公司资产情况 - 截至2024年3月31日，公司总资产为1.6261375亿美元，较2023年12月31日的1.56490377亿美元增长3.91%[13] - 截至2024年3月31日，公司现金为559.375万美元，较2023年12月31日的441.313万美元增长26.75%[13] - 截至2024年3月31日，公司应付账款为337.0054万美元，较2023年12月31日的713.9848万美元下降52.80%[13] - 截至2024年3月31日，租赁应收款为76,748,221美元，较2023年12月31日的64,749,918美元有所增加[37] - 截至2024年3月31日，租赁商品净额为25,896,510美元，2023年12月31日为29,131,440美元[39] - 截至2024年3月31日现金余额为5,593,750美元，2023年同期为9,869,527美元[20] - 截至2024年3月31日，按公允价值计量的贷款应收款公允价值为3945.723万美元，账面价值为4695.8727万美元；截至2023年12月31日，公允价值为3579.429万美元，账面价值为4807.6705万美元[69] - 截至2024年3月31日，Level 3资产期初余额为3579.429万美元，期末余额为3945.723万美元；2023年12月31日，期初余额为3293.2504万美元，期末余额为3579.429万美元[72] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，估计损失加权平均分别为20.1%和28.9%，服务成本加权平均均为4.7%，贴现率加权平均分别为20.0%和20.1%[73] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，90天以上逾期贷款应收款的合计公允价值分别为3243.047万美元和2782.8083万美元[75] - 截至2024年3月31日，公司有34份店面租约，月平均租金约1800美元[81] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，总租赁资产分别为119.0482万美元和123.701万美元，总租赁负债分别为150.8175万美元和156.663万美元[84] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，财产和设备净值分别为958.8238万美元和930.8859万美元[90] - 截至2024年3月31日，无形资产净账面价值为12948971美元，较2023年12月31日的13391305美元有所下降[92] - 截至2024年3月31日，公司现金为559.375万美元，较2023年同期的986.1646万美元减少，较2023年12月31日的441.313万美元增加[188] - 截至2024年3月31日，公司租赁应收款为7674.8221万美元，扣除坏账准备后净应收账款为4931.6032万美元[189] - 截至2024年3月31日，公司贷款应收款公允价值为3945.723万美元[190] 公司营收与利润情况 - 2024年第一季度总营收为3394.4873万美元，较2023年同期的3078.5775万美元增长10.26%[15] - 2024年第一季度总成本和费用为2890.0891万美元，较2023年同期的2663.3202万美元增长8.51%[15] - 2024年第一季度运营收入为504.3982万美元，较2023年同期的415.2573万美元增长21.47%[15] - 2024年第一季度净亏损为21.4179万美元，较2023年同期的23.0215万美元收窄7%[15] - 2024年第一季度净亏损214,179美元，2023年同期为230,215美元[20] - 2024年第一季度租赁收入和费用为2583.3736万美元，2023年同期为2471.4158万美元[44] - 2024年第一季度基本每股收益和摊薄每股收益均为 - 0.06美元，2023年同期也均为 - 0.06美元[62] - 2024年3月31日结束的三个月总营收为3394.49万美元，较2023年同期的3078.58万美元增长10.3%[163][166] - 2024年3月31日结束的三个月毛利润为1782.60万美元，较2023年同期的1360.64万美元增长31.0%，毛利率从44%提升至53%[163] - 2024年3月31日结束的三个月调整后EBITDA为757.66万美元，较2023年同期的639.95万美元增长18.4%[163] - 2024年第一季度净亏损21.42万美元，较2023年同期的23.02万美元减少7.0%[163][166] - 2024年3月31日结束的三个月银行合作伙伴贷款模式净贷款收入为469.52万美元，较2023年同期的385.63万美元增长21.8%[168] - 2024年3月31日结束的三个月州许可贷款模式净贷款收入为263.61万美元，较2023年同期的221.53万美元增长19.0%[169] - 2024年3月31日结束的三个月租赁商品折旧和减值为1468.59万美元，较2023年同期的1534.58万美元减少4.3%[163][166][170] - 2024年3月31日结束的三个月贷款发起成本和费用为82.18万美元，较2023年同期的183.36万美元减少55.2%[163][166][171] - 2024年3月31日结束的三个月营销费用为176.56万美元，较2023年同期的109.92万美元增长60.6%[166][172] - 2024年3月31日结束的三个月薪资和福利费用为408.39万美元，较2023年同期的272.69万美元增长49.8%[166][173] - 2024年第一季度其他运营总费用为693.2507万美元，较2023年同期的562.7708万美元增长23.2%[174] - 2024年第一季度摊销和折旧费用为231.5487万美元，较2023年同期增长26.8%，主要因新产品准备和资本化数据摊销[175] - 2024年第一季度计算机和互联网费用为94.0397万美元，较2023年同期下降17.8%，源于IT相关费用优化[176] 公司费用相关情况 - 2024年第一季度，公司为基于股票的薪酬费用计提21.7125万美元[17] - 2024年第一季度与信贷协议相关的债务发行成本摊销为7.078万美元，2023年同期为7.0367万美元[44] - 2024年第一季度与关联方次级本票相关的债务发行成本摊销为11.4698万美元，2023年同期为0[45] - 2024年第一季度与Basepoint信贷协议相关的债务发行成本摊销为0.9617万美元，2023年同期为0[46] - 2024年第一季度无形资产摊销费用为44.2334万美元，2023年同期为44.3059万美元[49] - 2024年第一季度财产和设备折旧及摊销费用为153.5712万美元，2023年同期为116.3348万美元[50] - 2024年第一季度资本化软件成本为128.3691万美元，2023年同期为129.5814万美元；资本化软件摊销费用为114.7478万美元，2023年同期为90.9344万美元[50] - 2024年第一季度资本化数据成本为46.4443万美元，2023年同期为16.9082万美元；资本化数据成本摊销费用为33.7441万美元，2023年同期为21.975万美元[53] - 2024年和2023年第一季度，公司经营和融资租赁费用分别为9.7256万美元和9.7367万美元[85] - 2024年和2023年第一季度，财产和设备折旧及摊销费用分别为153.5712万美元和116.3348万美元[90] - 2024年和2023年第一季度无形资产折旧和摊销费用分别为442334美元和443059美元[92] - 未来五年可辨认无形资产预计摊销费用总计7790984美元，其中2024年剩余九个月为1326870美元[93] - 2023年第一季度利息支付52643美元，利息费用51676美元[94][95][96] - 2024年和2023年第一季度利息支付分别为582780美元和554286美元，利息费用分别为582595美元和555522美元[97][98][99][100] - 2024年和2023年第一季度信贷协议和2024信贷协议利息费用分别为4285346美元和3278837美元，截至2024年3月31日2024信贷协议未偿还余额为107066690美元[108] - 2024年第一季度和2023年第一季度，基于股票的薪酬费用分别为217,125美元和420,748美元[119] - 2024年第一季度公司有效所得税税率约为21%[128] - 2023年第一季度利息费用为26.1614万美元，截至2024年3月31日未偿还余额为741.2605万美元[142][144][147] - 公司赞助符合401(k)条款的员工退休储蓄计划，对符合条件员工的合格收入进行4%的非酌情安全港供款，2024年和2023年第一季度供款分别为4.9707万美元和5.0161万美元[148] 公司股权与融资情况 - 公司授权发行500000股面值0.001美元的优先股，其中250000股为1系列可转换优先股，25000股为2系列可转换优先股[109] - 截至2024年3月31日，每股1系列可转换优先股可转换为1.32230股普通股，持有人可随时转换[109] - 截至2024年3月31日，170,332股1系列可转换优先股可转换为225,231股普通股[110] - 公司向B2 FIE V LLC出售20,000股2系列可转换优先股，总收益2000万美元，后又向另一投资者出售1,952股，总收益195万美元[110] - 2系列优先股每股售价1000美元，年股息率10%，截至2024年3月31日，累计应计股息达24,257,470美元[110] - 公司获授权发行40,000,000股普通股，每股面值0.0001美元[112] - 截至2024年3月31日，未行使的股票认股权证总数为2,255,184份[116] - 截至2024年3月31日，2018年综合股权薪酬计划下约有2,150,461股可供发行[118] - 2024年3月27日，公司对原信贷协议债务进行再融资，终止原协议并签订新的2024信贷协议，可借款最高达150000000美元，到期日为2026年4月1日，借款利率为SOFR加9%，截至2024年3月31日借款利率为14.44%[104][105] - 2024年第一季度公司根据信贷协议和2024信贷协议借款10611690美元，2023年同期为2750000美元；2024年第一季度还款0美元，2023年同期为2575000美元[107] - 2024年3月27日，公司终止原信贷协议，签订新信贷协议，可借款最高达1.5亿美元，承诺终止日期为2026年4月1日[192][193] - 2024年第一季度公司借款1061.169万美元，2023年同期为275万美元；2024年第一季度还款为0，2023年同期为257.5万美元[196] - 2024年第一季度信贷协议利息费用为428.5346万美元，2023年同期为327.8837万美元[197] 公司业务相关情况 - 2019年1月，公司签订108个月办公室租约，每月租金约3.15万美元，每年递增3%[79] - 公司经营租赁和融资租赁加权平均贴现率分别为13.03%和13.39%，经营租赁加权平均剩余租赁期限为4年[85] - 122 Partners票据本金1000000美元，已于2023年9月6日还清本息[94][95][96] - NRNS票据本金从3750000美元增至11000000美元，到期日延至2025年7月1日，2024年3月31日未偿还金额利率为19.44%[97][98][99][100] - 2023年6月7日公司通过子公司签订Basepoint信贷协议，获得最高2000万美元的信贷额度用于发放消费贷款，年利率13.4