行业核心趋势与机遇 - 行业服务模式正在扩展，但顾问们认为提供涵盖投资、税务、银行和人寿保险的全方位建议是当今财富管理领域最大且未被充分挖掘的机遇，近半数财富管理客户倾向于与能提供此类全面服务的投资专业人士合作 [3] - 收费模式正在转变，与经纪公司合作的顾问预计在未来五年内将其收费类资产配置比例提高11个百分点，这凸显了对更透明薪酬模式的日益偏好 [4] - 服务下一代投资者正从讨论焦点转变为行动焦点，36%的顾问计划在未来两年内为这一客户群体增加工具和建议，采用现代化的客户门户和移动应用对于吸引这些数字原生代客户至关重要 [7] 顾问业务运营与挑战 - 顾问强烈偏好一体化技术解决方案，选择该方案的顾问数量是选择DIY点解决方案的近三倍，这突显了集成系统对于提升运营效率和提供无缝客户体验的重要性 [5] - 有机增长面临挑战，尽管71%的顾问认为有机增长“非常重要”，但扣除市场增值后，顾问公司的资产中位数增长率仅为2-3%，时间和潜在客户开发被列为主要障碍 [6] - 顾问正利用集成技术栈简化工作流程，并越来越多地提供税务、遗产等规划支持，这些服务以往会转给第三方，通过数字工具扩展价值主张有助于缓解费用压力 [9] 公司战略与市场定位 - 公司战略与行业机遇保持一致，致力于通过提供连接技术、数据和广泛财富解决方案的综合平台，来推动顾问的业务增长和生产力 [3] - 公司认为服务下一代投资者至关重要，应通过客户终身价值的视角来看待，同时指出顾问们低估了数据和人工智能在获取洞察力方面的潜力，生成式人工智能应用案例尚处于早期发展阶段 [8] - 公司是财富管理行业领先的集成技术、数据情报和财富解决方案提供商，拥有超过6万亿美元的平台资产，服务超过109,000名顾问、美国20大银行中的17家、50大财富管理和经纪公司中的48家，以及超过500家大型RIA [10]