收入和利润（同比环比） - 公司2022年第二季度净利润为3780万美元，较2021年同期下降250万美元，较2022年第一季度下降140万美元[116] - 稀释后每股收益为0.88美元，较2021年同期下降0.04美元，较2022年第一季度下降0.02美元[116] - 公司2022年上半年净利润为7690万美元，较去年同期的8010万美元下降320万美元[118] 净利息收入 - 净利息收入为8760万美元，较2022年第一季度增加720万美元（9.0%），较2021年同期增加840万美元（10.6%）[117] - 2022年上半年净利息收入为1.679亿美元，同比增长970万美元（6.1%）[118] - 2022年第二季度净利息收入为8760万美元，环比增长720万美元（9.0%），同比增长840万美元（10.6%）[121][122] - 净利息收入（FTE）从2021年三季度的79,477千美元增至2022年同期的87,875千美元，利差从2.89%扩大至3.12%[126] - 六个月期间计息负债成本率从2021年的0.31%降至2022年的0.23%，推动净利息收入（FTE）从158,834千美元增至168,508千美元[129] 非利息收入 - 非利息收入为4170万美元，较2021年同期增加230万美元，较2022年第一季度减少100万美元，占总收入的33%（不包括证券损益）[116] - 非利息收入在2022年第二季度为4170万美元，环比下降100万美元（2.4%），同比上升230万美元（6.0%）[134] - 剔除证券净损失后，2022年第二季度非利息收入为4220万美元，环比下降60万美元（1.4%），同比上升310万美元（8.0%）[134] - 退休计划管理费在2022年第二季度为1268万美元，同比增长297万美元（30.4%）[134] - 2022年上半年非利息收入为8430万美元，同比增长800万美元（10.4%）[135] 非利息支出 - 非利息支出在2022年第二季度为7610万美元，环比上升400万美元（5.5%），同比上升470万美元（6.6%）[136] - 2022年上半年非利息支出为1.483亿美元，同比上升900万美元（6.4%）[137] 贷款表现 - 期末贷款总额为77.8亿美元，较2021年12月31日增长7.5%（年化），若不包括PPP贷款则增长9.9%[116] - 贷款总额从2021年底至2022年6月增长2.792亿美元（7.5%年化），其中PPP贷款余额降至1730万美元[142] - 商业及工业贷款增长1.428亿美元至13亿美元，商业房地产贷款增长1530万美元至26.7亿美元[142] - 贷款平均余额从2021年的7,574,272千美元增至2022年的7,707,730千美元，利息收入从74,832千美元增至78,582千美元，收益率从3.96%升至4.09%[126] - 六个月期间贷款利息收入从2021年的149,963千美元增至2022年的151,964千美元，收益率从3.99%微升至4.02%[129] 贷款损失和信贷质量 - 净坏账与平均贷款比率为0.04%（年化），贷款损失准备金占总贷款比例为1.20%（不包括PPP贷款及相关准备金为1.21%）[116] - 贷款损失准备金为440万美元，而2022年第一季度为60万美元，2021年第二季度为净收益520万美元[117] - 2022年上半年贷款损失拨备为500万美元，而2021年同期为净收益800万美元[118] - 信贷损失准备金在2022年6月30日为9360万美元，占贷款总额的1.20%（不包括PPP贷款为1.21%），较2022年3月31日的9000万美元和2021年6月30日的9850万美元有所变化[150] - 2022年第二季度的贷款损失拨备为440万美元，较上一季度的60万美元和去年同期的净收益520万美元有所增加[151] - 2022年6月30日的不良资产总额为2580万美元，较2021年12月31日的3290万美元和2021年6月30日的4390万美元有所下降[155] - 2022年6月30日的潜在问题贷款为5600万美元，较2021年12月31日的7490万美元和2021年6月30日的1.205亿美元有所减少[156] 存款和负债 - 2022年6月30日的存款总额为100.3亿美元，较2021年12月31日下降2.0%[157] - 2022年6月30日的短期借款为6250万美元，较2021年12月31日的9780万美元有所减少[158] - 计息存款平均余额从2021年的6,312,387千美元增至2022年的6,481,158千美元，但利息支出从2,862千美元降至1,756千美元，成本率从0.18%降至0.11%[126] 资本和股东权益 - 每股账面价值为27.75美元，每股有形账面价值为20.99美元[116] - 2022年6月30日的股东权益为11.9亿美元，占总资产的10.14%，较2021年12月31日的13亿美元（占总资产的10.41%）有所下降[161] - 公司在2022年第二季度以平均每股35.88美元的价格回购了182,900股普通股[162] - 2022年第三季度的现金股息为每股0.30美元，较上一季度增加7.1%[163] - 2022年6月30日的一级杠杆比率为9.77%，普通股一级资本比率为12.14%，均高于监管最低要求[165] 利率和流动性 - 第二季度FTE净息差为3.21%，环比上升26个基点，同比上升21个基点[121][122] - 2022年上半年FTE净息差为3.08%，与2021年同期持平[123] - 利率敏感性分析显示，利率上升200个基点时净利息收入增加4.32%，上升100个基点时增加2.37%，下降50个基点时减少1.40%[175] - 公司基本盈余(Basic Surplus)在2022年6月30日为总资产的22.2%（26亿美元），低于2021年12月31日的28.5%（34.3亿美元），但仍高于政策最低要求5%（5.86亿美元）[177] - 联邦住房贷款银行(FHLB)借款能力在2022年6月30日为16.8亿美元，未质押证券可额外增加借款能力10.5亿美元[178] - 公司通过FRB的"Borrower-in-Custody"计划可借款6.085亿美元（2022年6月30日数据），政策允许的剩余借款能力达29亿美元[178] - 2022年3月美联储将联邦基金利率下调150个基点，2022年内已累计加息150个基点，公司需在利率上升环境中管理存款成本[175] - 公司流动性政策要求基本盈余不低于总资产的5%，2022年6月30日计算值为5.86亿美元[177] - 经纪存款和其他银行借款安排可提供额外流动性19.9亿美元（2022年6月数据）[178] - 子公司银行在不需监管批准情况下可向母公司支付股息1.208亿美元（2022年6月数据）[181] - 贷款预付款速度和存款重新定价滞后能力会影响利率变动情景下的净利息收入变化幅度[174] PPP贷款 - 公司通过PPP计划处理了约6100笔贷款，总额达8.35亿美元，截至2022年6月30日，已收到SBA对5867笔贷款的付款，总额为7.9亿美元，减免和还款占原始余额的98%[116] - 第二季度PPP贷款利息和费用收入为130万美元，环比下降70万美元，同比下降340万美元[121][122]