财务公司基本情况 - 特变电工集团财务有限公司于2018年8月经银保监会批准设立 2018年11月29日正式成立 注册资本200,000万元人民币 控股股东持股74% [1] - 公司注册地址位于新疆昌吉州昌吉市 企业类型为其他有限责任公司 法定代表人为白云罡 [1] - 主要经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借等金融业务 [1] 内部控制体系 - 财务公司建立股东会 董事会 监事会 经理层治理结构 下设风险管理委员会 审计稽核委员会 信息科技管理委员会等专业委员会 [2] - 形成以"三道防线"为核心的内控责任体系 信息科技管理部门为第一道防线 风险管理委员会为第二道防线 审计稽核部为第三道防线 [3] - 建立完善的结算管理与业务制度 资金结算系统支持多级授权审批 实现客户账与银行账目及时核对 [3] - 信贷业务实行贷前调查 贷时审查 贷后检查机制 2024年规范授信额度测算方法 加强业务审查规范性 [4] 经营与风险管理 - 截至2024年末资产总额146.79亿元 负债总额118.48亿元 所有者权益28.31亿元 [7] - 2024年度营业总收入2.21亿元 利润总额2.20亿元 净利润1.65亿元 [7] - 建立功能完备的信息管理系统 实行内外网物理隔离 定期开展网络安全自查与培训 [5] - 2024年未发生重大案件风险隐患 未出现因备款不足导致付款失败的情况 [4][6] 关联交易情况 - 新疆众和在财务公司存款余额14,939.08万元人民币 贷款余额15,000.00万元人民币 [8] - 存贷款业务按照《金融服务框架协议》执行 交易价格公允 存款安全性和流动性良好 [8] - 未发生财务公司因现金头寸不足延迟付款的情况 [8] 监管合规状况 - 各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求 未受到监管部门行政处罚 [7] - 未发生重大机构变动 股权交易或经营风险事项 [7] - 资本充足率较高 资产质量良好 风险控制体系未见重大缺陷 [8]