财务数据关键指标变化 - 公司2021年净利润为4,112,628百万韩元，较2020年的3,498,076百万韩元增长17.6%[39] - 公司2021年净利息收入为10,769,325百万韩元，较2020年的9,882,700百万韩元增长9.0%[39] - 公司2021年手续费及佣金净收入为2,674,997百万韩元，较2020年的2,382,933百万韩元增长12.3%[39] - 公司2021年保险净支出为775,386百万韩元，较2020年的603,932百万韩元增长28.4%[39] - 公司2021年信用损失准备金为974,685百万韩元，较2020年的1,382,179百万韩元下降29.5%[39] - 公司2021年每股基本收益为7,308韩元，较2020年的6,654韩元增长9.8%[40] - 公司2021年总综合收益为3,494,839百万韩元，较2020年的3,324,232百万韩元增长5.1%[40] - 2021年归属于新韩金融集团股东的净利润为4,019,254百万韩元[45] - 2021年税前利润为5,583,664百万韩元，较2020年的4,753,871百万韩元增长17.5%[46] 资产类关键指标变化 - 截至2021年12月31日，按摊余成本计量的贷款总额为389,137,156百万韩元，较2020年的356,221,519百万韩元增长9.24%[34] - 金融资产以公允价值计量且变动计入损益的金额为62,403,759百万韩元，同比增长5.6%[34] - 证券以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金额为64,838,323百万韩元，同比增长11.18%[34] - 证券按摊余成本计量的金额为49,930,076百万韩元，同比增长5.6%[34] - 衍生资产金额为3,799,189百万韩元，较2020年的5,633,915百万韩元下降32.56%[34] - 投资性房地产金额为675,391百万韩元，较2020年的615,235百万韩元增长9.78%[34] - 无形资产金额为5,644,782百万韩元，较2020年的5,480,619百万韩元增长2.99%[34] - 总资产达648,152,185百万韩元，较2020年的605,234,104百万韩元增长7.09%[34] 负债及权益类关键指标变化 - 公司2021年总负债为598,613,763百万韩元，较2020年的558,877,246百万韩元增长7.1%[36] - 公司2021年存款总额为364,896,675百万韩元，较2020年的326,416,868百万韩元增长11.8%[36] - 公司2021年归属于股东的权益为47,291,150百万韩元，较2020年的44,069,567百万韩元增长7.3%[36] - 新韩金融集团总股本达1,461,721百万韩元[52] 现金流表现 - 2021年经营活动现金净流入11,080,115百万韩元，较2020年的净流出4,409,317百万韩元显著改善[46][48] - 2021年投资活动现金净流出12,030,510百万韩元，主要用于收购公允价值计入其他综合收益的证券37,575,878百万韩元[48] - 2021年筹资活动现金净流入4,961,745百万韩元，主要来自发行债务证券28,561,082百万韩元[50] - 2021年末现金及现金等价物余额为13,083,885百万韩元，较年初增长46%[50] 子公司所有权结构 - 新韩金融集团对主要子公司的所有权在2021年和2020年均为100%，包括新韩银行、新韩信用卡、新韩投资等[53] - 新韩银行对海外子公司的所有权在2021年和2020年均为100%，包括美国、德国、加拿大、中国、日本等地的分行[53] - 新韩银行对柬埔寨分行的所有权为97.5%[53] - 新韩银行对墨西哥分行的所有权为99.9%[53] - 新韩银行对印度尼西亚分行的所有权为99.0%[53] - 新韩金融集团对济州银行的所有权为75.3%[53] - 新韩金融集团对亚洲信托公司的所有权为60.0%[53] - 新韩金融集团对Shinhan AITAS的所有权为99.8%[53] LIBOR相关金融工具 - 截至2021年12月31日，公司未转换LIBOR基准利率的非衍生金融资产中，贷款金额为276.8972亿韩元（USD LIBOR）、2.0766亿韩元（JPY LIBOR）、4964.2万韩元（EUR LIBOR）及1.22104亿韩元（其他LIBORs）[69] - 金融负债中，存款、借款及发行债务证券的USD LIBOR相关金额分别为2亿韩元、3.4742亿韩元及9.86871亿韩元，总计15.34291亿韩元[71] - 衍生工具名义金额中，交易类USD LIBOR相关利率衍生品达107.7239亿韩元，外汇衍生品达109.00844亿韩元，合计223.21945亿韩元[73] - 对冲类衍生工具名义金额中，利率相关衍生品达41.50155亿韩元，外汇相关衍生品达2.78705亿韩元，合计44.2886亿韩元[73] - 金融资产中，按摊余成本计量的贷款及证券（金融机构债券、公司债等）USD LIBOR相关金额分别为276.8972亿韩元及4.49116亿韩元[69] - 承诺与担保合约的USD LIBOR相关名义金额为28.0224亿韩元，其他LIBORs合计7.0405亿韩元[69] - 非衍生金融负债中，USD LIBOR相关债务证券发行金额达9.86871亿韩元，占负债总额的64.3%[71] - 衍生工具交易类中，权益相关USD LIBOR名义金额为2.68243亿韩元，信用相关为1108万韩元[73] - 公司对2023年6月30日前到期的USD LIBOR工具不计入终止计算范围[70][71][73] 会计政策与计量方法 - 金融资产以公允价值计量且其变动计入其他综合收益(FVOCI)，利息收入计入综合收益表的"利息收入"项，汇兑差异和减值损失分别计入"外汇交易净收益"和"信用损失准备金"[106] - 金融资产以公允价值计量且其变动计入当期损益(FVTPL)，除非应用套期会计，否则损益直接计入综合收益表的"公允价值变动损益"[107] - 公司采用预期信用损失模型(ECL)对金融资产计提减值准备，分为三个阶段：阶段1计提12个月预期损失，阶段2和3计提全生命周期预期损失[124][125] - 衍生金融工具初始以公允价值计量，后续变动根据套期类型分别处理：公允价值套期计入损益，现金流量套期有效部分计入其他综合收益[113][116][118] - 不动产、厂房和设备按成本计量，建筑物折旧年限40-50年，其他资产4-5年，土地不计提折旧[132][134] - 无形资产按成本计量，软件和开发成本摊销年限5年，部分资产可能无限期使用[136][138] - 投资性房地产按成本计量，建筑物折旧年限40年，采用直线法折旧[140][141] - 租赁资产确认使用权资产和租赁负债，短期租赁（≤12个月）或低价值资产（≤600万韩元）租金直接费用化[142][145] - 嵌入衍生工具不单独分拆，整个混合合同统一分类[108] - 金融资产终止确认条件为风险报酬几乎全部转移或控制权丧失，否则继续确认资产并确认相关负债[109][110]