公司财务总体情况 - 截至2023年9月30日，公司总资产为1.44417052亿美元，较2022年12月31日的1.4828951亿美元有所下降[13] - 2023年前三季度总营收为8670.4258万美元，低于2022年同期的9164.4838万美元[16] - 2023年前三季度净亏损458.7769万美元，而2022年同期净利润为572.7852万美元[16] - 2023年前三季度归属于普通股和1系列可转换优先股股东的净亏损为762.1951万美元，而2022年同期净利润为389.852万美元[16] - 截至2023年9月30日九个月净亏损458.78万美元，2022年同期净利润572.79万美元[21] - 2023年前九月经营活动提供净现金256.28万美元，2022年同期使用净现金2754.55万美元[21] - 2023年前九月投资活动使用净现金513.66万美元，2022年同期使用607.59万美元[21] - 2023年前九月融资活动提供净现金213.83万美元，2022年同期提供3428.28万美元[21] - 2023年前九月现金及受限现金减少43.55万美元，2022年同期增加66.14万美元[21] - 2023年9月30日现金及受限现金余额为573.78万美元，2022年同期为575.61万美元[21] - 2023年9个月基本每股收益为 - 0.35美元，摊薄后每股收益为 - 0.35美元；2022年分别为0.18美元和0.17美元[65] - 2023年3个月基本每股收益为 - 0.01美元，摊薄后每股收益为 - 0.01美元；2022年为 - 0.32美元[66] - 2023年第三季度与2022年同期相比，总营收从26,141,451美元增至31,386,446美元，增幅20.1%，毛利润从6,367,457美元增至16,935,381美元，增幅166.0%[175] - 2023年前九个月与2022年同期相比，总营收从91,644,838美元降至86,704,258美元，降幅5.4%，毛利润从33,273,187美元增至38,932,937美元，增幅17.0%[176] - 2023年第三季度与2022年同期相比，调整后EBITDA从 - 2,916,996美元增至8,388,467美元，增幅387.6%[175] - 2023年前九个月与2022年同期相比，调整后EBITDA从3,424,977美元增至15,084,967美元，增幅340.4%[176] - 2023年第三季度总营收3138.64万美元，较2022年同期的2614.15万美元增长20.1%，净利润94.01万美元，而2022年同期净亏损628.04万美元[181] - 2023年前三季度总营收8670.43万美元，较2022年同期的9164.48万美元下降5.4%，净亏损458.78万美元，而2022年同期净利润572.79万美元[198] 公司资产情况 - 截至2023年9月30日，现金为573.2483万美元，低于2022年12月31日的605.1713万美元[13] - 截至2023年9月30日，租赁应收款净额为4142.104万美元，高于2022年12月31日的3554.0043万美元[13] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司现金分别为5,732,483美元和6,051,713美元，受限现金分别为5,326美元和121,636美元，现金及受限现金总额分别为5,737,809美元和6,173,349美元[37] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，租赁应收款分别为53,168,976美元和48,618,843美元，坏账准备分别为11,747,936美元和13,078,800美元，净租赁应收款分别为41,421,040美元和35,540,043美元[39] - 2023年第三季度和前九个月，租赁应收款冲销额分别为726,007美元和33,454,814美元；2022年同期分别为16,174,329美元和56,977,427美元[39] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，租赁商品净值分别为23,596,608美元和31,550,441美元[41] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，贷款应收款公允价值分别为31,679,882美元和32,932,504美元[73] - 截至2023年9月30日，估计损失最低0.1%，最高92.5%，加权平均36.8%；2022年12月31日分别为2.0%、92.4%、40.8%[76] - 截至2023年9月30日，服务成本加权平均4.6%；2022年12月31日为4.5%[76] - 截至2023年9月30日，贴现率加权平均20.1%；2022年12月31日为21.0%[76] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，90天以上逾期贷款应收款的总公允价值分别为23,571,023美元和7,147,585美元[78] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，非应计状态贷款应收款的总公允价值分别为23,434,514美元和6,947,224美元[78] - 截至2023年9月30日，公司租赁资产总计128.1918万美元，租赁负债总计162.3397万美元[89] - 截至2023年9月30日，公司经营租赁未折现负债总计220.9563万美元，折现后为161.6593万美元；融资租赁未折现负债总计0.7173万美元，折现后为0.6804万美元[93][94] - 截至2023年9月30日，公司财产和设备净值为901.1047万美元，2022年12月31日为808.6862万美元[95] - 截至2023年9月30日，公司无形资产净值为1383.3595万美元，2022年12月31日为1516.2349万美元[97] - 截至2023年9月30日，未来五年可辨认无形资产预计摊销费用总计735.804万美元[98] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，租赁应收款分别为53,168,976美元和48,618,843美元，坏账准备分别为11,747,936美元和13,078,800美元[169] - 2023年前九个月和2022年前九个月，租赁应收款冲销额分别为33,454,814美元和56,977,427美元[169] 公司收入与费用情况 - 2023年前三季度租赁收入和费用净额为6870.3201万美元，低于2022年同期的8274.6874万美元[16] - 2023年前三季度贷款收入和费用净额为1800.1057万美元，高于2022年同期的889.7964万美元[16] - 2023年前三季度折旧和租赁商品减值为4289.3163万美元，低于2022年同期的5611.4813万美元[16] - 2023年前三季度利息费用（包括债务发行成本摊销）为1384.6685万美元，高于2022年同期的733.6048万美元[16] - 2023年前九月基于股票的薪酬费用为133.64万美元，2022年同期为95.00万美元[21] - 2023年第三季度和前九个月，贷款应收款公允价值净变动收益分别为7,095,327美元和6,258,279美元；2022年同期分别为亏损4,396,421美元和1,938,570美元[46] - 2023年第三季度和前九个月，租赁收入和费用分别为21,082,199美元和68,703,201美元；2022年同期分别为24,512,086美元和82,746,874美元[47] - 2023年第三季度和前九个月，债务发行成本摊销分别为70,368美元、211,104美元（信贷协议），114,698美元、152,930美元（次级本票），9,617美元、12,823美元（基点信贷协议）；2022年同期分别为56,283美元、161,895美元（信贷协议），0美元、1,274美元（次级本票）[47][48][49] - 2023年第三季度和前九个月，无形资产摊销费用分别为442,636美元和1,328,754美元；2022年同期分别为769美元和2,307美元[52] - 2023年第三季度和前九个月，财产和设备折旧及摊销费用分别为1,271,216美元和3,641,634美元；2022年同期分别为1,081,204美元和2,929,334美元[53] - 2023年第三季度和前九个月，资本化软件成本分别为1,231,454美元和3,754,292美元，摊销费用分别为1,011,106美元和2,881,511美元；2022年同期资本化软件成本分别为1,485,669美元和3,755,750美元，摊销费用分别为759,825美元和2,064,681美元[54] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，资本化数据成本分别为227,393美元和570,820美元，2022年同期分别为458,018美元和1,220,722美元[56] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，资本化数据成本摊销费用分别为250,376美元和704,543美元，2022年同期分别为162,290美元和371,949美元[56] - 2023年9月30日止三个月和九个月，公司总租赁费用分别为9.6453万美元和29.0056万美元，2022年同期分别为9.7023万美元和29.2056万美元[90] - 2023年和2022年九个月，公司经营租赁现金支付分别为31.1137万美元和30.2075万美元，融资租赁现金支付分别为0.7308万美元和0.8388万美元[91] - 2023年9月30日止三个月和九个月，公司财产和设备折旧及摊销费用分别为127.1217万美元和364.1635万美元，2022年同期分别为108.1204万美元和292.9335万美元[95] - 2023年9月30日止三个月和九个月，公司无形资产折旧及摊销费用分别为44.2636万美元和132.8754万美元，2022年同期分别为0.0769万美元和0.2307万美元[97] - 122 Partners Note本金100万美元，2023年9月6日已还清本息，2023年三、九两季利息支付分别为58,020美元和163,183美元，2022年同期为45,278美元和147,422美元[99][100] - NRNS Note本金从375万美元增至1100万美元，截至2023年9月30日，未偿还本金和利息为10,942,009美元，利率21.44%，2023年三、九两季利息支付分别为585,334美元和1,715,838美元，2022年同期为486,739美元和1,020,523美元[101][104] - 2023年三、九两季信贷协议利息支出分别为3,503,486美元和10,115,009美元，2022年同期为2,426,513美元和5,874,504美元[114] - 2023年第三季度和前九个月与认股权证相关的费用分别为0和917,581美元，2022年同期均为0[126] - 2023年第三季度和前九个月基于股票的薪酬费用分别为471,819美元和1,336,367美元，2022年同期分别为387,298美元和950,003美元[130] - 截至2023年9月30日，未确认的与非归属期权和绩效股份单位相关的薪酬成本为1,464,380美元，预计在2.14年的加权平均期间内确认[130] - 2023年前九个月授予的期权加权平均授予日公允价值为每股0.61美元，2022年同期为每股0.91美元[132] - 2023年前九个月公司有效所得税税率约为20.5%，与预期联邦所得税税率21%不同[139] - 2023年第三季度和前九个月，公司分别购买了78,422美元和389,949美元的贷款参与权，并分别确认了15万美元和