财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度公司净收入为720万美元，摊薄后每股收益为1.20美元，而2021年第一季度分别为1220万美元和1.94美元[127] - 2022年第一季度总营收为3010万美元，较去年同期的3540万美元下降15%，主要因抵押银行业务收入减少660万美元[130] - 2022年第一季度净利息收入为1930万美元，较2021年第一季度的1950万美元下降1%；剔除PPP利息和费用后，2022年第一季度净利息收入为1700万美元，较2021年第一季度的1530万美元增长11%[130] - 2022年第一季度公司为信贷损失计提了15万美元的收益，而2021年同期为150万美元[130] - 2022年第一季度公司每股普通股现金股息为0.41美元，较2021年第一季度的0.37美元增长11%[130] - 2022年第一季度净收入较2021年同期减少500万美元，降至720万美元[138] - 2022年第一季度净利息收入较2021年第一季度减少18.9万美元，即1%，降至1930万美元[140] - 2022年第一季度净利息收益率较2021年第一季度下降72个基点，降至3.18%[140] - 2022年第一季度末，生息资产平均余额为24.62046亿美元，较2021年增加4.34904亿美元，增幅21%；净利息收入为1930.4万美元，较2021年减少18.9万美元，降幅1%[145] - 2022年第一季度末，计息存款平均余额为15.261亿美元，较2021年增加3.19021亿美元，增幅26%；利息支出为57.5万美元，较2021年减少37.4万美元，降幅39%[145] - 2022年第一季度，贷款信用损失费用为15万美元，较2021年的148.8万美元有所减少，主要因经济假设改善[148] - 2022年第一季度其他经营收入为1080万美元，较2021年减少510万美元，降幅32%，主要因抵押银行业务收入减少660万美元[149] - 2022年第一季度其他经营费用为2110万美元，较2021年减少22.6万美元，降幅1%，主要因抵押银行业务人员费用降低[150] - 2022年前三个月，公司记录州和联邦所得税费用190万美元，有效税率21.25%，低于2021年同期的340万美元和21.67%[151] - 2022年第一季度短期投资利息收入增加20.4万美元，其中因规模增加19.7万美元，因利率增加7万美元[147] - 2022年第一季度应税长期投资利息收入增加41.4万美元，其中因规模增加63.1万美元，因利率减少21.7万美元[147] - 2022年第一季度贷款利息收入减少77.9万美元，其中因规模减少180.4万美元，因利率增加102.5万美元[147] - 2022年前三个月，经营活动提供的净现金为1980万美元，投资活动使用的净现金为4580万美元，融资活动使用的净现金为8700万美元[170] PPP贷款相关数据 - 2020年和2021年，公司共为近5800笔PPP贷款提供资金，总额达6.126亿美元[131] - 截至2022年3月31日，PPP带来了2344个新客户，非PPP贷款总额达6460万美元，新存款余额达1.211亿美元[131] - 截至2022年3月31日，公司客户已通过美国小企业管理局获得4988笔PPP贷款的豁免，总额达5.483亿美元[131] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月内，公司通过SBA获得的贷款减免分别为5690万美元和1.05亿美元[141] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月内，净PPP费用收入分别为210万美元和330万美元[141] - 截至2022年3月31日，PPP贷款的净递延费用余额为240万美元[141] 贷款相关数据 - 2022年3月31日贷款为13.8亿美元，较2021年12月31日下降3%；剔除PPP影响后，2022年3月31日贷款为13.1亿美元，较2021年12月31日增长1%[130] - 截至2022年3月31日，因COVID - 19影响的贷款修改未偿还本金余额为4507.4万美元，其中81%（3660万美元）计划在2022年第二季度末恢复正常本息还款[132] - 截至2022年3月31日，不良资产净额较2021年12月31日减少13%，即200万美元，降至1310万美元[133] - 截至2022年3月31日，不良贷款净额较2021年12月31日减少200万美元，即18%，降至870万美元[133] - 2022年3月31日，潜在问题贷款为170万美元，较2021年12月31日的210万美元有所减少[136] - 2022年3月31日，问题债务重组贷款总额约为1000万美元，净额为690万美元[137] - 截至2022年3月31日，贷款总额为13.77亿美元，较2021年12月31日的14.14亿美元减少3650万美元，降幅2.6%；剔除PPP贷款后贷款增加1750万美元，增幅1.3%至13.13亿美元[154] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司对石油和天然气行业有直接风险敞口的贷款分别为6510万美元和6360万美元，约占贷款总额的5% [155] - 截至2022年3月31日，公司在医疗保健、旅游、航空（非旅游）、餐饮、渔业、零售和住宿等行业的贷款分别为1.186亿美元、9520万美元、6700万美元、4970万美元、5510万美元、4230万美元和5060万美元，分别占贷款总额的9%、7%、5%、4%、4%、3%和4% [157] - 2022年3月31日，与有行业风险敞口贷款相关的ACL估计为442.6万美元 [158] - 截至2022年3月31日，ACL期末余额为1131万美元，较期初减少42.9万美元；未履行承诺的ACL期末余额为111.3万美元，较期初增加1.7万美元 [159] 投资相关数据 - 截至2022年3月31日，投资组合投资增至5.211亿美元，较2021年12月31日增加6600万美元，增幅14%[152] 存款相关数据 - 截至2022年3月31日，存款总额为23.43亿美元，较2021年12月31日的24.22亿美元减少7860万美元，降幅3% [160] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司定期存款分别为1.752亿美元和1.78亿美元；2022年3月31日，78%的定期存款计划在未来12个月内到期 [161] 借款与抵押相关数据 - 截至2022年3月31日，公司从FHLB的最大借款额度为11.75亿美元，约占银行资产的45%，未偿还贷款为1440万美元 [162] - 截至2022年3月31日，美联储旧金山银行持有5650万美元贷款作为抵押品，无贴现窗口贷款未偿还 [163] 股权相关数据 - 截至2022年3月31日，公司有1000万股授权普通股，其中590万股已发行并流通，410万股可供发行；另有250万股授权优先股可供发行 [166] 现金及等价物与证券相关数据 - 2022年3月31日，公司现金及现金等价物为5.328亿美元，占总资产的20%，而2021年12月31日为6.458亿美元，占总资产的24%[168] - 2022年3月31日，可供出售证券加权平均到期期限为4.0年，2021年12月31日为4.1年，2020年12月31日为2.6年[168] - 2022年3月31日，1年内到期的可供出售证券为500万美元，1 - 2年到期的为7400万美元，2 - 3年到期的为1.34亿美元[168] 公司业务活动相关数据 - 2022年3月31日，公司未偿还的贷款和信用证承诺总额为3.925亿美元[168] - 2022年3月31日，公司流动资产为7.87亿美元，现有信贷额度下可供借款的资金为12.33亿美元[169] 股票回购相关数据 - 2022年前三个月，公司根据先前宣布的回购计划回购了133,105股普通股[171] 资本比率相关数据 - 2022年3月31日，公司总风险资本实际比率为14.37%，一级风险资本实际比率为13.64%，普通股一级资本实际比率为13.08%，杠杆比率为9.00%；银行相应比率分别为11.96%、11.24%、11.25%、7.40%[174] 贷款池损失驱动因素相关数据 - 自2022年1月1日起，公司对所有使用贴现现金流法的贷款池采用美国失业率作为唯一损失驱动因素[177] 市场风险披露相关数据 - 截至2022年3月31日，公司市场风险的定量和定性披露与2021年年度报告相比无重大变化[179]