资产总额变化 - 公司总资产从2022年12月31日的228.84亿美元下降至2023年9月30日的219.51亿美元，减少约9.33亿美元[11] - 公司总资产为219.51亿美元，较去年同期下降5.2%[202][205] 现金及现金等价物变化 - 现金及现金等价物从7.25亿美元减少至4.88亿美元，下降32.6%[11] - 2022年9月30日现金及现金 equivalents 余额为15.80421亿美元[24] 投资证券变化 - 投资证券总额从53.29亿美元降至47.56亿美元，减少5.73亿美元[11] - 可供出售证券公允价值34.72亿美元，持有至到期证券公允价值11.03亿美元（账面值12.83亿美元）[188] - 2022年12月持有至到期证券公允价值11.26亿美元（账面值12.87亿美元）[189] 贷款总额变化 - 贷款总额从144.09亿美元微降至142.72亿美元，减少1.37亿美元[11] - 贷款总额为142.72亿美元，较去年同期下降0.9%，其中商业房地产贷款占比39.3%（56.14亿美元）[79] - 截至2023年9月30日，公司贷款组合摊余成本总额为142.72亿美元[117] - 截至2022年12月31日，公司总贷款组合的摊余成本基础为144.0948亿美元[112] - 贷款总额为142.72亿美元，净信贷损失准备金为2.86亿美元[202][205] 存款总额变化 - 存款总额从179.39亿美元降至165.19亿美元，减少14.2亿美元[11] - 无息存款从51.65亿美元降至42.80亿美元，减少8.85亿美元[11] - 计息存款从117.31亿美元降至107.86亿美元，减少9.45亿美元[11] - 定期存款从10.43亿美元增至14.52亿美元，增长39.2%[11] - 总存款为165.19亿美元，较去年同期下降10.9%[202][205] 股东权益变化 - 股东权益从35.26亿美元增至36.55亿美元，增长3.7%[11] - 股东权益为36.55亿美元，较去年同期增长5.6%[202][205] 净利息收入变化 - 净利息收入在第三季度为2.019亿美元，同比下降5.2%[13] - 年化净息差为4.19%，较去年同期上升14个基点[205] 贷款利息收入变化 - 贷款利息收入在第三季度为2.495亿美元，同比增长27.4%[13] - 九个月贷款利息收入为7.296亿美元，同比增长43.9%[13] 存款利息支出变化 - 存款利息支出在第三季度为7869.8万美元，同比增长237.1%[13] - 九个月存款利息支出为2.08亿美元，同比增长433.8%[13] - 面额超过10万美元的定期存款利息支出在2023年第三季度为750万美元，较2022年同期的61.5万美元激增1119.5%[133] 净收入变化 - 净收入在第三季度为9845.3万美元，同比下降9.4%[13] - 九个月净收入为3.067亿美元，同比增长61.8%[13] - 公司2023年第三季度净利润9845.3万美元，同比下降9.4%，2022年同期为1.087亿美元[45] - 2023年前九个月净利润3.0669亿美元，同比增长61.8%，2022年同期为1.8958亿美元[45] - 第三季度净利润为9845.3万美元，同比下降9.4%[205] - 九个月累计净利润为3.07亿美元，同比增长61.8%[205] 信贷损失费用变化 - 九个月信贷损失费用为648.3万美元，同比下降88.9%[13] - 2022年前九个月贷款信用损失准备金为4517万美元[24] - 2022年前九个月未提取承诺的信用损失准备金为1141万美元[24] - 2023年前三季度贷款信用损失拨备630万美元，第三季度单季拨备280万美元[93] - 2023年前九个月信用损失准备金总额为630万美元[95] - 贷款损失准备金：2023年九个月计提630万美元，释放未拨备承诺准备金150万美元[165] 每股收益变化 - 基本每股收益第三季度为0.49美元，同比下降7.5%，前九个月为1.51美元，同比增长52.5%[45] - 摊薄每股收益第三季度为0.49美元，前九个月为1.51美元，加权平均流通股数约2.025亿股[45] - 每股基本收益为0.49美元，同比下降7.5%[205] - 每股账面价值为18.06美元，较去年同期增长6.6%[205] 收购活动 - 2022年第二季度因收购Happy Bancshares发行4242.5352万股普通股，价值约9.6129亿美元[21] - 公司完成对Happy Bancshares的收购，总交易价值约9.625亿美元，发行约4240万股普通股价值约9.588亿美元，另支付370万美元现金取消股票奖励[46] - 截至收购日Happy总资产约66.9亿美元，贷款约36.5亿美元，客户存款约58.6亿美元，在德克萨斯州有62个营业点[47] - 收购后贷款公允价值调整减少438.9万美元，信贷损失准备金增加2540.8万美元，净贷款价值增加2101.9万美元[48] - 投资证券公允价值调整增加848.5万美元，核心存款及其他无形资产增加3159.1万美元[48] - 收购后现金及银行存款公允价值减少44.6万美元，银行房产设备减少122.7万美元[48] - 公司确认商誉4.2523亿美元，核心存款无形资产4226.3万美元，原商誉1.3043亿美元被冲销[48] - 银行房产和设备公允价值调整1230万美元[52] - 定期存款公允价值调整90.3万美元[56] - 收购贷款信用恶化部分面值1.65亿美元，信用损失准备金1681.6万美元[62] - 公司完成对Happy的收购，记录净贷款折扣440万美元及与PCD贷款相关的信用损失准备金增加1680万美元[94] - 公司为收购贷款的CECL“重复计算”记录信用损失准备金4520万美元[94] - 公司为收购未提用承诺记录信用损失准备金1140万美元[94] 证券投资表现 - 证券投资收入在2023年第三季度达4238.8万美元，同比增长16.6%（2022年同期为3634.2万美元）[77] - 可供出售证券未实现损失4.66亿美元，持有至到期证券未实现损失1.8亿美元[63][64] - 可供出售证券五年内到期部分账面价值2.17亿美元，公允价值2亿美元[66] - 持有至到期证券十年后到期部分账面价值8.49亿美元，公允价值7.12亿美元[66] - 截至2023年9月30日，可供出售证券未实现亏损总额达4.66亿美元，其中4.557亿美元（97.8%）处于连续12个月以上亏损状态[68][74] - 持有至到期证券未实现亏损总额为1.803亿美元，其中1.749亿美元（97.0%）来自12个月以上亏损持仓[68][76] - 可供出售证券中政府赞助抵押贷款支持证券未实现亏损最高，达2.463亿美元，涉及684只证券[68][75] - 州及地方政府债券未实现亏损显著，可供出售类别达1.309亿美元，持有至到期类别达1.682亿美元[68][76] - 其他证券类别因次级债投资降级计提信用损失准备金168.2万美元，并将现有84.2万美元准备金重新分配[71][72] - 公司投资组合中29.8%的本金余额预计在五年内到期或偿还[74] - 持有至到期证券信用损失准备金保持200.5万美元，未新增计提[71][74] - 可供出售证券信用损失准备金从84.2万美元增至252.4万美元，增幅199.5%[72] - 私募抵押贷款支持证券未实现亏损2182万美元，涉及32只证券[68][75] - 非政府赞助资产支持证券未实现亏损1125万美元，其中1221万美元（98.7%）来自12个月以上持仓[68][75] - 持有至到期投资组合的摊余成本总额为12.85亿美元，其中Aaa/AAA评级占比21.7%（2.79亿美元），Aa/AA评级占比65.8%（8.46亿美元）[77] 贷款组合构成 - 商业房地产贷款中非农/非住宅类规模56.14亿美元，建筑/土地开发类21.54亿美元[79] - 住房抵押贷款1-4家庭类别规模18.08亿美元，较2022年末17.49亿美元增长3.4%[79] - 商业房地产贷款占比56.8%（2023年9月），达股东权益221.7%；住宅地产贷款占比15.8%，达股东权益61.6%[163] - 房地产贷款总额为104.4074亿美元，占贷款组合的72.5%[112] - 多户住宅贷款总额为5.7805亿美元，其中风险评级4的贷款占比最高，达3.6081亿美元[112] - 消费者贷款总额为11.4990亿美元，风险评级2的贷款占比最大，达8.07亿美元[112] - 商业和工业贷款总额为23.4926亿美元，风险评级3和4的贷款分别占10.1846亿美元和10.5010亿美元[112] - 商业房地产贷款总额为81.04亿美元，占贷款组合的56.8%[117] - 2023年新发放的贷款摊余成本为13.97亿美元，占总额的9.8%[117] - 循环贷款余额为20.84亿美元，占贷款总额的14.6%[117] - 2022年发放的贷款规模最大，达33.08亿美元，占总额的23.2%[117] - 截至2022年12月31日，公司贷款总额为144.0948亿美元，其中房地产贷款占104.4074亿美元（72.5%）[119] - 2022年新增贷款32.623亿美元，占贷款总额的22.6%[119] 贷款信用质量 - 截至2023年9月30日，公司总信用损失准备金为2.856亿美元，较期初2.897亿美元下降1.4%[95] - 2023年前九个月净贷款冲销达1040.7万美元，其中商业和工业贷款净冲销664万美元[95] - 截至2023年9月30日，非应计贷款达8418.4万美元，较2022年末5101.1万美元增长65%[98] - 截至2023年9月30日，逾期90天以上仍在计息贷款为667.4万美元，较2022年末984.5万美元下降32.2%[98] - 2023年9月30日特定准备金覆盖的非应计贷款为零，2022年末为838.3万美元[99] - 截至2023年9月30日受损贷款总额为1.2306亿美元，其中商业房地产占8076.6万美元[100] - 截至2023年9月30日，公司受损贷款总额为1.231亿美元，较2022年12月31日的2.211亿美元下降44.3%[101] - 2023年9月30日逾期90天及以上贷款达9085.8万美元，较2022年12月31日的6085.6万美元增长49.3%[103][104] - 非应计贷款从2022年12月31日的5100万美元增至2023年9月30日的8420万美元，增长65.1%[104] - 商业房地产贷款中非农/非住宅类逾期90天以上金额达5086.3万美元，占该类贷款总额的0.91%[103] - 住宅1-4家庭贷款逾期90天以上金额从2022年的1945.7万美元增至2023年的2060.7万美元[103][104] - 2023年前九个月受损贷款确认利息收入约100万美元，较2022年同期的820万美元下降87.8%[105] - 商业工业贷款逾期90天以上金额从2022年的2122万美元降至2023年的1007.5万美元，降幅52.5%[103][104] - 消费贷款逾期90天以上金额从2022年的287.7万美元增至2023年的376.3万美元，增长30.8%[103][104] - 2023年9月30日应计贷款中逾期90天以上金额为667.4万美元，较2022年12月31日的984.5万美元下降32.2%[103][104] - 非农/非住宅类商业地产贷款中不良贷款仅占1.4%（7560万美元/56.14亿美元）[117] - 建筑/土地开发贷款的不良率仅为0.2%（470万美元/21.54亿美元）[117] - 住宅1-4家庭贷款的不良率为1.2%（2150万美元/18.08亿美元）[117] - 消费贷款组合不良率为0.3%（380万美元/11.53亿美元）[117] - 工商贷款不良率为0.8%（1660万美元/21.96亿美元）[117] - 不良贷款总额为1.972亿美元，占贷款总额的1.37%，其中非农/非住宅不良贷款占1.622亿美元[119] - 公司对超过200万美元且评级5-8级的贷款进行季度信用损失单独评估[108] - 公司通过贷款账龄状态和还款活动评估信用质量[116] - 截至2023年9月30日，公司总贷款核销额为1246.3万美元[114] - 2023年核销额中243.9万美元完全来自透支账户[114] - 商业和工业贷款核销额最大，达701.5万美元[114] - 房地产贷款核销额为239.0万美元，其中非农/非住宅商业房地产贷款核销201.6万美元[114] 贷款风险评级分布 - 截至2023年9月30日，非农非住宅商业房地产贷款总额为56.14亿美元，其中风险评级3占比最高，达34.12亿美元（60.8%）[109] - 建筑/土地开发贷款总额为21.54亿美元，风险评级4占比最大，达11.27亿美元（52.3%）[109] - 农业贷款总额为3.36亿美元，风险评级3占比最高，达2.04亿美元（60.8%）[109] - 住宅1-4家庭房地产贷款总额为18.08亿美元，风险评级3占比最高，达15.33亿美元（84.8%）[109] - 风险评级7和8的高风险贷款总额极低，非农非住宅领域仅99.2万美元（0.02%）[109] - 2023年新发放的非农非住宅贷款中，风险评级4占比17.1%（5829.5万美元）[109] - 循环贷款摊销成本基础中，2023年新发放贷款占比11.5%（6.47亿美元）[109] - 2021年发放的建筑开发贷款中，风险评级4占比72.4%（3.88亿美元）[109] - 2022年发放的住宅贷款中，风险评级3占比90.4%（3.61亿美元）[109] - 2019年及之前发放的贷款中，非农非住宅风险评级6占比3.8%（17.07亿美元）[109] - 截至2023年9月30日，多户住宅贷款总额为444,239千美元，其中风险评级3的贷款为224,180千美元，风险评级4的贷款为184,494千美元[110] - 2022年12月31日商业房地产贷款总额为8,114,140千美元，其中非农/非住宅贷款为5,632,063千美元，建筑/土地开发贷款为2,135,266千美元[111] - 2022年12月31日住宅1-4家庭贷款总额为1,748,551千美元，其中风险评级3的贷款为1,428,759千美元，风险评级4的贷款为288,920千美元[111] - 2022年12月31日农业贷款总额为346,811千美元，其中风险评级3的贷款为208,665千美元，风险评级4的贷款为124,155千美元[111] - 2022年12月31日风险评级3的商业房地产非农/非住宅贷款为3,217,799千美元，占该类别总额的57.1%[111] 贷款修改与重组 - 截至2023年9月30日，对财务困难借款人的贷款修改总额为2490万美元，占贷款总额的0.17%[121] - 非农/非住宅商业地产修改贷款2067万美元，占该类贷款的0.37%[121] - 2023年前九个月对18名借款人进行了1940万美元贷款重组，截至9月末余额达2080万美元[121] - 三笔修改贷款占修改后余额的1820万美元，其中两笔改为36个月仅付息且利率上调50个基点[121] - 住宅1-4家庭修改贷款200万美元，占该类贷款的0.11%[121] - 商业和工业修改贷款205万美元，占该类贷款的0.09%[121] - 公司修改了22笔财务困难贷款，修改前余额1950万美元，截至2023年9月30日余额增至2090万美元[124] 借款与债务变化 - FHLB借款从2022年12月31日的6.5亿美元增至2023年9月30日的7.5亿美元，短期借款从5000万美元增至1.5亿美元[137] - 次级票据总额从2022年12月31日的4.404亿美元略降至2023年9月30日的4.400亿美元[140] - 2020年发行的次级