收入和利润（同比环比） - 2021年第二季度净利息收入为2.663亿美元，较2020年同期的2.543亿美元增长4.7%[13] - 2021年第二季度净利润为1.805亿美元，较2020年同期的3320万美元大幅增长443.5%[13] - 2021年上半年净利润为3.309亿美元，而2020年同期为净亏损13.999亿美元[13] - 2021年第二季度基本每股收益为1.52美元，较2020年同期的0.28美元增长442.9%[13] - 2021年上半年净收益为3.309亿美元，而2020年同期净亏损为13.999亿美元[25] - 2021年上半年基本每股收益为2.78美元，而2020年同期为每股亏损11.98美元[165] - 2021年第二季度净收益为1.8051亿美元，较2020年同期的3320万美元增长443.7%[165] - 2021年上半年净收益为3.3092亿美元，而2020年同期净亏损为13.9991亿美元[165] - 第二季度总营收为3.20876亿美元，其中客户合同收入为644.9万美元[169] - 第二季度总利息收入为2.80505亿美元，非利息收入为4037.1万美元[169] - 上半年总营收为6.39042亿美元，其中客户合同收入为1242万美元[171] - 上半年总利息收入为5.53842亿美元，非利息收入为8520万美元[171] - 净利息收入占2021年迄今净收入的86.1%[192] 成本和费用（同比环比） - 2021年第二季度非利息支出为1.518亿美元，较2020年同期的1.270亿美元增长19.5%[13] - 2021年前六个月现金支付利息费用为2468.3万美元，较2020年同期的6839万美元下降63.9%[27] - 2021年前六个月现金支付所得税费用为7414.7万美元，较2020年同期的385万美元大幅增长[27] - 2021年第二季度，CDI和CRI的摊销费用为288.9万美元，上半年总摊销费用为596.8万美元[114] - 2021年第二季度限制性股票摊销费用为820万美元，上半年为1460万美元[176] 信贷损失拨备与资产质量 - 2021年第二季度信贷损失拨备为负8800万美元（释放），而2020年同期为计提12亿美元[13] - 2021年第二季度信贷损失拨备收益为8800万美元，相比第一季度的4800万美元有所增加，而2020年第二季度为信贷损失拨备1.2亿美元[204] - 2021年第二季度净收回额为515.5万美元，而2020年同期为净冲销1324.2万美元[100][102] - 2021年第二季度，贷款和租赁损失拨备计提（负拨备）为-7200万美元，未使用贷款承诺拨备计提为-1600万美元，合计总拨备减少8800万美元[106] - 2021年上半年，贷款和租赁损失拨备计提（负拨备）为-1.25亿美元，未使用贷款承诺拨备计提为-1100万美元，合计总拨备减少1.36亿美元[106] - 2021年第二季度，净回收额为515.5万美元，而2020年同期为净核销1324.2万美元[106][108] - 贷款损失拨备从2020年末的3.482亿美元降至2021年6月末的2.256亿美元，降幅达35.2%[63] - 截至2021年6月30日，总逾期贷款为4080万美元，较2020年末的4876万美元下降16.3%[64][66] - 逾期90天或以上的贷款从2020年末的3652万美元大幅降至2021年6月末的1369万美元，降幅达62.5%[64][66] - 非应计贷款总额从2020年末的9116万美元降至2021年6月末的5680万美元，降幅达37.7%[67] - 截至2021年6月30日，非应计贷款总额为5680万美元，较2020年同期的1.66亿美元大幅下降65.8%[73] - 2021年6月30日，分类贷款（Classified）总额为1.47亿美元，较2020年12月31日的2.65亿美元大幅减少44.4%[71] - 2021年6月30日，关注类贷款（Special Mention）总额为5.36亿美元，较2020年12月31日的7.21亿美元减少25.7%[71] - 截至2021年6月30日，信贷损失总拨备为3.00171亿美元，较期初的3.83016亿美元减少8284.5万美元（-21.6%）[106] - 截至2021年6月30日，贷款和租赁损失准备金总额为2.256亿美元，较2021年第一季度末减少6680万美元，主要由于7200万美元的准备金拨备收益[102] - 2021年上半年贷款损失准备金拨备总额为1.25亿美元，较2020年同期的1.91亿美元减少34.6%[100][102] - 2021年第二季度房地产抵押贷款组合的准备金余额为1.0701亿美元，较期初的1.4112亿美元减少24.2%[100] - 信贷损失拨备基于公司的拨备方法，该方法考虑了假设影响，并反映了历史经验、管理层认为合理且可支持的经济预测、当前贷款和租赁组合构成以及资产负债表日已知的相对信用风险[209] 贷款和租赁组合表现 - 截至2021年6月30日，公司总贷款和租赁投资总额为195.807亿美元，较2020年12月31日的191.534亿美元增长2.2%[63] - 房地产抵押贷款从2020年末的79.052亿美元增至2021年6月末的84.205亿美元，增长6.7%[63] - 商业贷款从2020年末的75.348亿美元降至2021年6月末的72.499亿美元，下降3.8%[63] - 截至2021年6月30日，公司贷款总额为195.06亿美元，较2020年12月31日的190.83亿美元增长2.2%[71] - 房地产抵押贷款总额从2020年末的79.00亿美元增长至2021年6月末的84.13亿美元，增幅6.5%[71] - 房地产建筑与土地贷款总额从2020年末的33.60亿美元增长至2021年6月末的35.06亿美元，增幅4.3%[71] - 商业贷款总额从2020年末的75.03亿美元微降至2021年6月末的72.22亿美元，降幅3.7%[71] - 截至2021年6月30日，贷款和租赁总额为195.0626亿美元，其中房地产抵押贷款占84.13亿美元，商业贷款占72.2224亿美元[100] - 截至2021年6月30日，PPP贷款未偿还余额约为6.248亿美元，由SBA全额担保且不计提准备金[103] - 截至2021年6月30日，PPP贷款未偿还余额约为6.248亿美元，第二季度确认相关费用880万美元[201] - 截至2021年6月30日，酒店贷款组合总额为10.3亿美元，占贷款和租赁总额的5.3%[203] - 贷款和租赁增长受多种因素影响，包括维持严格的信贷标准、来自其他贷款机构的竞争以及借款人选择提前还款[208] - 2020年上半年贷款和租赁净增加8.872亿美元，而2021年同期为净增加4.779亿美元[25] - 贷款和租赁净额从191亿美元增至195亿美元，增加4.229亿美元[193] 投资证券组合表现 - 可供出售证券投资组合公允价值从2020年末的52.36亿美元增至2021年6月30日的71.99亿美元，增长37.5%[54] - 可供出售证券未实现净收益从2020年末的2.39亿美元（24.20亿美元收益减0.34亿美元损失）降至2021年6月30日的2.01亿美元（21.47亿美元收益减1.36亿美元损失）[54] - 2021年第二季度未实现损失证券的公允价值为14.96亿美元，其中超过12个月的证券占0.66亿美元[57] - 2021年上半年证券出售实现净收益为10.1万美元，远低于2020年同期的789.7万美元[55] - 2021年第二季度投资证券利息收入为3395.4万美元，同比增长30.4%[60] - 2021年上半年投资证券利息收入为6421.9万美元，同比增长20.1%[60] - 按摊余成本计算，超过十年到期的证券占比最大，为37.34亿美元，占投资组合的53.4%[59] - 公司认定所有未实现损失均非信用相关，已计入股东权益的其他综合收益[57] - 市政证券是投资组合中最大的单一类别，2021年6月30日公允价值为18.17亿美元[54] - 可供出售证券的公允价值从2020年12月31日的52.36亿美元大幅增至2021年6月30日的71.99亿美元[146][148] - 美国国债证券持有量从2020年12月31日的530万美元激增至2021年6月30日的8.77亿美元[146][148] - 第三级可供出售证券（私人标签住宅CMO和商业MBS）公允价值从2020年12月31日的3037万美元降至2021年6月30日的2599万美元[146][148] - 截至2021年6月30日，可供出售证券的公允价值总额为71.986亿美元，其中87.715亿美元为一级资产，62.9547亿美元为二级资产，2599万美元为三级资产[162] 存款与负债 - 总存款从2020年12月31日的249.41亿美元增长至2021年6月30日的296.47亿美元，增幅为18.9%[11] - 总存款从249亿美元增至296亿美元，核心存款增加48亿美元，其中113亿美元为无息活期存款，占总存款的38%[194] - 2021年上半年融资活动净现金流入49.471亿美元，主要受计息存款增加26.479亿美元和无息存款增加20.211亿美元推动[25] - 公司通过吸引高比例的无息存款来最小化存款余额波动的影响[206] - 截至2021年6月30日，公司借款总额为662.5万美元，加权平均利率为6.50%，其中其他借款（与Civic收购相关）加权平均剩余期限为3.1个月[124] - 截至2021年6月30日，公司次级债务总额为9.36742亿美元，加权平均利率为2.65%，净额为8.61788亿美元[129] - 公司于2021年4月30日完成发行4亿美元、利率3.25%的固定转浮动次级票据，该票据在2026年5月1日前为固定利率，之后将按基准利率加252个基点浮动[131] - 公司于2021年4月30日发行了4亿美元、利率3.25%的次级票据[198] 资本与股东权益 - 股东权益从2020年12月31日的35.95亿美元增长至2021年6月30日的38.47亿美元，增幅为7.0%[11] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为38.467亿美元，较2020年底的35.950亿美元增长7.0%[19] - 2021年上半年累计其他综合收益因可供出售证券未实现净收益变动，从1.725亿美元降至1.455亿美元[19] - 股东权益从36亿美元增至38亿美元，增加2.517亿美元，主要得益于3.309亿美元的净收益[195] - 截至2021年6月30日，一级资本比率为10.41%，总资本比率为14.99%[195] 收购活动 - 公司于2021年2月1日以现金1.604亿美元收购Civic，获得资产总额3.08亿美元，承担负债1.4758亿美元，并确认商誉1.2548亿美元[27][42][45] - 对Civic的收购产生了1.254亿美元的商誉，截至2021年6月30日，Civic有6.621亿美元的未偿还贷款[196] - 截至2021年6月30日，Civic作为子公司拥有未偿还贷款6.621亿美元[44] - 公司宣布将于2021年第四季度以约2.5亿美元现金收购MUFG Union Bank的业主协会服务部门，收购溢价为存款的5.9%[48] - 待收购的业主协会服务部门拥有约40亿美元存款[50] 其他财务数据（资产、债务、借款等） - 总资产从2020年12月31日的294.98亿美元增长至2021年6月30日的348.68亿美元，增幅为18.2%[11] - 公司总资产从2020年12月31日的295亿美元增长至2021年6月30日的349亿美元，增加54亿美元[193] - 截至2021年6月30日，公司拥有由55亿美元合格贷款担保的FHLB有担保融资能力33亿美元，以及由19亿美元合格贷款担保的FRBSF有担保信贷额度14亿美元[125] - 截至2021年6月30日，公司拥有FHLB无担保信贷额度1.12亿美元，以及多家代理银行总计1.8亿美元的无担保联邦资金安排[126][127] - 截至2021年6月30日，公司衍生金融工具名义本金总额为13.9189亿美元，公允价值资产为771.8万美元，负债为84.4万美元[134] - 截至2021年6月30日，公司利率衍生工具名义本金为8.8381亿美元，公允价值资产为91.6万美元，负债为84.4万美元[134] - 公司表外风险金融工具总承诺额从2020年12月31日的79.94亿美元增至2021年6月30日的82.92亿美元[135] - 信贷承诺从2020年12月31日的76.01亿美元增至2021年6月30日的78.92亿美元[135] - 备用信用证承诺从2020年12月31日的3.37亿美元微增至2021年6月30日的3.44亿美元[135] - 对SBIC和CRA相关贷款池的资本承诺从2020年12月31日的5550万美元微增至2021年6月30日的5590万美元[135][139] - 未提取贷款承诺的拨备从2020年12月31日的8560万美元降至2021年6月30日的7460万美元[136] 其他综合收益与公允价值计量 - 2021年第二季度其他综合收益为3913.5万美元，主要源于可供出售证券的未实现净持有收益[14] - 截至2021年6月30日，有4.9亿美元的公允价值证券被用作抵押品[54] - 以公允价值非持续计量的单独评估贷款和租赁资产为3954万美元[155] - 第三级股权认股权证公允价值从2020年12月31日的452万美元微降至2021年6月30日的439万美元[146][148][155] - 截至2021年6月30日，按非重复基础计量的三级资产中，单独评估的贷款和租赁的公允价值为3940万美元，其中3340万美元使用现金流折现法估值，折现率范围为3.75%至7.75%，加权平均为6.20%[159] - 截至2021年6月30日，持有至到期的贷款和租赁净额账面价值为192.8066亿美元，其估计公允价值为198.445亿美元[162] - 截至2021年6月30日，核心存款的估计公允价值为270.3816亿美元，全部归类为二级资产[162] 现金流 - 2021年上半年经营活动产生的净现金为2.306亿美元，2020年同期为2.740亿美元[25] - 2021年上半年投资活动净现金流出24.803亿美元，主要由于购买24.974亿美元可供出售证券[25] 租赁业务 - 租赁应收款净投资总额截至2021年6月30日为19.6174亿美元，较2020年12月31日的17.9039亿美元增长9.6%[98] - 2021年第二季度租赁应收款利息收入为227.8万美元，较2020年同期的210.3万美元增长8.3%[98] - 截至2021年6月30日，租赁应收款未来现金流总额为19.1871亿美元，未实现收入为1881.3万美元，租赁付款现值为17.3058亿美元[98] - 2021年第二季度，净租赁费用为813万美元，上半年净租赁费用为1579.8万美元[118] - 截至2021年6月30日，公司经营租赁使用权资产净值为1.20595亿美元，经营租赁负债为1.39435亿美元，加权平均剩余租赁期为5.8年，加权平均贴现率为2.38%[120] - 截至2021年6月30日，公司经营租赁负债到期情况为：2021年下半年1733万美元，2022年3229.8万美元，2023年2941.1万美元，2024年2209.9万美元，2025年1529.3万美元，此后3344.7万美元，未折现现金流总额为1.50281亿美元[120] - 截至2021年6月30日，公司作为出租人将收到的经营租赁租金收入为：2021年下半年2068.7万美元，2022年4144.7万美元，2023年3225.2万美元，2024年2656.7万美元，2025年1919.7万美元，此后4249.2万美元，未折现现金流总额为1.82642亿美元[122] 资产减值与商誉 - 2020年第一季度确认商誉减值支出14.70亿美元，导致该季度净亏损14.331