收入和利润（同比环比） - 净利息收入在第三季度从去年同期的1.4557亿美元增至1.5157亿美元，九个月累计从4.3502亿美元增至4.4962亿美元[12] - 第三季度非利息收入从去年同期的6476万美元降至5452万美元，九个月累计从1.8072亿美元降至1.6274亿美元[12] - 第三季度抵押银行收入从去年同期的1811万美元降至1087万美元[12] - 第三季度净收入从去年同期的7794万美元降至7175万美元，但九个月累计净收入从1.5229亿美元增至2.2135亿美元，增幅为45.4%[12] - 第三季度净利润为7174.6万美元，相比去年同期7794.4万美元下降约8%[13] - 2021年前九个月净利润为2.2135亿美元，相比去年同期1.5229亿美元增长约45.3%[13] - 2021年第三季度净收入为7174.6万美元，同比下降9.6%，每股收益为0.43美元[39] - 2021年前九个月净收入为2.2135亿美元，同比增长45.4%，每股收益为1.34美元[39] - 净收入为2.2135亿美元，较上年同期的1.52289亿美元增长45.3%[16] - 2021年第三季度财富管理费收入为1013.4万美元，较2020年同期的923.9万美元增长9.7%[201] - 2021年前九个月财富管理费收入为3057.6万美元，较2020年同期的2754.7万美元增长11.0%[201] - 2021年第三季度投资产品费收入为647.5万美元，较2020年同期的535.1万美元增长21.0%[201] - 2021年前九个月投资产品费收入为1838.1万美元，较2020年同期的1607.0万美元增长14.4%[201] - 2021年第三季度来自客户合同的收入总额为3178.5万美元，较2020年同期的2996.0万美元增长6.1%[201] - 2021年前九个月来自客户合同的收入总额为9412.7万美元，较2020年同期的8879.5万美元增长6.0%[201] 成本和费用（同比环比） - 贷款损失准备金从2020年12月31日的1.3139亿美元释放至2021年9月30日的1.0787亿美元，减少17.9%[11] - 2021年第三季度总租赁费用为355.4万美元，同比下降16.0%，九个月总费用为1100.5万美元，同比下降46.1%[110] - 2021年前九个月折旧费用为2060万美元，较去年同期2180万美元下降5.5%[105] - 2021年第三季度无形资产摊销费用为280万美元，九个月为880万美元[114] - 基于股票的薪酬费用（税后）：2021年第三季度限制性股票奖励为80万美元，前九个月为220万美元；限制性股票单位分别为70万美元和200万美元[141][143] - 2021年第三季度其他综合亏损为545.2万美元，相比去年同期其他综合收益24.1万美元，由盈转亏[13] - 2021年前九个月其他综合亏损为9096.1万美元，相比去年同期其他综合收益9307.7万美元，由盈转亏[13] - 2021年第三季度综合收益总额为6629.4万美元，相比去年同期7818.5万美元下降约15.2%[13] - 2021年前九个月综合收益总额为1.3039亿美元，相比去年同期2.4537亿美元下降约46.9%[13] - 信贷损失拨备为负2689.8万美元，而去年同期为拨备3949.5万美元[16] - 2021年第三季度，商业房地产贷款组合的信用损失准备金拨备为-365.7万美元[73] - 2021年前九个月，商业贷款组合的信用损失准备金拨备为-401.6万美元[73] - 2021年前九个月，商业房地产贷款组合的信用损失准备金拨备为-1400.4万美元[73] - 2021年第三季度，未提取贷款承诺的信用损失准备金费用为-13.2万美元[74] - 2021年前九个月，未提取贷款承诺的信用损失准备金费用为-139.2万美元[74] - 2020年前九个月，贷款信用损失准备金总额因采用ASC 326会计准则而增加4134.7万美元[73] - 2021年第三季度住宅待售贷款公允价值变动导致税前损失45.5万美元，而2020年同期为损失134.4万美元[198] - 2021年前九个月住宅待售贷款公允价值变动导致税前损失204.4万美元，而2020年同期为收益367.4万美元[198] - 2021年前九个月，其他房地产资产减值为2.3万美元，而2020年同期为16.1万美元[189] - 2021年第三季度，与抵押品依赖贷款相关的拨备费用为10万美元，而2020年同期为拨备回收500万美元[188] 资产和负债变化 - 总资产从2020年12月31日的229.606亿美元增长至2021年9月30日的240.187亿美元，增幅为4.6%[11] - 贷款总额从2020年12月31日的137.865亿美元微降至2021年9月30日的135.848亿美元[11] - 存款总额从2020年12月31日的170.375亿美元增长至2021年9月30日的181.961亿美元，增幅为6.8%[11] - 无息存款从2020年12月31日的56.3367亿美元增至2021年9月30日的64.4053亿美元，增长14.3%[11] - 股东权益从2020年12月31日的29.7266亿美元增至2021年9月30日的30.3589亿美元[11] - 截至2021年9月30日，公司累计留存收益为9.3516亿美元[15] - 截至2021年9月30日，股东权益总额为30.3589亿美元[15] - 贷款总额为135.85亿美元，较2020年12月31日的137.86亿美元减少2.01亿美元[53] - 贷款信用损失拨备为1.0787亿美元，较2020年12月31日的1.3139亿美元减少2352万美元[53] - 商业贷款总额从2020年12月31日的37.577亿美元下降至2021年9月30日的33.1279亿美元，降幅约11.8%[81][83] - 商业房地产贷款总额从2020年12月31日的57.74811亿美元增长至2021年9月30日的61.32335亿美元，增幅约6.2%[81][83] - BBCC贷款总额从2020年12月31日的3.70423亿美元微降至2021年9月30日的3.50687亿美元，降幅约5.3%[81][83] - 与2020年12月31日相比，住宅房地产贷款总额从22.48422亿美元微降至22.24782亿美元，不良贷款总额从2479.4万美元降至1894.3万美元[84] - 与2020年12月31日相比，间接消费贷款总额从9.13902亿美元降至8.60785亿美元，不良贷款总额从252.9万美元微降至244.5万美元[84] - 与2020年12月31日相比，直接消费贷款总额从1.64807亿美元微降至1.49124亿美元，不良贷款总额从117.8万美元微升至119.5万美元[84] - 与2020年12月31日相比，房屋净值贷款总额从5.56414亿美元微降至5.54322亿美元，不良贷款总额从425.4万美元降至363.8万美元[84] - 截至2021年9月30日，总贷款摊余成本为135.848亿美元，其中逾期贷款为4073.9万美元，占总贷款的0.3%[86] - 总贷款中，90天或以上逾期金额为2312.5万美元，较2020年12月31日的3968万美元下降41.7%[86] - 处于非应计状态的贷款摊余成本为1.11586亿美元，其中3037.3万美元未计提相关拨备[86] - 抵押依赖贷款总额为7339.5万美元，其中房地产抵押占73.395百万美元，较2020年末的1.01194亿美元下降27.5%[87] - 贷款参与总额为11.24亿美元，其中5.297亿美元已出售给其他金融机构，公司保留5.943亿美元[88] - 2021年9月30日不良债务重组总额为2925.5万美元，较期初2779.5万美元增长5.3%[96] - 2021年第三季度商业贷款不良债务重组余额从826.4万美元增至1018.2万美元，增幅23.1%[96] - 2021年9月30日列入非应计贷款的不良债务重组金额为1280万美元，较2020年末1490万美元下降14.1%[96] - 公司为不良债务重组计提的专项准备金从2020年末160万美元降至2021年9月30日的80万美元[96] - 2021年9月30日COVID-19相关贷款延期总额为2017.1万美元，较2020年末6390.2万美元下降68.4%[102] - 商业地产贷款延期余额从2020年末5382.3万美元降至2021年9月30日的1664.1万美元[102] - 2021年第三季度其他房地产 owned 余额从520万美元增至194.3万美元，增幅273.7%[103] - 2021年9月30日房屋和设备净值从4.644亿美元增至4.760亿美元，增长2.5%[105] - 截至2021年9月30日，经营租赁负债为7677.1万美元，融资租赁负债为1668.8万美元[110] - 商誉余额为10.36994亿美元，年度减值测试未发现减值[112] - 2021年9月30日无形资产净值为3.7251亿美元，较2020年底的4.6014亿美元下降19.0%[113] - 截至2021年9月30日，贷款服务权净值为2922.1万美元，其公允价值为3190万美元[117] - 截至2021年9月30日，合格保障住房及其他税收抵免投资总额为7429万美元，未出资承诺为3113.3万美元[119] - 证券回购协议期末余额为3.752亿美元，期间加权平均利率为0.10%[123] - 联邦住房贷款银行（FHLB）预付款总额为18.90054亿美元，加权平均利率为1.30%[125] - 其他借款总额为2.70968亿美元，包括1.75亿美元年利率4.125%的高级无担保票据[127] - 次级次级债总额为4200万美元，利率与3个月LIBOR挂钩，范围在1.68%至1.87%之间[132] - 累计其他综合收益（AOCI）总额为5681万美元，其中可供出售债务证券未实现损益为5492万美元[136] - 递延所得税资产净额：2021年9月30日为1478万美元，2020年12月31日为917万美元[147] - 指定为套期的衍生品总公允价值：资产为2647.3万美元，负债为1034.2万美元（2021年9月30日）；资产为1720.2万美元，负债为198.8万美元（2020年12月31日）[158] - 非指定为套期的衍生品总公允价值：资产为7251.4万美元，负债为1694.1万美元（2021年9月30日）；资产为1.22999亿美元，负债为1619.9万美元（2020年12月31日）[166] - 衍生金融资产公允价值从2020年12月31日的1.402亿美元下降至2021年9月30日的9899万美元，降幅为29.4%[183] 投资证券表现 - 截至2021年9月30日，可供出售投资证券组合的摊余成本为69.64566亿美元，公允价值为70.2795亿美元[40] - 截至2021年9月30日，可供出售投资证券组合未实现收益为1.43187亿美元，未实现损失为7367.7万美元[40] - 2021年前九个月出售和赎回可供出售债务证券的总收益为3.01052亿美元，实现净收益389.2万美元[41] - 2021年前九个月出售可供出售债务证券实现收益382.9万美元，赎回证券实现收益18万美元[41] - 2021年前九个月出售可供出售债务证券实现损失8.5万美元，赎回证券实现损失3.2万美元[41] - 截至2021年9月30日，抵押贷款支持证券（机构）的摊余成本为33.49118亿美元，公允价值为33.54701亿美元[40] - 可供出售投资证券总摊余成本为69.65亿美元，总公允价值为70.28亿美元，加权平均收益率为2.11%[44] - 可供出售证券未实现损失总额为7367.7万美元，其中持有不足12个月的证券未实现损失为6471.1万美元，持有12个月或以上的为896.6万美元[44] - 截至2021年9月30日，证券组合中329只证券处于未实现亏损状态，占总数1925只的17.1%[47] - 资金池信托优先证券公允价值为940万美元，未实现损失为440万美元[48] - 权益证券公允价值为1240万美元，截至2021年9月30日，三个月和九个月期间分别实现收益10万美元和30万美元[51] - 应收可供出售债务证券利息为2560万美元，较2020年12月31日的2700万美元减少140万美元[45] - 2021年9月30日三级公允价值计量资产中，集合信托优先证券公允价值为937万美元，较2020年12月31日的791万美元增长18.5%[183][186] - 2021年前九个月，集合信托优先证券因公允价值增加而价值上升147万美元[184] - 截至2021年9月30日，按公允价值计量的可供出售投资证券中，机构抵押贷款支持证券公允价值为33.547亿美元，州及政治分区证券为16.093亿美元[183] 贷款组合信用质量 - PPP贷款余额为3.549亿美元，较2020年12月31日的9.43亿美元大幅减少[54] - 商业地产贷款余额为61.32亿美元，较2020年12月31日的57.75亿美元增加4.57亿美元[53] - 截至2021年9月30日，商业房地产贷款占风险资本的比例为233%，远低于300%的监管上限[62] - 商业银行业务客户贷款标准为年总收入低于500万美元且总债务低于100万美元[63] - 截至2021年9月30日，应计利息应收款为4720万美元，而2020年12月31日为5730万美元[68] - 截至2021年9月30日的九个月，贷款信用损失准备金总额从1.313亿美元减少至1.0786亿美元，下降2342万美元（约17.8%）[73] - 2021年第三季度，贷款净冲销额为121.5万美元，但回收额为425.2万美元[73] - 截至2021年9月30日，未提取贷款承诺的信用损失准备金余额为1029.7万美元[74] - 公司使用年度或续期时审查的AQR以及至少每季度更新的应计状态来监控贷款信用质量[75] - 2021年9月30日，商业贷款组合中“通过”评级的贷款占比为95.4%（31.61319亿美元/33.1279亿美元）[81] - 2021年9月30日，商业房地产贷款组合中“通过”评级的贷款占比为95.0%（58.2555亿美元/61.32335亿美元）[81] - 2021年9月30日，商业贷款中“不良/可疑”类别的总额为9890万美元，占商业贷款总额的3.0%[81] - 2021年9月30日，商业房地产贷款中“不良/可疑”类别的总额为5510万美元，占商业房地产贷款总额的0.9%[81] - 2021年9月30日，BBCC贷款中“不良/可疑”类别的总额为562万美元，占BBCC贷款总额的1.6%[81] - 2021年发放的商业贷款（2021年Origination Year）总额为9.17422亿美元，占商业贷款总额的27.7%[81] - 2021年发放的商业房地产贷款（2021年Origination Year）总额为10.9188亿美元，占商业房地产贷款总额的17.8%[81] - 截至2021年9月30日，住宅房地产贷款总额为22.24782亿美元，其中不良贷款为1894.3万美元，不良率为0.85%[84] - 截至2021年9月30日，间接消费贷款总额为8.60785亿美元，其中不良贷款为244.5万美元，不良率为0.28%[84] - 截至2021年9月30日，直接消费贷款总额为1.49124亿美元，其中不良贷款为119.5万美元，不良率为0.80%[84] - 截至2021年9月30日，房屋净值贷款总额为5.54322亿美元，其中不良贷款为363.8万美元，不良率为0.66%[84] - 公司政策规定，贷款本息逾期90天通常被列为非应计状态，除非有充分抵押且正在催收[85] - 非应计贷款在收回本金前不确认利息，已计提未收利息予以冲回，收到的现金利息用于冲减本金直至收回或恢复应计状态[85] - 商业房地产贷款逾期总额为1635.3万美元，其中90天或以上逾期金额为1486.9万美元，占该类贷款总额的24