公司违规处罚情况 - 广东汇卡因3项业务违规被中国人民银行广东省分行处以警告，罚没合计947.82万元，其中没收违法所得312.82万元，罚款635万元 [2][3] - 公司法定代表人杨某因对"未保存客户资料和交易记录"负有责任被单独罚款5万元 [3] - 此次违规行为包括违反商户管理规定、违反机构管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录 [3] - 这是公司近年来收到的第二张"双罚"大额罚单，2023年12月曾因类似违规行为被罚没2183.56万元 [6][7] - 公司还曾卷入涉案金额43.14亿元的跨境赌博洗钱案件，时任副总裁刘某某向非法支付平台提供3687个商户号协助洗钱 [8] 公司基本情况 - 广东汇卡成立于2010年，注册资本6600万元，曾是中国银联认证的收单外包服务机构 [4] - 2013年首次获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，业务类型为银行卡收单，覆盖广东省 [4] - 2023年1月公司牌照续展申请被中止审查，至今未有新进展 [5] 支付行业监管动态 - 2025年以来支付行业监管趋严，截至4月28日支付机构已累计收到近30张罚单，多为"双罚"形式且金额较大 [12] - 千万级罚单包括北京雅酷时空被罚没1199.24万元，广州汇聚支付被罚没1061.78万元 [13] - 反洗钱领域是监管重点，2025年1-4月各类机构反洗钱个人处罚罚单214张，罚款总额696.72万元 [14] - 支付机构在反洗钱个人处罚金额中排名第二，达199.99万元 [16] 反洗钱监管趋势 - 新修订的《反洗钱法》扩展义务主体范围，加大处罚力度，强化尽职免责 [20] - 新法加强非银支付机构反洗钱责任，明确客户身份识别要求，提高罚款上限并扩展处罚范围至责任人 [20] - 支付机构需优化升级反洗钱管理体系，加强客户身份识别和资金来源核查，提升洗钱风险防控能力 [12][20]