收入和利润（同比） - 公司营业收入为142,293.73万元，同比增长20.21%[18] - 归属于上市公司股东的净利润为78,585.46万元，同比增长22.29%[18] - 扣除非经常性损益的净利润为78,224.71万元，同比增长33.15%[18] - 公司利润总额104,820.90万元，同比增长22.64%[40][42] - 净利润78,585.46万元，同比增长22.29%[40][42][45] - 营业收入142,293.73万元，同比增长20.21%[42][44] - 利息净收入119,785.65万元，同比增长35.52%[44] - 利息净收入从2018年上半年的8.84亿元人民币增长至2019年上半年的11.98亿元人民币，增幅为35.5%[168] - 净利润从2018年上半年的6.43亿元人民币增长至2019年上半年的7.86亿元人民币，增幅为22.3%[168] - 营业收入从2018年上半年的11.84亿元人民币增长至2019年上半年的14.23亿元人民币，增幅为20.2%[168] - 基本及稀释每股收益从2018年上半年的0.23元增长至2019年上半年的0.26元，增幅为13.0%[169] 成本和费用（同比） - 信用减值损失23,435.67万元，同比增长13.98%[46][58] - 信用减值损失在2019年上半年为2.34亿元人民币[168] 资产和负债变化 - 总资产为6,458,887.20万元，较上年度末增长9.42%[18] - 负债总额为5,338,949.87万元，较上年末增加11.20%[38] - 公司总资产规模达到6,458,887.20万元，较上年末增长9.42%[38] - 资产总额6,458,887.20万元，较上年末增长9.42%[62][63] - 负债总额5,338,949.87万元，较上年末增长11.20%[62][63] - 拆出资金100,038.66万元，较上年末增长566.92%[63][65] - 应付债券948,168.39万元，较上年末增长35.58%[63][66] - 应收融资租赁款净额6,113,122.71万元，较上年末增长9.20%，占总资产比例94.65%[63][67] - 不良应收融资租赁款余额52,712.90万元，较上年末增长14.84%，不良率0.84%[67] - 其他负债507,094.72万元，较上年末大幅增长13,196.97%[64][66] - 公司应收融资租赁款总额增长至6,259,916.40万元，较上期增长7.99%[71] - 公司付息债务总额达4,642,505.53万元，占负债总额86.96%，同比增长14.53%[74] - 拆入资金增长12.90%至3,286,805.58万元，其中银行信用借款占3,240,500.00万元[76][78] - 应付债券大幅增长35.58%至948,168.39万元，主要新增绿色金融债券发行[79][81] - 公司总资产从2018年12月31日的5902.97亿元人民币增长至2019年6月30日的6458.89亿元人民币，增幅约9.4%[159] - 应收融资租赁款从2018年12月31日的5597.99亿元人民币增至2019年6月30日的6113.12亿元人民币，增长约9.2%[159] - 现金及存放中央银行款项从2018年12月31日的5.92亿元人民币降至2019年6月30日的3.44亿元人民币，减少约41.8%[159] - 拆出资金从2018年12月31日的1.50亿元人民币大幅增至2019年6月30日的10.00亿元人民币，增长约566.9%[159] - 投资性房地产从2018年12月31日的0.90亿元人民币略降至2019年6月30日的0.88亿元人民币，减少约1.6%[159] - 递延所得税资产从2018年12月31日的4.25亿元人民币增至2019年6月30日的4.33亿元人民币，增长约2.0%[159] - 其他资产从2018年12月31日的5.39亿元人民币增至2019年6月30日的6.75亿元人民币，增长约25.4%[159] - 总负债从2018年末的4801.2亿元人民币增长至2019年中的5338.95亿元人民币，增幅为11.2%[162][165] - 拆入资金从2018年末的291.12亿元人民币增加至2019年中的328.68亿元人民币，增幅为12.9%[162] - 应付债券从2018年末的69.93亿元人民币大幅增长至2019年中的94.82亿元人民币，增幅为35.6%[162] - 总资产从2018年末的5902.97亿元人民币增长至2019年中的6458.89亿元人民币，增幅为9.4%[165] - 股东权益从2018年末的110.18亿元人民币微增至2019年中的111.99亿元人民币，增幅为1.6%[165] 业务线表现 - 转型类业务投放金额占比55.93%，同比提升21.75个百分点[39] - 转型类业务投放合同数占比达98.28%[39] - 租赁业务净利差为3.46%，同比增加0.54个百分点[19] - 租赁业务净利差3.46%，同比增长0.54个百分点[40] - 电力、热力、燃气及水生产和供应业租赁收入36,195.27万元，同比增长141.18%[50] - 江苏省租赁业务收入43,631.37万元，同比增长62.27%[51] - 水利环境和公共设施管理业应收融资租赁款达2,670,914.49万元，占总资产比重最高[72] - 文化体育娱乐业应收融资租赁款增长58.51%至162,560.91万元[72] - 金融业应收融资租赁款增长67.37%至61,942.20万元[73] - 收回租赁本金收入113.77亿元人民币，同比增长16.4%[173] - 租赁收益收入21.99亿元人民币，同比增长23.0%[173] - 支付租赁资产款168.30亿元人民币[173] 资产质量与风险管理 - 不良融资租赁资产率为0.84%，较上年度末增加0.05个百分点[19] - 拨备覆盖率为408.30%，较上年度末减少24.39个百分点[19] - 公司资产不良率为0.84%，低于商业银行平均水平[34] - 不良融资租赁资产率0.84%，拨备覆盖率408.30%[41] - 关注类应收融资租赁款大幅增加至276,378.00万元，同比增长57.73%[71] - 损失类应收融资租赁款降至76.70万元，同比减少88.02%[71] - 公司面临应收融资租赁款不良比例上升风险，主要受宏观经济及资金市场流动性影响[87] - 公司业务集中于中小客户，其应收融资租赁款余额占比较高[88] - 利率波动可能影响公司盈利水平，若融资利率上升幅度超过业务收益率将造成不利影响[89] - 公司存在期限错配流动性风险，有息债务期限一般在一年以内而融资业务存续期在三年以上[91] 融资与授信 - 获得银行授信额度1,351.35亿元，增幅7.31%[34] - 授信使用率为25.37%[34] - 公司成功发行2019年第一期绿色金融债券募集资金用于清洁能源等绿色环保项目投放[125] - 公司于2017年4月14日转让面值人民币181,959.00万元的应收融资租赁款，其中优先档信托面值人民币163,400.00万元（优先A级145,200.00万元，优先B级18,200.00万元），次级档信托面值人民币18,559.00万元，实际净融资人民币149,942.00万元[85] - 公司于2019年6月6日转让面值人民币192,001.03万元的应收融资租赁款，其中优先档资产支持证券面值人民币139,000.00万元（优先A-1级52,000.00万元，优先A-2级33,000.00万元，优先A-3级26,000.00万元，优先B级28,000.00万元），次级档面值人民币53,001.03万元[86] - 公司持有2017年信托计划中优先档B级信托人民币13,200.00万元及全部次级档信托[85] - 2017年信托计划发行费用为人民币258.00万元，2019年绿色资产支持证券发行费用为人民币367.00万元[85][86] - 公司持有2019年绿色租赁资产支持证券全部次级档证券面值人民币53,001.03万元[86] - 受限资产中应收融资租赁款质押达392,648.41万元，用于金融机构借款担保[83] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-57,683.86万元[18] - 经营活动现金流量净额由上年同期净流出794,706.47万元改善至净流出57,683.86万元[60] - 投资活动现金流量净额由上年同期净流入15,307.82万元转为净流出1,811.05万元，同比下降111.83%[60] - 筹资活动现金流量净额为155,446.12万元，较上年同期795,440.09万元下降80.46%[60] - 经营活动现金流入总额为175.04亿元人民币，较2018年同期的126.39亿元增长38.5%[173] - 经营活动现金流出总额为180.81亿元人民币，较2018年同期的205.86亿元下降12.2%[173] - 经营活动产生的现金流量净额为-5.77亿元人民币，较2018年同期的-79.47亿元改善92.7%[173] - 投资活动产生的现金流量净额为-1811万元人民币，而2018年同期为1.53亿元正现金流[175] - 筹资活动现金流入23.90亿元人民币，较2018年同期的89.30亿元下降73.2%[177] - 筹资活动产生的现金流量净额为15.54亿元人民币，较2018年同期的79.54亿元下降80.5%[177] - 期末现金及现金等价物余额为14.93亿元人民币，较期初的5.34亿元增长179.5%[177] 股东和股权结构 - 有限售条件股份减少1,180,450,268股至1,166,200,000股占比从78.57%降至39.05%[130][131] - 无限售条件流通股份增加1,180,450,268股至1,820,449,968股占比从21.43%升至60.95%[130][131] - 国有法人持股减少3,800,000股至1,166,200,000股占比从39.17%微降至39.05%[130] - 其他内资持股减少824,118,000股至0占比从27.59%归零[130] - 外资持股减少352,532,268股至0占比从11.81%归零[130] - 报告期末普通股股东总数为114,104户[136] - 江苏交通控股有限公司持股640,000,000股，占总股本21.43%[139] - 南京银行股份有限公司持股630,000,000股，占总股本21.09%[139] - 江苏扬子大桥股份有限公司持股292,200,000股，占总股本9.78%[139] - 江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司持股234,000,000股，占总股本7.83%[139] - 国际金融公司持股200,000,000股，占总股本6.70%[139] - 堆龙荣诚企业管理有限责任公司持股172,750,426股，占总股本5.78%[139] - 法巴租赁集团股份有限公司持股152,532,268股，占总股本5.11%[139] - 江苏交通控股有限公司限售股640,000,000股将于2021年3月1日解禁[142] - 江苏扬子大桥股份有限公司限售股292,200,000股将于2021年3月1日解禁[142] - 国际金融公司堆龙荣诚企业管理有限责任公司法巴租赁集团股份有限公司苏州物资控股（集团）有限责任公司股份限售期为上市之日起一年[97] - 公司及控股股东董事（不含独立董事）高级管理人员承诺上市之日起三年内实施股价稳定措施[97][103] - 控股股东承诺自上市之日起36个月内不转让或委托他人管理股份[100] - 控股股东锁定期满后两年内减持数量不超过首发前持股数量总额50%[100] - 特定股东锁定期满后12个月内累计减持比例不超过所持股份总数三分之二[101][102] - 特定股东锁定期满后24个月内累计减持不超过所持股份总数100%[101][102] - 所有股东锁定期满后两年内减持价格不低于发行价[101][102] - 锁定期满两年后通过集中竞价减持价格不低于最近一期每股净资产[101][102] - 出现股价连续20个交易日低于每股净资产时将启动稳定股价措施[103] - 通过大宗交易系统减持股份转让价格由双方协商确定[101][102] 关联交易 - 公司2019年上半年资金拆入关联交易中江苏银行最高余额14亿元期末余额10亿元[113] - 公司2019年上半年资金拆入关联交易中国际金融公司最高余额4亿元期末余额4亿元[113] - 公司2019年上半年资金拆入关联交易中南京银行最高余额9.5亿元期末余额0亿元[113] - 公司2019年上半年资金拆出关联交易中南京银行最高余额4.5亿元期末余额0亿元[114] - 公司2019年上半年资金拆入关联交易中江苏交通控股集团财务有限公司最高余额5亿元期末余额0亿元[113] - 公司2019年上半年资金拆出关联交易中江苏银行批准额度5亿元实际未发生交易[114] - 公司2019年上半年资金拆出关联交易中江苏交通控股集团财务有限公司批准额度1亿元实际未发生交易[114] 公司治理与人事变动 - 公司董事会在2019年5月20日年度股东大会上选举吉林为非职工董事，薛爽为独立董事，吴尚岗为非职工监事[146] - 2019年1月至4月期间，董事饶建辉、樊扬，独立董事孙传绪，监事徐泽敏相继离任[145] - 公司聘任毕马威华振会计师事务所为2019年度会计师事务所[107] - 2018年年度股东大会出席股东所持表决权股份总数2,335,456,481股，占公司有表决权股份总数78.1965%[93] 其他财务数据 - 基本每股收益为0.26元/股，同比增长13.04%[18] - 加权平均净资产收益率为6.95%，同比减少0.16个百分点[19] - 非经常性损益项目中收回已核销款项482.58万元[23] - 应收融资租赁款余额6,259,916.40万元，同比增长7.99%[41] - 合作厂商及经销商数量443家，较2018年末增加6.5%[33] - 上半年新增融资租赁合同5,103笔，增幅超100%[33] - 新金融工具会计准则变更导致相关影响金额683.97万元调减2019年期初留存收益[126] - 2018年6月30日股东权益总额为30.409亿元人民币，较2017年底增长显著[188][200] - 2018年上半年综合收益总额为6.022亿元人民币[188][200] - 股东投入资本增加9.18亿元人民币，其中普通股投入3999.97万元[188][200] - 2018年对股东分配利润3.584亿元人民币[188][200] - 2018年底未分配利润达17.072亿元人民币，较年初增长明显[188][191] - 2019年6月30日股东权益总额为11.996亿元人民币[195] - 2019年上半年综合收益总额为8611.63万元[195] - 2019年对股东分配利润6.973亿元人民币[195] - 2018年资本公积从10.379亿元增至43.159亿元，主要因股东投入[188][191] - 2018年一般风险准备从4060.93万元增至7225.32万元[191] - 财务报表经毕马威华振会计师事务所审阅，确认符合《企业会计准则第32号—中期财务报告》要求[154][155] 社会责任与公益活动 - 公司2019年上半年向灌南县等苏北贫困地区捐款45万元用于精准扶贫[118] - 公司2019年上半年为24名贫困学生实现新年愿望员工捐款捐物共计4800元[118] - 公司向七都镇中心卫生院捐赠医疗设备并通过医疗下乡为贫困人口等群体体检超过4000人次[122] - 公司“小葵花公开课”参加学生达60余人次[122] - “心语心愿”活动满足石台县七都镇中心小学24名学生新年愿望覆盖率达全校学生人数40%以上[122]