文章核心观点 - Wedbush分析师Jay McCanless将Toll Brothers评级从“中性”上调至“跑赢大盘”，目标价从148美元上调至175美元，认为近期因房贷利率上升导致的股价下跌是买入机会 [1] 评级与目标价调整 - 分析师将Toll Brothers评级从“中性”上调至“跑赢大盘” [1] - 分析师将目标价从148美元上调至175美元 [1] 投资机会分析 - 近期因房贷利率上升公司股价下跌，创造了买入机会 [1] - 股市近期创新高，可能对需求产生积极影响 [1] - 公司公开上市竞争对手有积极的需求评论 [1] 客户特点 - Toll普通买家相比大多数建筑商客户，不太关注月供，更关注自身财务状况 [1] 业绩预测调整 - 分析师将2024财年第四季度单位成交估计上调至3275 - 3375套区间上限 [1] - 分析师将2025财年房屋毛利率从26.7%上调至26.8% [2] - 分析师将2025财年营收估计从106.7亿美元上调至107.35亿美元 [2] - 分析师将2025财年每股收益估计从14.86美元上调至15.00美元 [2] 股价表现 - 周五最新数据显示，TOL股价下跌1.11%，至149.04美元 [2] 风险因素 - 2024财年第四季度较高的单位成交估计可能存在与飓风相关的风险，但飓风总体影响似乎较小 [1][2]