金融服务业务表现 - 金融服務業務營業額為1540萬港元，分部溢利為850萬港元[12] - 金融服務業務營業額較去年下降約29.4%（從2180萬港元降至1540萬港元）[12] - 金融服務業務分部溢利較去年增長約88.9%（從450萬港元增至850萬港元）[12] - 金融服务业务收入1540万港元，较2020年2180万港元下降29.4%，但分部利润850万港元较2020年450万港元增长88.9%[31] - 金融服务业务收入为1540万港元，同比下降29.4%，分部溢利为850万港元，同比增长88.9%[35] 企业融资咨询和资产管理业务表现 - 企业融资咨询业务收入810万港元，较2020年1280万港元下降36.7%，占总收入33.1%[15][32] - 资产管理业务收入490万港元，较2020年770万港元下降36.4%，占总收入20.0%[15][32] - 企业融资咨询服务和资产管理服务收入分别为810万港元和490万港元，分别占总收入33.1%和20.0%[35] 企业咨询业务表现 - 企业咨询业务收入580万港元，较2020年770万港元下降24.7%，分部利润20万港元较2020年120万港元下降83.3%[18] - 企业咨询业务收入为580万港元，同比下降24.7%，分部溢利为20万港元，同比下降83.3%[48] 贸易业务表现 - 贸易业务收入330万港元，较2020年1030万港元下降68.0%，分部亏损660万港元较2020年亏损70万港元扩大842.9%[21][23] - 贸易业务收入为330万港元，同比下降68.0%，分部亏损为660万港元，同比扩大842.9%[50] 收入和利润变化 - 集团2021年总收入为2450万港元，较2020年的3990万港元下降38.6%[29] - 公司拥有人应占年度亏损为3110万港元，较2020年亏损7170万港元减少56.6%[29] - 集团2021年净亏损3080万港元，较2020年净亏损9780万港元减少68.5%[29] 应收贷款及利息收入 - 截至2021年末应收贷款本金总额540万港元，较2020年1120万港元下降51.8%[17] - 2021年应收贷款利息收入140万港元，较2020年20万港元增长600.0%[17] - 应收贷款本金总额为540万港元，同比下降51.8%，利息收入为140万港元，同比增长600%[37] 贷款业务详情 - 五大借款人未偿还本金总额为540万港元，占应收贷款总额100%，最大借款人占比44.4%[39] - 贷款年利率范围为8%至12%，期限2-13个月，均无抵押品[39] - 贷款预期信用损失率范围为2.83%至6.05%[40] 上市证券投资 - 上市证券投资公允价值为30万港元，同比下降70.0%[51] - 按公平价值计入损益的金融资产市值从2020年约1,000,000港元下降至2021年约300,000港元，降幅70%[53] - 恒大物业集团上市证券投资未变现亏损712,000港元[56] - 恒大物业集团持股数量113,000股，持股比例0.001%[57] - 恒大物业集团投资成本995,000港元，2021年末市值298,000港元，减值率70%[57] - 该金融资产占集团总资产比例从2020年0.9%降至2021年0.3%[57][60] - 2020年恒大物业集团未变现收益15,000港元[59] - 2020年京东健康已变现收益13,000港元[59] - 2020年末恒大物业集团市值1,010,000港元[60] 成本和费用 - 錄得融資租賃應收款減值虧損約7800萬港元[12] - 附屬公司取消綜合入賬產生虧損約410萬港元[12] - 交易权减值损失为0港元，2020年同期为160万港元[33] 现金和债务状况 - 公司现金及银行结余（包括信托账户）约为4770万港元[81] - 公司总计息债务（包括借款和可换股债券）约为8560万港元[82] - 2008年可换股债券未偿还本金额为6910万港元[69] - 2008年可换股债券转换价格为每股0.90港元[69] - 滙朗可换股债券未偿还本金额为3980万港元[76] - 滙朗可换股债券转换价格为每股0.903港元[76] - 2021年12月31日现金及银行结余为4770万港元，较2020年5500万港元下降13.3%[84] - 计息债务总额8560万港元，较2020年7470万港元增长14.6%[84] 财务比率和资本结构 - 公司净流动资产价值约为3890万港元[81] - 公司总资产约为8890万港元[82] - 公司负债比率（总计息债务/总资产）为0.96[82] - 2021年12月31日流动资产净值为3890万港元，较2020年260万港元激增1396.2%[84] - 2021年资本负债比率0.96，较2020年0.69上升39.1%[84] 供股活动 - 2020年供股净收益约为1.108亿港元[83] - 2020年供股净集资1.108亿港元，发行1,048,802,876股，每股净认购价0.106港元[85] - 2020年供股资金55.0%用于偿还2008年可换股债券，12.64%偿还垫款，14.86%偿还承兑票据，28.3%用于营运资金[87] - 2021年供股净集资4979万港元，发行346,310,897股，每股净认购价0.144港元[89][90] - 2021年供股资金58.0%用于偿还2015年承兑票据，15.9%偿还贷款，26.1%用于营运资金[92] - 2021年营运资金部分尚有119万港元未动用，预计1个月内按计划使用[92] 公司基本信息 - 公司股份於香港聯交所GEM上市，股份代號為8163[1][9] - 公司主要業務包括金融服務、企業諮詢及貿易業務[11] - 主要往來銀行為恒生銀行有限公司及交通銀行[7] - 核數師為開元信德會計師事務所有限公司[5] - 公司註冊辦事處位於開曼群島，總辦事處位於香港中環[7][9] 股份合并 - 2021年6月17日实行股份合并，每10股面值0.01港元股份合并为1股面值0.1港元股份[94] 人力资源信息 - 员工总数38人，较2020年40人减少5%[101] - 薪酬政策包含公积金、医疗保险及绩效奖金[101] - 设有购股权计划激励员工[101] 财务管理和外汇 - 业务主要使用港元及人民币结算[101] - 未采用任何外汇对冲工具[101] 承诺和或有事项 - 无重大或然负债（2020年：无）[101] - 无重大资本承担（2020年：无）[101] 管理层和董事会背景 - 执行董事王显硕持有金融管理硕士学位[103] - 执行董事张伟贤拥有22年财务管理经验[104] - 独立非执行董事黄永杰具备29年财务审计经验[110] - 独立非执行董事吴嘉善女士拥有22年审计及财务管理经验[112] - 独立非执行董事黄永杰先生拥有29年审计及财务管理经验[112] - 独立非执行董事杨慕嫦女士拥有22年法律领域经验[114][115] - 董事具备投资银行审计及财务管理等多元化专业背景[143][147] 公司治理结构 - 公司董事会主席与首席执行官职务由同一人担任，王显硕先生自2020年9月1日起兼任两职[118][119][123] - 公司未遵守企业管治守则第A.2.1条关于主席与CEO职务分离的规定[118][123] - 公司承诺将在截至2022年12月31日的财政年度适用新版企业管治守则[120][124] - 公司未就董事及相关雇员证券交易采纳具体操守准则，但应用了GEM上市规则5.48-5.67条的必守标准[126][130] - 所有董事确认已遵守证券交易必守标准直至年报日期[127][131] - 公司董事会定期审查权力架构有效性以确保符合集团情况[119][123] - 公司高级管理层的决策权限由董事会明确界定并定期审查[129][132] - 董事会由6名成员组成包括3名执行董事和3名独立非执行董事[137][138][141] - 独立非执行董事占董事会总人数的50%[137][154] - 董事可寻求独立专业意见费用由公司承担[135][140] - 公司已为董事及管理层安排充足的法律责任保险[136][140] - 董事会保留重大事项决策权包括战略方向年度预算及重大交易等[134][139] - 主席与行政总裁由同一人担任（王显硕先生）[138][153][157] - 董事初始任期为1年后续按年续任须于股东周年大会重选[155] - 每年有三分之一董事（或最接近比例）轮值退任[146][149] - 退任董事可重选连任并继续履行职务至股东大会结束[151][156] - 独立非执行董事占董事会成员总数的一半[158] 董事会运作 - 年内共举行了19次董事会会议[163] - 主席与独立非执行董事举行了一次无其他执行董事列席的会议[161][168] - 所有独立非执行董事均符合GEM上市规则第5.09条的独立性指引[160][167] - 董事可通过电子通讯方式出席董事会会议[162][169] - 董事可获取公司秘书的服务并独立接触高级管理层[166][170] - 所有董事年内均参与了持续专业发展培训[173] 委员会设置 - 董事会设立了提名委员会、薪酬委员会和审计委员会[175][176] - 提名委员会职责包括每年至少一次审查董事会结构、规模和多样性[181] - 委员会会议出席率令人满意[179][183] - 提名委员会成员最少3名且多数为独立非执行董事[185] - 提名委员会年会议次数为1次[187][189] - 提名委员会可动用公司资源寻求独立专业意见[188][190] - 薪酬委员会设立符合GEM上市规则及企业管治守则[200] 董事提名和评估政策 - 董事会多元化政策涵盖性别、年龄、文化及教育背景等维度[191] - 董事候选人评估标准包含专业资格、技能及企业策略相关性等8项指标[191][193] - 独立非执行董事独立性需参照GEM上市规则指引评估[193][195] - 董事候选人需评估可投入履职时间的能力与意愿[193][195] - 新董事任命需经提名委员会按标准评估后向董事会推荐[194][196] - 退任董事重选需评估其贡献度及是否符合甄选标准[198][199] 未来业务展望 - 公司将继续扩大金融服务业客户基础并探索金融科技新机遇[62] - 企业咨询业务预计香港上市公司对合规服务的需求将持续[63]