财务数据关键指标变化 - 公司2021年营业总收入为32.55亿元人民币，同比增长4.32%[31] - 归属于上市公司股东的净利润为7.45亿元人民币，同比下降8.29%[31] - 公司资产总额为431.47亿元人民币，同比增长6.18%[31] - 负债总额为281.58亿元人民币，同比增长7.47%[31] - 加权平均净资产收益率为5.26%，同比下降2.05个百分点[31] - 基本每股收益为0.18元/股，同比下降14.29%[31] - 营业总收入同比增长4.32%至32,547,169,058.86元[90] - 手续费及佣金净收入同比增长1.18%至1,789,846,545.12元，占营业总收入比重54.99%[90] - 利息净收入同比大幅增长63.91%至198,696,555.44元，主要因货币资金及融出资金利息收入增加[90] - 投资收益同比增长20.79%至1,339,940,737.99元，占营业总收入比重41.17%[90] - 其他收益同比激增841.78%至38,061,332.40元，主要来自政府补助增加[90] - 业务及管理费同比增长15.92%至2,164,015,170.39元，占营业总支出比重95.05%[91] - 信用减值损失同比减少64.21%至77,763,247.09元，因金融资产减值准备计提减少[91] - 经营活动现金流量净额大幅改善至1,230,520,685.41元，同比增加14.21亿元[95] - 现金及现金等价物净增加额同比下降54.87%至624,173,860.23元[95] - 资产管理业务手续费净收入增长33.88%至9.20亿元[109] - 利息净收入增长63.91%至1.99亿元[109] - 其他收益增长841.78%至3806.13万元[109] - 信用减值损失下降64.21%至7776.32万元[109] - 公司2021年营业总收入32.55亿元，同比增长4.32%[57] - 公司2021年归母净利润7.45亿元，同比下降8.29%[57] - 公司总资产431.47亿元，较去年末增长6.18%[57] - 归属于母公司净资产144.19亿元，较去年末增长3.53%[57] 收入和利润（同比环比） - 营业总收入季度波动显著，从第一季度3.64亿元增长至第二季度10.97亿元（环比增长201.7%），随后第三季度降至9.56亿元（环比下降12.8%），第四季度进一步降至8.38亿元（环比下降12.4%）[35] - 归属于上市公司股东的净利润第二季度达3.38亿元（环比增长2352.6%），第三季度为2.73亿元（环比下降19.1%），第四季度大幅降至1.20亿元（环比下降56.0%）[35] - 扣除非经常性损益的净利润第二季度为3.36亿元，第三季度为2.73亿元（环比下降18.8%），第四季度降至1.12亿元（环比下降58.9%）[35] - 母公司净利润第二季度达2.85亿元（环比增长499.2%），第三季度为2.56亿元（环比下降10.2%），第四季度大幅降至0.61亿元（环比下降76.2%）[36] 成本和费用（同比环比） - 业务及管理费同比增长15.92%至2,164,015,170.39元，占营业总支出比重95.05%[91] - 信用减值损失同比减少64.21%至77,763,247.09元，因金融资产减值准备计提减少[91] - 2021年政府补助达3777.78万元，较2020年的1382.22万元增长173.3%[37] 各条业务线表现 - 证券经纪及信用业务营业总收入8.03亿元，同比增长42.36%[97] - 自营投资及交易业务营业总收入3.56亿元，同比下降47.08%[97] - 资产管理业务营业总收入10.88亿元，同比增长33.91%[97] - 公司完成2只大集合产品参公改造并发行多只固收类产品和FOF产品[50] - FOF产品规模实现较快增长[50] - 公司券商资管业务受托管理资金总额584.53亿元，较2020年末减少137.42亿元[60] - 创金合信受托管理资金总额达8,107.15亿元，较2020年末增长2,425.58亿元，增幅42.69%[66][67] - 公募基金管理规模691.61亿元，较2020年增长80.55%[67] - 特定客户资产管理计划规模7,415.54亿元，较2020年增长39.95%[67] - 公司债券交易量39,339.42亿元，同比增长10.97%[73] - 做市交易量12,441.14亿元，同比增长32.34%[73] - 销售固定收益产品5,878只，同比增长13.50%[71] - 固定收益产品销售金额2,618.69亿元，同比下降8.80%[71] - 股权融资业务总承销金额31.39亿元含2单IPO及3单定增[76] - 债权融资业务总承销金额119.50亿元含27单公司债及2单企业债[76] - 融资融券余额18321.91亿元较上年末增长13.17%[78] - 新增客户数18.80万户较2020年增长27.97%[80] - 金融产品销售规模92.81亿元同比增长70.51%[80] - 一创投资在管基金实缴规模79.79亿元2021年新增7.56亿元[84] - 创新资本在投金额10.59亿元聚焦环保及新能源领域[84] - 公司ABS业务荣获"年度最佳不动产供应链ABS产品"及"中国最佳券商资管创新产品奖"[61] - 创金合信数字经济主题A基金自成立以来收益率达68.10%，同类排名第2/555[66] - 创金合信新能源汽车A基金近一年收益率54.56%，同类排名第9/541[66] 各地区表现 - 四川地区营业总收入432.05万元，同比增长106.21%[99] - 天津地区营业总收入814.96万元，同比增长70.37%[99] - 河北地区营业利润716.62万元，同比下降50.11%[100] - 浙江地区营业利润240.78万元，同比下降61.66%[101] - 重庆地区营业利润37.30万元，同比下降73.20%[101] - 公司证券营业部数量为45家，其中广东省14家占比最高[26] - 公司分支机构总数55家，包括10家分公司和45家证券营业部[27] - 营业部总数从52家增至56家，营业总收入同比增长4.32%[99] 管理层讨论和指引 - 公司整体营业利润率30.05%，同比下降1.92个百分点[97] - 净资本从2020年末的101.74亿元降至2021年末的98.75亿元（下降2.93%），其中附属净资本从11.10亿元降至7.50亿元（下降32.43%）[40] - 风险覆盖率从308.63%下降至296.24%（下降12.39个百分点），流动性覆盖率从354.24%下降至234.52%（下降119.72个百分点）[40] - 自营权益类证券及其衍生品/净资本从12.89%下降至4.53%（下降8.36个百分点），自营非权益证券及其衍生品/净资本从135.97%上升至161.57%（上升25.60个百分点）[40] - 公司设立固定收益交易投资部、固定收益销售部和固定收益运营部作为业务转型组织支撑[52] - 公司成立文化建设与员工培训中心进一步加强文化建设[54] - 公司2021年将环境气候ESG管理纳入公司战略和治理体系，搭建ESG内部信用评级系统[137] - 公司制定负面筛选清单并推进应用于具体投资以控制环境气候ESG风险[137] - 公司建立以风险价值VaR为核心的市场风险监控体系，包括基点价值DV01和夏普比率等指标[134] - 公司通过股指期货、国债期货和利率互换等金融衍生品对冲持仓头寸的市场风险[134] - 公司对债券投资建立内部信用评级体系，实施投前信用等级认定和投后分级调整管控[134] - 公司对融资融券和股票质押回购业务通过征信评级、逐日盯市和强制平仓等方式控制信用风险[135] - 公司建立交易对手评级授信制度，日常计量监控交易对手限额[135] - 公司针对股票质押回购要求每笔项目开展尽职调查并由风险管理部独立评估[135] - 公司完善资产负债小组工作机制，设定流动性风险管控限额并定期评估[135] - 公司建立操作风险事件监控汇报机制，在业务部门设立风险汇报岗全面监控操作风险[136] - 公司面临七类重大风险包括市场信用操作流动性声誉洗钱及环境气候风险[131][132][133] 业务资格与牌照 - 公司拥有资产管理业务资格包括受托投资管理（2002年）、定向资产管理（2008年）、集合资产管理（2008年）及受托管理保险资金（2013年）[11] - 固定收益业务资格涵盖全国银行间同业拆借市场成员（2003年）、利率互换交易（2012年）及银行间债券市场做市商（2016年）[11] - 证券经纪及信用业务包含融资融券资格（2012年）、港股通交易权限（上交所2014年/深交所2016年）及科创板转融券资格（2021年）[14] - 自营投资及交易业务具备证券自营资格（2002年）及股票期权自营交易权限（上交所2015年/深交所2019年）[14][16] - 私募股权基金管理业务获直接投资业务试点资格（2010年）[14] - 子公司一创期货拥有商品期货经纪（2008年）、金融期货经纪（2009年）及资产管理业务资格（2015年）[17] - 子公司一创期货为上海国际能源交易中心会员（2017年）并获银行间债券市场投资准入（2020年）[17] - 公司为2021-2023年记账式国债承销团乙类成员（财政部2020年批准）[14] - 公司取得北京证券交易所会员资格（2021年）[16] - 公司持有中国证券登记结算甲类结算参与人资格（2008年）及期权结算业务资格（2015年）[16] - 公司是财政部会同央行和证监会确定的国债承销团成员[52] - 公司是28个省、市、地区的地方政府债券承销团成员[52] - 公司拥有国家开发银行、中国农业发展银行和中国进出口银行金融债承销商资格[52] - 公司荣获全国银行间同业拆借中心"2020年度银行间本币市场活跃交易商"等46项大奖[48] 公司资本与股权结构 - 公司注册资本为42.024亿元人民币[6] - 公司净资本为98.75亿元人民币[6] - 2021年度利润分配方案为每10股派发现金红利0.40元（含税），总股本基数为4,202,400,000股[2] - 公司1993年4月初始注册资本为1000.00万元[19] - 1998年1月公司注册资本增至8000.00万元[19] - 2002年4月公司注册资本由8000.00万元增至747,271,098.44元[19] - 2008年8月公司注册资本由747,271,098.44元增至1,590,000,000.00元[19] - 2011年8月公司注册资本由15.90亿元增至19.70亿元[19] - 2016年5月公司首次公开发行股票219.00百万股 注册资本由19.70亿元增至21.89亿元[20] - 2017年5月公司以资本公积金每10股转增6股 总股本由21.89亿股增至35.024亿股[20] - 2020年7月公司非公开发行股票7亿股 注册资本由35.024亿元增至42.024亿元[20] - 公司持股比例前五股东涵盖国有、民营和集体所有制企业[53] - 公司无控股股东和无实际控制人[151] - 公司持有创金合信基金管理有限公司51.07%股权，注册资本2.33亿元人民币[24] - 公司持有银华基金管理股份有限公司26.10%股权，注册资本2.22亿元人民币[24] 资产与负债结构 - 公司2021年末总资产为431.47亿元，其中货币资金及结算备付金合计110.91亿元[103] - 融出资金年末金额74.82亿元，占总资产比例从年初14.10%增至17.34%，增长3.24个百分点[102] - 交易性金融资产年末金额168.86亿元，占比39.14%，较年初微增0.03个百分点[102][103] - 买入返售金融资产大幅减少至11.05亿元，占比从7.90%降至2.56%，下降5.34个百分点[102] - 无形资产大幅增长至9.08亿元，占比从0.73%增至2.10%，上升1.37个百分点[102] - 卖出回购金融资产款增至98.97亿元，占比从21.31%增至22.94%，上升1.63个百分点[103][104] - 代理买卖证券款增至87.43亿元，占比从19.63%增至20.26%，上升0.63个百分点[103][104] - 应付债券降至41.89亿元，占比从11.25%降至9.71%，下降1.54个百分点[103] - 交易性金融负债降至5.01亿元，占比从2.60%降至1.16%，下降1.44个百分点[103] - 公司2021年末负债合计281.58亿元[104] - 存出保证金增加132.36%至3.72亿元[108] - 买入返售金融资产下降65.76%至11.05亿元[108] - 在建工程增长435.68%至7823.65万元[108] - 无形资产增长203.41%至9.08亿元[108] - 公司总负债为281.58亿元[111] 投资活动 - 报告期投资额增长37.25%至1.40亿元[112] - 公司证券投资期末账面价值总计170.52亿元，其中自有资金投资占主要部分[114] - 公司债券投资中"21国开13"本期购买金额达26.29亿元，出售金额20.86亿元[114] - 货币基金"创金合信货币A"本期购买金额12.60亿元，出售金额11.31亿元[114] - 公司债券"20附息国债12"本期购买金额达71.81亿元，出售金额67.79亿元[114] - 其他证券投资本期购买金额高达1.13万亿元，出售金额1.13万亿元[114] - 期末持有的其他证券投资账面价值为127.29亿元[114] - 2021年公开发行公司债券募集资金15亿元，全部用于偿还同业拆借款[115][116] - 2021年公开发行次级债券募集资金5亿元，全部用于偿还同业拆借款[115][117] - 募集资金投资项目进度均为100%，无变更用途情况[118][120] - 公司衍生品投资业务不适用[115] 子公司表现 - 创金合信基金总资产达18.33亿元，同比增长39.48%[124] - 创金合信营业总收入8.97亿元，同比增长76.96%[124] - 创金合信营业利润2.03亿元，同比增长60.00%[124] - 创金合信净利润1.52亿元，同比增长60.11%[124] - 银华基金总资产65.58亿元，净资产36.68亿元[124] - 银华基金营业总收入39.86亿元，营业利润12.39亿元[124] - 银华基金净利润9.22亿元[124] - 公司合并报表新增12个结构化主体[125] - 公司丧失控制权或清算减少12个结构化主体[125] 公司治理与人员变动 - 报告期内公司召开2次股东大会[140] - 董事会由13名董事组成其中独立董事5名[141] - 报告期内董事会召开9次会议[142] - 监事会由7名监事组成其中职工代表监事3名[143] - 报告期内监事会召开6次会议[143] - 报告期内发布定期报告和临时公告共计151份[146] - 公司建立57个投资者联络站[149] - 公司资产独立不存在股东占用资产情况[152] - 公司人员独立高级管理人员未在股东单位任职[153] - 2020年度股东大会投资者参与比例为34.1958%[158] - 2021年第一次临时股东大会投资者参与比例为33.5660%[158] - 2021年3月15日独立董事梁琪因工作原因离任[161] - 2021年6月30日股东大会选举邓文斌徐建梁望南臧莹为新董事李旭冬刘晓蕾为新独立董事[161] - 2021年6月30日第三届董事会任期届满林伟张兴张轶伟蔡启孝刘斌离任[161] - 2021年4月27日职工代表监事屈婳因工作安排离任[161] - 2021年6月30日股东大会选举陈志成王学锋为新监事覃荔荔为新职工代表监事[161] - 2021年6月30日第三届监事会任期届满王佳杨鸿离任[161] - 2021年1月18日首席风险官杨健因个人原因解聘[161] - 2021年1月28日董事会聘任王国峰为新首席风险官[161