财务数据关键指标变化 - 总资产达人民币145.72亿元，同比增长7.1%[64][67] - 总经营收入为人民币18.87亿元，同比增长11.3%[64][72] - 手续费及佣金收入为人民币10.38亿元，同比增长16.5%[64] - 利息收入为人民币5.30亿元，同比下降18.2%[64] - 加权平均净资产收益率为6.9%[77][78] - 公司全年实现合并利润总额人民币8.78亿元，归属于公司股东的净利润人民币6.64亿元[115] - 公司2019年经营收入达人民币18.867亿元，同比增长11.3%[127] - 归属于公司股东净利润为人民币6.639亿元，同比下降23.9%[127] - 公司归属股东净利润从2018年的8.722亿元降至2019年的6.639亿元，下降23.9%[180] - 手续费及佣金收入从2018年的8.913亿元增至2019年的10.378亿元，增长16.4%[186] - 利息收入从2018年的6.475亿元降至2019年的5.298亿元，下降18.2%[181] 信托业务表现 - 主动管理型信托业务规模突破人民币1000亿元[84] - 家族信托实际交付资产规模突破人民币100亿元[84] - 标准化ABS信托规模达人民币70亿元[82] - 主动管理型信託業務規模突破人民幣1,000億元[100] - 家族信託實際交付資產規模突破人民幣100億元[100] - 首單標準化ABS信託成功落地，信託規模達人民幣70億元[99] - 公司受托管理的信托资产规模为人民币2,576.64亿元，其中主动管理型信托资产规模达人民币1,096.77亿元，占比42.6%[115] - 主动管理型信托资产占比较年初提升3.9个百分点[115] - 公司信托资产规模中主动管理型首次突破人民币1,000亿元[115] - 信托业务收入占比51.7%，固有业务收入占比48.3%[129] - 信托资产规模从2319.22亿元增至2576.64亿元，信托总数从1078个增至1202个[132] - 主动管理型信托资产规模1096.77亿元，占比42.6%，同比提升3.9个百分点[132] - 主动管理型信托收入7.97亿元，占信托手续费及佣金收入的76.8%，同比上升6.4个百分点[132] - 投资类信托规模721.53亿元，收入4.1亿元占比39.5%，同比大幅提升[139] - 融资类信托规模375.24亿元，收入3.87亿元占比37.28%，同比下降[139] - 事务管理型信托规模1479.87亿元，收入2.41亿元占比23.22%[139] - 融资类信托管理的信托资产规模减少11.1%至人民币375.24亿元[143] - 融资类信托收入同比减少16.6%至人民币3.87亿元[143] - 投资类信托管理的信托资产规模增长52.1%至人民币721.53亿元[152] - 投资类信托收入同比大幅增长151.5%至人民币4.1亿元[152] - 家族信托实际交付资产规模达人民币101亿元，同比增长52.93%[148] - 全权委托财富管理信托资产规模约人民币18.55亿元[151] - 慈善信托资产规模约人民币6520万元[151] - 事务管理型信托资产规模增长4.0%至人民币1479.87亿元[153] - 事务管理型信托收入减少8.7%至人民币2.41亿元[153] - 融资类信托存续数量从136个增加至150个[143] 固有业务表现 - 固有业务分部资产为人民币132.41亿元，同比增长7.0%[64] - 信托业务分部资产为人民币9.97亿元，同比下降17.9%[64] - 固有业务分部收入为人民币9.706亿元，同比增长9.9%[156] - 公允价值变动净额由2018年亏损人民币3230万元增至2019年收益人民币3亿元[156] - 投资损益由2018年亏损人民币2520万元转为2019年收益人民币1420万元[156] - 利息收入由2018年人民币6.468亿元减少至2019年人民币5.286亿元[156] - 货币资产投资总额为人民币8.759亿元，其中国债逆回购为人民币900万元[161][163] - 货币资产投资回报率从2018年的2.0%下降至2019年的1.5%[163] - 权益产品平均投资余额从2018年人民币4.104亿元增长28.2%至2019年人民币5.26亿元[167][168] - 信托计划平均投资余额从2018年人民币52.72亿元增长8.7%至2019年人民币57.307亿元[167][168] - 资产管理产品平均投资余额从2018年人民币1.506亿元增长2.1%至2019年人民币1.538亿元[167][168] - 固有资产配置总额为人民币99.33亿元，其中证券投资占人民币61.778亿元[161] - 长期股权投资总额从2018年的13.642亿元增长至2019年的14.884亿元，增幅9.1%[176] - 来自联营企业的股息收入从2018年的2501万元增至2019年的4336万元，增长73.3%[176] - 长期股权投资平均回报率从2018年的2.4%提升至2019年的3.0%[176] - 固有资金贷款余额从2018年的5.166亿元大幅增至2019年的12.953亿元，增长150.8%[178] - 信托业保障基金权益从2018年的9210万元增至2019年的9570万元，增长3.9%[179] 成本和费用 - 贷款减值支出从2018年的2.208亿元大幅增至2019年的6.881亿元，增长211.6%[183] - 员工成本从2018年的1.255亿元增至2019年的1.894亿元，增长50.9%[183] - 利息支出下降28.5%至人民币1.379亿元，2018年为1.928亿元[197] - 员工成本上升50.9%至人民币1.894亿元，2018年为1.255亿元[199] - 税金及附加上升45.8%至人民币1890万元，2018年为1300万元[200] 产品与业务创新 - 山東國信APP上線實現一站式智慧信託雲服務[98] - 智慧信託入選山東省首批人工智慧試點示範項目[88][94] - 現金管理類產品「天禧盈集合資金信託計劃」正式成立[87][94] - 消費金融信託產品「融易系列」獲傑出產品獎[100] - 公司智慧信托入选山东省首批"现代优势产业集群+人工智能"试点示范项目[123] 渠道与网络建设 - 財富管理中心濟南龍奧網點投入運營填補東部服務空白[96] - 公司新设济南龙奥网点，物理网点增至六个[123] - 公司围绕国家中心城市和重点省会城市增设业务团队[123] - 公司年内新增多家商业银行、证券公司等金融机构代销渠道[123] 公司治理与荣誉 - 公司注册资本增至人民币46.5885亿元[9] - 董事会建议派发2019年度现金股息每股人民币0.055元（含税）[4] - 公司于2017年12月在香港联交所上市（股份代号：1697）[9] - 公司获得信托行业评级最高级A级和山东省地方金融企业绩效评价最高AAA级[9] - 主要控股泰信基金管理有限公司[10] - 参股富国基金管理有限公司等金融机构[10] - 形成涵盖工商企业信托、基础设施信托、房地产信托等全方位信托产品线[9] - 连续三年荣获"山东省金融创新奖"[10] - 被山东省政府授予"山东省金融发展贡献先进单位"荣誉称号[10] - 2019年财务报告经普华永道和罗兵咸永道会计师事务所审计并出具标准无保留意见[4] - 連續第七年獲山東省財政廳金融企業績效評價AAA優秀等級[99] - 報表系統及消費金融系統順利上線強化科技賦能[107] 其他财务数据 - 公司合并资产总额人民币145.72亿元，合并负债总额人民币47.62亿元，合并所有者权益人民币98.10亿元[115] - 利息收入总额下降18.2%至人民币5.298亿元，2018年为6.475亿元[188] - 客户贷款利息收入下降16.5%至人民币5.024亿元，2018年为6.018亿元[188] - 买入返售金融资产利息收入下降50.2%至人民币890万元，2018年为1790万元[189] - 现金及银行存款利息收入下降59.1%至人民币480万元，2018年为1170万元[189] - 摊余成本计量金融投资利息收入下降34.1%至人民币670万元，2018年为1020万元[189] - 公允价值变动净额由2018年损失3230万元转为2019年收益3000万元[193] - 投资收益由2018年损失2520万元转为2019年收益1420万元[194]