收入和利润（同比环比） - 净利息收入从2021年第一季度的1.48亿美元下降至2022年第一季度的1.31亿美元，降幅为11.4%[16] - 非利息收入从2021年第一季度的4528万美元下降至2022年第一季度的3067万美元，降幅为32.3%[16] - 净收入从2021年第一季度的9160万美元下降至2022年第一季度的6489万美元，降幅为29.1%[16] - 2022年第一季度净利润为6489.2万美元，较2021年同期的9160.2万美元下降29.2%[27] - 2022年第一季度净收入为6489.2万美元，较2021年同期的9160.2万美元下降29.2%[51] - 净利润同比下降29.2%至6489万美元，每股收益从0.55美元降至0.40美元[190] - 非利息收入下降32.3%，其中抵押贷款收入减少430万美元(52.1%)，公允价值调整减少370万美元(63.2%)[191] - PPP贷款收入从1190万美元降至220万美元，对净息差的贡献从16个基点降至4个基点[192] 成本和费用（同比环比） - 2022年第一季度非利息支出总额为7,690万美元，同比增长4.0%[133] - 2022年第一季度总租赁费用为205万美元，同比下降9.7%[136] - 2022年第一季度支付利息766.8万美元，所得税196.8万美元[157] - 效率比率从36.60%恶化至46.15%，经调整效率比率从40.68%升至47.33%[193] 每股收益和现金流 - 基本每股收益从2021年第一季度的0.55美元下降至2022年第一季度的0.40美元，降幅为27.3%[16] - 2022年第一季度基本每股收益为0.40美元，较2021年同期的0.55美元下降27.3%[51] - 2022年第一季度经营活动产生的净现金流为8948.6万美元，较2021年同期的1.2108亿美元下降26.1%[27] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金流为7.1641亿美元，而2021年同期为提供3.4248亿美元净现金流[27] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金流为5.9607亿美元，较2021年同期的7.512亿美元下降20.6%[27] 贷款组合表现 - 贷款总额从2021年12月31日的98.36亿美元增长至2022年3月31日的100.53亿美元，增幅为2.2%[14] - 贷款总额从2021年底98.36亿美元增至2022年3月底100.53亿美元[70] - 贷款总额从2021年12月31日的98.361亿美元增至2022年3月31日的100.527亿美元，增长2.2%[91] - 截至2022年3月31日，公司贷款组合摊余成本总额为100.527亿美元[96] - 截至2022年3月31日，公司贷款组合摊余成本总额为100.53亿美元[101] - 总贷款环比增长3.2亿美元至145.81亿美元，贷款组合增加2.42亿美元至100.51亿美元[195] - 商业房地产贷款占贷款总额的57.8%，占股东权益的216.2%[140] - 公司总贷款的69.9%和房地产贷款的75.8%位于阿拉巴马、阿肯色、佛罗里达和纽约州[141] 信贷损失和资产质量 - 信贷损失准备金从2.367亿美元降至2.347亿美元[70] - 截至2022年3月31日，信贷损失准备金总额为2.347亿美元，较期初2.367亿美元下降0.8%[85] - 非应计贷款从2021年末4716万美元下降至2022年3月末4463万美元，降幅5.4%[86] - 逾期90天以上仍计息贷款从2021年末303.5万美元锐减至2022年3月末4.6万美元，降幅98.5%[86] - 总非应计贷款从2021年12月31日的4720万美元降至2022年3月31日的4460万美元，减少5.5%[91] - 逾期90天或以上但仍计息的贷款从2021年12月31日的303.5万美元大幅降至2022年3月31日的4.6万美元[91] - 总逾期贷款从2021年12月31日的6011万美元降至2022年3月31日的5412.1万美元，减少10.0%[91] - 不良贷款率从0.51%改善至0.44%，信贷损失准备金覆盖率从471.61%提升至525.50%[196] 投资证券表现 - 其他综合亏损从2021年第一季度的2467万美元扩大至2022年第一季度的1.15亿美元[18] - 2022年第一季度其他综合亏损为1.1502亿美元，较2021年同期的2467.1万美元亏损大幅增加[21][24] - 可供出售证券总摊销成本为30.997亿美元，总公允价值为29.573亿美元，未实现损失总额为1.5079亿美元[56] - 持有至到期证券总摊销成本为4.9927亿美元，总公允价值为4.9914亿美元，未实现损失总额为14.5万美元[56] - 截至2022年3月31日可供出售证券未实现损失总额1.507亿美元[63] - 持有至到期投资组合中美国政府资助企业未实现损失14.5万美元[68] - 2022年第一季度证券投资收入1378.7万美元（应税874.5万+免税470.7万）[69] - 超过12个月连续亏损的证券未实现损失达3110万美元[66] 资本和负债管理 - 次级债券从2021年12月31日的3.71亿美元大幅增加至2022年3月31日的6.68亿美元，增幅为80.0%[14] - 次级票据总额从2021年12月31日的3.71093亿美元增至2022年3月31日的6.67868亿美元，增长80%[117] - 2022年1月发行3.125%固定转浮动利率次级票据（2032年到期），净收益2.964亿美元，总本金3亿美元[118] - 2017年发行5.625%固定转浮动利率次级票据（2027年到期），净收益2.97亿美元，总本金3亿美元[120] - 2022年4月15日赎回2027年到期次级票据，赎回价为本金100%加应计利息[122] - 信托优先证券面额7330万美元，现可作为Tier 2资本处理[117] - 公司资本充足率：普通股一级资本比率14.87%、一级杠杆比率10.84%、一级风险资本比率15.45%、总风险资本比率21.58%[155] 收购和整合活动 - 公司发行约4240万股普通股，价值约9.588亿美元，用于收购Happy Bancshares, Inc.[54] - 收购交易总价值约为9.619亿美元，包括支付给Happy股票增值权持有者的310万美元现金[54] - 公司于2022年4月1日完成对Happy的收购，发行约4240万股普通股，价值约9.588亿美元[174] - 收购总交易价值约为9.619亿美元，包括支付给股票增值权持有者的310万美元现金[174] - 截至收购前，Happy拥有67.6亿美元资产、36.1亿美元贷款和58.5亿美元存款[175] 股东回报和股权激励 - 2022年第一季度回购18万股普通股，总金额为408.9万美元[21] - 2022年第一季度支付普通股现金股息每股0.165美元，总金额为2704.3万美元[21] - 2022年第一季度以每股22.69美元的加权平均价格回购18万股普通股[126] - 股票回购计划自启动以来累计回购1784.1335万股，剩余可回购2191.0665万股[126] - 2022年股权激励计划获批准，最大可发行普通股数量为14,788,000股[127] - 截至2022年3月31日，公司有约2,891,510股普通股可用于未来授予[127] - 已发行但未行权的股票期权内在价值为860万美元，已归属期权内在价值为790万美元[128] - 2022年第一季度行使期权内在价值约为254,000美元[128] - 未确认的股票期权补偿成本净额约为630万美元[128] - 未确认的限制性股票奖励补偿成本净额约为1,820万美元[132] 存款和负债结构 - 存款总额从2021年12月31日的142.61亿美元增长至2022年3月31日的145.81亿美元，增幅为2.2%[14] - 大额定期存款（≥25万美元）从2021年12月31日的3.216亿美元降至2022年3月31日的2.778亿美元[111] - 公共资金存款从2021年12月31日的19.1亿美元降至2022年3月31日的18.3亿美元[112] - 无息存款为43.11亿美元[167] - 付息存款为94.61亿美元[167] 税务处理 - 2022年第一季度所得税费用为2002.9万美元，较2021年同期的2889.6万美元下降31%[123] - 实际所得税率从2021年第一季度的23.98%降至2022年第一季度的23.59%[124] - 递延所得税资产从2021年12月31日的9276.8万美元增至2022年3月31日的1.27293亿美元[124] - 公司采用ASU 2019-12所得税会计准则，自2021年1月1日起生效[168]