收入和利润（同比环比） - 公司2023年净利息收入达到15亿美元，较2022年的13亿美元增长17.52亿美元[219] - 2023年归属于普通股股东的净利润为5.659亿美元，摊薄每股收益1.94美元[219] - 2023年净利息收入为15.03亿美元，同比增长13.2%（2022年为13.28亿美元）[228] - 2023年归属于普通股股东的净利润为5.66亿美元，同比增长36.6%（2022年为4.14亿美元）[228] - 2023年每股稀释收益为1.94美元，同比增长29.3%（2022年为1.5美元）[228] - 2023年普通股股东净收入为5.66亿美元，较2022年的4.14亿美元增长36.8%[236][239] - 2023年每股稀释后净收益为1.94美元，高于2022年的1.50美元[239] - 2023年净利息收入增加了1.802亿美元，其中78%归因于贷款和投资证券的规模增长，102%归因于利率上升[249] 成本和费用（同比环比） - 2023年非利息支出减少1190万美元，包含2870万美元并购相关费用和1910万美元FDIC特别评估[220] - 2023年非利息收入为3.33亿美元，同比下降16.6%（2022年为4亿美元）[228] - 2023年效率比率为53.7%，同比改善4.27个百分点（2022年为57.97%）[228] - 2023年非利息收入为3.33亿美元，较2022年的4.00亿美元下降16.8%[239] - 2023年FDIC评估费用激增193.5%至5673万美元，包含1910万美元硅谷银行事件特别评估[265][266] - 2023年非利息支出下降1.1%至10.263亿美元，剔除并购费用后实际增长7880万美元反映业务扩张[265] 贷款和存款表现 - 存款增长6%，贷款增长6%，存贷比为89%[219] - 2023年总贷款余额为329.92亿美元，同比增长6%（2022年为311.24亿美元）[228] - 2023年12月31日总存款为372.35亿美元，同比增长6%（2.234亿美元）[294] - 无息活期存款减少22.67亿美元（同比下降19%），而有息存款增加45亿美元[294] - 货币市场存款大幅增长41.72亿美元（同比+77%），定期存款增长25.65亿美元（同比+85%）[294] - 2023年平均贷款（包括待售贷款）增加了46亿美元，主要由于First Midwest合并的全年影响和强劲的有机贷款增长[254] - 商业和商业房地产贷款占盈利资产的54%（2023年12月31日），较2022年12月31日的53%有所上升[280] - 商业和商业房地产贷款总额从2022年12月31日的220亿美元增加至2023年12月31日的237亿美元[280] 信贷质量和拨备 - 2023年净坏账占平均贷款比例为0.17%，信贷损失拨备同比下降[219] - 2023年信贷损失准备金为5889万美元，较2022年的1.45亿美元显著下降[239] - 2023年贷款信用损失准备金为5984.9万美元，同比2022年的1.2334亿美元下降51.5%[256] - 2023年净冲销贷款占平均贷款比率升至0.17%，2022年为0.06%[256] - 2023年贷款信用损失准备为3.076亿美元，较2022年的3.037亿美元略有增加[324] - 2023年净核销额为5.591亿美元，较2022年的1.609亿美元增长248%[324] - 2023年商业贷款核销额为4145万美元，较2022年的689万美元增长501%[324] 资本充足率 - 2023年第四季度风险加权资本充足率：一级普通股10.70%，总资本12.64%[226] - 2023年一级普通股资本充足率为10.7%，同比提升0.67个百分点（2022年为10.03%）[228] - 2023年有形普通股权益与有形资产比率为6.85%，同比提升0.67个百分点（2022年为6.18%）[228] - 2023年有形普通股与有形资产比率为6.85%，高于2022年的6.18%[236] 净息差和利率相关 - 2023年第四季度净利息收入3.644亿美元，净息差3.39%，较上季度下降10个基点[226] - 2023年净息差为3.54%，同比提升7个基点（2022年为3.47%）[228] - 2023年净息差为3.54%，较2022年的3.47%有所提升[236] - 2023年平均盈利资产收益率从2022年的3.80%上升至5.18%，增加了138个基点[252] - 2023年利息负债成本从2022年的0.49%上升至2.25%，增加了176个基点[252] 并购和战略 - 公司宣布将收购CapStar银行，截至2023年9月30日其总资产33亿美元，贷款23亿美元，存款28亿美元[221] 流动性和资金 - 公司及其子公司截至2023年12月31日的可用流动资金总额为284,294千美元（母公司）和10,902,534千美元（子公司），其中包括现金及银行存款284,294千美元和890,764千美元，以及无抵押政府债券746,944千美元[344] - 公司从联邦住房贷款银行获得的可用借款额度为6,912,459千美元，占子公司总可用资金的63.4%[344] - 公司其他未偿还借款为4.798亿美元，管理层认为公司有能力在短期和长期内获得足够的流动性[346] 税务相关 - 2023年有效税率从2022年21.4%升至22.5%，主要因免税收入增幅不及账面利润增长[269] - 公司受美国、各州及运营地市政府的所得税法约束，税法复杂且存在不同解释[368] - 公司每季度审查所得税费用及递延税资产账面价值，并根据新信息调整余额[368] 其他财务数据 - 2023年有形普通股账面价值为11.00美元，较2022年的9.42美元增长16.8%[236] - 2023年平均有形普通股回报率为20.15%，高于2022年的16.34%[236][239] - 2023年净利息收入为15.03亿美元，占公司总收入的82%[239][241] - 公司总资产从2022年468亿美元增至2023年491亿美元，主要受贷款增长驱动[270] - 截至2023年底，可供出售证券未实现损失8.695亿美元，持有至到期证券未实现损失4.123亿美元[274]