中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 - 核心观点：中国人民银行发布新规，要求贵金属和宝石从业机构加强反洗钱和反恐怖融资管理，提高大额现金交易报告门槛至10万元，并强化客户尽职调查要求 [2][4][5] 大额交易报告要求 - 从业机构需对单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易提交大额交易报告 [2] - 报告需在交易发生之日起5个工作日内提交至中国反洗钱监测分析中心 [2] - 此前2017年规定的大额交易报告门槛为5万元，本次提升至10万元 [5] 客户尽职调查要求 - 从业机构需对三类情形开展客户尽职调查：10万元以上现金交易、涉嫌洗钱活动、客户身份资料存疑 [6] - 对来自高风险国家地区客户或外国政要需采取强化尽职调查措施 [6] - 尽职调查需在交易开始前或结束前完成，措施需与风险状况相符 [6] - 客户拒不配合可采取限制交易等措施并提交可疑交易报告 [6] 客户身份资料保存 - 客户身份资料需在业务关系结束后至少保存10年 [7] - 客户交易信息需在交易结束后至少保存10年 [7] 反洗钱内控管理 - 从业机构需建立健全反洗钱内控制度，指定专人负责并配备专业人员 [8] - 需定期评估洗钱风险，评估周期不超过3年，遇重大变化需及时评估 [8] - 对评估为较低风险的机构可适当简化内控要求 [8] - 需建立行业反洗钱自律机制，接受央行指导 [8] 特别预防措施 - 从业机构需对恐怖活动组织、联合国制裁对象等采取特别预防措施 [8] - 发现上述对象应立即停止服务并限制资金资产转移 [8]