收入和利润（同比环比） - 总收入为7189.1万港元，较2020年增长33.6%[10] - 年度亏损为1810.8万港元，较2020年亏损3496.9万港元有所收窄[10] - 集团总收入增加1810万港元或33.6%至7190万港元[43] - 公司擁有人應佔整體虧損減少1690萬港元或48.3%至1810萬港元[43] - 医疗产品收入5670万港元，同比增长119.8%，占集团总营收78.9%[46][49] - 塑料产品收入40万港元，同比下降63.6%，仅占集团总营收0.6%[48][50] - 楼宇承包业务收入410万港元，同比下降74.8%[53][56] - 放贷业务贷款利息收入为1070万港元，同比增长10万港元或0.9%，占集团总收入的14.9%[59] 成本和费用（同比环比） - 毛利率下降5.1个百分点至19.6%[43] - 分銷及行政開支減少710萬港元或31.4%至1550萬港元[43] - 財務成本為300萬港元[43] - 其他收益淨額為70萬港元[43] - 毛利增加80萬港元或6.0%至1410萬港元[43] - 楼宇承包业务毛利率4.9%，较2020年10.4%下降5.5个百分点[53][56] - 医疗产品销售佣金增加导致利润下降[47][49] - 楼宇承包业务员工成本减少及无形资产减值损失归零（2020年减值350万港元）[53][56] - 计提预期信贷亏损拨备3040万港元，较2020年2630万港元增加15.6%[59] 各条业务线表现 - 楼宇承包工程业务收入下降[28][43] - 放贷业务分部收入及分部溢利均增加[29][31] - 证券投资业务录得分部溢利[29][31] - 医疗产品分部利润50万港元，较2020年110万港元下降54.5%[47][49] - 塑料产品分部亏损21万港元，2020年为盈利8.5万港元[52][55] - 楼宇承包业务分部亏损760万港元，较2020年1070万港元收窄29%[53][56] - 放贷业务分部溢利为100万港元，相比2020年亏损1210万港元实现扭亏为盈[59] - 证券投资分部溢利为1550万港元，较2020年100万港元大幅增长1450%[59] 证券投资业务表现 - 证券投资已变现收益约2万港元，未实现收益1550万港元[59] - 持有16只香港上市证券，公允价值为4260万港元[59] - 中国钱包(802)投资公允价值为545.7万港元，占集团总资产3.0%[62] - 滙隆控股(8021)投资公允价值为995.8万港元，占集团总资产5.4%[62] - 其他证券投资公允价值为2717.7万港元，占集团总资产14.7%[62] - 滙隆截至2022年1月31日止九个月录得持续经营未经审核净利为2590万港元[67] 财务健康状况 - 总资产为1.84777亿港元，较2020年2.12756亿港元减少13.2%[10] - 本公司拥有人应占权益为1.14824亿港元，较2020年1.32093亿港元减少13.1%[10] - 每股资产净值为4.7港仙，较2020年5.5港仙下降14.5%[10] - 总资产回报率为-9.8%，较2020年-16.4%有所改善[10] - 销售回报率为-25.2%，较2020年-65.0%显著改善[10] - 流动比率为2.3，较2020年3.8有所下降[10] - 总债务与总资产比率维持在0.4，与2020年持平[10] - 集团于2021年12月31日综合净资产为1.148亿港元，较2020年同期1.321亿港元减少1730万港元[70] - 集团2020年配售股份净筹资3640万港元，其中3420万港元拟用于注资，220万港元用于一般营运资金[72] - 截至2021年末已完全动用配售所得营运资金220万港元，注资部分未动用[76] - 集团2021年末现金及银行结余470万港元，较2020年410万港元增加60万港元[81] - 应付债券3370万港元（2018年发行3000万港元本金10%利率债券），到期日延至2027年1月[81] - 集团资产负债率从2020年22.7%升至2021年25.8%[81] - 流动比率从2020年3.8降至2021年2.3[81] - 截至2021年末发行普通股24.19亿股（每股面值0.01港元）[80] - 集团无金融机构借款及重大或有负债[81][83] - 应收贷款未偿还本金及利息为1.306亿港元，较2020年1.355亿港元下降3.6%[59] 公司治理和董事会 - 执行董事张亨鑫先生（38岁）于2016年9月6日加入公司[92] - 执行董事贾明晖先生（31岁）于2016年9月30日加入公司[92] - 独立非执行董事陈自强先生（32岁）于2017年10月11日加入公司[95] - 独立非执行董事郭振辉先生（58岁）于2018年3月15日加入公司，在电子零件制造业拥有超过35年经验[99] - 董事会由2名执行董事和3名独立非执行董事组成[108] - 董事会年内举行2次会议[111][127] - 独立非执行董事郭镇辉出席董事会会议2/2次，但缺席股东周年大会0/1次[128] - 执行董事张亨鑫和贾明晖均出席董事会会议2/2次，但均缺席股东周年大会0/1次[125] - 公司已采纳上市规则附录十所载的标准守则作为董事证券交易行为守则[108] - 所有董事确认已全面遵守标准守则所载规定[108] - 董事会会议需提前至少14天通知[111] - 会议资料一般在董事会会议前3天发送给董事[111] - 独立非执行董事均有指定任期[116][122] - 公司已收到各独立非执行董事根据上市规则第3.13条发出的年度独立性确认函[116] - 截至2021年12月31日止年度，所有董事均参加了与其专业及职责相关的培训课程、研讨会或阅读了相关资料[138] - 公司已安排董事及高级职员责任保险，以弥偿其在执行职责过程中产生的所有费用、损失、开支及负债[145] - 公司主席与董事总经理职务由张亨鑫先生兼任，董事会认为此举符合股东最佳利益，并将于适当时候检讨此架构[149][152] - 董事会负责制定及检讨公司的企业管治政策及常规，并监察董事及高级管理人员的培训及持续专业发展[144][146] - 公司鼓励董事参与持续专业发展，并保存培训记录，要求董事按年提交培训记录[131] 委员会运作 - 薪酬委员会在2021年度举行了一次会议，成员出席率为100%，其中独立非执行董事陈自强和欧陽铭贤及执行董事张亨鑫均出席了会议[157][158][160] - 薪酬委员会由三名董事组成，其中大多数为独立非执行董事[160] - 2021年度薪酬委员会检讨并建议了执行董事及高级管理人员截至2021年12月31日止年度的薪酬待遇[161] - 薪酬委员会采用企业管治守则B.1.2(c)(ii)条所述模式，就个别执行董事及高级管理人员的薪酬待遇向董事会提出建议[151][153] - 提名委员会负责至少每年检讨董事会的结构、人数及多元化，并就拟作出的变动提出建议[164] - 提名委员会由3名董事组成，其中独立非执行董事占多数[171] - 提名委员会年内举行1次会议[171] - 提名委员会评估董事会多元化（性别/年龄/文化背景等8项指标）[173] - 审计委员会由3名独立非执行董事组成[176] - 审计委员会年内举行2次会议[176] - 审计委员会成员出席率100%（2/2）[178] - 审计委员会审查截至2020年12月31日年度审计财报及2021年6月30日中期未审计财报[178] - 审计委员会负责审核独立核数师独立性及经审核财务报表费用[186] - 投资与管理委员会由2名执行董事组成[184] - 投资与管理委员会负责监督公司日常运营及集团投资[184] - 投资与管理委员会审查上市规则比率≥5%的交易[184] - 投资与管理委员会负责监督日常营运及监控集团投资[187][188] - 投资与管理委员会由两名执行董事组成[187] 审计与风险管理 - 核数师酬金为490,000港元[192] - 风险管理及内部控制系统旨在管理而非消除业务目标失败风险[199] - 董事会承担风险管理及内部控制系统的整体责任[199] - 董事根据持续经营基准编制报告年度账目[194] - 财务报告编制采用适当会计政策并符合适用会计准则[194] - 风险管理体系旨在保障资产免受未经授权使用[199] - 内部控制系统为防范重大错误陈述提供合理而非绝对保证[199] 人力资源与员工 - 截至2021年12月31日，公司员工总数为30名，较2020年12月31日的31名减少1名（减少3.2%）[85][88] - 员工薪酬结构包括薪金、保险、强制性公积金及购股权计划[85][88] - 其他员工福利包括医疗保障、房屋津贴及酌情花红[85][88] 其他重要事项 - 于2021年及2020年12月31日，公司无抵押任何资产作为银行信贷及其他借贷担保[86] - 于2021年及2020年12月31日，公司无重大或然负债[86] - 公司货币资产、负债及交易主要以美元、人民币及港元计值[87]