奖项荣誉 - 建信基金荣获第三届基金投顾金牛奖"基金投顾新锐金牛奖"，是唯一获奖的银行系基金公司 [1] - 同时获得"大学生投教创新金牛奖"，表彰其在投资者教育领域的创新实践 [1] - 金牛奖由中国证券报主办，以公正公平公开原则著称，是资本市场最具公信力的权威奖项之一 [3] 投研体系与策略 - 采用AI+HI（人工智能+人类智慧）结合的体系化投资组合管理模式，通过量化模型与主观判断互补决策 [6] - 构建三层筛选体系：宏观资产配置、中观行业/久期选择、微观基金精选 [6] - 推出场景化"四笔钱"策略，覆盖活钱管理、稳钱增值、博取收益、远期规划四大风险等级场景 [6] - 2024年底引入宏观多因子策略，动态调整资产配置以平滑波动并提升收益稳定性 [6] - 布局行业轮动、指数增强及港股领域，推出"建信梧桐行行出众""建信梧桐指数严选"等特色组合 [6] 投资者服务创新 - 建立7大类陪伴体系，包括投顾主理人见面、市场情报局、财富加油站等常规内容 [7] - 通过公众号、视频号及"投顾来了"系列直播保持高频互动 [7] - 开发智能定投服务如"目标盈""权益周周投""教育月月盈"，提供一站式定投解决方案 [7] - 推出"一对一个性化基金账户问诊"，解决投资者持仓调整难题 [7] 养老金融探索 - 基于账户制共性，将投顾服务延伸至养老场景，提供全生命周期服务 [8] - 投前开发"以终为始"养老财富模型，按退休年限倒推含权资产配置比例 [8] - 投中运用"智能定投"模型优化含权产品投资节奏 [8] - 投后提供账户再平衡及退休取用建议，配套生命周期跟踪工具 [8] 未来发展方向 - 以"合适的，才更好"为理念，持续优化投研能力与服务模式 [9] - 推动专业投研与客户陪伴服务协同，打造个性化财富管理体验 [9] - 目标实现从业务创新到行业生态共建的进阶 [9]