收入和利润（同比环比） - 公司2021年营业收入为13.09亿元，同比增长27.67%[18] - 归属于上市公司股东的净利润为6274.48万元，同比下降39.77%[18] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为6032.26万元，同比下降34.92%[18] - 基本每股收益为0.14元/股，同比下降48.15%[18] - 稀释每股收益为0.14元/股，同比下降48.15%[18] - 加权平均净资产收益率为4.87%，同比下降5.44个百分点[18] - 2021年总营业收入13.09亿元同比增长27.67%[66] - 归属于上市公司股东的净利润为6274.48万元，同比下降39.77%[62] - 2021年第四季度营业收入最高达4.60亿元人民币，占全年总收入的35%[23] - 第四季度归属于上市公司股东的净利润为3543.42万元人民币，是第三季度的13.3倍[23] - 2021年第四季度营业收入和净利润等主要财务指标环比显著改善[64] 成本和费用（同比环比） - 营业成本9.76亿元同比增长42.46%[68] - 整体毛利率25.43%同比下降7.74个百分点[68] - 软件及服务毛利率14.57%同比下降27.74个百分点[68] - 研发费用同比上涨9.52%[62] - 销售费用同比增长27.98%[62] - 研发费用8588.3万元同比增长9.52%[76] - 研发投入金额达8588.3万元同比增长9.52%[79] 各条业务线表现 - 智能卡业务实现收入7.03亿元，占营业收入比重从2020年的65.50%下降到53.74%[61] - 智能终端业务实现收入1.17亿元，同比增长7.39%[61] - 软件及服务业务实现收入4.77亿元[61] - 软件及服务收入4.77亿元同比增长108.53%[66] - 智能卡收入7.03亿元同比增长4.74%占总收入53.74%[66] - 销售量3.72亿枚同比增长18.89%[69] 数字人民币相关业务 - 数字人民币试点场景超过808.51万个[36] - 数字人民币累计开立个人钱包2.61亿个[36] - 数字人民币交易金额达875.65亿元[36] - 公司参与数字人民币硬钱包及系统研发[40][46] - 数字人民币硬钱包项目已完成无源大屏可视硬钱包及具备数币应用功能的社保卡等多种形态钱包产品研发[77] - 数字人民币终端/设备项目已完成物联网支付模组及面向小微商户受理终端的开发与调试[77] - 数字人民币终端/设备项目的自助货柜机、自助咖啡机、自助兑换智能终端等部分产品已在试点场景中应用[77] - TSM可信服务管理平台已形成核心系统完整方案并在数字人民币运营机构上线运行[77] - 支持交通应用数字人民币应用等多应用的大容量第三代金融社保卡操作系统已完成[78] - 公司支持北京冬奥会数字人民币技术服务[46] - 数字人民币产品及应用场景开发建设加大投入，巩固公司在数字安全及数字人民币领域的先发优势[106] 社保卡及智能卡业务 - 全国社保卡持卡人数达13.52亿，第三代社保卡渗透率约10%[30] - 公司社保卡销售量占新增持卡人比例较高[39] - 公司第三代社保卡业务巩固细分领域龙头地位[45] - 公司获中国移动SIM卡类A类评级供应商[39] - 公司智能卡产品覆盖六大金融卡安全组织认证[39] - 智能卡行业预计年复合增长率5.7%，2026年市场规模将达44亿美元[29] - 5G USIM卡项目已完成基础版本开发可融合工业交通医疗能源智慧城市智能家居等场景应用[77] - 金融IC卡操作系统研发项目已完成通过行业第三方机构检测并获得产品资质[78] - 统一个人化平台已完成满足金融IC卡电子营业执照卡和EMV卡等的个人化需求[78] 研发投入与项目进展 - 公司拥有90项专利和260余项软件著作权[41] - 公司拥有90项专利和260余项软件著作权[57] - 研发人员数量增加至341人同比增长11.44%[79] - 数据可视化平台V1.0已完成进入版本优化阶段完成BUG修复和代码优化并在实际项目中应用[78] - 公司持续加大研发投入推进数字人民币硬钱包发行受理设备可信服务管理平台等领域技术演进[110] - 部分研发项目可能出现无法克服技术难点或研发失败风险，研发费用增长与收入可能不匹配[110] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为9019.57万元，同比下降74.16%[18] - 经营活动现金流量净额同比下降74.16%至9019.6万元[82] - 投资活动现金流量净额同比激增555.79%至7510.1万元[82] - 筹资活动现金流入同比暴涨969.16%主要因IPO募资到账[82] 资产与募集资金 - 总资产为20.33亿元人民币，较上年减少25.90%[20] - 归属于上市公司股东的净资产为13.82亿元人民币，同比增长31.38%[20] - 货币资金占总资产比例上升11.55个百分点至50.43%[87] - 首次公开发行募集资金总额为30,419.55万元[94] - 本期已使用募集资金总额为11,182.67万元[94] - 已累计使用募集资金总额为11,182.67万元[94] - 募集资金直接投入项目金额为3,182.67万元[94] - 募集资金用于补充流动资金8,000.00万元[94] - 截至2021年底募集资金结余19,510.41万元[94] - 智能卡生产基地扩建项目投资进度9.87%[97] - 研发中心升级建设项目投资进度30.89%[97] - 补充流动资金项目投资进度100.00%[97] - 使用募集资金置换预先投入自筹资金740.58万元[97] 管理层讨论和指引 - 社保和金融支付行业电子化趋势导致智能卡产品需求增长放缓，对公司经营产生不利影响[109] - 2021年行业芯片紧张情况愈演愈烈，原材料成本持续上涨带来主营业务成本增加业绩下滑风险[110] - 公司与主要芯片厂商建立供货长效机制缓解芯片供应紧张及涨价压力[110] - 通过购置升级改造自动化智能化设备提升生产线自动化水平和智能化生产，提高生产效率[107] - 适时适量融入资金增强资本实力，方式包括增发配股可转换公司债券企业债券或银行贷款[108] - 公司扣非前后净利润孰低者均为负值，但持续经营能力不存在不确定性[20] 非经常性损益与政府补助 - 全年非经常性损益合计242.21万元人民币，主要来自政府补助557.19万元[25] - 软件产品增值税退税金额达2230.27万元人民币，被界定为经常性损益[26] - 交易性金融资产公允价值变动产生23.46万元亏损[89] - 理财产品投资规模达8.18亿元本期出售9.31亿元[89] - 投资收益663.26万元占利润总额10.43%来自理财产品[84] - 公司在建工程报废处置净值为1050.58万元[63] 公司治理与股东结构 - 公司聘任3名专业人士担任独立董事参与决策和监督，增强董事会决策客观性科学性[116] - 公司具备独立完整业务体系，在资产人员财务机构业务等方面均独立于控股股东实际控制人[118][119][120] - 报告期内董事会共召开7次会议[144] - 所有董事均亲自出席董事会会议无连续两次缺席情况[145] - 审计委员会召开6次会议审议募集资金管理及定期报告等议案[148][149] - 提名委员会召开2次会议审议董事会换届及高管选聘议案[148][149] - 战略委员会审议收购资产议案关注可行性及交易公允性[149] - 监事会在报告期内未发现公司存在风险[150] - 2020年年度股东大会投资者参与比例为76.22%[121] - 2021年第一次临时股东大会投资者参与比例为72.21%[121] - 2021年第二次临时股东大会投资者参与比例为53.98%[121] - 2021年第三次临时股东大会投资者参与比例为72.22%[122] 董事、监事及高级管理人员 - 董事长毛芳样间接持股数量为80,087,273股[125] - 副董事长陈丽英间接持股数量为134,704,276股[125] - 董事张劲松间接持股数量为300,000股[125] - 监事刘太宾间接持股数量为270,000股[125] - 副总经理蒋曲明间接持股数量为460,000股[125] - 董事会秘书张丹间接持股数量为400,000股[125] - 公司董事、总经理苏晨自2018年7月至今担任法定代表人[129] - 公司董事、副总经理张劲松自2018年7月至今任职[129] - 公司董事闫勇自2018年7月至今任职[129] - 公司董事刘喜田自2018年7月至今任职[130] - 公司独立董事漆韡自2018年7月至今任职[130] - 公司独立董事刘学自2018年7月至今任职[131] - 公司独立董事黄涛自2018年7月至今任职[131] - 公司监事会主席刘太宾自2018年7月至今任职[131] - 公司监事沈新星自2021年7月至今任职[132] - 公司监事王晓松自2018年7月至今任职[132] - 董事长毛芳样税前报酬总额为60万元[142] - 副董事长陈丽英税前报酬总额为55万元[142] - 董事兼总经理苏晨税前报酬总额为53.22万元[142] - 董事兼副总经理张劲松税前报酬总额为66万元[142] - 董事闫勇税前报酬总额为56.64万元[142] - 董事刘喜田未在公司领取报酬（在关联方获取）[142] - 独立董事漆韡税前报酬总额为7.2万元[142] - 独立董事刘学税前报酬总额为7.2万元[142] - 公司高级管理人员基本薪酬按月发放[141] - 独立董事津贴按月发放[141] - 公司现任及离任高级管理人员与监事2021年度薪酬总额为776.7万元[143] - 副总经理兼财务负责人袁皓薪酬最高为89.1万元[143] - 监事会主席刘太宾薪酬为45.58万元[143] - 职工代表监事王晓松薪酬为44.96万元[143] - 董事会秘书张丹薪酬为42.13万元[143] 员工构成 - 报告期末在职员工总数1574人，其中母公司员工1336人，主要子公司员工238人[151] - 员工专业构成：生产人员568人占比36.1%，技术人员603人占比38.3%，销售人员205人占比13.0%[151] - 员工教育程度：硕士及以上40人占比2.5%，大学（含大专）836人占比53.1%，高中及以下698人占比44.4%[151] - 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数为0[151] 分红政策 - 公司以461,135,972股为基数，每10股派发现金红利0.60元（含税）[6] - 公司现金分红总额2766.82万元，占可分配利润1.37亿元的20.2%[157] - 每10股派息0.6元（含税），以总股本4.61亿股为基数[157] - 现金分红金额2766.82万元占利润分配总额比例100%[157] - 公司现金分红最低比例为当年实现可分配利润的10%[191] - 公司成熟期无重大资金支出时现金分红比例最低应达80%[191] - 公司成熟期有重大资金支出时现金分红比例最低应达40%[191] - 公司成长期有重大资金支出时现金分红比例最低应达20%[191] - 重大资金支出定义为单次超过5000万元且达净资产10%或总资产5%[191][192] - 公司存在股东违规占用资金时将扣减该股东现金红利[192] 承诺与合规 - 公司控股股东及一致行动人承诺自股票上市之日起36个月内不转让所持股份[179] - 公司控股股东承诺锁定期满后2年内每年减持不超过持有股份数量的25%[180] - 公司持股5%以上股东康佳集团承诺自股票上市之日起12个月内不转让所持股份[180] - 公司实际控制人承诺在离职后半年内不转让所持公司股份[179] - 公司控股股东承诺若股价低于发行价将自动延长锁定期6个月[179] - 公司控股股东承诺减持价格不低于发行价（除权除息后）[180] - 公司控股股东承诺通过集中竞价减持前15个交易日进行预披露[180] - 公司持股5%以上股东兴港融创锁定期承诺于2022年3月24日履行完毕[180] - 持股5%以上股东康佳集团、兴港融创承诺锁定期满后2年内减持价格不低于发行价[181] - 持股5%以上股东通过集中竞价交易在任意连续90日内减持不超过公司股份总数1%[181] - 持股5%以上股东通过大宗交易在任意连续90日内减持不超过公司股份总数2%[181] - 持股5%以上股东减持需提前3个交易日公告[181] - 持股5%以下股东鼎金嘉华等承诺上市后12个月内不转让所持股份[182] - 公司董监高张劲松等承诺上市后12个月内不转让所持股份[182] - 公司董监高承诺锁定期满后2年内减持价格不低于发行价[182] - 公司董监高在任期间每年转让股份不超过所持股份总数25%[182] - 公司董监高离职后半年内不转让所持股份[182] - 公司股票上市后6个月内若连续20日收盘价低于发行价则锁定期自动延长6个月[182] - 公司监事刘太宾、吴晓芳、王晓松承诺每年转让股份不超过所持股份总数的25%[183] - 公司监事刘太宾、吴晓芳、王晓松承诺自股票上市之日起12个月内不转让所持股份[183] - 公司实际控制人近亲属闫勇、黄展忠和毛芳眼承诺自股票上市之日起36个月内不转让所持股份[184] - 公司实际控制人近亲属闫勇、黄展忠和毛芳眼承诺每年转让股份不超过所持股份总数的25%[184] - 公司实际控制人近亲属承诺若上市后6个月期末收盘价低于发行价，锁定期自动延长6个月[184] - 公司实际控制人陈丽英、毛芳样、苏尔在、苏晨承诺填补即期回报措施[185] - 公司董事及高级管理人员张劲松等承诺填补即期回报措施[185] - 公司承诺自股票上市之日起36个月内履行稳定股价义务[186] - 公司控股股东及一致行动人承诺自股票上市之日起36个月内履行稳定股价义务[186] - 公司非独立董事承诺自股票上市之日起36个月内履行稳定股价义务[186] - 公司高级管理人员承诺自股票上市之日起36个月内履行稳定股价义务[186] - 公司承诺若招股说明书存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏将依法回购全部首次公开发行新股并按发行价加同期银行存款利息进行补偿[187] - 公司控股股东及一致行动人承诺督促发行人回购新股并依法购回已转让原限售股份（如有）[188] - 公司全体董事监事及高级管理人员承诺对招股说明书真实性承担个别和连带法律责任[188] - 控股股东及实际控制人承诺避免从事与公司主营业务相同或相似的竞争性业务活动[188] - 公司招股说明书相关承诺自2020年4月29日起长期有效且处于正常履行状态[187][188] - 若因招股说明书问题导致投资者损失承诺方将依法赔偿投资者实际直接损失[187][188] - 5%以上股东康佳集团同步作出避免同业竞争承诺[188] - 股份回购价格将根据派息送股资本公积金转增股本等除权除息事项相应调整[187] - 赔偿方案具体标准主体范围及金额待实际发生时依最终确定方案执行[187][188] - 承诺效力不因承诺人职务变更或离职等原因而改变或失效[188] - 公司控股股东郑州翔虹湾等承诺避免与公司业务竞争，若构成竞争将终止业务或由公司优先收购相关资产[189] - 控股股东及一致行动人承诺规范关联交易，确保交易价格公允不偏离市场第三方标准[189] - 关联交易承诺自2020年4月29日起生效且长期有效，目前处于正常履行状态[189][190] - 公司全体董事、监事及高级管理人员承诺避免非必要关联交易并确保交易合规性[190] - 康佳集团与兴港融创作为关联方承诺遵循市场原则进行关联交易[190] - 所有承诺方保证不利用地位损害公司及中小股东合法权益[189][190] - 违反承诺方将承担法律责任并对造成的损失进行全额赔偿[189] - 承诺条款涵盖资金占用、资产转移及违规担保等风险防范[189][190] - 承诺范围延伸至承诺方控制的其他企业、组织或机构[189][190] - 承诺效力持续至公司存续期间且被认定为关联方期间[189][190] - 公司未履行承诺时需在股东大会及指定报刊公开说明原因并道歉[192] - 因公司未履行承诺导致投资者损失将依法赔偿[192] - 对未履行承诺负有责任的董监高采取调减或停发薪酬措施[192] - 因不可抗力导致承诺无法履行时需披露原因并提出替代承诺[192] - 承诺事项均正常履行中[