收入和利润同比变化 - 净利息收入为1,443,938百万日元，较上年增长4.4%[25] - 手续费及佣金净收入为1,038,463百万日元，较上年增长6.8%[25] - 总营业收入为3,137,460百万日元，较上年下降0.9%[25] - 净利润为515,075百万日元，较上年下降26.9%[25] - 归属于股东的净利润为499,573百万日元，较上年下降27.3%[26] - 每股基本收益为364日元，较上年下降27.5%[26] 资产和负债增长 - 总资产达248,160,847百万日元，较上年增长5.6%[26] - 贷款和垫款总额为104,635,815百万日元，较上年增长7.1%[26] - 存款总额为162,593,492百万日元，较上年增长4.6%[26] 资本充足率 - 截至2022年3月31日，公司合并总风险加权资本比率为16.56%，一级风险加权资本比率为15.46%，普通股一级风险加权资本比率为14.45%[60] - 监管最低要求的总风险加权资本比率为11.53%，一级风险加权资本比率为9.53%，普通股一级风险加权资本比率为8.03%[60] - 最低资本要求包含2.5%的资本留存缓冲、1.0%的全球系统重要性银行（G-SIB）资本附加费和0.03%的逆周期缓冲[60] - 自2019年起，公司作为G-SIB被要求额外持有1%的普通股一级资本占风险加权资产的比例[55] - 自2015年3月起，最低普通股一级风险加权资本比率要求为4.5%，最低总风险加权资本比率要求为8%[54] - 计入资本留存缓冲后，截至2022年3月，总最低普通股一级风险加权资本比率要求为7%，总最低风险加权资本比率要求为10.5%[54] - 具有国际业务的银行需自2019年3月31日起维持至少3%的杠杆率[56] - 逆周期缓冲最高可达风险加权资产的2.5%[54] 投资组合构成 - 公司持有以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具占2022年3月31日总资产的1.9%，其中约79.6%为日本权益证券[48] - 公司持有16万亿日元日本政府债券，归类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具，占2022年3月31日总资产的约6.4%[49] 风险指标 - 公司不良贷款比率在2022年3月31日为0.8%，2021年同期为0.8%，2020年同期为0.5%[88] - 流动性风险包括实际/感知的业务弱点，可能无法以优惠条件获得融资[105] - 风险管理系统可能无法有效预测未来风险，部分方法基于历史市场行为[135] 监管与法律事项 - 公司因反洗钱合规缺陷被限制在美国开展新金融业务及收购美国公司[68] - 公司需向纽约联邦储备银行提交定期进度报告并实施纠正措施[68] - 2022年3月24日和4月13日，东京地方检察厅对SMBC日兴证券及多名高管提起违反《金融商品交易法》的指控[139] - 东京地方法院正在进行的刑事诉讼可能导致SMBC日兴证券面临货币处罚[139] - 内部财务控制不足可能导致投资者信心下降，公司作为纽交所上市企业需遵守萨班斯-奥克斯利法案404条款[145][146] 市场与信用风险 - 公司面临LIBOR终止风险，大量资产和负债需过渡至替代参考利率[73] - 日本央行长期货币宽松政策可能持续压缩国内利差[80] - 公司客户集中在房地产、制造业、运输通信及批发零售等行业[84] - 海外业务扩张增加公司对新兴市场利率及汇率风险的暴露[94] - 递延税资产回收依赖未来应税利润，若利润不足或税法变更，可能减少资产估值[102] 运营与业务风险 - 公司通过子公司涉足消费金融行业并面临特定风险[99] - 消费贷款和信用卡公司曾提供无担保个人贷款，利率上限为《出资法》允许的29.2%，超出《利率限制法》规定的15%至20%上限[100] - 法律修订后，SMBC Finance Service和SMBC Consumer Finance等公司降低贷款利率，导致贷款额和利润减少[100] - 法院不利判决导致超额利息退款索赔大幅增加，现有拨备可能不足，需额外确认损失[101] - 约半数养老金资产为权益类工具，日本股市大幅下跌将负面影响资产回报[104] - 网络安全风险显著增加，可能因网络攻击导致系统中断或客户数据泄露[107][108] - 个人信息泄露可能引发赔偿要求、诉讼或声誉损害[113] 地缘政治与制裁风险 - 与受制裁目标（如伊朗）的交易可能导致客户或投资者回避与公司业务往来[115][119] - 俄罗斯相关制裁包括对乌克兰顿涅茨克和卢甘斯克地区的贸易限制及俄罗斯金融机构交易限制[121] - 美国政府对与中国军事工业综合体相关的某些中国公司证券交易实施限制[122] - 美国总统于2021年12月23日签署《维吾尔强迫劳动预防法》，自2022年6月21日起推定新疆产品禁止进口美国[122] 气候变化与环境政策 - 气候变化导致极端天气事件强度和频率增加，可能损害公司分支机构并干扰业务连续性[128] - 公司设定2030年实现集团运营净零温室气体排放目标，2050年实现投资和贷款组合净零排放目标[130] - 公司面临因未能实现气候目标而导致的声誉损害、监管审查和投资者信心下降风险[131] - 2022年1月25日公司加入"自然相关财务披露工作组"国际联盟，参与风险管理框架建设[132] - 公司于2021年6月1日起停止为新建或扩建燃煤电厂提供融资[174] - 公司于2022年5月修订政策，停止为新建或扩建动力煤开采项目提供融资[174] - 公司参与"自然相关财务披露工作组论坛"以加强自然资本风险管理[176] - 公司设立集团首席可持续发展官（CSuO）统筹可持续发展事务[166] - 公司将ESG相关定性及定量指标纳入高管薪酬考核体系[167] - 公司通过"GREEN×GLOBE Partners"平台与客户共同解决环境社会问题[178] - 公司设定2030年实现集团运营净零温室气体排放目标[184] - 公司提高可持续融资目标金额以支持客户应对气候变化和转型[184] - 公司承诺2050年实现整体投资和贷款组合净零排放[184] - 公司于2021年8月31日发布TCFD报告披露气候变化应对方法[184] - 公司于2021年10月18日加入净零银行业联盟(NZBA)[184] - 公司识别气候变化风险为最高风险类别之一[185] - 公司进行转型风险和物理风险的情景分析[185][186] 公司结构与业务 - 公司于2002年12月成立，是三井住友金融集团（SMBC Group）的控股公司[154][156][160] - 公司总部位于日本东京都千代田区丸之内1-2-1，邮编100-0005[155] - 公司旗下包括SMBC信托银行、SMBC日兴证券、三井住友卡公司等子公司[160] - 公司拥有SMFL租赁公司50%股权[206] - 三井住友卡公司于2019年4月成为公司全资子公司(股权从66%增至100%)[213] - 截至2022年3月31日，公司在日本拥有454家分行和4,087台ATM[220][221] 战略与投资 - 公司2020年启动的中期管理计划目标截至2023年3月[91] - 公司于2021年11月30日以230亿日元收购Fullerton India Credit Company Limited 74.9%股权[157] 股东回报 - 每股股息为200日元，较上年增长2.6%[26] 信用评级 - 公司信用评级为穆迪A1/P-1、标普A-、惠誉A/F1[88]