财务数据关键指标变化 - 营业收入与净利润 - 2020年1 - 3月营业收入37.29亿元，较2019年同期增长30.37%，归属于本行股东的净利润10.95亿元，同比增长4.57%[4] - 2020年第一季度公司实现营业收入37.29亿元，较上年同期增长30.37%；实现净利润11.26亿元，同比增长4.76%；成本收入比19.00%，较上年下降7.46个百分点[15] - 2020年第一季度，本集团营业收入合计3728886千元，较2019年同期的2860180千元增长30.37%[39] - 2020年第一季度，本集团营业支出合计2325156千元，较2019年同期的1513849千元增长53.6%[39] - 2020年第一季度，本集团营业利润为1403730千元，较2019年同期的1346331千元增长4.26%[39] - 2020年第一季度，本集团利润总额为1398489千元，较2019年同期的1349603千元增长3.62%[41] - 2020年第一季度，本集团净利润为1125939千元，较2019年同期的1074821千元增长4.76%[41] - 2020年第一季度，归属本行股东的净利润为1095067千元[41] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 2020年3月31日总资产5326.78亿元，较2019年末增长6.43%，总负债4914.38亿元，较2019年末增长6.70%[5][6] - 截至2020年3月31日，公司资产规模5326.78亿元，较年初增长322.00亿元，增幅6.43%；发放贷款及垫款本金总额2086.67亿元，较年初增长127.56亿元，增幅6.51%；吸收存款本金总额3188.12亿元，较年初增加295.95亿元，增幅10.23%[15] - 2020年3月31日，公司本集团资产总计5326.78亿元，较2019年12月31日的5004.78亿元有所增长[33] - 2020年3月31日，公司本行资产总计5159.25亿元，较2019年12月31日的4842.13亿元有所增长[33] - 2020年3月31日，公司本集团负债合计4914.38亿元，较2019年12月31日的4605.87亿元有所增长[35] - 2020年3月31日，公司本行负债合计4762.33亿元，较2019年12月31日的4458.01亿元有所增长[35] - 截至2020年3月31日，本行股东权益合计41240596千元，较2019年12月31日的39891622千元增长3.38%[37] 财务数据关键指标变化 - 贷款业务 - 2020年3月31日公司贷款1333.62亿元，较2019年末增长7.06%，个人贷款630.69亿元，较2019年末增长5.83%[5] - 2020年3月31日，公司本行发放贷款及垫款2001.73亿元，较2019年12月31日的1878.50亿元有所增长[33] 财务数据关键指标变化 - 存款业务 - 2020年3月31日吸收存款账面价值3215.42亿元，较2019年末增长10.07%，其中公司存款增长9.76%，个人存款增长11.10%[6] - 2020年3月31日，公司本行吸收存款3193.11亿元，较2019年12月31日的2897.02亿元有所增长[35] - 2020年1月1日至3月31日，集团吸收存款净增加额29,594,722千元，2019年同期为25,531,382千元[45] 财务数据关键指标变化 - 非经常性损益 - 2020年1 - 3月非经常性损益净额为 - 5181万元，影响本行股东净利润的非经常性损益为 - 3474万元[7] 财务数据关键指标变化 - 资本充足率相关 - 2020年3月31日核心一级资本充足率7.95%，一级资本充足率9.93%，资本充足率11.98%[9] - 2020年3月31日，公司核心一级资本净额317.59886亿元，核心一级资本充足率7.95%；一级资本净额396.65716亿元，一级资本充足率9.93%；总资本净额478.91760亿元，资本充足率11.98%[11] - 截至2020年3月31日，公司不良贷款率2.35%，较年初下降0.02个百分点；拨备覆盖率162.04%，资本充足率11.98%[15] 财务数据关键指标变化 - 风险指标 - 2020年3月31日不良贷款率2.35%，拨备覆盖率162.04%，贷款拨备率3.81%[9] - 截至2020年3月31日，公司正常贷款1989.87312亿元，占比95.36%；关注贷款47.71452亿元，占比2.29%；次级贷款31.78744亿元，占比1.53%；可疑贷款16.99871亿元，占比0.81%；损失贷款0.29934亿元，占比0.01%[14] 财务数据关键指标变化 - 流动性指标 - 2020年3月31日流动性比例46.86%，流动性覆盖率323.81%[9] - 2020年3月31日，公司合格优质流动性资产666.08437亿元，未来30天现金净流出量205.69938亿元，流动性覆盖率323.81%[13] 财务数据关键指标变化 - 成本收入比 - 2020年成本收入比19.00%，较2019年的26.46%有所下降[9] 财务数据关键指标变化 - 股东情况 - 报告期末，公司普通股股东总数为119144户，其中A股股东119088户，H股股东56户[16] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股15.1786483亿股，持股比例25.63%；郑州市财政局持股4.90904755亿股，持股比例8.29%[17] - 前10名无限售条件普通股股东中，香港中央结算（代理人）有限公司持股1,517,864,830股，为H股；河南交通实业发展有限公司持股41,886,506股，为A股[18] - 境外优先股股东总数为1户，The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持股59,550,000股，持股比例100%[20][21] 财务数据关键指标变化 - 其他业务收支 - 2020年1 - 3月投资收益565,839千元，较2019年同期增长69.90%；公允价值变动净损失9,417千元，较2019年同期下降102.65%[23] - 2020年1 - 3月汇兑净收益134,251千元，较2019年同期增长234.48%；其他业务收入1,756千元，较2019年同期下降67.05%[23] - 2020年1 - 3月信用减值损失1,582,424千元，较2019年同期增长162.97%；营业外收入816千元，较2019年同期下降78.03%[23] 财务数据关键指标变化 - 金融资产与负债 - 2020年3月31日拆出资金1,921,676千元，较2019年末下降30.99%；买入返售金融资产16,770,853千元，较2019年末增长459.26%[23] - 2020年3月31日衍生金融资产3,647千元，较2019年末下降96.14%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资24,169,408千元，较2019年末增长53.44%[23] - 2020年3月31日向中央银行借款15,664,139千元，较2019年末增长57.35%；卖出回购金融资产款24,694,024千元，较2019年末增长50.70%[24] - 2020年3月31日应交税费1,055,193千元，较2019年末增长41.48%；其他综合收益270,869千元，较2019年末增长434.90%[24] 财务数据关键指标变化 - 证券资产 - 截至报告期末，公司所持证券资产账面价值为871.62亿元[27] - 最大十支金融债券中，2016年政策性银行债券（面值余额32.5亿元）利率3.33%，2019年政策性银行债券（面值余额30.2亿元）利率3.86%等[27] 财务数据关键指标变化 - 远期外汇合约 - 2020年3月31日，远期外汇合约合约/名义金额109.11亿元，资产公允价值364.7万元，负债公允价值 -7428.9万元[28] 财务数据关键指标变化 - 其他综合收益与每股收益 - 2020年第一季度，本集团其他综合收益合计223035千元，较2019年同期的52804千元增长322.38%[43] - 2020年第一季度，本集团综合收益总额为1348974千元，较2019年同期的1127625千元增长19.63%[43] - 2020年第一季度，基本每股收益和稀释每股收益均为0.18元，与2019年同期持平[43] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 2020年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额146.94亿元，较2019年同期增长145.65%[4] - 2020年1月1日至3月31日，集团经营活动现金流入小计49,611,667千元，2019年同期为32,545,235千元[45] - 2020年1月1日至3月31日，集团经营活动现金流出小计(34,917,503)千元，2019年同期为(26,563,411)千元[47] - 2020年1月1日至3月31日，集团经营活动产生的现金流量净额14,694,164千元，2019年同期为5,981,824千元[47] - 2020年1月1日至3月31日，集团投资活动现金流入小计37,155,783千元，2019年同期为34,106,139千元[49] - 2020年1月1日至3月31日，集团投资活动现金流出小计(44,017,901)千元，2019年同期为(33,195,659)千元[49] - 2020年1月1日至3月31日，集团投资活动使用的现金流量净额(6,862,118)千元，2019年同期为910,480千元[49] - 2020年1月1日至3月31日，集团筹资活动现金流入小计13,514,760千元，2019年同期为15,068,589千元[51] - 2020年1月1日至3月31日，集团筹资活动现金流出小计(27,093,283)千元，2019年同期为(22,133,467)千元[51] - 2020年1月1日至3月31日，集团筹资活动使用的现金流量净额(13,578,523)千元，2019年同期为(7,064,878)千元[51] - 2020年1月1日至3月31日集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为19,420，2019年同期为(285,960)[53] - 2020年1月1日至3月31日本行汇率变动对现金及现金等价物的影响为19,420，2019年同期为(285,960)[53] - 2020年1月1日至3月31日集团现金及现金等价物净减少额为(5,727,057)，2019年同期为(458,534)[53] - 2020年1月1日至3月31日本行现金及现金等价物净减少额为(4,735,474)，2019年同期增加额为745,975[53] - 2020年1月1日集团现金及现金等价物余额为17,766,563，2019年同期为22,521,117[53] - 2020年1月1日本行现金及现金等价物余额为15,221,902，2019年同期为20,228,925[53] - 2020年3月31日集团现金及现金等价物余额为12,039,506，2019年同期为22,062,583[53] - 2020年3月31日本行现金及现金等价物余额为10,486,428，2019年同期为20,974,900[53] 公司其他事项 - 公司将发行不超过1,000,000,000股A股，募集资金总额不超过6,000,000,000元，有关议案尚待审议批准[25] - 报告期内，公司无股份回购、违规对外担保等情况，也无控股股东及其关联方非经营性占用资金情况[26][29] - 疫情期间公司累计捐款捐物760多万元，开展多项公益活动彰显责任担当[15]