整体财务数据对比 - 本报告期营业总收入1.55亿元，上年同期1.12亿元，同比增长37.73%[8] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 - 1034.75万元，上年同期 - 1698.07万元，同比增长39.06%[8] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为 - 1.56亿元，上年同期 - 2.11亿元，同比增长25.92%[8] - 本报告期末总资产14.73亿元，上年度末14.84亿元，同比下降0.71%[8] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产7.39亿元，上年度末7.50亿元，同比下降1.48%[8] - 2020年第一季度末限售股总数为115,722,818股，较期初减少1,770,779股[17,19,21] - 2020年3月31日公司资产总计14.73亿元，较2019年12月31日的14.84亿元略有下降[44] - 2020年3月31日流动资产合计11.81亿元，较2019年12月31日的11.95亿元稍有减少[42] - 2020年3月31日非流动资产合计2.93亿元，较2019年12月31日的2.88亿元有所增加[44] - 2020年3月31日负债合计7.23亿元，较2019年12月31日的7.21亿元略有上升[46] - 2020年3月31日所有者权益合计7.50亿元，较2019年12月31日的7.63亿元有所下降[48] - 2020年3月31日母公司资产总计14.49亿元，较2019年12月31日的14.09亿元有所增加[50] - 2020年3月31日母公司流动资产合计13.19亿元，较2019年12月31日的12.82亿元有所增加[49] - 2020年3月31日母公司非流动资产合计1.30亿元，较2019年12月31日的1.28亿元有所增加[50] - 2020年第一季度应收账款为7.16亿元，较2019年末的6.43亿元有所增加[42] - 2020年第一季度存货为2.96亿元，较2019年末的2.56亿元有所增加[42] - 2020年第一季度营业总收入1.5472104478亿元，上期为1.123378509亿元[54] - 2020年第一季度营业总成本1.6597555698亿元，上期为1.3177133614亿元[56] - 2020年第一季度营业利润亏损1697.016986万元，上期亏损2280.355028万元[58] - 2020年第一季度净利润亏损1165.233211万元，上期亏损1823.806787万元[58] - 2020年第一季度归属于母公司所有者的净利润亏损1034.749918万元，上期亏损1698.069216万元[58] - 2020年第一季度基本每股收益为 -0.03元，上期为 -0.08元[60] - 2020年第一季度流动负债合计6.7307636504亿元，上期为6.1373948296亿元[52] - 2020年第一季度非流动负债合计2023.228818万元，上期为3500.972932万元[52] - 2020年第一季度负债合计6.9330865322亿元，上期为6.4874921228亿元[52] - 2020年第一季度所有者权益合计7.5593120106亿元，上期为7.6027801001亿元[52] - 2020年第一季度净利润为 -5,188,362.14元，上年同期为 -8,286,771.37元[63] - 2020年第一季度经营活动现金流入小计为58,146,282.10元，上年同期为50,616,642.86元[68] - 2020年第一季度经营活动现金流出小计为214,301,615.91元，上年同期为261,422,033.25元[68] - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量净额为 -156,155,333.81元，上年同期为 -210,805,390.39元[68] - 2020年第一季度投资活动现金流入小计为0元，上年同期为90,683,853.31元[68][69] - 2020年第一季度投资活动现金流出小计为36,418,447.20元，上年同期为151,134,357.96元[69] - 2020年第一季度投资活动产生的现金流量净额为 -36,418,447.20元，上年同期为 -60,450,504.65元[69] - 2020年第一季度筹资活动现金流入小计为123,745,456.53元，上年同期为30,000,000.00元[69] - 2020年第一季度筹资活动现金流出小计为92,866,345.79元，上年同期为40,936,177.10元[69] - 2020年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为30,879,110.74元，上年同期为 -10,936,177.10元[69] - 经营活动现金流入小计本期为55,013,872.33元，上期为43,286,113.64元；经营活动现金流出小计本期为192,533,024.37元，上期为312,299,189.82元；经营活动产生的现金流量净额本期为 - 137,519,152.04元，上期为 - 269,013,076.18元[72] - 投资活动现金流入小计上期为90,683,853.31元；投资活动现金流出小计本期为36,352,305.20元，上期为80,479,345.01元；投资活动产生的现金流量净额本期为 - 36,352,305.20元，上期为10,204,508.30元[72][76] - 筹资活动现金流入小计本期为86,745,456.53元，上期为30,000,000.00元；筹资活动现金流出小计本期为57,548,153.04元，上期为40,936,177.10元；筹资活动产生的现金流量净额本期为29,197,303.49元，上期为 - 10,936,177.10元[76] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响本期为1,925.23元，上期为 - 2,160.62元；现金及现金等价物净增加额本期为 - 144,672,228.52元，上期为 - 269,746,905.60元；期末现金及现金等价物余额本期为34,772,273.84元，上期为48,765,589.02元[76] 股东信息 - 报告期末普通股股东总数为33819[12] - 王安京持股比例30.17%，持股数量90630134股，质押62322850股[12] - 宁波科蓝盛合投资管理合伙企业（有限合伙）持股比例6.54%，持股数量19647202股，质押10000000股[12] - 上海云鑫创业投资有限公司持股比例3.42%，持股数量10274661股[12] - 杭州兆富投资合伙企业（有限合伙）持股比例2.62%，持股数量7866699股[12] 2020年第一季度具体财务项目变动及原因 - 2020年3月31日货币资金为61,698,760.44元，同比减少76.39%，主要系支付股权收购款[24] - 2020年3月31日预付款项为60,665,974.85元，同比增加318.25%，主要系支付股权收购款[24] - 2020年第一季度营业收入为154,721,044.78元，同比增长37.73%，主要系电子银行等收入增加[24] - 2020年第一季度营业成本为97,546,956.41元，同比增长37.17%，因收入增加相应成本增加[24] - 2020年第一季度研发费用为32,760,763.05元，同比增长62.74%，系研发投入增加[24] - 2020年第一季度其他收益为601,291.25元，同比增长178.29%，系收到政府补助增加[24] - 2020年第一季度投资收益为 - 741,817.44元，同比减少187.37%，系闲置募集资金理财及联营企业投资收益减少[24] - 2020年第一季度投资活动现金流量净额为 - 36,418,447.20元，同比增长39.75%，因上年同期支付购房款本期未发生[24] - 2020年第一季度筹资活动现金流量净额为30,879,110.74元，同比增长382.36%，系收回贷款质押保证金[24] 募集资金使用情况 - 公司募集资金总额为20378.14万元，本季度投入44.17万元，累计投入19966.82万元[32] - 新一代互联网银行系统建设项目累计投入4605.85万元，投资进度92.12%[32] - 新一代银行核心业务系统建设项目本季度投入44.17万元，累计投入3333.78万元，投资进度95.25%[32] - 新一代全渠道电子银行系统建设项目累计投入2764.94万元，投资进度92.16%，报告期实现效益246.26万元，累计实现效益742.12万元[32] - 新一代移动支付系统建设项目累计投入2483.52万元，投资进度99.34%[32] - 企业技术中心建设项目累计投入2966.43万元，投资进度82.90%[32] - 补充流动资金项目累计投入2800.82万元，投资进度100%[32] - 超募资金投向补充流动资金1011.48万元[36] - 部分募投项目结项节余募集资金及结存利息1007.51万元，将永久补充流动资金[36] 公司业务规划 - 公司将在核心和优质客户上挖潜，培育新客户，加强互联网银行全体系产品推广，加大对新方向投入[27][28] 会计政策变更影响 - 2020年起执行新准则，应收账款从2019年12月31日的643,121,762.14元调整为2020年1月1日的617,333,952.35元，减少25,787,809.79元；合同资产新增25,787,809.79元[77] - 2020年起执行新准则，预收款项从2019年12月31日的34,643,619.44元调整为2020年1月1日的0元，减少34,643,619.44元；合同负债新增34,643,619.44元[79] - 2020年1月1日应收账款较2019年12月31日减少2578.780979万元，合同资产增加2578.780979万元[81] - 2020年1月1日预收款项较2019年12月31日减少3319.8715万元，合同负债增加3319.8715万元[84] - 公司需自2020年1月1日起施行新收入准则，并对原会计政策进行相应变更[81] 其他信息 - 公司第一季度报告未经审计[84] - 归属于母公司所有者权益合计为7.5049957562亿元，少数股东权益为1270.361387万元，所有者权益合计为7.6320318949亿元，负债和所有者权益总计为14.838454811亿元[81] - 流动资产合计为12.8150275928亿元，非流动资产合计为1.2752446301亿元，资产总计为14.0902722229亿元[81][84] - 流动负债合计为6.1373948296亿元，非流动负债合计为3500.972932万元，负债合计为6.4874921228亿元[84] - 股本为3.00425156亿元，资本公积为2.438395874亿元，减库存股为3377.114076万元，盈余公积为2843.72743万元，未分配利润为2.2134713307亿元，所有者权益合计为7.6027801001亿元[84] - 负债和所有者权益总计为14.0902722229亿元[84]