财务数据关键指标变化 - 2022年第三季度公司净收入为1010万美元，摊薄后每股收益为1.76美元，2021年同期分别为890万美元和1.42美元；2022年前九个月净收入为2210万美元，摊薄后每股收益为3.79美元，2021年同期分别为2940万美元和4.69美元[125] - 2022年第三季度总营收为3500万美元，较去年同期增长6%；2022年前九个月总营收为9510万美元，较去年同期下降7%[126] - 2022年第三季度净利息收入为2630万美元，较2021年同期增长29%；2022年前九个月净利息收入为6780万美元，较去年同期增长15%[126] - 2022年第三季度净利息收益率为4.22%，较2021年第三季度增加77个基点；2022年前九个月净利息收益率为3.69%，较去年同期增加9个基点[126] - 2022年第三季度和前九个月公司信贷损失拨备收益分别为35.3万美元和4万美元，2021年同期分别为110万美元和300万美元[126] - 2022年第三季度公司普通股每股现金股息为0.50美元，较2021年第三季度增长32%[126] - 2022年第三季度净收入较2021年同期增加120万美元，达到1010万美元[134] - 2022年前九个月净收入较2021年同期减少730万美元，降至2210万美元[135] - 2022年第三季度净利息收入较2021年第三季度增加590万美元，即29%，达到2630万美元[137] - 2022年第三季度净利息收益率较2021年第三季度增加77个基点，达到4.22%[137] - 2022年前九个月净利息收入较2021年同期增加870万美元，即15%，达到6780万美元[137] - 2022年前九个月净利息收益率较2021年同期增加9个基点，达到3.69%[137] - 2022年第三季度末，公司总平均余额为2645822000美元，较2021年增长5%[141] - 2022年第三季度末，公司净利息收入为26311000美元，较2021年增长29%[141] - 2022年第三季度末，公司净利息收益率为4.22%，较2021年提高0.77%[141] - 生息资产平均余额2022年为2471640000美元，较2021年增长5%，利息收入增长29%[141] - 计息存款平均余额2022年为1517033000美元，较2021年增长10%，利息支出增长60%[141] - 贷款平均余额2022年为1414982000美元，较2021年下降4%，利息收入增长12%[141] - 2022年第三季度短期投资利息收入增加主要因利率上升，增加1750000美元[143] - 2022年第三季度应税长期投资利息收入增加2297000美元，其中因规模增加1229000美元，因利率增加1068000美元[143] - 2022年第三季度贷款利息收入增加2301000美元，其中因规模减少260000美元，因利率增加2561000美元[143] - 2022年第三季度总利息收入增加6277000美元，其中因规模增加518000美元，因利率增加5759000美元[143] - 截至2022年9月30日的九个月，生息资产平均余额为24.54395亿美元，较2021年的21.98117亿美元增加12%，利息收入为7060.9万美元，较2021年的6213.1万美元增加14%[145] - 2022年前九个月贷款手续费分别为730万美元和1150万美元，平均非应计贷款分别为920万美元和1220万美元[145] - 2022年与2021年九个月相比，总利息收入增加847.8万美元，其中利率因素贡献1072.9万美元，规模因素减少225.1万美元；总利息支出减少23.2万美元，其中利率因素减少338万美元，规模因素增加10.6万美元[147] - 截至2022年9月30日的三个月和九个月，信贷损失费用分别为35.3万美元和4万美元，较2021年同期的110.6万美元和302.1万美元减少，主要因失业率预测上升和未使用承诺余额增加，部分被净贷款回收增加抵消[148] - 2022年第三季度其他营业收入降至870万美元，较2021年同期减少400万美元，降幅31%；前九个月降至2730万美元，较2021年同期减少1540万美元，降幅36%，主要因抵押银行业务收入减少[149][150] - 2022年第三季度其他营业费用降至2230万美元，较2021年同期减少24.8万美元，降幅1%；前九个月增至6660万美元，较2021年同期增加42.8万美元，增幅1%[151][152] - 2022年第三季度和前九个月，公司有效税率均为22.41%，低于2021年同期的23.88%，因税收抵免和免税利息收入占税前收入的比例增加[153] - 2022年前九个月净利息收入为6782.7万美元，较2021年的5911.7万美元增加15%；净利息收益率为3.69%，较2021年的3.60%增加0.09%[145] - 2022年平均贷款与平均生息资产之比为56.95%，较2021年的68.29%下降；平均贷款与平均总存款之比为59.84%，较2021年的72.77%下降[145] - 2022年前九个月，公司经营活动提供的净现金为4080万美元，投资活动使用的净现金为2.754亿美元，融资活动使用的净现金为440万美元[172] - 2022年9月30日，公司现金及现金等价物为4.069亿美元，占总资产的15%，而2021年12月31日为6.458亿美元，占总资产的24%[170] - 2022年9月30日，公司的流动资产为6.515亿美元，现有信贷额度下可借入的资金为12.63亿美元[171] - 2022年9月30日，公司持有的可供出售证券加权平均到期期限为3.5年，2021年12月31日为4.1年，2020年12月31日为2.6年[170] - 2022年9月30日，公司未偿还的贷款和信用证承诺总额为4.666亿美元[170] - 2022年9月30日，公司有总计1.304亿美元的定期存款将在未来12个月内到期[170] - 2022年9月30日，公司总风险资本充足率为13.75%，一级风险资本充足率为12.98%，普通股一级资本充足率为12.45%，杠杆率为8.97%；银行总风险资本充足率为11.72%，一级风险资本充足率为10.96%，普通股一级资本充足率为10.97%，杠杆率为7.55%[176] PPP业务数据关键指标变化 - 2020年和2021年，公司共为近5800笔PPP贷款提供资金，总额达6.126亿美元，约占阿拉斯加第二轮PPP贷款数量的24%和价值的32%[129] - 截至2022年9月30日，PPP带来2344个新客户，非PPP贷款达7600万美元，新存款余额达1.419亿美元[129] - 截至2022年9月30日，公司客户通过美国小企业管理局获得5771笔PPP贷款的豁免，总额达6.031亿美元[129] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，贷款为14.1亿美元，较2021年12月31日下降0.5%；剔除PPP影响后，贷款为14.0亿美元，较2021年12月31日增长8%[126] - 截至2022年9月30日，因新冠疫情影响的贷款修改未偿还本金余额为840万美元，低于2021年12月31日的4920万美元[130] - 截至2022年9月30日，非不良资产较2021年12月31日减少28%，即420万美元，降至1080万美元[130] - 截至2022年9月30日，无政府担保的不良贷款较2021年12月31日减少420万美元，即39%，降至650万美元[130] - 截至2022年9月30日，潜在问题贷款为200万美元，低于2021年12月31日的210万美元[132] - 截至2022年9月30日，贷款总额为14.07266亿美元，较2021年12月31日的14.13886亿美元减少660万美元，降幅0.5%；剔除PPP贷款后，贷款增加1.003亿美元，增幅8%，达到13.96亿美元[156] - 截至2022年9月30日，公司对石油和天然气行业的直接贷款敞口为5960万美元，约占贷款总额4%；2021年12月31日为6360万美元，约占5%[157] - 截至2022年9月30日，公司对石油和天然气行业借款人的未提取承诺为8140万美元，2021年12月31日为6640万美元；与该行业贷款相关的ACL分别为51.1万美元和68.4万美元[158] - 截至2022年9月30日，公司在医疗保健、旅游、渔业等行业的贷款分别为1.198亿美元（占比9%）、9330万美元（占比7%）、7820万美元（占比6%）等；与这些行业贷款相关的ACL估计为391.5万美元[158][159] 投资组合数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，投资组合增至6.998亿美元，较2021年12月31日的4.551亿美元增加54%，即2.447亿美元，主要因公司将短期现金余额转移至期限稍长、收益更高的证券[154] - 截至2022年9月30日，投资组合总额为6.99821亿美元，美国国债和政府支持企业债券占比80.6%，金额为5.64072亿美元；而在2021年12月31日，投资组合总额为4.55104亿美元，该类债券占比75%，金额为3.4148亿美元[155] 存款业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，存款总额为24.39335亿美元，较2021年12月31日的24.21631亿美元增加1770万美元，增幅1%[162] 资本结构数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司有1000万股授权普通股，其中570万股已发行和流通，430万股可供发行；还有250万股授权优先股可供发行[168] 公司资金使用与融资数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司从FHLB的最大借款额度为12.16亿美元，约占银行资产45%，未偿还贷款为1420万美元；美联储持有4210万美元贷款作为抵押[164][165] - 2022年前九个月，公司根据先前宣布的回购计划回购了333,724股普通股，截至2022年9月30日，先前授权回购的股份已无剩余[173] 公司风险评估与政策数据关键指标变化 - 自2022年1月1日起，公司对所有使用贴现现金流法的贷款池采用美国失业率作为唯一损失驱动因素，并使用同行历史贷款违约数据[179] - 截至2022年9月30日，公司市场风险的定量和定性披露与2021年12月31日年度报告相比无重大变化[181] 贷款损失准备数据关键指标变化 - 2022年第三季度和前九个月，ACL期末余额均为1198.2万美元；2021年对应数据为1381.6万美元[160] - 2022年第三季度和前九个月，未提取承诺的ACL期末余额均为185.3万美元；2021年对应数据为122.3万美元[161]