收入和利润（同比环比） - 公司2020年上半年营业收入为608.46亿元人民币，同比增长34.23%[15] - 营业收入60.85亿元，同比增长34.23%[33] - 营业收入60.85亿元，同比增加15.52亿元，增长34.23%[41] - 净利润达156.45亿元人民币，同比增长6.71%[15] - 净利润15.64亿元，同比增长6.71%[33] - 净利润15.64亿元，同比增加0.98亿元，增长6.71%[39] - 公司银行业务分部利润总额590,925千元，占比31.78%，同比提升10.47个百分点[154] - 零售银行业务分部利润总额384,085千元，占比20.65%，同比下降7.96个百分点[154] 成本和费用（同比环比） - 信用减值损失大幅增加至278.77亿元人民币，同比增长95.19%[15] - 信用减值损失27.88亿元，同比增加13.6亿元，增幅95.19%[40] - 信用减值损失同比增长95.19%，从2019年上半年的14.28亿元增至2020年上半年的27.88亿元[161] - 业务及管理费13.87亿元，同比增长13.96%[68] - 实际所得税率15.87%，同比下降4.45个百分点[39] 利息收入与支出（同比环比） - 利息净收入391.65亿元人民币，同比增长24.55%[15] - 利息净收入39.16亿元，同比增加7.72亿元，增长24.55%[40][43] - 生息资产平均余额3712.92亿元同比增长20.82%[48] - 净利差2.08%同比提高0.05个百分点净利息收益率2.12%同比提高0.06个百分点[48] - 利息收入82.2亿元同比增长20.43%[49] - 发放贷款和垫款利息收入49.16亿元同比增长42.82%[50] - 公司贷款平均余额1243.38亿元平均收益率5.36%同比上升0.23个百分点[51] - 金融投资利息收入26.37亿元同比下降1.82%[53] - 吸收存款利息支出22.9亿元同比增长43.88%[56] - 公司定期存款平均成本率2.85%同比上升0.19个百分点个人定期存款平均成本率3.47%同比上升0.16个百分点[57] - 零售贷款利息收入14.71亿元，同比增长3.68亿元（增幅33.39%），占全行贷款利息收入29.92%[178][179] - 自营金融投资利息收入与投资收益合计37.17亿元，同比增长2.81亿元，增幅8.19%[191] 非利息收入（同比环比） - 非利息净收入216.82亿元人民币，同比大幅增长56.17%[15] - 非利息净收入21.68亿元，同比增长56.17%[40] - 非利息净收入21.68亿元同比增长56.17%[61] - 手续费及佣金净收入占比18.39%，同比提高5.58个百分点[43] - 手续费及佣金净收入11.19亿元同比增长92.63%[63] - 手续费及佣金净收入同比增长92.63%，从2019年上半年的5.81亿元增至2020年上半年的11.19亿元[161] - 理财手续费收入6.73亿元，同比增长111.35%[64] - 托管及银行卡手续费收入1.54亿元，同比增长310.48%[64] - 其他非利息净收入10.49亿元，同比增长29.94%[66] - 财富管理手续费及佣金收入1.09亿元，同比增长159.52%[184] - 信托产品代销业务手续费及佣金收入0.86亿元，同比增长308%[184] - 理财产品手续费收入6.73亿元较上年同期增长111.35%[193] - 汇兑收益同比增长728.72%，从2019年上半年的0.17亿元增至2020年上半年的1.40亿元[161] 资产与负债（较上年末变化） - 资产总额达4405.22亿元人民币，较上年末增长17.91%[16] - 资产总额4405.22亿元，较上年末增长17.91%[33] - 资产总额4405.22亿元，较上年末增长17.91%[73] - 客户贷款总额2028.01亿元人民币，较上年末增长17.37%[15] - 客户贷款总额2028.01亿元，较上年末增长17.37%[33] - 客户贷款总额从2019年末的1727.95亿元人民币增长至2020年6月末的2028.01亿元人民币，增长17.4%[112][114][115] - 发放贷款和垫款1982.53亿元，较上年末增长17.20%[75] - 公司贷款1319.85亿元，较上年末增长17.80%[77] - 公司贷款余额1413.49亿元，较上年末增长230.62亿元，增幅19.50%[187] - 票据贴现93.64亿元，较上年末增长49.83%[79] - 个人贷款614.53亿元，占金融投资总额30.3%，较上年末增长12.74%[80] - 零售贷款余额614.53亿元，较上年末增长69.44亿元（增幅12.74%），占贷款总额30.3%[177] - 个人住房贷款余额402.78亿元，较上年末增长35.15亿元（增幅9.56%），客户数7.89万户[179] - 个人普惠贷款余额92.71亿元，较上年末增长23.77亿元（增幅34.47%），客户数3.81万户[180] - 客户存款总额2637.71亿元人民币，较上年末增长23.96%[16] - 客户存款总额2637.71亿元，较上年末增长23.96%[33] - 存款余额达到2637.71亿元，半年新增509.8亿元，增幅23.96%[35] - 吸收存款2667.71亿元，较上年末增加513.46亿元，增长23.83%[94] - 吸收存款达266,771,363千元，较上年末增长23.83%，占总负债比例65.13%[95][97] - 公司存款总额180,577,109千元，较上年末增长22.11%，其中定期存款增长44.05%至79,642,423千元[96] - 公司存款余额1805.77亿元，较上年末增长326.96亿元，增幅22.11%[186] - 个人存款总额82,988,605千元，较上年末增长28.08%，其中定期存款增长36.41%至60,258,916千元[97] - 零售存款余额829.89亿元，较上年末增长181.93亿元（增幅28.08%），占存款总额31.46%[176] - 金融投资账面价值1717.37亿元人民币，较上年末增长293.6亿元，增幅20.62%[81] - 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融投资298.47亿元，较上年末增加69.34亿元，增长30.26%[83] - 以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融投资604.29亿元，较上年末增加54.55亿元，增长9.92%[85] - 以摊余成本计量的金融投资814.61亿元，较上年末增加169.7亿元，增长26.31%[87] - 买入返售金融资产同比增长485.13%，从2019年末的232.58亿元增至2020年6月末的1,360.88亿元[162] - 衍生金融资产同比增长2,403.08%，从2019年末的1.24亿元增至2020年6月末的31.13亿元[162] - 同业存放款项115.96亿元，较上年末下降29.56%[98] - 同业存款余额116.4亿元较上年末减少30.16%占负债总额2.91%[193] - 向中央银行借款81.04亿元，较上年末增长46.36%[99] - 卖出回购金融资产款258.12亿元，较上年末增长61.05%[100] - 卖出回购金融资产款同比增长61.05%，从2019年末的1,602.71亿元增至2020年6月末的2,581.23亿元[163] - 应付债券804.44亿元，较上年末增长4.67%[101] - 发行同业存单余额576.49亿元较上年末增长11.42%占负债总额14.42%[193] - 股东权益309.25亿元，较上年末增长1.47%[102] - 衍生金融负债名义金额1113.97亿元，较上年末大幅增长[109] - 并表总资产440,522,009千元，较期初373,622,150千元增长17.9%[140] - 调整后的表内外资产余额479,894,635千元，较期初404,025,124千元增长18.8%[141] 资产质量与风险指标（较上年末变化） - 不良贷款率1.63%，较上年末下降0.02个百分点[16] - 不良贷款率1.63%，较上年末下降0.02个百分点[33] - 不良贷款率1.63%，贷款总额2028.01亿元[110] - 不良贷款总额从2019年末的28.52亿元人民币增至2020年6月末的33.02亿元人民币，不良贷款率从1.65%微降至1.63%[112][114][115] - 次级类贷款金额从9.66亿元人民币大幅增至22.74亿元人民币，占比从0.56%上升至1.12%[112] - 可疑类贷款金额从17.43亿元人民币降至8.67亿元人民币，占比从1.01%下降至0.43%[112] - 公司贷款不良率从2.20%下降至2.11%，其中制造业不良率从8.81%上升至9.68%[115] - 零售贷款不良率从0.46%上升至0.52%，其中个人经营贷款不良率为1.98%[114][115] - 保证贷款不良率从5.16%上升至5.56%，不良贷款金额达278.25亿元人民币[119] - 逾期贷款总额从24.95亿元人民币增至29.63亿元人民币，逾期贷款率从1.44%上升至1.46%[123] - 关注类贷款迁徙率50.24%，较上年末下降2.23个百分点[19] - 贷款减值准备期末余额为人民币53.83亿元，较上年末增加9.60亿元，增长21.71%[127] - 拨备覆盖率为163.00%，贷款拨备率为2.65%[127] - 本期计提贷款减值准备人民币19.45亿元，核销人民币10.46亿元[127] - 发放贷款和垫款信用减值损失19.45亿元，同比增长40.70%[72] - 重组贷款金额为人民币4.28亿元，占贷款总额的0.21%，较上年末下降0.04个百分点[132] - 单一最大客户贷款比率6.29%，低于10%监管标准[19] - 最大十家客户贷款比率47.81%，低于50%监管标准[19] - 前十大单一借款人贷款总额为182.54亿元人民币，占资本净额47.81%，占贷款总额9.00%[122] - 山东省内贷款占比100%，其中青岛市贷款占比53.70%，不良贷款率为0.49%[121] 资本充足与杠杆情况（较上年末变化） - 核心一级资本充足率8.13%，较上年末下降0.23个百分点[16] - 资本充足率13.68%，较上年末下降1.08个百分点[33] - 资本充足率为13.68%，较上年末下降1.08个百分点[134] - 核心一级资本充足率为8.13%，较上年末下降0.23个百分点[134] - 风险加权资产总额为人民币2790.39亿元，其中信用风险加权资产为2360.30亿元[136] - 母公司核心一级资本充足率为8.08%，较上年末下降0.21个百分点[136] - 母公司资本充足率为13.67%，较上年末下降1.10个百分点[136] - 市场风险加权资产总额为28,899,466千元，较期初33,723,233千元下降14.3%[139] - 操作风险加权资产总额为13,712,931千元，与期初持平[139] - 核心一级资本充足率8.08%，较期初8.29%下降0.21个百分点[139] - 一级资本充足率11.02%，较期初11.35%下降0.33个百分点[139] - 资本充足率13.67%，较期初14.77%下降1.1个百分点[139] - 杠杆率6.38%，较期初7.46%下降1.08个百分点[141][142] 各业务线表现 - 理财资产规模超过1200亿元，理财业务中间收入同比翻番[37] - 理财手续费收入6.73亿元，同比增长111.35%[64] - 累计投放80.26亿元专项信贷资金支持抗疫及复工复产[35] - 零售银行业务营业收入10.58亿元，同比增长11.27%，占公司总营收17.39%[175] - 零售客户数达606.78万户，较上年末增长50.63万户（增幅9.1%），客户资产规模1801.48亿元，增长10.99%[176] - 信用卡累计发卡158.4万张，交易金额160.65亿元（同比增长174.89%），透支余额43.55亿元（同比增长181.12%）[181] - 高净值客户（资产管理规模200万元以上）达9999位，较上年末增加1114位（增幅12.54%），管理资产427.5亿元，增长46.28亿元（增幅12.14%）[183] - 智慧网点已覆盖119家分支行，个人非现金业务替代率达86%，基础业务效率提升75%[177] - 公司银行业务营业收入30.88亿元，同比增长32.16%，占总营收50.75%[186] - 普惠型小微企业贷款余额166.79亿元，较年初增长26.68亿元，平均利率5.73%[187] - 绿色信贷余额154.04亿元，较年初增长38.17亿元，增幅32.94%[187] - 公司客户达18.32万户，较上年末增长1.08万户，增幅6.26%[188] - 金融市场业务营业收入16.91亿元，同比增长56.60%，占总营收27.80%[191] - 理财产品余额1045.12亿元较上年同期增长27.2%[193] - 理财产品募集金额2515.05亿元较上年同期增长34.21%[193] - 理财投资资产余额1257.58亿元其中固定收益类资产占比83.26%[194] - 净值型理财产品规模883.64亿元占产品总规模84.55%[195] - 承销发行项目金额162.8亿元其中公司承销额度110.43亿元[196] - 手机银行用户达262.46万户较上年末增长11.39%[199] - 手机银行交易金额1857.7亿元较上年同期下降0.4%[199] - 子公司青银金融租赁有限公司2020年上半年净利润为0.69亿元，总资产112.63亿元[172] 现金流情况（同比变化） - 经营活动产生的现金流量净额同比增加263.70亿元，从2019年上半年的-66.44亿元转为2020年上半年的197.25亿元[159] - 投资活动产生的现金流量净额同比减少306.48亿元，从2019年上半年的33.17亿元转为2020年上半年的-273.31亿元[159] - 筹资活动产生的现金流量净额同比减少91.04亿元，从2019年上半年的106.26亿元降至2020年上半年的15.22亿元[159] 其他重要事项 - 公司2020年上半年不派发普通股现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[3] - 公司第七届董事会第三十七次会议于2020年8月28日召开，审议通过半年度报告，应出席董事14名，实际出席14名[3] - 公司半年度报告已经毕马威华振会计师事务所审阅（中国企业会计准则）及毕马威会计师事务所审阅（国际会计准则）[3]