收入和利润（同比环比） - 2022年第一季度归属于普通股股东的净收入为1150万美元，摊薄后每股收益为0.90美元，高于2021年同期的1040万美元和0.80美元[153] - 2022年第一季度净利息收入（完全应税等价基础）增至2980万美元，较2021年同期2650万美元增长330万美元[160] - 净利息收入环比增长2.5%，从2910.5万美元增至2982.2万美元[164] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出总额为1.72亿美元，较2021年同期的1.643亿美元增加766万美元，增幅4.7%[173] - 薪酬及员工福利支出为9700万美元，较2021年同期的8435万美元增加1265万美元，增幅15.0%[173] - 广告及公共关系支出为172万美元，较2021年同期的90万美元增加82万美元，增幅91.1%[173] - 信贷损失拨备为195万美元，同比增加45万美元[168][169] - 计息负债总利息支出环比增长11.9%至333.9万美元，但付息率上升6个基点至0.51%[164] 生息资产与负债 - 2022年第一季度平均生息资产增至33.5亿美元，较2021年同期29.5亿美元增长13.7%[161] - 2022年第一季度平均计息负债增至26.4亿美元，较2021年同期23.8亿美元增长11.2%[161] - 总生息资产平均余额环比增长1.3%，达到33.507亿美元，收益率上升16个基点至4.01%[164] - 应税贷款平均余额环比增长4.9%至27.718亿美元，收益率上升8个基点至4.42%[164] 净息差表现 - 2022年第一季度净息差为3.61%，较2021年同期的3.65%下降4个基点[162] - 净息差环比扩大12个基点至3.61%[164] 非利息收入 - 非利息收入同比下降8.6%至454.5万美元，主要受证券实现亏损和抵押贷款收入下降影响[170][171] - 抵押贷款发起收入同比大幅下降66%，从998万美元降至339万美元[171] - 存款账户服务费收入同比增长27.4%，从110万美元增至140.1万美元[171] 资产负债项目变化 - 公司总资产从2021年12月31日的35.767亿美元增至2022年3月31日的36.437亿美元，增加6650万美元[177][178] - 贷款净额从2021年12月31日的27.291亿美元增至2022年3月31日的28.18亿美元，增加8.89亿美元[178] - 存款总额从2021年12月31日的29.431亿美元增至2022年3月31日的30.081亿美元，增加6497万美元[178] 信贷质量 - 贷款信用损失拨备为3260万美元，占贷款总额的1.14%，而2021年12月31日为3230万美元，占贷款总额的1.17%[186] - 2022年第一季度净贷款冲销额为50.8万美元，年化后占平均贷款的0.07%，而2021年同期为18.9万美元，占比0.03%[187] - 不良资产总额从2021年12月31日的2255万美元降至2022年3月31日的1864万美元，占资产总额的比例从0.63%降至0.51%[188][189] 流动性状况 - 截至2022年3月31日，公司流动性资源总额约为17亿美元，占合并总资产的46.73%[194] - 公司通过联邦住房贷款银行（FHLB）拥有约11.8亿美元的借款额度，截至2022年3月31日，已使用额度约为1.41亿美元，剩余借款能力为10亿美元[195] - 公司拥有由美联储银行提供的约4.14亿美元应急流动性信贷额度[195] - 公司持有3.75亿美元可供出售债务证券投资组合，可用于满足流动性需求[195] - 公司在匹兹堡联邦住房贷款银行的未使用借款能力在2022年3月31日为10.4亿美元[148] - 2022年3月31日公司现金及现金等价物余额为6130万美元[148] - 2022年3月31日公司可供出售证券组合总额为3.749亿美元，其中2.387亿美元未用作抵押品[148] 资本充足率 - 公司银行子公司的Tier 1杠杆比率在2022年3月31日为10.5%，显著高于资本充足监管最低标准5.0%[147] 股东权益与债务 - 截至2022年3月31日，股东权益总额为3.305亿美元，较2021年12月31日的3.275亿美元有所增加[198] - 长期债务总额为67.4万美元，次级债券总额为1.05亿美元，资本信托证券总额为1958.9万美元[201] 收购活动 - 2021年7月收购的MVB分支机构交易主要包括5440万美元收购的贷款和1.64亿美元承担的存款[154] 利率风险敏感性 - 在利率上升200个基点（12个月内平行移动）的情景下，公司未来0-12个月净利息收入预计增加2.6%，13-24个月预计增加10.2%[211] - 在利率下降100个基点（12个月内平行移动）的情景下，公司未来0-12个月净利息收入预计减少1.0%，13-24个月预计减少2.2%[211] - 在利率上升200个基点（24个月内平行移动）的情景下，公司未来0-12个月净利息收入预计增加0.7%，13-24个月预计增加3.5%[211] 表外安排 - 表外安排总额为8.40705亿美元，其中循环房屋净值及信用卡额度为9941.9万美元，建筑贷款为2.96068亿美元[205] 税务 - 所得税费用2022年第一季度为330万美元，有效税率为21.8%，而2021年同期为290万美元，有效税率为22.1%[175]