关联交易概述 - 公司拟与供销集团财务有限公司续签为期36个月的《金融服务协议》[1][2] - 财务公司将提供存款、信贷、结算及其他金融服务 每日最高存款余额不超过公司最近年度总资产的5%且不超过货币资金总额的50% 每日最高贷款额度为人民币5亿元[2][4][5] - 该交易构成关联交易 需提交股东大会审议且关联股东回避表决[2][3] 关联方介绍 - 供销集团财务有限公司为有限责任公司（法人独资） 注册资本10亿元人民币 成立于2014年2月21日[3] - 财务公司系公司实际控制人中国供销集团有限公司的全资子公司[3] - 经营范围为企业集团财务公司服务 注册地址为北京市西城区宣武门外大街[3] 金融服务协议主要内容 - 存款服务包括活期、定期、通知存款等多种形式 存款利率按中国人民银行基准利率浮动且不低于其他金融机构同期水平[4][5] - 结算服务免费提供 财务公司需保障资金结算网络安全及支付需求[5] - 信贷服务提供不超过5亿元综合授信额度 利率不高于其他金融机构 额度有效期1年且可循环使用[5] - 其他金融服务需另行订立独立协议 收费不高于同类金融机构标准[5] 交易目的及影响 - 交易有助于优化财务管理、增加融资渠道、提高资金使用效率并降低融资成本与风险[6] - 财务公司受国家金融监督管理总局及中国人民银行监管 风险相对可控[6] - 交易不影响公司独立性且不会损害公司及中小股东利益[6] 审议程序 - 独立董事专门会议于2025年6月4日审议通过该议案[7] - 董事会于2025年6月6日审议通过 关联董事邢宏伟和徐铁城回避表决[7] - 保荐人中信证券认为决策程序符合法律法规及公司章程要求[7][8]