总资产变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产6360.1007万美元，较2020年12月31日的6824.9379万美元下降6.81%[13] 总营收变化 - 2021年第一季度总营收3278.367万美元，较2020年同期的2484.2747万美元增长31.96%[15] - 2021年第一季度总营收32783670美元，较2020年同期24842747美元增长7940923美元，增幅32.0%[106][110] 总运营成本变化 - 2021年第一季度总运营成本3138.3436万美元，较2020年同期的2357.9436万美元增长33.18%[15] 运营收入变化 - 2021年第一季度运营收入140.0234万美元，较2020年同期的126.3311万美元增长10.84%[15] 净收入变化 - 2021年第一季度净收入1237美元，较2020年同期的51685美元下降97.60%[15] - 2021年第一季度净收入1237美元，较2020年同期51685美元减少50448美元，降幅97.6%[106][110] 归属于普通股股东净亏损变化 - 2021年第一季度归属于普通股股东的净亏损60.8535万美元，2020年同期为127.1244万美元[15] 经营活动净现金变化 - 2021年第一季度经营活动净现金使用56.3003万美元，2020年同期为提供55.8529万美元[19] - 2021年第一季度，经营活动净现金使用量为563003美元，2020年同期为提供558529美元[129][130] 投资活动净现金变化 - 2021年第一季度投资活动净现金使用73.4122万美元，较2020年同期的64.6414万美元增长13.57%[19] - 2021年第一季度，投资活动净现金使用量为734122美元，2020年同期为646414美元[131] 融资活动净现金变化 - 2021年第一季度融资活动净现金使用92.829万美元，较2020年同期的132.6067万美元下降29.99%[19] - 2021年第一季度，融资活动净现金使用量为928290美元，2020年同期为1326067美元[132] 现金变化 - 2021年第一季度现金减少222.5417万美元，2020年同期减少141.3952万美元[19] - 截至2021年3月31日，公司现金6315815美元，2020年同期为5454520美元，2020年12月31日为8541232美元[118] 应收账款相关 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，应收账款分别为34964280美元和32171255美元，坏账准备分别为23935726美元和22138541美元，应收账款净额分别为11028554美元和10032714美元[28] - 2021年3月31日和2020年3月31日止三个月，应收账款冲销坏账准备金额分别为7036164美元和5432256美元[28] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，应收账款分别为34964280美元和32171255美元，坏账准备分别为(23935726)美元和(22138541)美元[101] - 2021年3月31日止三个月和2020年同期应收账款冲销金额分别为7036164美元和5432256美元[102] - 截至2021年3月31日，公司应收账款34964280美元，坏账准备23935726美元，净应收账款11028554美元[119] 租赁商品相关 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，租赁商品成本分别为63998340美元和64335971美元，累计折旧分别为22294987美元和19162357美元，减值准备分别为2382572美元和2351274美元，租赁商品净额分别为39320781美元和42822340美元[30] - 2021年和2020年3月31日止三个月，租赁账单和应计金额分别为39938013美元和31380632美元，坏账准备分别为8833349美元和7682927美元，租赁收入和费用分别为31104664美元和23697705美元[31] - 公司租赁商品主要包括住宅家具、消费电子产品等，按直线法在一般12个月的协议期内折旧，无残值[103] 债务发行成本摊销相关 - 2021年和2020年3月31日止三个月，与信贷协议相关的债务发行成本摊销分别为88521美元和86208美元[31] - 2021年和2020年3月31日止三个月，与次级本票相关的债务发行成本摊销分别为3183美元和8139美元[32] 无形资产摊销费用相关 - 2021年和2020年3月31日止三个月，无形资产摊销费用均为769美元[33] 资本化软件成本相关 - 2021年和2020年3月31日止三个月，资本化软件成本分别为588992美元和600261美元，资本化软件摊销费用分别为570567美元和436767美元[34] 股权相关 - 2021年和2020年3月31日止三个月，1系列可转换优先股分别为225231股和226366股，2系列可转换优先股均为5845695股，2系列可转换优先股认股权证行权可发行股份均为116903股，普通股期权分别为3118730股和2419818股，普通股认股权证分别为2232488股和1752488股[40] - 公司授权发行50万股面值0.001美元的优先股，其中17.0332万股1系列可转换优先股可转换为22.5231万股普通股[68][69] - 公司向B2 FIE V LLC出售2万股2系列可转换优先股，总收益2000万美元，向另一投资者出售1952股，总收益195万美元；2系列优先股每股售价1000美元，年股息率10%，截至2021年3月31日累计应计股息约1083.2073万美元，每股可转换为约266股普通股[69] - 公司授权发行4000万股面值0.0001美元的普通股；2018年9月发行可认购575万股普通股的认股权证，行权价1.25美元[70] - 公司向Heiser先生和NRNS发行可认购105.5184万股普通股的认股权证，行权价1.25美元，2023年9月28日到期[71] - 2021年第一季度，公司基于每份认股权证1.77美元的加权平均估值记录了21.2923万美元的费用[75] - 2018年公司股东批准2018年综合股权补偿计划，初始约105.7万股公司普通股可供发行，后续多次修订拟增加可供发行股份数量，最后一次拟增加200万股，将于2021年6月9日召开股东大会审议[78][79][80][81] - 2021年3月31日股票期权计划中，年初流通2595700份，授予543697份，行使(16000)份，注销(4667)份，期末流通3118730份，行权价2.03美元[83] - 2021年3月31日止三个月和2020年同期授予期权的加权平均授予日公允价值分别为每股1.76美元和1.39美元[83] - 2021年3月31日止三个月和2020年同期期权相关的薪酬费用分别为380264美元和171815美元[85] - 截至2021年3月31日，公司已向XLR8 Capital Partners LLC发行可认购100万股普通股的认股权证，加权平均行权价1.82美元/股[147] - 2021年第一季度共授予120000份认股权证[148] 每股收益相关 - 2021年和2020年3月31日止三个月，基本每股收益分别为 - 0.03美元和 - 0.06美元，摊薄每股收益分别为 - 0.03美元和 - 0.06美元[40] 租赁费用相关 - 2021年3月31日和2020年3月31日止三个月的租赁费用均约为16.7万美元[49] - 2021年3月31日未来最低年度租赁付款约为325.7万美元，其中2021年30.5万美元、2022年41.7万美元、2023年42.7万美元、2024年43.5万美元、2025年44.3万美元、2026年及以后123万美元[49] - 2021年3月31日，经营租赁资产162.581万美元，融资租赁资产2.5034万美元，总租赁资产165.0844万美元；经营租赁负债（流动部分）14.0335万美元，融资租赁负债（流动部分）0.7966万美元，经营租赁负债（非流动部分）188.7454万美元，融资租赁负债（非流动部分）1.9766万美元，总租赁负债205.5521万美元[51] - 经营租赁加权平均折现率13.03%，加权平均剩余租赁期限7年；融资租赁加权平均折现率13.31%，加权平均剩余租赁期限3年[52] - 2021年3月31日和2020年3月31日止三个月的经营和融资租赁总费用分别为10.4033万美元和10.688万美元[52] 折旧和摊销费用相关 - 2021年3月31日和2020年3月31日止三个月的折旧和摊销费用分别为65.0627万美元和45.9244万美元[56] 票据相关 - 截至2021年3月31日，1月2018日票据本金175万美元，本金和应计未付利息177.2063万美元，利率16.11%[57][58] - 截至2021年3月31日，1月2019日票据本金100万美元，本金和应计未付利息101.2533万美元，利率16.11%[59] - 截至2021年3月31日，2月2019日票据本金200万美元，本金和应计未付利息202.5215万美元，利率16.11%[61] - 2019年1月25日，公司子公司FlexShopper, LLC向122 Partners, LLC发行100万美元次级本票，年利率超信贷协议非违约利率5%，截至2021年3月31日，本金及应计未付利息为1012533美元[124] - 2019年2月19日，FlexShopper, LLC向NRNS Capital Holdings LLC发行200万美元次级本票，年利率超信贷协议非违约利率5%，截至2021年3月31日，本金及应计未付利息为2025215美元[125] 信贷协议相关 - 信贷协议下借款人可从贷款人处借款最高4750万美元[63] - 2021年1月29日公司与贷款人签署信贷协议综合修订案，将承诺终止日期延至2024年4月1日，借款利率为伦敦银行同业拆借利率加11%，公司为此支付23.7万美元费用[64] - 2021年3月31日，公司需维持股权账面价值不少于800万美元，实际为1176.1381万美元；流动性大于150万美元，实际为631.5815万美元；现金大于50万美元，实际为631.5815万美元；综合债务与股权账面价值比率不超过5.25，实际为3.70[65] - 截至2021年3月31日，公司有1071万美元可用承诺，信贷协议下已全额借款[66] - 2021年第一季度信贷协议下利息费用为112.5239万美元，2020年同期为90.153万美元；截至2021年3月31日，信贷协议下未偿余额为3679万美元，扣除未摊销发行成本49.9661万美元[67] - 信贷协议日期为2015年3月6日，经2021年1月29日综合修订，曾作为2021年2月4日提交的8 - K表格当期报告的附件10.1提交[153] - 信贷协议的第13号修订案日期为2021年2月26日，曾作为2021年3月3日提交的8 - K表格当期报告的附件10.1提交[153] - 信贷协议下，借款人目前可从贷款人处借款最高47500000美元，承诺终止日期延至2024年4月1日[120] 其他债务相关 - 2020年5月4日，公司获得1914100美元的薪资保护计划贷款，年利率1.00%，2022年4月30日到期[94][95] - 2020年5月4日，公司获得客户银行1914100美元贷款，年利率1%，公司认为已将全部贷款用于指定合格费用并已提交贷款豁免申请[127][128] 毛利润变化 - 2021年第一季度毛利润10256717美元，较2020年同期8015017美元增长2241710美元，增幅28.0%[106] 调整后EBITDA变化 - 2021年第一季度调整后EBITDA为2441894美元，较2020年同期1999803美元增长442091美元，增幅22.1%[106] 营销费用变化 - 2021年第一季度营销费用1832740美元，较