财务数据关键指标变化：收入与利润 - 2018年营业收入为80,611,255.76元，同比增长12.87%[16] - 归属于上市公司股东的净利润为19,983,416.04元，同比下降26.57%[16] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为14,960,241.61元，同比增长42.60%[16] - 2018年合并报表营业收入为8061.13万元，同比上升12.87%[32] - 归属于上市公司股东的净利润为1998.34万元，同比下降26.57%[32] - 加权平均净资产收益率为2.30%，较上年下降0.82个百分点[16] - 加权平均净资产收益率为2.30%，同比下降0.82个百分点[32] - 公司2018年合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润为19,983,416.04元[77] - 公司2017年合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润为27,213,804.60元[77] - 公司2016年合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润为16,642,972.36元[77] - 2018年度公司营业收入金额为8061.13万元[195] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 财务费用为73.23万元，同比大幅增加162.48%，主要因存款利息收入减少及利息支出增加[44] - 会计政策变更后，2017年财务费用中利息费用为441602.03元，利息收入为255982.87元[84] - 会计政策变更后，2017年管理费用为32443343.17元[84] - 会计政策变更后，2017年其他收益为121666.65元[84] 财务数据关键指标变化：现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-58,733,930.72元，同比下降267.77%[16] - 第四季度经营活动产生的现金流量净额转正，为54,545,679.67元[20] - 经营活动产生的现金流量净额同比大幅下降267.77%，为-58,733,930.72元，主要由于子公司民生典当发放贷款及垫款增加所致[46][47] - 投资活动产生的现金流量净额同比激增570.11%，达到82,440,336.00元，主要因投资支付的现金同比减少金额大于投资收回的现金同比减少金额[46][47] - 筹资活动产生的现金流量净额同比大幅下降872.15%，为-51,707,175.87元，主要系子公司民生国际偿还短期借款所致[47] - 公司净利润为22,668,566.23元，与经营活动现金流量净额-58,733,930.72元存在重大差异，原因包括子公司民生典当发放贷款及垫款增加[47] 财务数据关键指标变化：资产与负债 - 2018年末总资产为919,761,485.28元，同比下降2.44%[16] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产为871,964,106.98元，同比下降0.43%[16] - 截至2018年末公司总资产为9.20亿元，同比下降2.44%[32] - 归属于上市公司股东的净资产为8.72亿元，同比下降0.43%[32] - 货币资金占总资产比例下降2.83个百分点至5.55%，金额为51,072,618.84元[51] - 长期股权投资占总资产比例增加8.06个百分点至11.28%，金额为103,740,523.31元，主要系可供出售金融资产转入[52] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产占总资产比例减少6.77个百分点至2.54%，金额为23,317,853.04元，主要因交易性金融资产较年初减少[52] - 一年内到期的非流动资产占总资产比例大幅增加21.13个百分点至57.39%，金额为527,842,746.64元，主要系投资的一年期以上信托产品重分类所致[52] - 发放贷款及垫款余额为4.2898亿元，减值准备余额为713.98万元[192] 各条业务线表现 - 公司主营业务为典当业务及保险经纪业务[14] - 典当业务收入7048.04万元，占营收87.43%，同比增长15.15%[36][37] - 保险经纪业务收入995.25万元，占营收12.35%，同比下降1.82%[36][37] - 民生典当2018年营业收入为7060.19万元人民币，同比增长15.30%[65] - 民生典当2018年净利润为3523.82万元人民币，同比增长5.39%[65] - 民生保险经纪2018年营业收入为1000.94万元人民币，同比减少1.73%[65] - 民生保险经纪2018年净利润为237.42万元人民币，同比增长8.32%[65] - 民生典当总资产为4.52亿元人民币，净资产为3.60亿元人民币[64] - 民生保险经纪总资产为4755.44万元人民币，净资产为4559.43万元人民币[64] - 民生国际投资净亏损243.99万元人民币[64] 各地区表现 - 境内收入8045.71万元，占营收99.81%，同比增长14.49%[37] 管理层讨论和指引：非经常性损益与投资收益 - 2018年非经常性损益项目中，委托他人投资或管理资产的损益为17,424,850.00元[20] - 投资收益为11,990,254.00元，占利润总额的34.29%，主要来自信托、股票、债券及其他理财产品投资收益，不具有可持续性[49] - 公允价值变动损益为-6,887,199.49元，占利润总额的-19.70%，主要来自信托、股票、债券等公允价值变动，不具有可持续性[49][54] - 证券投资期末合计账面价值为2.86亿元人民币，公允价值变动损失为524.11万元人民币[58] 管理层讨论和指引：利润分配 - 公司2018年度利润分配预案为以531,871,494股为基数向全体股东每10股派发现金红利0.30元（含税）[5] - 公司2018年度利润分配预案为每10股派发现金红利0.3元（含税），现金分红总额为15,956,144.82元[77] - 2018年现金分红金额占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为79.85%[77] - 2017年现金分红金额为26,593,574.70元，占净利润比例为97.72%[77] - 2016年现金分红金额为26,593,574.70元，占净利润比例为159.79%[77] - 公司2018年度利润分配以总股本531,871,494股为基数[77] - 公司2017年度利润分配方案为每10股派发现金红利0.5元（含税）[73] - 公司2016年度利润分配方案为每10股派发现金红利0.5元（含税）[74] - 公司报告期内实施了10送0.5元的现金分红方案[122] 管理层讨论和指引：会计政策变更 - 公司2018年度财务报表格式按财政部新规调整，追溯调整2017年数据，例如应收票据及应收账款为7530384.93元[83] - 会计政策变更后，2017年其他应收款调整后金额为3749791.91元[84] - 会计政策变更后，2017年固定资产调整后金额为40297887.96元[84] - 会计政策变更后，2017年其他应付款调整后金额为6403678.83元[84] 其他重要内容：关联交易 - 公司全资子公司承租关联方物业，建筑面积341.1平米[100] - 公司及子公司投资关联信托计划，总投资额4,300万元[101] - 公司本部投资关联信托计划1,300万元[101] - 公司子公司民生保险经纪投资关联信托计划3,000万元[101] - 公司向关联方中国泛海控股集团北京分公司租赁办公场所，2018年租赁收益为-463.23万元[104][105] - 控股股东中国泛海控股集团持有民生银行A股2,019,182,618股[141] - 控股股东通过所属公司间接持有民生银行H股1,020,538,470股[141] - 控股股东持有泛海控股股份有限公司3,558,672,908股[141] - 控股股东通过泛海控股间接持有中国通海金融4,495,254,732股[141] - 控股股东通过泛海控股间接持有中泛控股12,098,515,178股[141] - 控股股东持有联想控股股份有限公司400,000,000股[141] 其他重要内容：诉讼与或有事项 - 公司涉及重大诉讼涉案金额为14,601.18万元[89] - 诉讼一审案件受理费及保全费由公司承担，金额分别为777,925元和5,000元[89] - 法院认定公司已支付购房款93,797,687元[89] - 公司对一审判决不服并提起上诉，上诉标的额为5,569,425元[89] - 公司涉及另一起典当借款诉讼，涉案金额1,000万元[91] - 该典当借款诉讼判决被告支付违约金按年利率24%计算[91] - 公司控股子公司民生典当对一笔逾期12个月的典当贷款计提减值准备295.00万元[130] - 该笔典当贷款原始金额为2,000.00万元，借款人提前偿还1,000.00万元，逾期贷款余额为1,000.00万元[130] 其他重要内容：投资与委托理财 - 报告期内公司委托理财发生额为21,950万元，未到期余额为14,900万元[107][108] - 公司委托中国民生信托的信托理财产品金额10,600万元，参考年化收益率8.10%，报告期实际损益金额870.53万元[110][111] - 公司委托中国民生信托的另一信托理财产品金额4,300万元，参考年化收益率8.40%，报告期实际损益金额219.69万元[112] - 公司发放信托贷款用于新百新城小区地块项目后续开发建设，合计金额14,900万元[115] - 信托计划存续期间，信托财产专户中的现金部分在分配前仅限用于银行存款[115] - 公司委托贷款情况中，报告期内对控股子公司北京民生典当有限责任公司发放两笔贷款，利率均为9.00%[118] - 第一笔委托贷款金额为4,000万元，报告期实际损益283.02万元，已收回本金[118] - 第二笔委托贷款金额为1,500万元，报告期实际损益50.59万元，已收回本金[118] - 报告期内委托贷款合计金额5,500万元，合计实际损益333.61万元[118] - 公司报告期无衍生品投资及募集资金使用情况[60][61] - 证券投资审批股东会公告披露日期为2018年10月30日[59] 其他重要内容：公司治理与股权结构 - 公司控股股东为中国泛海控股集团有限公司实际控制人为卢志强先生[14] - 报告期内公司无控股股东及其关联方非经营性占用资金情况[81] - 公司为控股子公司民生典当向金融机构融资提供担保，额度最高不超过人民币2亿元，报告期末尚未实际发生对外担保[129] - 公司报告期不存在担保情况[106] - 公司高管锁定股因规则解锁，由52,875股减少至39,656股，减少13,219股[134] - 公司有限售条件股份总数由243,615股减少至230,396股，减少13,219股[134] - 公司无限售条件股份总数由531,627,879股增加至531,641,098股，增加13,219股[134] - 公司股份总数保持不变，为531,871,494股[134] - 报告期末，公司第一大股东中国泛海控股集团有限公司持股119,981,428股，占总股本22.56%[139] - 报告期末，公司前10名股东中，股东邱伟豪所持2,322,400股股份处于质押状态[139] - 报告期末普通股股东总数为39,831户，年度报告披露日前上一月末普通股股东总数为43,742户[138] - 股东鞠钱通过信用交易担保证券账户持有4,850,000股，合计持有4,850,000股[140] - 股东顾兴华合计持有3,016,305股，其中通过普通账户持有2,092,500股，通过信用交易账户持有923,805股[140] - 股东孙贤明通过信用交易担保证券账户持有2,113,100股，合计持有2,113,100股[140] - 股东刘晓红合计持有2,014,100股，其中通过普通账户持有1,943,300股，通过信用交易账户持有70,800股[140] 其他重要内容：董事、监事、高级管理人员及员工 - 公司董事、监事、高级管理人员2018年度从公司获得的税前报酬总额合计为52,875元[150] - 2018年4月12日，冯壮勇被补选为公司董事，原因系原董事徐建兵辞职[151] - 2018年7月2日，助理总裁李玉英因达到法定退休年龄被解聘[151] - 公司董事长余政为经济学博士，现任中国泛海控股集团有限公司监事会主席[152] - 公司副董事长刘冰为工商管理硕士，现任美国国际数据集团全球总裁、董事兼执委会主席[152] - 公司总裁陈家华为经济学硕士，同时担任民生期货、民生电商、北京民生典当等多家公司董事[153] - 公司董事冯壮勇为中国政法大学法律专业硕士，现任中国泛海控股集团有限公司风控法务总监[153] - 公司财务总监陈良栋为工程硕士、会计师，同时担任民生证券监事、民生期货监事[154] - 公司副总裁严兴农为研究生学历、高级经济师，同时担任北京民生典当董事、总经理[154] - 公司风险控制总监郑彤为研究生学历，历任中化股份风险管理部总经理助理等职[156] - 公司董事、监事及高级管理人员报告期内税前报酬总额为598.99万元[161] - 公司总裁（陈家华）税前报酬为135.1万元[161] - 公司副总裁（严兴农）税前报酬为151.63万元[161] - 公司财务总监（陈良栋）税前报酬为76.6万元[161] - 公司董事会秘书（张颖）税前报酬为66.8万元[161] - 公司风险控制总监（郑彤）税前报酬为67.8万元[161] - 公司在职员工总数合计为51人[163] - 公司主要子公司在职员工数量为30人[163] - 公司员工专业构成中业务人员最多，为19人，占总员工数约37.3%[163] - 公司员工教育程度中本科33人，占总员工数约64.7%[163] 其他重要内容：公司会议与内部控制 - 报告期内公司召开股东大会1次[168] - 报告期内公司召开董事会会议8次[168] - 报告期内公司召开监事会会议4次[169] - 独立董事李慧中、鲁桂华、钱爱民本报告期应参加董事会次数均为8次，现场出席1次，以通讯方式参加7次[173] - 独立董事鲁桂华出席股东大会1次[173] - 内控自我评价报告纳入评价范围单位资产总额占公司合并财务报表资产总额的比例为96.71%[181] - 内控自我评价报告纳入评价范围单位营业收入占公司合并财务报表营业收入的比例为100.00%[181] - 财务报告内部控制审计意见为标准无保留意见，公司于2018年12月31日保持了有效的财务报告内部控制[183] - 公司财务报告审计意见类型为标准的无保留意见[189] - 公司未发现财务报告重大缺陷（0个）和非财务报告重大缺陷（0个）[182] - 公司未发现财务报告重要缺陷（0个）和非财务报告重要缺陷（0个）[182] - 会计师事务所出具的内部控制审计报告与董事会的自我评价报告意见一致[184] 其他重要内容：公司基本信息与审计 - 公司注册地址为青岛市崂山区株洲路151号办公地址位于北京和青岛[11] - 公司股票简称为民生控股股票代码为000416在深圳证券交易所上市[11] - 公司董事会秘书为张颖证券事务代表为王成福[12] - 公司选定的信息披露媒体为《证券时报》和《中国证券报》[13] - 公司年度报告备置于董事会监事会办公室[13] - 公司电子信箱为sz000416@163.com公司网址为www.mskg.com.cn[11][12] - 报告期为2018年1月1日至2018年12月31日[8] - 典当业务子公司民生典当注册资本为3亿元，公司持有其92.38%股权[24] - 前五名客户合计销售额3280.78万元，占年度销售总额40.71%[42] - 2018年公司租赁费用总计8,463,904.56元，其中公司本部4,632,258.00元，民生典当2,218,925.76元，民生保险经纪1,612,720.80元[104] - 公司通过青岛市教育发展基金会向安顺市马场镇中心学校捐赠30万元用于改善教育教学环境[122][124][125] - 公司2018年度审计机构为山东和信会计师事务所，审计报酬为48万元[86] - 公司2018年度内部控制审计服务费用为20.00万元[86] - 公司不存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券[187]