GEM市场风险 - GEM市场定位为中小型公司提供上市平台，相比主板公司具有较高投资风险[1] - GEM上市公司证券可能承受较大市场波动风险，且无法保证高流动性市场[2] 董事会及管理层变动 - 执行董事郑伟京于2021年3月26日辞任主席兼CEO职务[8][10] - 张公俊于2021年3月26日获任主席兼CEO，2022年5月23日辞任合规主任[8][9] - 郭婵娇于2021年3月26日暂停职务并于同年6月28日正式退任[8][10] - 审计委员会主席于2022年5月23日由郑嘉福博士变更为曹海豪先生[9][10] - 薪酬委员会主席由2021年3月1日获委任的徐大伟先生担任[12][13] - 提名委员会主席历经三次变更：郑伟京→张公俊→刘正扬先生[12][14] - 张公俊先生于2021年3月26日获重新委任为公司主席兼首席执行官[196] - 万素园女士于2021年12月9日获委任为执行董事，拥有超过25年银行业经验[198] - 张公俊于2021年3月26日调任公司主席及行政总裁[200] - 张公俊于2015年7月15日由独立非执行董事调任执行董事[200] - 张公俊自2019年6月21日起担任深圳证通电子股份独立董事[200] - 张公俊于2022年3月11日调任董事会提名委员会成员[200] - 张公俊于2021年3月26日获委任董事会提名委员会主席[200] - 张公俊曾于2008年8月至2012年1月担任Sino Grandness Food非执行董事[200] - 张公俊曾担任深圳大华投资管理董事总经理负责整体营运[200] - 张公俊于2013年7月获北京大学工商管理硕士学位[200] - 张公俊现为董事会薪酬委员会成员[200] - 张公俊于2011年12月20日获委任独立非执行董事[200] 收入和利润（同比环比） - 公司2021年收益为20,059千元人民币，同比增长1.7%[18] - 公司2021年净亏损265,276千元人民币，同比收窄43.4%[18] - 公司2021年每股基本亏损为人民币15.32分，同比改善43.4%[18] - 公司收入为人民币20.1百万元，税前亏损为人民币265.6百万元，年度亏损为人民币265.3百万元[66][69] - 集团营业额为人民币20.1百万元，同比增长1.7%[88][91] - 金融服务平台收入为人民币19.7百万元，同比增长27.6%[89][91] - 利息收入及融资租赁服务收入为人民币401,000元，同比下降87.1%[89][91] - 财务顾问服务收入为零（2020年：人民币1.2百万元）[89][91] - 公司拥有人应占亏损人民币265.3百万元（2020年：人民币468.7百万元）[105][108] - 第四季度收益大幅增加[67][69] 成本和费用（同比环比） - 利息开支为人民币228,000元，同比下降80.7%[93][99] - 行政及员工福利开支为人民币31.0百万元，同比下降42.4%[96] - 行政及雇员福利开支同比下降42.4%至人民币31.0百万元[101] - 2021年度员工总成本（含董事酬金）为780万元人民币，较2020年的2530万元人民币下降69.2%[190] 现金及流动性 - 公司2021年现金及现金等价物为14,086千元人民币，同比增长92.3%[18] - 现金及现金等价物为人民币14.1百万元，同比增长92.3%[67][69] - 银行结余及现金人民币14.1百万元（2020年：人民币7.3百万元）[106][109] - 认购事项净筹资2395万港元用于强化业务运营[161] 资产和负债状况 - 公司2021年总资产为88,205千元人民币，同比下降77.7%[18] - 公司2021年净负债为4,384千元人民币，2020年为净资产301,703千元[18] - 公司录得净负债人民币4.4百万元，而去年同期为净资产人民币301.7百万元[67][69] - 资产负债率为6.3%，同比上升2.3个百分点[67][69] - 集团借贷总额人民币5.6百万元（2020年：人民币15.7百万元）[106][109] - 负债资产比率6.3%（2020年：4.0%）[106][109] - 100%借贷将于一年内到期[106][109] - 48.6%借款以人民币计价，51.4%以港元计价[106][109] - 截至2021年12月31日集团存在净流动负债及净负债[160] - 2020年末集团抵押投资物业账面价值为4790万元人民币用于银行借款[179][185] - 2021年末集团资产无抵押情况（2020年末存在抵押）[179][185] 投资及资产减值 - 对应收账款及其他应收款项作出大额亏损拨备[66][69] - 投资物业公平值大幅减少[66][69] - 投资物业公平值亏损约人民币47.9百万元[95] - 金融资产公平值变动亏损约人民币196.0百万元[97] - 物业发展项目公平值亏损约人民币128.8百万元[98] - 投资物业公平值亏损人民币47.9百万元导致其他开支大幅增加[100] - 金融资产公平值变动产生亏损人民币196.0百万元（2020年：人民币362.3百万元）[102] - 贷款及应收账款减值损失合计人民币10.6百万元（2020年：人民币89.5百万元）[104][107] - 物业发展项目投资公平值约为人民币67.2百万元[77][81] - 物业发展项目投资按公平值计为人民币67,172,000元，占金融资产总额10%以上，占总资产5%以上[131][132] - 重庆巴南区合伙项目投资成本人民币45,000千元，公平值亏损8,383千元，占金融资产总额43.6%[133] - 重庆万州区合伙项目投资成本人民币37,990千元，公平值亏损6,938千元，占金融资产总额37.0%[133] - 东莞水乡经济区合伙项目投资成本人民币20,000千元，公平值亏损3,725千元，占金融资产总额19.4%[133] - 剩余9项物业发展项目投资公平值为零[136] 复牌及除牌相关事宜 - 公司股份自2021年3月29日起于联交所暂停买卖[25] - 联交所要求公司进行独立调查并满足六项复牌指引[26][27] - 公司于2021年12月20日成立独立调查委员会处理复牌事宜[30] - 公司已聘请北京大成律师事务所就相关拘留事件进行独立调查[30] - 公司股票暂停买卖连续12个月后联交所可撤销上市地位 12个月期限将于2022年3月28日届满[32] - 公司于2022年3月13日向交易所提交复牌建议并申请将除牌程序限期延后4个月[42][45] - 联交所上市委员会于2022年5月6日决定根据GEM上市规则第9.14A条取消公司上市地位[48] - 公司有权在7个营业日内（2022年5月18日前）将除牌决定提交上市复核委员会复核[49] - 公司已于2022年5月17日正式请求上市复核委员会复核除牌决定[50] - 上市复核委员会听证会定于2022年8月3日上午10:30举行[50] - 公司于2022年6月9日向上市复核委员会提交书面陈述及补充材料[50] - 若公司不请求复核 股份最后上市日为2022年5月23日 并于5月24日上午9:00起取消上市[49] - 联交所决定根据GEM上市规则第9.14A条取消公司上市地位[52] - 公司于2022年5月17日提交正式要求将除牌决定提交上市复核委员会复核[53] - 复核聆讯定于2022年8月3日上午10时30分举行[53] 独立调查与法律事宜 - 公司成立由独立非执行董事组成的独立调查委员会调查涉嫌非法吸收公众存款事件[32] - 公司成立补救行动委员会处理与扣押资产亏损相关的补救行动及企业管治事宜[37][40] - 公司委任北京大成律师事务所进行中国拘留事宜的补充独立调查[51][53] - 公司委任清洪资深大律师办事处及麦家荣律师行提供香港法律意见[55] - 调查发现无证据表明其他董事会成员对非法集资活动有实际了解[56] - 调查显示公司董事会未能确保有效的内部控制和风险管理系统[56][57] - 公司涉及诉讼金额人民币16,306,300元，涉及2019年贷款协议及担保[143] - 前董事郑伟京被要求偿还贷款本金人民币1530万元及应计利息[144] - 公司两间中国附属公司及其他被告对郑伟京的贷款民事责任承担连带责任[146] - 深圳南山法院认定郑伟京为深圳汇联金融实际控制人[148] - 相关担保文件仅由前董事郑伟京和郭婵娇签署未经董事会批准[147] - 非法吸收公众存款罪涉案未退还投资者金额约人民币6.8亿元[159] - 广发银行民事判决要求清偿连带责任约人民币1294.7万元（含未偿还本金、利息及诉讼费）[159] - 前董事郭女士自2020年12月7日起持续被拘留[163] 资产扣押与损失 - 集团约4787万元人民币投资物业被扣押[147] - 集团约5412.9万元人民币非上市股本证券被扣押[147] - 集团通过有限合伙持有的约1.288亿元人民币物业发展项目股权被扣押[147] - 被扣押资产总额约2.308亿元人民币（4787万+5412.9万+1.288亿）[147] - 平台业务已于2019年第四季度终止运营[146] - 被扣押资产预计不会返还给集团因被认定为非法吸收公众存款罪抵押物[151] 业务运营与风险 - 物业发展项目投资收入为零，相关财务顾问服务收入为零[66][74] - 金融平台转型面临用户流失、成本增加及政策变化等风险[127] - 中国物业市场受政府政策及经济环境影响存在投资风险[126] - 公司持有大量客户隐私数据面临网络安全风险[128] - 截至2021年12月31日，公司员工总数从2020年的90人减少至30人，降幅66.7%[190] - 2021年度集团产生亏损及经营现金流出[160] - 集团管理层预计持续经营能力可维持至少18个月[162][164] - 集团持有港元计价的银行结余，面临港元兑人民币汇率波动风险[181][187] 企业行动与交易 - 公司提议实施资本重组涉及股份合并、削减资本及股份分拆[60] - 公司与认购人签订认购协议发行36,042,067股新股每股认购价0.72港元[60] - 公司预计于2022年7月8日前向股东寄发通函[61] - 公司建议实行股本重组，涉及股份合并、资本削减及股份分拆[63] - 公司与认购人订立认购协议，配发及发行36,042,067股新股，认购价为每股0.72港元[63] - 公司完成非常重大出售交易获得销售所得款项1500万港元[161] - 公司于2022年6月29日完成重大资产出售，以1500万港元对价处置Expand Wealth Limited等公司股权[171][174] 审计与财务报告 - 公司董事会对报告内容承担全部责任，确认信息准确完整无误导[4][6] - 核数师因无法获取中国银行确认函导致审计范围受限[163] - 2020年度审计报告保留意见影响2021年期初余额及对应数据[168] - 公司确认2020年度审计保留意见已影响2021年度财报的期初余额及比较数字[173] 其他财务信息 - 主要往来银行为中国工商银行深圳卓越世纪中心支行[13][14] - 董事会对2021财政年度不派发末期股息[139][141] - 截至2021年末集团无重大资本承担（2020年：无）[180][186]