收入和利润同比增长 - 营业收入为202,855.70万元，同比增长8.98%[18] - 归属于上市公司股东的净利润为106,311.40万元，同比增长13.10%[18] - 扣除非经常性损益的净利润为105,464.04万元，同比增长13.50%[18] - 基本每股收益为0.36元/股，同比增长16.13%[19] - 稀释每股收益为0.36元/股，同比增长16.13%[19] - 扣除非经常性损益后的稀释每股收益为0.35元/股，同比增长12.9%[20] - 加权平均净资产收益率为8.02%，同比增加0.34个百分点[20] - 营业总收入32.60亿元，同比增长14.39%[35] - 净利润10.63亿元，同比增长13.10%[35] - 营业收入202,855.70万元同比增长8.98%[41] - 利息净收入183,069.72万元同比增长11.69%[41] - 净利润106,311.40万元同比增长13.10%[41] - 利息净收入从2020年同期16.39亿元增至2021年上半年18.31亿元，增长11.7%[132] - 净利润从2020年同期9.40亿元增至2021年上半年10.63亿元，增长13.1%[134] - 营业收入从2020年同期18.61亿元增至2021年上半年20.29亿元，增长9.0%[132] - 基本每股收益从2020年同期0.31元增至2021年上半年0.36元，增长16.1%[135] 成本和费用同比增长 - 利息支出120,457.34万元同比增长26.39%[48][49] - 业务及管理费16,851.34万元同比增长20.51%[41][50] - 利息支出从2020年同期9.53亿元增至2021年上半年12.05亿元，增长26.4%[132] 信用减值损失变化 - 信用减值损失43,579.60万元同比下降5.68%[41][53] - 信用减值损失从2020年同期4.62亿元降至2021年上半年4.36亿元，减少5.8%[132] 经营活动现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为251,484.89万元，同比增长646.04%[18] - 经营活动现金流量净额大幅增至251,484.89万元，同比增长646.04%[54] - 经营活动现金流量净额从2020年同期3.37亿元增至2021年上半年25.15亿元，大幅增长646.2%[137] 筹资活动现金流量表现 - 筹资活动产生的现金流量净额为-232,900.37万元[18] - 借款及同业拆入现金净流入1,329,640.21万元，同比增长80.88%[54] - 发行金融债现金流入400,000.00万元，同比增长300.00%[55] - 借款及同业拆入净增加额132.96亿元人民币，同比增长80.9%[138] - 发行债券收到现金40亿元人民币，同比增长300%[142] - 偿还债务支付现金50.93亿元人民币，较去年同期大幅增加[142] - 分配股利及偿付利息支付现金12.29亿元人民币，同比增长19.3%[142] 投资活动现金流量表现 - 租赁业务现金净流出1,078,155.32万元，同比增长53.72%[54] - 收回租赁本金187.87亿元人民币，同比增长35.1%[138] - 吸收租赁风险金/保证金现金收入12.72亿元人民币，同比增长46.5%[138] - 收到租赁收益30.32亿元人民币，同比增长17.7%[138] - 支付租赁资产款321.80亿元人民币，同比增长40.2%[138] - 经营活动现金流量净额显示净流出状态，投资活动现金流量净额为负2513万元[139][140] 现金及现金等价物变化 - 期末现金及现金等价物余额7.89亿元人民币，同比增长109%[144] - 货币资金增至95,474.90万元，同比增长90.35%[56][57] 资产和负债关键指标变化 - 归属于上市公司股东的净资产为1,319,330.70万元，较上年度末增长1.41%[18] - 总资产为9,377,829.63万元，较上年度末增长15.36%[18] - 资产总额937.78亿元，较上年末增长15.36%[35] - 租赁资产余额925.14亿元，较上年末增长15.29%[35] - 拆入资金增至5,767,701.37万元，同比增长31.56%[56][58] - 应收租赁款净额增至8,999,783.88万元，同比增长15.44%[56][59] - 不良融资租赁资产余额增至87,203.29万元，同比增长23.92%[59] - 拆入资金达57,677,013,695.11元，较2020年末43,840,344,946.50元增长31.6%[127] - 应收租赁款为89,997,838,839.92元，较2020年末77,961,974,247.87元增长15.4%[128] - 资产总计93,778,296,345.48元，较2020年末81,289,996,015.36元增长15.3%[128] - 公司总资产从2020年末812.90亿元增长至2021年6月末937.78亿元，增幅15.4%[130] - 公司股东权益从2020年末130.10亿元增至2021年6月末131.93亿元，增长1.4%[130] - 未分配利润从2020年末38.68亿元增至2021年6月末40.35亿元，增长4.3%[130] - 2021年6月30日股东权益合计131.93亿元人民币[147] - 2021年6月30日股东权益合计为131.88亿元人民币，较2020年末增长1.71%[155] - 应收融资租赁款净额从2020年底的802.43亿元人民币增长至2021年6月底的899.98亿元人民币，增长12.2%[181] - 未实现融资收益从2020年底的108.44亿元人民币降至2021年6月底的21.71亿元人民币，降幅80%[181] - 减值准备从2020年底的32.70亿元人民币增加至2021年6月底的35.89亿元人民币，增长9.8%[181][188] - 质押的应收租赁款余额从2020年底的34.20亿元人民币大幅减少至2021年6月底的2.19亿元人民币，降幅93.6%[181][182] - 应收租赁款总额（含应收售后租回款）达到925.14亿元人民币[181] 融资租赁业务投放表现 - 报告期内融资租赁业务投放合同数和金额同比显著增加[24] - 2021年上半年公司新增投放金额323.67亿元，同比增长31.96%[35] - 新增投放合同数32965个，同比增长71.18%[35] - 区域线业务投放规模同比增长380%[36] - 92.33%新增合同金额不超过50万元，96.07%不超过100万元[38] 融资租赁业务收入表现 - 融资租赁业务收入325,987.85万元同比增长14.95%占主营业务收入99.49%[44][45] 分业务板块收入表现 - 交通运输板块收入51,699.16万元同比大幅增长94.54%[45] - 个人汽车租赁收入7,490.28万元同比激增558.79%[46] 分行业应收租赁款表现 - 工业装备类应收租赁款余额513,332.64万元，同比增长50.09%[62] - 工程机械类应收租赁款余额328,890.43万元，同比增长58.98%[62] - 应收租赁款余额总额增长15.29%至92.51亿元，其中制造业增长41.16%至4.43亿元，个人汽车租赁增长61.96%至2.69亿元[63] - 水利环境公共设施管理业应收租赁款占比35.69%，金额330.34亿元，为最大业务板块[193] - 电力热力燃气及水生产供应业应收租赁款增长22.8%至181.69亿元，占比提升至19.64%[193] - 卫生和社会工作行业应收租赁款下降11.1%至90.99亿元，占比从12.75%降至9.84%[193] - 制造业应收租赁款增长41.2%至44.27亿元，占比从3.91%提升至4.79%[193] - 个人汽车租赁业务增长62%至26.88亿元，占比从2.07%提升至2.91%[193] 分地区应收租赁款表现 - 河北省应收租赁款余额增长92.85%至34.28亿元，江苏省增长20.64%至216.55亿元[64] 负债和借款结构变化 - 付息债务总额增长20.80%至707.29亿元，占负债总额87.77%，其中拆入资金增长31.56%至576.77亿元[65][67] - 短期借款激增724.07%至21.51亿元，主要由信用借款增长724.89%驱动[66] - 应付债券下降13.25%至80.83亿元，主要因2018年两期金融债券到期兑付[71][72][73] - 银行信用借款形式的拆入资金增长28.49%至557.22亿元，占拆入资金总额96.6%[68] - 长期借款增长34.42%至28.17亿元，其中信用借款增长44.89%至25.91亿元[69][70] - 境内其他银行拆入新增12.70亿元，上年同期为零[68] 资本充足与资产质量指标 - 资本充足率为15.09%，较上年度末减少1.66个百分点[20] - 核心一级资本充足率为13.93%，较上年度末减少1.67个百分点[20] - 不良融资租赁资产率为0.94%，较上年度末增加0.06个百分点[20] - 拨备覆盖率为404.48%，较上年度末减少55.25个百分点[20] - 不良融资租赁资产率0.94%，拨备覆盖率404.48%[40] 资金融入活动 - 上半年累计融入资金469.81亿元，同比增长16%[39] 资产证券化活动 - 公司转让面值人民币192,001.03万元的应收融资租赁款予紫金信托设立绿色资产证券化信托[77] - 绿色租赁资产支持证券优先档面值人民币139,000.00万元（占比72.4%）[77] - 绿色租赁资产支持证券次级档面值人民币53,001.03万元（占比27.6%）由公司全额持有[77] - 资产证券化发行费用为人民币367.00万元[77] 绿色和专项业务投放 - 清洁能源业务投放金额超40亿元[88] - 新能源汽车投放超1万辆，投放金额超18亿元[88] - 农业机械领域投放金额超10亿元[88] - 户用光伏业务投放近5000户，金额超3亿元[88] 公司治理与股东结构 - 公司总股本为29.87亿股，控股股东江苏交通控股有限公司及其一致行动人合计持股39.05%[23] - 江苏交通控股有限公司持股640,000,000股，占比21.43%，为第一大股东[119] - 南京银行股份有限公司持股630,000,000股，占比21.09%，为第二大股东[119] - 江苏扬子大桥股份有限公司持股292,200,000股，占比9.78%[119] - 江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司持股234,000,000股，占比7.83%[119] - BNP Paribas Lease Group持股152,532,268股，占比5.11%[119] - 国际金融公司持股149,332,400股，占比4.99%[119] - 堆龙荣诚企业管理有限责任公司持股94,675,627股，占比3.17%[119] - 江苏交通控股有限公司持有640,000,000股无限售条件流通股，占比最大[121] - 南京银行股份有限公司持有630,000,000股无限售条件流通股，为第二大股东[121] - 江苏扬子大桥股份有限公司持有292,200,000股无限售条件流通股[121] - 江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司持有234,000,000股无限售条件流通股[121] - BNP Paribas Lease Group持有152,532,268股无限售条件流通股[121] - 国际金融公司持有149,332,400股无限售条件流通股[121] - 堆龙荣诚企业管理有限责任公司持有94,675,627股无限售条件流通股[121] - 公司总股本为29.87亿元人民币[162] - 公司于2018年3月1日在上海证券交易所上市，股票代码600901[162] 股份变动与限售情况 - 公司控股股东及其一致行动人持有的1,166,200,000股限售股于2021年3月1日解除限售并上市流通[116][117] - 股份总数保持2,986,649,968股不变，无限售条件流通股份占比从59.98%增至99.02%[115] - 有限售条件股份从1,195,359,956股减少至29,159,956股，占比从40.02%降至0.98%[114][115] 关联交易情况 - 资金融入类关联交易中南京银行批准额度80亿元，最高余额23.46亿元，期末余额18.46亿元[102][103] - 江苏银行资金融入批准额度70亿元，最高余额38亿元，期末余额38亿元[102][103] - 国际金融公司资金融入批准额度30亿元，最高余额9亿元，期末余额9亿元[102][103] - 江苏交通控股集团财务有限公司资金融入批准额度30亿元，最高余额1.2亿元，期末余额1.2亿元[102][103] - 紫金农商银行资金融入批准额度25亿元，最高余额5.99亿元，期末余额1.49亿元[102][103] - 资金融出类关联交易中南京银行批准额度6.3亿元，最高余额6亿元，期末余额0元[103][104] - 江苏银行资金融出批准额度6.4亿元，最高余额0元，期末余额0元[103][104] - 江苏交通控股集团财务有限公司资金融出批准额度6.4亿元，最高余额0元，期末余额0元[103][104] - 紫金农商银行资金融出批准额度6.3亿元，最高余额0元，期末余额0元[103][104] 管理层和人员变动 - 公司原市场总监李裕勇于2021年3月24日被解聘市场总监职务[99] 股东承诺事项 - 江苏交通控股及其一致行动人承诺不从事与江苏租赁构成同业竞争业务 有效期至持有江苏租赁5%以上股份期间[90] - 南京银行股份有限公司承诺不从事与江苏租赁构成同业竞争业务 有效期至持有江苏租赁5%以上股份期间[90][91] - 法巴租赁集团股份有限公司承诺不在中国大陆从事与江苏租赁融资租赁业务构成竞争业务 有效期至持有江苏租赁5%以上股份期间[91] - 江苏交通控股及其一致行动人股份限售承诺 上市之日起三年 若股价触发条件自动延长六个月[91][92] - 公司及控股股东、董事、高级管理人员股份限售承诺 上市之日起三年[92] - 公司、董事、高管相关承诺 上市之日起长期有效[92] - 公司、控股股东及其一致行动人、全体董事、监事、高管相关承诺 上市之日起长期有效[92] - 所有承诺方均确认报告期内严格履行承诺 未出现未能及时履行情况[90][91][92] 风险因素 - 公司一年以内有息负债占比偏高，存在资产与负债期限错配风险[79] 会计政策与准则应用 - 公司执行新租赁准则后应收融资租赁款余额调整为115.167亿元人民币[172][174] - 公司新增应收售后租回款685.265亿元人民币[172][174] - 公司未实现融资收益调整后为-22.552亿元人民币[171][174] - 公司选择不采用疫情租金减让简化会计处理方法[175] - 公司增值税税率区间为3%-17%[177] - 公司企业所得税税率保持25%[177] - 公司城市维护建设税税率7%[177] - 公司存款准备金缴存比率保持6.00%[179] 现金及受限资产 - 公司2021年6月30日现金及存放中央银行款项总额为3.277亿元人民币，其中法定准备金3.215亿元人民币[179] - 公司2021年6月30日货币资金总额为9.547亿元人民币，其中受限保证金1.709亿元人民币[180] - 主要受限资产包括3.22亿元法定存款准备金及2.19亿元保理融资受限应收租赁款[74] 应收租赁款账龄结构变化 - 1年以内到期的应收融资租赁款占比从32.18%上升至37.21%，金额增加至61.39亿元人民币[185] - 3年以上到期的应收融资租赁款占比从31.77%下降至23.58%，金额减少至38.91亿元人民币[185] 信用损失准备变化 - 整个存续期已发生信用减值的预期信用损失从5.21亿元人民币增加至8.91亿元人民币，增长71%[188] - 本期核销减值准备1.04亿元人民币[188] - 未来12个月预期信用损失从26.28亿元人民币略降至25.46亿元人民币[188] - 2020年12月31日预期信用损失总额为32.64亿元人民币，较年初25.26亿元增长29.2%[191] - 2020年净增加预期信用损失9.18亿元人民币，其中第三阶段已发生信用减值增加3.98亿元[191] - 2020年核销坏账1.97亿元人民币，