财务数据关键指标变化（收入和利润） - 2022年三季度净利息收入为94,106千美元，同比增长37.9%（2021年同期为68,233千美元）[14] - 2022年前九个月净利息收入达247,076千美元，同比增长22.4%（2021年同期为201,756千美元）[14] - 2022年三季度贷款利息收入75,956千美元，同比增长25.1%（2021年同期为60,725千美元）[14] - 2022年三季度基本每股收益1.12美元，同比增长21.7%（2021年同期0.92美元）[14] - 2022年前九个月公司净利润为8907.6万美元，较2021年同期的8943.3万美元下降0.4%[24] - 2022年第三季度净收入为3733.8万美元，同比增长36.1%（2021年同期为2742.2万美元）[123] - 2022年前九个月净收入为8907.6万美元，同比下降0.4%（2021年同期为8943.3万美元）[123] - 公司2022年三季度净利润为3733.8万美元，稀释每股收益1.12美元（2021年同期为2742.2万美元和0.92美元）[160] 财务数据关键指标变化（成本和费用） - 2022年三季度信贷损失准备金为3,795千美元，而2021年同期为反向计提1,435千美元[14] - 2022年前九个月信贷损失准备金增加1364.5万美元，而2021年同期为回拨788万美元[24] - 2022年三季度信贷损失拨备为380万美元，环比上季度210万美元增加，而2021年同期为拨备回拨140万美元[158] - 2022年前九个月非利息支出为1.57176亿美元，同比增长19.4%（2021年同期为1.31596亿美元）[121] - 非利息支出在2022年第三季度增至5446.5万美元，同比增长18.9%[190] - 薪资和福利支出在2022年第三季度为3352.8万美元，同比增长27.6%[190] - 2022年第三季度基本工资支出为2237.7万美元，同比增长26.6%（2021年同期为1767.3万美元）[121] 业务线表现（贷款业务） - 贷款净额从2021年12月31日的4,831,248千美元增至2022年9月30日的6,212,802千美元，增幅28.6%[11] - 商业房地产贷款总额从2021年12月的3,306,054千美元增长至2022年9月的4,238,930千美元，增幅28.2%[74] - 消费者贷款总额从2021年12月的1,071,551千美元增至2022年9月的1,217,297千美元，增幅13.6%[74] - PPP贷款余额在2022年9月30日为1,942千美元，较2021年12月的61,147千美元下降96.8%[75] - 2022年三季度有机贷款增长（不包括PPP和收购贷款）为2.167亿美元（年化14.2%），过去12个月增长8.243亿美元（年化17.4%）[158] - 2022年第三季度贷款平均收益率（不含PPP）为4.87%，同比上升2个基点[168][169] - 2022年第三季度PPP贷款平均收益率为14.15%，显著高于2021年同期的6.52%[168] 业务线表现（存款业务） - 存款总额从2021年12月31日的7,367,159千美元增至2022年9月30日的8,655,769千美元，增幅17.5%[11] - 公司2022年前九个月存款总额为86.56亿美元，同比增长17.5%[110] - 2022年第三季度非计息存款占平均存款总额的41.6%[170] - 2022年前九个月存款成本保持稳定，付息存款平均利率为0.07%[171] - 存款平均利率（含无息存款）为0.04%，较2021年同期下降1个基点[158] 投资业务表现 - 2022年三季度其他综合亏损76,740千美元，主要来自可供出售证券的未实现亏损[16] - 2022年前九个月公司可供出售证券未实现亏损达3.17659亿美元，较2021年同期的1124.9万美元显著扩大[25] - 2022年第三季度可供出售证券未实现持有损失为7.674亿美元（税后），同比扩大1628%（2021年同期为4440万美元）[125] - 2022年前九个月累计其他综合亏损为2.2369亿美元（税后），同比扩大2514%（2021年同期为8553万美元）[125] - 截至2022年9月30日，可供出售证券未实现持有损失（税后）达22.4024亿美元，较2021年底的276万美元大幅恶化[126] - 2022年第三季度投资证券（应税）平均收益率为2.62%，同比上升110个基点[168] - 投资证券余额在2022年第三季度减少1.3467亿美元，年化下降19.2%[194] 资本管理活动 - 公司2022年三季度回购普通股91,875股，总金额4,258千美元[18] - 2022年前九个月公司回购普通股净支出2684.4万美元，较2021年同期的367.5万美元显著增加[21][24] - 2022年前九个月公司支付股息2579.6万美元（每股0.80美元），较2021年同期的2229.1万美元（每股0.75美元）增长15.7%[21][24] - 2022年前九个月公司发行普通股融资1.73585亿美元，主要用于收购VRB银行[21][24] - 公司2022年前九个月股票回购571,881股，市值2380.9万美元[114] - 公司2022年第三季度支付股息1686万美元，同比增长138.8%[113] 收购活动 - 公司于2022年3月25日完成对Valley Republic Bancorp的收购，交易总价值约1.74亿美元，发行约410万股股票并支付43.1万美元现金用于股票期权结算[59] - 收购VRB后，公司将其4家分支机构整合为Tri Counties Bank网点，并计划在2022年第三季度合并Fresno的贷款生产办公室[60] - Valley Republic Bancorp收购交易总对价为1.74016亿美元，其中股票对价1.73585亿美元，现金对价43.1万美元[62] - 收购获得总资产13.63529亿美元，包括贷款和租赁7.71353亿美元、现金及等价物4.27314亿美元[62] - 收购承担负债12.76583亿美元，其中存款12.15479亿美元、次级债4723.6万美元[62] - 2022年前九个月信贷损失准备金总额为13,645千美元，其中10,820千美元与收购VRB银行贷款相关[78] - 收购VRB的PCD贷款总面值为68,513千美元，初始信贷损失准备金为2,037千美元[81] 风险管理与信贷质量 - 截至2022年9月30日，信贷损失准备金总额为101,488千美元，较上季度净增3,544千美元[78] - 2022年三季度信贷损失准备金增加3,500千美元，其中贷款组合增长导致准备金需求增加3,218千美元[77] - 截至2022年9月30日，公司总贷款余额为6,314,290千美元，其中正常类贷款(Pass)占比97.14%（6,133,805千美元）[89] - 2022年特殊关注类贷款(Special Mention)较2021年下降68.37%（从17,835千美元降至5,640千美元）[89] - 截至2022年9月30日，总逾期贷款为647.1万美元，占总贷款6,314.29万美元的10.25%[94] - 2022年9月30日非应计贷款总额为1,731.9万美元，较2021年末的2,957.5万美元下降41.44%[95] - 商业房地产非应计贷款从2021年末的2,041.2万美元降至2022年9月的463.7万美元，降幅达77.28%[95] - 不良贷款占总贷款比例从0.62%降至0.27%，信贷损失准备金覆盖率从294%提升至581%[202]