财务数据关键指标变化：收入和利润 - 净利息收入从2020年第四季度的2.592亿美元微增至2021年第一季度的2.613亿美元[13] - 2021年第一季度净收益为1.504亿美元，较2020年第四季度的1.168亿美元增长28.8%[13] - 2021年第一季度每股基本收益为1.27美元，2020年第四季度为0.99美元[13] - 非利息收入从2020年第四季度的3985万美元增长至2021年第一季度的4483万美元，增幅为12.5%[13] - 2021年第一季度净利润为1.504亿美元，而2020年同期净亏损为14.331亿美元[21] - 2021年第一季度总营收为3.18166亿美元，其中非利息收入为4482.9万美元[156] - 2021年至今，净利息收入占净收入的85.4%[180] - 2021年第一季度调整后基本每股收益为1.27美元，高于2020年第四季度的0.99美元[209] - 2021年第一季度调整后净收益为1.50406亿美元，高于2020年第四季度的1.1683亿美元[209] - 2020年第一季度调整后净收益为3688.9万美元，调整后每股收益为0.31美元[209] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 非利息支出从2020年第四季度的1.3568亿美元增长至2021年第一季度的1.5014亿美元，增幅为10.7%[13] - 2021年第一季度限制性股票摊销费用为640万美元[160] - 2021年第一季度效率比为46.4%，高于2020年第四季度的43.6%和2020年第一季度的40.6%[200] 财务数据关键指标变化：资产与负债 - 总资产从2020年12月31日的294.98亿美元增长至2021年3月31日的328.57亿美元，增幅为11.4%[11] - 总存款从249.41亿美元增长至282.23亿美元，增幅为13.2%[11] - 2021年第一季度末股东权益总额为36.541亿美元，较2020年末的35.950亿美元增长1.6%[18] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为56.949亿美元，较期初的31.607亿美元大幅增长80.2%[21] - 2021年第一季度非计息存款净增加17.867亿美元，计息存款净增加14.589亿美元[21] - 截至2021年3月31日，公司总资产为329亿美元，较2020年底增加34亿美元[181] - 自2020年底以来总资产增长主要源于生息存款增加25亿美元，可供出售证券增加7.061亿美元[181] - 截至2021年3月31日，公司总负债为292亿美元，较2020年末的259亿美元增加33亿美元，主要由核心存款增加33亿美元驱动[182] - 截至2021年3月31日，公司总存款为282亿美元，其中核心存款为256亿美元，占总存款的91%，包括110亿美元的无息活期存款，占总存款的39%[182] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为37亿美元，较2020年末的36亿美元增加5920万美元，主要得益于1.504亿美元的净收益[183] - 截至2021年3月31日，总资产为328.56533亿美元，股东权益为36.54137亿美元[206] 财务数据关键指标变化：信贷损失与拨备 - 2021年第一季度信贷损失拨备为负4800万美元，而2020年第四季度为正1亿美元[13] - 2021年第一季度信贷损失拨备为负4800万美元（回拨），而2020年同期为计提11.2亿美元[21] - 贷款和租赁损失拨备为2.92445亿美元，较2020年末的3.48181亿美元减少5573.6万美元[54] - 2021年第一季度末贷款和租赁损失准备金总额为2.92445亿美元，较期初减少5570万美元，主要因信贷损失拨备释放5300万美元[90][92] - 2021年第一季度末信贷损失总准备金为3.83016亿美元，其中未提取贷款承诺准备金为9057.1万美元[96] - 2021年第一季度，公司录得4800万美元的信货损失拨备收益，而2020年第四季度为1000万美元拨备费用，2020年第一季度为1.12亿美元拨备费用[192] 财务数据关键指标变化：资本与回报率 - 2021年第一季度平均有形普通股本回报率为25.67%，较2020年第四季度的19.63%显著提升[204] - 2021年第一季度平均股东权益回报率为16.86%，高于2020年第四季度的13.14%[204] - 2021年第一季度有形普通股本比率为7.68%，较2020年第四季度的8.78%有所下降[206] - 2021年第一季度每股有形账面价值为20.39美元，低于2020年第四季度的21.05美元[206] - 截至2021年3月31日，公司一级资本充足率和总资本充足率分别为10.39%和13.60%[183] - 2021年第一季度平均有形普通股本为24.24468亿美元，与前一季度基本持平[204] 业务线表现：贷款组合质量与构成 - 截至2021年3月31日，投资性贷款和租赁总额为190.55165亿美元，较2020年末的191.53357亿美元略有下降[54] - 截至2021年3月31日，逾期90天或以上的贷款总额为3342.3万美元，占贷款总额的0.18%[55] - 商业房地产抵押贷款逾期90天或以上的金额最大，为2583.3万美元，占该类别贷款总额的0.66%[55] - 截至2021年3月31日，公司非应计贷款总额为6765.2万美元，较2020年12月31日的9116.3万美元下降25.8%[58] - 2021年3月31日，逾期90天或以上的非应计贷款为3340万美元，占非应计贷款总额的49.4%[60] - 2021年3月31日，公司贷款总额为189.79亿美元，其中分类贷款（Substandard/Doubtful）为1.63亿美元，占比8.6%[62] - 截至2021年3月31日，最大的三笔非应计贷款关系合计价值3140万美元，占非应计贷款总额的46%[61] - 商业房地产抵押贷款的非应计金额从2020年12月的4373.1万美元增至2021年3月的4643.6万美元[58] - 其他商业贷款的非应计金额显著改善，从2020年12月的4024.3万美元大幅下降至2021年3月的1266万美元[58] - 截至2021年3月31日，公司总逾期贷款（30天以上）为4875.5万美元，占总贷款组合的0.26%[57] - 2021年3月31日，被列为“特别关注”的贷款总额为6.33亿美元，较2020年12月31日的7.21亿美元有所下降[62] - 住宅建筑与土地贷款的非应计金额从2020年12月的0美元增加至2021年3月的41.6万美元[58] - 消费贷款的非应计金额从2020年12月的38.9万美元增至2021年3月的55.6万美元[58] - 2021年第一季度非应计贷款总额为6765.2万美元，较2020年同期的9560.2万美元下降29.2%[64] - 非应计贷款中，商业贷款组合金额为1747.1万美元，占总非应计贷款的25.8%[64] - 商业地产抵押非应计贷款中，无相关拨备记录的部分金额为4636万美元，占该类别总额的94.8%[64] - 2021年第一季度非应计贷款确认的利息收入为21.17万美元，远高于2020年同期的1.08万美元[64] - 截至2021年3月31日，公司贷款和租赁总额的摊余成本基础为189.79亿美元[71] - 在总额中，评级为1-2级（高质量）的贷款占比最高，为27.67亿美元，约占总贷款组合的14.6%[71] - 评级为3-4级（合格）的贷款构成最大部分，为154.16亿美元，约占总贷款组合的81.2%[71] - 本年度至今，贷款总净冲销额为273.6万美元，总冲销额为398.8万美元，总回收额为125.2万美元[71] - 商业贷款总额为22.07亿美元，其中评级为1-2级的商业贷款为11.52亿美元，占比约52.2%[71] - 商业贷款本年度至今净冲销额为158.2万美元[71] - 消费贷款总额为3.40亿美元，其中评级为3-4级的消费贷款为3.36亿美元，占比约98.8%[71] - 消费贷款本年度至今净冲销额为33.6万美元[71] - 评级为5级（特别关注）的贷款总额为6.33亿美元，约占总贷款组合的3.3%[71] - 评级为6-8级（分类）的贷款总额为1.63亿美元，约占总贷款组合的0.9%[71] - 截至2020年12月31日，公司贷款和租赁总额的摊销成本基础为190.83亿美元[78] - 在贷款总额中，评级为1-2级（高质量）的贷款为26.41亿美元，占总贷款组合的13.8%[78] - 在贷款总额中，评级为3-4级（合格）的贷款为154.56亿美元，占总贷款组合的81.0%[78] - 在贷款总额中，评级为5级（特别关注）的贷款为7.21亿美元，占总贷款组合的3.8%[78] - 在贷款总额中，评级为6-8级（分类）的贷款为2.65亿美元，占总贷款组合的1.4%[78] - 截至2021年第一季度，商业贷款净冲销额为5990.9万美元，消费贷款净冲销额为597万美元[78] - 2021年第一季度净核销额为273.6万美元，其中商业贷款净核销187.7万美元[90] 业务线表现：贷款组合细分（按类别） - 截至2021年3月31日，投资性房地产抵押贷款总额为39.416亿美元，其中评级为3-4级（通过）的贷款占96.3%[67] - 商业地产抵押贷款组合中，2021年新发放的贷款金额为3881万美元，占该类别总额的1.0%[67] - 商业地产抵押贷款在当年前期发生净冲销17.3万美元，主要由2018年发放的贷款产生[67] - 收入性及其他住宅地产抵押贷款总额为40.456亿美元，其中评级为1-4级（高通过/通过）的贷款占98.2%[67] - 商业地产建筑与土地贷款总额为9.90035亿美元，其中评级为5级（特别关注）的贷款占6.7%[67] - 商业地产建筑与土地贷款在当年前期发生净冲销70万美元，全部来自2018年发放的贷款[67] - 房地产建筑与土地住宅贷款总额为25.75788亿美元，其中评级为3-4级（通过）的贷款占绝大部分，为25.7477亿美元，占比约99.96%[69] - 商业资产支持贷款总额为33.83403亿美元，其中评级为1-2级（高通过）的贷款为11.32847亿美元，占比约33.5%[69] - 商业资产支持贷款中，评级为3-4级（通过）的贷款规模最大，为20.83493亿美元，占比约61.6%[69] - 商业风险资本贷款总额为14.95798亿美元，其中评级为3-4级（通过）的贷款为11.66485亿美元，占比约78.0%[69] - 商业风险资本贷款中，评级为1-2级（高通过）的贷款为2.31163亿美元，占比约15.5%[69] - 截至当前期间，商业资产支持贷款净冲销额为-26.8万美元（即净回收）[69] - 截至当前期间，商业风险资本贷款净冲销额为56.3万美元[69] - 房地产建筑与土地住宅贷款在当前期间无冲销或回收，净冲销额为0美元[69] - 商业资产支持贷款中，评级为6-8级（分类）的贷款总额为2494.1万美元[69] - 商业风险资本贷款中，评级为5级（特别提及）的贷款总额为8942.3万美元[69] - 截至2020年底，商业房地产抵押贷款总额为40.97亿美元，其中评级为3-4级（Pass）的贷款占比最高，达36.43亿美元，占该类别总额的88.9%[74] - 截至2020年底，创收及其他住宅房地产抵押贷款总额为38.03亿美元，其中评级为3-4级（Pass）的贷款为35.28亿美元，占该类别总额的92.8%[74] - 截至2020年底，商业房地产建筑与土地贷款总额为11.17亿美元，全部集中在评级3-4级（Pass，9.67亿美元）及5级（Special Mention，1.08亿美元）[74] - 商业房地产抵押贷款在当年度发生净冲销988.9万美元，主要源自2017年（净331.2万美元）及2016年以前（净641.4万美元）发放的贷款[74] - 创收及其他住宅房地产抵押贷款在当年度发生净冲销180万美元，主要源自2016年以前发放的贷款（净冲销27.6万美元）及循环贷款转为定期贷款部分（净冲销45.7万美元）[74] - 商业房地产抵押贷款中，评级为6-8级（Classified）的贷款总额为9154.3万美元，其中2016年以前发放的贷款占5762.9万美元，占比达63.0%[74] - 创收及其他住宅房地产抵押贷款中，评级为5级（Special Mention）的贷款总额为6138.4万美元，其中2018年发放的贷款占4245.5万美元，占比达69.2%[74] - 2020年新发放的商业房地产抵押贷款中，评级为1-2级（High Pass）的贷款为零，而评级为3-4级（Pass）的贷款为5.54亿美元[74] - 2020年新发放的创收及其他住宅房地产抵押贷款中，评级为1-2级（High Pass）的贷款为5871.4万美元，评级为3-4级（Pass）的贷款为49.15亿美元[74] - 商业房地产建筑与土地贷款在当年度未发生任何冲销或回收[74] - 截至2020年12月31日，房地产建筑与土地（住宅）贷款总额为22.4316亿美元，其中评级为3-4级（Pass）的贷款占绝大部分，为22.42401亿美元[76] - 商业：资产支持贷款总额为34.29283亿美元，其中评级为3-4级（Pass）的贷款为22.20388亿美元，占比约64.8%[76] - 商业：资产支持贷款在当期发生净冲销1110.9万美元，主要由2016年及以前年度发放的贷款产生[76] - 商业：风险资本贷款总额为16.98508亿美元，其中评级为3-4级（Pass）的贷款为13.99739亿美元，占比约82.4%[76] - 商业：风险资本贷款在当期发生净冲销555.8万美元[76] - 房地产建筑与土地（住宅）贷款中，评级为5级（特别关注）的贷款为75.9万美元，占比极低（约0.03%）[76] - 商业：资产支持贷款中，评级为5级（特别关注）的贷款为1.53301亿美元，占比约4.5%[76] - 商业：风险资本贷款中，评级为5级（特别关注）的贷款为1.18125亿美元，占比约7.0%[76] - 房地产建筑与土地（住宅）贷款当期净回收2.1万美元[76] - 2021年第一季度末房地产抵押贷款损失准备金为1.41122亿美元，占对应贷款余额的0.18%[90] - 2021年第一季度末商业贷款损失准备金为7871.6万美元，占对应贷款余额的0.11%[90] 业务线表现：投资证券组合 - 截至2021年3月31日，可供出售证券总投资公允价值为59.417亿美元，未实现收益1.821亿美元，未实现损失3507万美元[44] - 2021年第一季度，公司出售可供出售证券的摊余成本为4455万美元，实现净收益10.1万美元[45] - 截至2021年3月31日，公司有4.880亿美元的可供出售证券被质押作为公共存款等的抵押品[44] - 截至2021年3月31日，可供出售证券未实现损失总额为3506.6万美元，较2020年12月31日的337.8万美元大幅增加[48] - 2021年3月31日，持有不足12个月的证券未实现损失为3422.3万美元，持有12个月或以上的证券未实现损失为84.3万美元[48] - 市政证券未实现损失最大，为886.4万美元，占其公允价值44.6081亿美元的1.99%[48] - 美国国债未实现损失为982万美元，占其公允价值48.6092亿美元的2.02%[48] - 截至2021年3月31日，可供出售证券投资组合公允价值为59.4169