文章核心观点 - 公司年初至今股价表现逊于Zacks计算机与科技板块但优于Zacks商业软件服务行业 ，受益于客户群和合作伙伴基础的扩大 ，金融服务领域有积极势头 ，预计2025年前景良好 ，当前股价便宜且有上涨潜力 ，建议投资者买入 [1][2][13][14] 股价表现 - 公司年初至今股价上涨6.4% ，Zacks计算机与科技板块回报率为33.6% ，公司表现逊于该板块 ，原因是制造业 、物流和电信行业可自由支配支出紧张以及欧洲软件支出疲软 [1] - 公司股价表现优于Zacks商业软件服务行业 ，该行业年初至今下跌23% [1] 业务驱动因素 - 公司受益于客户群和合作伙伴基础的扩大 ，业务续约和新机会拓展是2025年的主要驱动力 [2] - 公司在金融服务领域有积极势头 ，2024年第三季度金融服务在固定汇率下同比增长0.5% ，按报告基础同比增长0.7% ，增长受可自由支配支出改善和银行及金融服务客户强劲需求推动 ，预计短期内这一趋势将持续 [3] 合作伙伴关系 - 公司与澳大利亚超越银行合作 ，旨在通过提升运营弹性 、简化流程和提高客户满意度来改造其数字银行体验 [4][5] - 公司扩大与Zscaler的合作 ，帮助企业通过人工智能支持的零信任云安全平台转变安全态势 [6] - 2024年第三季度 ，公司与帕洛阿尔托网络合作 ，提供人工智能驱动的网络安全解决方案 [7] 业绩指引 - 公司预计2024年第四季度收入在50亿至51亿美元之间 ，增长5.1 - 7.1% （固定汇率下增长4.8 - 6.8% ） ，Zacks共识估计为50.7亿美元 ，同比增长6.60% [8] - 2024年第四季度收益共识为每股1.13美元 ，过去30天下跌4.2% ，同比下降4.24% [8] - 公司预计2024年全年收入在197亿至198亿美元之间 ，报告基础上增长1.6 - 2.1% （固定汇率下增长1.4 - 1.9% ） ，收购预计贡献200个基点 ，Zacks共识估计为197.2亿美元 ，同比增长1.88% [9][10] - 2024年调整后每股收益预计在4.63至4.67美元之间 ，收益共识为每股4.66美元 ，过去30天上涨0.86% ，同比增长2.42% [11] 投资建议 - 公司股票价值得分B ，表明股价便宜 ，未来12个月的市销率为1.90 ，低于行业的14.53 [13][14] - 公司强大的业务组合和不断扩大的合作伙伴基础反映出坚实的营收增长潜力 ，预计2025年股价将上涨 ，目前Zacks排名为2 （买入 ） ，建议投资者在当前水平积累股票 [14]