收入和利润（同比环比） - 2019年营业收入为8257.01万元，同比增长2.43%[16] - 归属于上市公司股东的净利润为2839.75万元，同比大幅增长42.11%[16] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为1407.43万元，同比下降5.92%[16] - 加权平均净资产收益率为3.25%，同比上升0.95个百分点[16] - 2019年全年营业收入为8257.01万元，同比增长2.43%[32] - 2019年归属于上市公司股东的净利润为2839.75万元，同比增长42.11%[32] - 2019年加权平均净资产收益率为3.25%，同比上升0.95个百分点[32] - 第四季度归属于上市公司股东的净利润为-126.02万元，与前三季度盈利形成反差[20] - 2019年度归属于上市公司普通股股东的净利润为28,397,542.32元[82] - 2018年度归属于上市公司普通股股东的净利润为19,983,416.04元[82] - 2017年度归属于上市公司普通股股东的净利润为27,213,804.60元[82] - 公司2019年度营业收入为8257.011万元[200] 成本和费用（同比环比） - 销售费用为9,377,920.44元，同比下降23.84%[45] - 财务费用为1,141,460.93元，同比大幅增加55.87%[45] - 报告期内公司人员比去年减少了19%[34] 各条业务线表现 - 公司主营业务为典当业务及保险经纪业务[15] - 典当业务收入为7565.49万元，占营业收入比重91.63%，同比增长7.34%[38] - 保险经纪业务收入为685.68万元，占营业收入比重8.30%，同比减少31.10%[38] - 子公司民生典当2019年营业收入为7565.49万元，同比增长7.16%，净利润为3432.59万元，同比减少2.59%[68] - 子公司民生保险经纪2019年营业收入为765.52万元，同比减少23.52%，净利润为199.21万元，同比减少16.09%[69] - 公司主要业务为典当业务和保险经纪业务[200] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-9257.80万元，同比恶化57.62%[16] - 经营活动产生的现金流量净额为-92,577,962.80元，同比大幅减少57.62%[48] - 投资活动产生的现金流量净额为112,560,368.51元，同比增加36.54%[48] - 现金及现金等价物净增加额为6,150,319.37元，同比由负转正，增幅达122.00%[48] 资产与负债 - 2019年末总资产为9.35亿元，同比增长1.70%[16] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产为8.84亿元，同比增长1.32%[16] - 截至2019年12月31日，公司总资产为9.35亿元，同比增长1.70%[32] - 截至2019年12月31日，归属于上市公司股东的净资产为8.84亿元，同比增长1.32%[32] - 其他流动资产为586,295,404.85元，占总资产比例62.68%，较年初增加8.10个百分点[54] - 长期股权投资为29,248,798.62元，占总资产比例3.13%，较年初减少8.15个百分点[54] - 截至2019年12月31日，公司发放贷款及垫款余额为554,993,564.85元[199] - 截至2019年12月31日，公司发放贷款及垫款减值准备余额为14,449,935.65元[199] 投资与公允价值变动 - 非经常性损益项目中，金融资产公允价值变动及投资收益为875.92万元，对净利润贡献显著[20] - 投资收益及公允价值变动损益为16,021,042.30元，占利润总额的32.82%[51] - 以公允价值计量的金融资产中，交易性金融资产本期公允价值变动损益为11,724,489.64元[56] - 公司证券投资期末账面价值总额为1.802亿元，本期报告期损益总额为1016.35万元[62] - 信托产品“中融-汇聚金1号”本期公允价值变动收益为570.08万元，期末账面价值增至1.057亿元[61] - 债券投资“OCEANWIDE HLDGS INTL”报告期损益为414.80万元，期末账面价值为2605.30万元[61] - 国债逆回购“GC001”本期出售金额为1910.01万元，报告期损益为0.36万元[61] - 股票投资“众安在线”本期公允价值变动收益为26.84万元，期末账面价值增至25.17万元[62] - 股票投资“浙商银行”本期公允价值变动损失为8.00万元，期末账面价值降至23.90万元[62] 利润分配与分红 - 公司2019年度利润分配预案为以531,871,494股为基数向全体股东每10股派发现金红利0.3元（含税）[5] - 公司2019年度利润分配预案为以总股本531,871,494股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.3元（含税）[81] - 公司2018年度利润分配方案为以总股本531,871,494股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.3元（含税）[80] - 公司2017年度利润分配方案为以总股本531,871,494股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.5元（含税）[80] - 公司2018年度现金分红方案于2019年6月20日股权登记，6月21日除权除息[79] - 公司总股本为531,871,494股[79][80][81] - 公司现金分红政策符合章程规定，决策程序完备[80] - 2019年度现金分红金额为15,956,144.82元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的56.19%[82] - 2018年度现金分红金额为15,956,144.82元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的79.85%[82] - 2017年度现金分红金额为26,593,574.70元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的97.72%[82] - 2019年度利润分配预案为每10股派发现金红利0.3元（含税），总股本基数为531,871,494股[83] - 根据2019年度利润分配预案，现金分红总额（含税）为15,956,144.82元[83] - 公司2019年度可分配利润为228,454,519.09元[83] 管理层讨论和指引 - 公司预计2020年经营面临挑战，包括新冠肺炎疫情冲击经济、典当行业监管政策趋严以及保险经纪行业竞争加剧[70] - 典当行业受疫情影响，中小微企业客户违约风险上升，但新政策分类监管可能为民生典当带来发展机遇[71] - 公司计划优化典当业务结构，适当降低不动产业务比例[74] - 公司审慎进行短期投资，选择收益固定、风险可控的产品项目[74] - 公司面临典当业务政策性风险、市场风险、信用风险、证券投资风险及流动性风险[75][76] 客户与销售集中度 - 公司前五名客户合计销售金额为3788.05万元，占年度销售总额比例45.88%[42] - 前五名客户销售额合计37,880,463.45元，占年度销售总额的45.88%[43] 关联交易与财务资助 - 公司为民生典当提供财务资助8000万元[33] - 公司2019年租赁关联方房屋总费用为843.25万元，其中公司本部423.38万元，民生典当258.60万元，民生保险经纪161.27万元[112] - 公司报告期内未发生与日常经营、资产收购出售及共同对外投资相关的关联交易[104][105][106] - 公司报告期内存在一项重大关联交易，为控股子公司民生典当与关联方签署商铺租赁合同[108][109] - 公司向控股子公司民生典当提供委托贷款总额为8000万元，年利率均为9.00%[124] - 报告期内，上述委托贷款实现预期收益及实际损益金额均为470.12万元[124] - 民生典当于报告期内提前偿还部分财务资助本金及利息，包括还款1700万元并支付利息104.1250万元[132] - 民生典当于报告期内提前偿还财务资助本金1300万元并支付利息108.8750万元[132] - 民生典当于报告期内提前偿还财务资助本金2000万元并支付利息177.50万元[132] - 截至报告披露日，公司向民生典当提供的财务资助余额为3000万元，无逾期[132] 委托理财与贷款 - 公司2019年委托理财发生额及未到期余额均为1亿元，类型为信托理财产品，预期年化收益率6.80%[115] - 公司2019年高风险委托理财实际收益金额为570.08万元[118] - 公司2019年委托贷款发生总额为8000万元，资金来源为自有资金，未到期余额为6300万元[121] - 报告期内，公司未发生其他重大合同，且委托贷款未出现预期无法收回本金或减值情形[126] 诉讼与或有事项 - 公司涉及重大诉讼涉案金额约为9379.77万元[97] - 公司已向青岛裕泰物业支付购房款约9379.77万元[97] - 被告青岛裕泰物业上诉请求确认公司实际付款总额为8822.83万元[97] - 公司控股子公司民生典当涉及一项诉讼，被告需偿还当金1000万元并支付年利率24%的违约金[99] - 公司控股子公司民生典当对一笔逾期典当贷款余额1000万元，在2019年度计提减值准备605.00万元[134] 股权结构与股东情况 - 公司控股股东为中国泛海控股集团有限公司实际控制人为卢志强先生[15] - 公司股份总数为531,871,494股，其中有限售条件股份为230,396股，占比0.04%，无限售条件股份为531,641,098股，占比99.96%[140] - 公司第一大股东为中国泛海控股集团有限公司，持有119,981,428股，占总股本比例为22.56%，其全部股份处于质押状态[144] - 股东刘彤报告期内增持1,181,100股，期末持股2,634,700股，占总股本0.50%[144] - 股东尹玉臻报告期内减持285,000股，期末持股2,500,000股，占总股本0.47%[144] - 股东顾兴华报告期内减持1,051,805股，期末持股1,964,500股，占总股本0.37%[144] - 报告期末普通股股东总数为41,421户，年度报告披露日前上一月末为39,887户[143] - 期末限售股份总计230,396股，其中境内法人持股190,740股，境内自然人持股39,656股[140] - 限售股股东包括青岛家华兴业经贸有限公司（9,240股）、青岛市商业会计学会（181,500股）及高管严兴农（39,656股）[141] - 股东周建国通过信用交易担保证券账户持有全部4,929,900股，占总股本0.93%[144][145] - 股东浙江慧炬投资管理有限公司合计持有2,850,000股，占总股本0.54%，部分通过信用交易担保证券账户持有[144][145] - 控股股东中国泛海控股集团有限公司持有民生银行A股2,019,182,618股[147] - 控股股东通过所属公司间接持有民生银行H股1,020,538,470股[147] - 控股股东持有泛海控股股份有限公司3,558,672,908股[147] - 通过泛海控股间接持有中国通海金融4,494,454,732股[147] - 通过泛海控股间接持有中泛控股12,097,903,178股[147] - 控股股东持有联想控股股份有限公司400,000,000股[147] - 通过中国泛海国际投资有限公司间接持有澳洲Cudeco公司78,816,213股[147] - 公司实际控制人为自然人卢志强[148] 公司治理与董事会 - 公司董事会秘书为张颖证券事务代表为王成福[13] - 报告期内公司董事、监事、高级管理人员合计持股52,875股，期内无变动[158] - 报告期内独立董事钱爱民于2019年04月23日因工作原因离任[159] - 公司董事、监事和高级管理人员近三年未受证券监管机构处罚[166] - 公司董事、监事津贴依据2008年度股东大会批准的《关于调整公司董事、监事津贴的议案》标准发放[167] - 公司高级管理人员薪酬依据《司级管理制度》、《薪酬管理制度》规定，参照公司业绩及同行业水平考核发放[167] - 报告期内董事、监事和高级管理人员报酬情况以“万元”为单位列示[167] - 公司董事、监事及高级管理人员报告期内从公司获得的税前报酬总额合计为575.50万元[168] - 公司总裁陈家华税前报酬为130.65万元[168] - 公司财务总监陈良栋税前报酬为76.60万元[168] - 公司副总裁严兴农税前报酬为148.04万元[168] - 公司报告期内共召开1次股东大会，投资者参与比例为24.14%[180] - 公司报告期内共召开5次董事会会议[175] - 公司报告期内共召开4次监事会会议[176] 员工情况 - 公司报告期末在职员工总数合计为50人[170] - 公司员工专业构成中业务人员最多，为20人，占总员工数40%[170] - 公司员工教育程度中本科人数最多，为33人，占总员工数66%[170] 内部控制与审计 - 纳入内部控制评价范围的单位资产总额占公司合并财务报表资产总额的比例为96.16%[187] - 纳入内部控制评价范围的单位营业收入占公司合并财务报表营业收入的比例为100.00%[188] - 公司报告期内财务报告重大缺陷数量为0个[188] - 公司报告期内非财务报告重大缺陷数量为0个[188] - 公司内部控制审计报告意见类型为标准无保留意见[190] - 公司财务报表审计意见类型为标准的无保留意见[194] - 公司定量标准中，利润总额≤6000万元时，错报>500万元为重大缺陷[188] - 公司定量标准中，利润总额>6000万元时，错报>利润总额的10%为重大缺陷[188] - 公司2019年度财务报表审计费用为48万元[93] - 公司2019年度内部控制审计费用为20万元[93] - 公司聘任的和信会计师事务所已连续服务7年[93] 会计政策与报告范围 - 公司自2019年1月1日起施行新金融工具准则[88] - 公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述[91] - 公司报告期无合并报表范围发生变化的情况[92] 其他重要事项 - 公司股票简称为民生控股股票代码为000416在深圳证券交易所上市[12] - 公司注册地址为青岛市崂山区株洲路151号办公地址位于北京和青岛[12] - 公司选定的信息披露媒体为《证券时报》和《中国证券报》[14] - 公司2019年年度报告备置于董事会监事会办公室[14] - 公司电子信箱为sz000416@163.com公司网址为www.mskg.com.cn[12][13] - 公司前身青岛国货股份有限公司于1996年7月19日在深圳证券交易所上市流通[15] - 公司典当业务子公司民生典当注册资本为3亿元，公司持股92.38%[24] - 公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动[77] - 公司未面临暂停上市和终止上市情况[94] - 公司报告期内不存在处罚及整改情况[101] - 公司报告期内不存在股权激励、员工持股或其他员工激励措施[103] - 公司报告期内不存在为公司带来损益达利润总额10%以上的租赁项目[112] - 公司为民生典当向金融机构融资提供的担保额度最高不超过人民币2亿元[133] - 报告期内公司实际控制人、股东等相关方所作承诺均按时履行，无违反承诺情况[85][86]