根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。以下是分组结果： 收入和利润表现 - 净利息收入在第三季度从去年同期的614万美元增至673万美元，增长9.6%[10] - 2025年前九个月净利息收入为1957万美元，较去年同期的1846万美元增长6.0%[10] - 2025年第三季度净利润为193万美元，较去年同期的182万美元增长6.0%[10] - 2025年前九个月净利润为572万美元，较去年同期的555万美元增长2.9%[10] - 2025年第三季度非利息收入为135万美元，较去年同期的122万美元增长10.9%[10] - 2025年前九个月净利润为571.7万美元，较2024年同期的555.3万美元增长3%[17] - 公司2025年第三季度净收入为193.1万美元，基本和稀释后每股收益为0.34美元[47] - 公司2025年第三季度净收入较2024年同期的182万美元增长6.1%[47][49] - 公司2025年前九个月净收入为571.7万美元，基本和稀释后每股收益为0.99美元[49] - 公司2025年前九个月净收入较2024年同期的555.3万美元增长2.9%[49] - 2025年第三季度净收入为193.1万美元，同比增长11.1万美元或6.1%，稀释后每股收益为0.34美元，同比增长0.03美元或9.7%[147][148] - 2025年前九个月净收入为571.7万美元，同比增长16.5万美元或3.0%，稀释后每股收益为0.99美元，同比增长0.04美元或4.2%[147][148] - 2025年第三季度净利息收入为672.9万美元，同比增长59.1万美元或9.6%，前九个月净利息收入为1957.1万美元，同比增长111.6万美元或6.0%[144][149] - 2025年第三季度摊薄后每股收益为0.34美元，较2024年同期的0.31美元增长9.7%[175] - 2025年前九个月摊薄后每股收益为0.99美元，较2024年同期的0.95美元增长4.2%[181] 净息差 - 公司净息差从去年同期的3.50%提升16个基点至3.66%[149] 资产和存款增长 - 总资产从2024年12月31日的8.166亿美元增长至2025年9月30日的8.668亿美元，增幅为6.1%[7] - 总存款从2024年底的6.135亿美元增至2025年9月30日的6.452亿美元，增长5.2%[7] - 贷款总额（扣除信贷损失准备）从2024年底的4.869亿美元微增至2025年9月30日的4.922亿美元，增长1.1%[7] - 2025年9月30日股东权益总额为6.647亿美元，较2024年12月31日的6.3593亿美元增长4.5%[14] - 2025年9月30日现金及现金等价物为4565.2万美元，较2024年同期增长20.8%[17] - 截至2025年9月30日，总资产为8.66756亿美元，同比增长4130万美元或5.0%[144][150] - 贷款总额增长2150万美元或4.5%至4.965亿美元，现金及在美联储银行余额增长780万美元或20.6%至4560万美元[150] - 总存款增长2940万美元或4.8%至6.452亿美元，其中无息活期存款增长1230万美元或8.5%至1.563亿美元[151] - 截至2025年9月30日，公司总资产为8.668亿美元，总股东权益为6650万美元[157] - 股东权益总额从2024年12月31日的6,350万美元增至2025年9月30日的6,650万美元，增加了300万美元[187] - 核心存款总额较2024年12月31日增加约1,220万美元，增幅为3.8%[171] - 大于25万美元的存单较2024年12月31日增加810万美元，增幅为22.7%[173] 信贷损失准备和资产质量 - 2025年前九个月信贷损失准备支出为48.8万美元，较2024年同期的17.4万美元增长180%[17] - 2025年9月30日的信贷损失准备金为430.3万美元，较2024年末的402.6万美元增长6.9%，2025年前九个月计提准备金488万美元[69] - 2025年第三季度，公司计提信贷损失准备金18.6万美元，核销贷款5.5万美元，回收贷款1.6万美元[69] - 2024年第三季度，公司计提信贷损失准备金6.9万美元，核销贷款5.9万美元，回收贷款3000美元[72] - 截至2024年12月31日，公司贷款损失准备金总额为402.6万美元[74] - 截至2024年12月31日，贷款损失准备金占贷款总额的比例（准备金覆盖率）为0.82%[74] - 2025年当期商业和工业贷款总冲销额为11万美元[76] - 2025年当期住宅房地产贷款总冲销额为4000美元[78] - 2025年当期消费贷款总冲销额为13.3万美元[78] - 2024年当期总冲销额为127千美元，全部来自商业和工业贷款组合[80] - 2024年住宅和消费贷款当期总冲销额为233千美元，其中消费贷款占92.7%（216千美元），住宅贷款占7.3%（17千美元）[82] - 截至2025年9月30日，总贷款应收款项为496,537千美元，其中逾期及非应计贷款为3,146千美元，占总贷款的0.63%[89] - 截至2025年9月30日，商业房地产贷款逾期及非应计金额最高，为1,558千美元，占其总贷款（303,077千美元）的0.51%[89] - 截至2025年9月30日，逾期90天以上及非应计贷款为2,437千美元，其中商业房地产贷款占55.8%（1,359千美元）[89] - 截至2025年9月30日，总贷款及应收款项为4.90971亿美元，其中逾期及非应计贷款为102.5万美元，占总贷款的0.21%[91] - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为245.1万美元，较2024年12月31日的79.2万美元显著增加209.5%[92][94] - 公司截至2025年9月30日的季度未确认任何非应计贷款的利息收入，而2024年同期确认了4000美元[92][94] - 截至2025年9月30日，一笔25.3万美元的商业和工业贷款计提了11.9万美元的特定准备金[113] - 截至2025年9月30日，公司总不良贷款和逾期30天以上贷款为310万美元，占贷款总额的0.63%[152] - 截至2025年9月30日，公司不良资产占总资产的比率为0.66%[152] - 本年度前九个月，公司净贷款冲销额为-13.7万美元，年化后占平均贷款的-0.04%[152] - 截至2025年9月30日的季度，公司信贷损失拨备费用为48.8万美元，同比增加31.4万美元[152] - 信贷损失拨备增加导致公司稀释后每股收益减少约0.045美元[152] - 截至最近季度末，公司信贷损失总拨备占贷款总额的0.87%，同比及环比均增加3个基点[152] - 截至2025年9月30日，公司信贷损失总拨备覆盖不良贷款的比率为177%[152] - 信贷损失准备金总额为430万美元，占贷款总额的0.87%[169] 贷款组合构成 - 截至2025年9月30日，贷款总额为4.96537亿美元，较2024年末的4.90971亿美元增长1.1%，其中商业房地产贷款占比最大，为3.03077亿美元[64] - 截至2024年12月31日，公司贷款总额为4.90751亿美元，其中商业地产贷款占比最高，为2.91673亿美元（约59.4%）[74] - 截至2025年9月30日，商业和工业贷款总额为9538.6万美元，其中99.0%（9438.6万美元）为正常类贷款[76] - 截至2025年9月30日，商业地产贷款总额为3.03077亿美元，其中95.2%（2.88564亿美元）为正常类贷款[76] - 截至2025年9月30日，住宅房地产贷款总额为9066万美元，其中非正常履约贷款为58.9万美元，占比0.65%[78] - 截至2025年9月30日，消费贷款总额为741.4万美元，其中非正常履约贷款为1.2万美元，占比0.16%[78] - 截至2024年12月31日，商业和工业贷款总额为98,795千美元，其中99.7%（98,498千美元）为“通过”评级，1.3%（1,297千美元）为“特别关注”评级[80] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款总额为291,673千美元，其中95.0%（277,090千美元）为“通过”评级，5.0%（14,567千美元）为“特别关注”评级[80] - 截至2024年12月31日，总贷款组合（商业+房地产）为390,468千美元，其中96.0%（374,588千美元）为“通过”评级，4.1%（15,864千美元）为“特别关注”评级[80] - 截至2024年12月31日，住宅房地产贷款总额为91,737千美元，其中99.7%（91,429千美元）为正常履约，0.3%（308千美元）为非正常履约[82] - 截至2024年12月31日，消费贷款总额为8,766千美元，其中99.8%（8,751千美元）为正常履约，0.2%（15千美元）为非正常履约[82] - 商业及商业房地产贷款占贷款总额的80.2%，自2024年12月31日以来增加800万美元，增幅约2.0%[166] - 住宅房地产贷款占总贷款比例从2024年12月31日的18.7%下降至2025年9月30日的18.3%，减少了110万美元，降幅为1.2%[168] - 商业和工业贷款余额从2024年12月31日的98,795美元（占比20.12%）下降至2025年9月30日的95,386美元（占比19.21%）[169] 投资证券表现 - 2025年第三季度其他综合收益为591万美元，显著高于去年同期的406万美元[12] - 可供出售债务证券总额摊余成本为2.6394亿美元，公允价值为2.53726亿美元，未实现损失总额为1107.1万美元[53] - 可供出售债务证券总额较2024年12月31日增加1117.9万美元（约4.4%），摊余成本从2.52761亿美元增至2.6394亿美元[53] - 州和市政义务证券是最大头寸，摊余成本为2.2604亿美元，但存在919.9万美元未实现损失，公允价值为2.17698亿美元[53] - 次级票据摊余成本为2540万美元，未实现损失为180.5万美元，公允价值为2359.5万美元[53] - 截至2025年9月30日，可供出售证券投资组合的摊余成本总额为2.6394亿美元，公允价值为2.53726亿美元，其中超过十年期证券的未实现损失最大，公允价值为2.07384亿美元，低于摊余成本2.157亿美元[55] - 2025年9月30日，按低于历史成本计价的债务证券公允价值为1.98亿美元，占公司可供出售投资组合的78%，而2024年12月31日该比例为87%，公允价值为2.088亿美元[56] - 公司管理层认为证券公允价值下跌是暂时性的，主要原因是长期利率上升[57] - 2025年9月30日，暂时性减值证券的公允价值为1.97034亿美元，未实现损失为1107.1万美元，其中州和市政义务证券的未实现损失最大，为919.9万美元[59] - 2025年前九个月，公司通过出售证券实现净收益14.4万美元，包括出售14万美元证券亏损2000美元和出售770万美元证券获利14.5万美元[60] - 2024年前九个月，公司证券出售录得净亏损11.6万美元，包括出售2030万美元证券亏损22.8万美元和出售720万美元证券获利11.2万美元[61] - 截至2025年9月30日，可供出售证券较2024年12月31日增加约1,310万美元[170] - 以公允价值计量的州和市政义务资产为2.176亿美元，较2024年12月31日的2.043亿美元增长6.5%[111] 现金流活动 - 2025年前九个月经营活动产生的净现金为801万美元，较2024年同期的723.6万美元增长10.7%[17] - 2025年前九个月投资活动使用的净现金为2420.2万美元，主要用于购买2.0608亿美元证券[17] - 2025年前九个月融资活动提供的净现金为4223.6万美元，主要来自存款增加3169.9万美元[17] 资本和权益 - 股东权益从2024年底的6346万美元增至2025年9月30日的6647万美元，增长4.7%[7] - 2025年前九个月已支付现金股息为435.4万美元，每股0.73美元[14][17] - 累计其他综合收益（税后）为净亏损858.6万美元，较2024年12月31日的1010万美元亏损有所改善[102] - 2025年第三季度，可供出售证券的未实现亏损减少了591万美元，推动该季度其他综合收益为591万美元[105] - 2025年前九个月，累计其他综合收益（税后）净增加151.4万美元，主要得益于可供出售证券未实现损失减少[105] - 截至2025年9月30日，公司监管资本为7510万美元，占平均资产的8.9%[152] - 公司普通股权一级资本比率为12.60%，总资本比率为13.30%，杠杆比率为9.23%[189] 成本和费用 - 2025年前九个月折旧及摊销支出为87.8万美元，较2024年同期的80.2万美元增长9.5%[17] - 2025年前九个月基于股份的支付安排确认的总薪酬成本为26.5万美元，去年同期为72.1万美元[140] - 2025年前九个月折旧和摊销费用为87.8万美元，去年同期为80.2万美元[141] 其他财务数据 - 2025年9月30日应计利息应收款为230万美元，较2024年12月31日的290万美元减少60万美元[34] - 贷款应计利息应收款保持稳定，在2025年9月30日和2024年12月31日均为140万美元[35] - 2025年前九个月养老金净收益为4.8万美元，与2024年同期持平[95] - 公司2025年9月30日表外信贷承诺总额为28.04亿美元，其中商业贷款未使用信贷额度为1.24947亿美元[99] - 截至2025年9月30日，表外信贷承诺的信贷损失准备金余额为9.4万美元，与2024年同期持平[101] - 截至2025年9月30日，抵押依赖贷款总额为208.3万美元，其中商业地产贷款140万美元，商业贷款22.4万美元，住宅贷款46.3万美元[113] - 截至2025年9月30日，抵押依赖贷款的非经常性公允价值为13.4万美元，而2024年12月31日为零[120] - 截至2025年9月30日，持有待售的止赎资产非经常性公允价值为零，而2024年12月31日为12万美元[120] - 截至2025年9月30日，贷款净额公允价值为4.791亿美元，账面价值为4.922亿美元[125] - 截至2025年9月30日，存款公允价值为6.441亿美元，账面价值为6.452亿美元[125] - 截至2025年9月30日，回购协议金额为4551.4万美元，较2024年12月31日的3049.4万美元增长49.3%[134] - 截至2025年9月30日，回购协议由账面价值为5680万美元的州和市政义务作为抵押[134] - 用于抵押依赖贷款公允价值计量的可比性调整不可观察输入值范围为5%至10%[123] - 截至2025年9月30日，来自联邦住房贷款银行的预付款为7500万美元，其中2026年到期2000万美元（固定利率4.39%），2027年到期3500万美元（固定利率4.24%），2028年到期2000万美元（固定利率4.11%）[138] 公司治理与文件 - 公司修订了公司章程和法规[202] - 公司发行了6.00%固定转浮动利率次级票据于2029年5月15日到期[202] - 公司首席执行官和首席财务官提供了Rule 13a-14(a)认证[202] - 公司首席执行官和首席财务官提供了Section 1350认证[202] - 公司提交了XBRL实例文档和分类标准