根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一维度主题进行分组。以下是分组结果： 收入和利润表现 - 截至2025年9月30日的九个月净收入为2030万美元，摊薄后每股收益3.50美元，较2024年同期的1500万美元增长35%[136] - 2025年第三季度净利润为730万美元，较2024年同期的500万美元增长48%[148] - 2025年前九个月净利润为2030万美元，较2024年同期的1500万美元增长35%[149] - 2025年前九个月年化平均资产回报率为1.02%，2024年同期为0.81%[150] - 2025年前九个月年化平均股东权益回报率为12.67%，2024年同期为10.34%[150] - 截至2025年9月30日的九个月，拨备前净收入与平均资产比率（非GAAP）为1.25%，高于2024年同期的1.00%[143] 净利息收入及相关指标 - 截至2025年9月30日的九个月，全税等值调整后净利息收入（非GAAP）为5570.7万美元，较2024年同期的4776.3万美元增长[141] - 2025年第三季度净利息收入为1840万美元，较2024年同期的1540万美元增长19%[151] - 2025年前九个月净利息收入为5340万美元，较2024年同期的4550万美元增加790万美元[153] - 2025年第三季度FTE净息差为2.95%，较2024年同期的2.70%上升25个基点[152] - 2025年第三季度FTE净利差为2.28%，较2024年同期的1.98%上升30个基点[152] - 净利息收入（FTE）在第三季度从1620.6万美元增至1921.4万美元，增长18.6%[161] - 净利息收益率从2.70%提升至2.95%，增长25个基点[161] - 前三季度净利息收入（FTE）从4776.3万美元增至5570.7万美元，增长16.6%[162] - 净利息收入在2025年前9个月因贷款量增加增加399.9万美元，因利率增加增加390.1万美元，总计增加790万美元[163] 利息收入资产与贷款表现 - 2025年第三季度生息资产平均余额增加1.969亿美元，推动利息收入增长340万美元[151] - 总利息收入资产平均余额从23.87亿美元增至25.84亿美元，增长8.2%[160] - 总贷款和租赁平均余额从17.63亿美元增至18.92亿美元，增长7.3%[160] - C&I和CRE（应税）贷款利息收入从1357.4万美元增至1613.4万美元，收益率从6.33%升至6.40%[160] - 2025年前9个月贷款和租赁利息收入因量增增加548.5万美元，因利率增加增加241.3万美元，总计增加789.8万美元[163] - 前三季度总利息收入资产平均收益率从4.59%提升至4.78%[162] 存款表现 - 付息存款总额平均余额从17.02亿美元增至19.01亿美元，增长11.7%[160] - 非计息存款从5.23亿美元增至5.45亿美元，增长4.1%[161] - 总存款从2024年12月31日的23.4亿美元增至2025年9月30日的24.7亿美元，增加1.261亿美元，增幅为5%[259] - 货币市场账户增加9530万美元，定期存款增加1650万美元（增幅5%），计息支票账户增加860万美元[259] - 截至2025年9月30日，无保险存款估计为9.617亿美元，占总存款的39%[261] - 截至2025年9月30日，无保险且无抵押存款为6.373亿美元，占总存款的26%；有抵押存款为3.244亿美元，占13%[261] - 截至2025年9月30日，超过或达到FDIC保险限额的存单中，有4.5373万美元在三个月内到期[262] - 约27%（加权平均利率4.01%）的定期存款（CDs）将于2025年到期，另有70%（加权平均利率3.77%）将于2026年到期[264] 非利息收入与支出 - 2025年第三季度非利息收入为510万美元，较2024年同期增加10万美元（3%）[171] - 2025年前9个月非利息收入为1540万美元，较2024年同期增加120万美元（9%）[172] - 2025年第三季度非利息支出为1460万美元，较2024年同期增加80万美元（6%）[173] - 2025年前9个月非利息支出为4390万美元，较2024年同期增加280万美元（7%）[174] 效率与成本控制 - 截至2025年9月30日的九个月效率比率（非GAAP）为61.00%，较2024年同期的66.44%有所改善[142] - 公司效率比率从2024年9月30日的66.44%改善至2025年9月30日的61.00%[175] 信贷损失与资产质量 - 2025年第三季度信贷损失拨备为20万美元，较2024年同期的67.5万美元显著下降[166] - 2025年前9个月信贷损失拨备为95.5万美元，较2024年同期的110万美元有所减少[168] - 信贷损失拨备从2024年12月31日的1967万美元增至2025年9月30日的2022万美元[204] - 截至2025年9月30日的九个月内，信贷损失准备金增加50万美元（3%），从2024年12月31日的1970万美元增至2020万美元，主要由于计提了90万美元的准备金，部分被40万美元的净冲销所抵消[229] - 2025年9月30日的信贷损失准备金占总贷款的比例为1.06%，较2024年12月31日的1.09%有所下降[227] - 截至2025年9月30日的九个月内，净冲销额为40万美元，净冲销占总贷款平均余额的比例为0.03%，高于2024年同期的0.02%[227][233] - 2025年9月30日的不良资产（包括非应计贷款等）为3020万美元，占总资产的0.11%，较2024年12月31日的7805万美元（占总资产0.30%）大幅下降4785万美元（61%）[243][244] - 2025年9月30日的非应计贷款为2600万美元，较2024年12月31日的7343万美元减少4743万美元，非应计贷款占总贷款的比例从0.41%降至0.14%[243][244] - 截至2025年9月30日，公司对24个无关借款人有28笔非应计贷款，总额260万美元；而2024年12月31日对30个无关借款人有33笔，总额730万美元[245] - 截至2025年9月30日，公司总不良贷款为260万美元，占贷款总额的0.14%[247][248] - 截至2025年9月30日，其他房地产拥有（ORE）从2024年12月31日的42.9万美元降至42万美元，减少9000美元[250][251] 贷款组合构成与变化 - 总贷款和租赁额为19亿美元，较2024年12月31日的18亿美元增加1.147亿美元或6%，增长主要来自商业组合增加1.3亿美元[201][202] - 贷款总额从2024年12月31日的18.01亿美元增长至2025年9月30日的19.16亿美元，增加了1.148亿美元或6.4%[204][205] - 商业投资组合（C&I和CRE）增长1.3亿美元或13%，从2024年底的10亿美元增至2025年9月30日的12亿美元[205] - 商业和工业贷款（非市政）增长4130万美元或24%，从2024年底的1.728亿美元增至2025年9月30日的2.141亿美元[206] - 市政贷款增长1640万美元或16%，从2024年底的1.017亿美元增至2025年9月30日的1.181亿美元[208] - 自用商业房地产贷款增长3650万美元或12%，从2024年底的3.049亿美元增至2025年9月30日的3.414亿美元[210] - 非自用商业房地产贷款增长1610万美元或4%，从2024年底的3.942亿美元增至2025年9月30日的4.103亿美元[212] - 商业建筑贷款增长1980万美元或39%，从2024年底的5090万美元增至2025年9月30日的7070万美元[217] - 消费贷款组合减少1990万美元或8%，从2024年底的2.508亿美元降至2025年9月30日的2.309亿美元，主要因间接汽车组合减少3200万美元[219] - 住宅贷款组合增加480万美元或1%，从2024年底的5.253亿美元增至2025年9月30日的5.301亿美元[220] - 2025年第二季度，公司为从第三方渠道BHG Financial购买的消费贷款（截至2025年9月30日总余额为1110万美元）设立了独立资产池，因其具有独特的风险特征[232] 贷款损失准备金构成 - 商业房地产贷款组合占信贷损失准备金总额的45%（913.9万美元），其占总贷款组合的比例为43%，表明该组合因其较长的平均期限和固有风险而持有较高的相对准备金[236][237] - 住宅房地产组合占信贷损失准备金总额的32%（647.1万美元），较2024年12月31日上升2个百分点，其占总贷款组合的比例为28%，表明相对准备金较高[236][240] - 消费贷款组合占信贷损失准备金总额的11%（207.4万美元），较2024年12月31日下降2个百分点，其占总贷款组合的比例为12%，表明相对准备金较低[236][239] 投资证券组合 - 截至2025年9月30日，投资证券的账面价值为5.293亿美元，占总资产的19%，较2024年12月31日的5.572亿美元（占总资产的22%）下降2800万美元或5%[186][188] - 投资组合中32%由美国政府赞助企业住宅抵押贷款支持证券构成，市政债券组合的信用评级为35% AAA级、63% AA级、1% A级[186][187] - 持有至到期证券的账面价值为2.269亿美元，占总证券的42.9%，可供出售债务证券的账面价值为3.023亿美元，占总证券的57.1%[190] - 可供出售证券录得未实现净损失4070万美元（2025年9月30日）和5280万美元（2024年12月31日），期间净改善1210万美元，主要归因于抵押贷款支持证券（960万美元）[191] - 公司在2025年前九个月出售了4000万美元的可供出售证券，确认了80万美元的损失，销售收益为3920万美元[195] - 截至2025年9月30日，证券投资组合的税后未实现净亏损为4460万美元，较2024年12月31日的5560万美元有所改善[278] 资产与负债总额 - 2025年9月30日总资产（GAAP）为27.3675亿美元，较2024年同期的26.1593亿美元增长[143] - 公司总资产在2025年9月30日达到27亿美元，较2023年12月31日增加1.521亿美元[180] - 截至2025年9月30日，公司总资产为27.37亿美元，总负债为25.08亿美元[297] 资本与流动性 - 截至2025年9月30日，有形普通股每股账面价值（非GAAP）为36.23美元，较2024年同期的32.55美元增长[137] - 2025年9月30日有形普通股权益比率（非GAAP）为7.69%，较2024年同期的7.19%有所提高[143] - 股东权益从1.99亿美元增至2.20亿美元，增长10.6%[161] - 截至2025年9月30日，股东权益总额增加2530万美元（增幅12%），股息支付率为34.53%[277] - 截至2025年9月30日的九个月，有形普通股（TCE）比率（非GAAP）为7.69%，高于2024年同期的7.19%[280] - 截至2025年9月30日，公司合并口径的总资本充足率为14.5%，高于8.0%的监管要求，实际金额为27.47亿美元[287] - 截至2025年9月30日，公司一级普通股本与风险加权资产的比率为13.4%，显著高于4.5%的最低要求，实际金额为25.35亿美元[287] - 截至2025年9月30日，公司银行层面的一级资本与平均资产的比率为9.3%，高于4.0%的监管要求[287] - 截至2025年9月30日，公司的风险资本比率为14.52%，高于10%的最低要求[303] - 截至2025年9月30日，公司拥有1.46亿美元的联邦储备银行借款人托管计划借款能力、1.5亿美元的FHLB开放式回购信用额度全额可用度，以及2000万美元的代理银行信用额度[266] - 截至2025年9月30日，公司拥有8.003亿美元的FHLB借款能力（扣除已使用的任何隔夜借款）[268] - 在截至2025年9月30日的九个月内，公司现金及现金等价物增加了5880万美元，经营活动提供了3270万美元现金[271] - 截至2025年9月30日，公司总可用借款能力约为18亿美元，相当于总资产的66%[276] 利率风险与敏感性 - 公司管理的一年期累计利率敏感性缺口为负值（负债敏感），金额为-2500万美元，占其总资产的-0.9%[294] - 在利率上升环境中，公司的负缺口头寸可能导致净利息收入面临风险，但在利率下降环境中可能产生积极影响[294] - 在利率敏感性分析中，包含投资组合对冲后的累计缺口占总资产的比例分别为：3个月及以内6.6%，1年以内-0.9%，3年以内9.0%，3年以上8.4%[297] - 公司贷款和租赁总额为18.95亿美元，其中59.49亿美元在3个月内重新定价[297] - 公司利息敏感性负债主要包括计息交易存款（15.72亿美元）和存单（3.55亿美元）[297] - 在利率立即上升200个基点情景下，公司净利息收入预计增长2.2%，净收入增长4.6%；利率下降200个基点时，净利息收入预计下降6.8%，净收入下降15.0%[302] - 在利率立即变动200个基点情景下，经济价值（投资组合权益）预计上升2.1%或下降7.7%，其占总资产的比率预计变动+0.3%或-0.9%[302] - 在利率+300基点情景下，预计净利息收入为85007千美元，较基准情景增长1.4%；在利率-300基点情景下，预计净利息收入为76267千美元，下降9.0%[305] - 在利率+200基点情景下，预计净利息收入为85626千美元，较基准情景增长2.2%；在利率-200基点情景下，预计净利息收入为78132千美元，下降6.8%[305] 利率风险管理策略 - 公司于2023年9月订立了1亿美元的名义利率互换合约，以对冲投资组合的利率风险，其中5000万美元用于对冲20年期抵押贷款支持证券，5000万美元用于对冲免税市政债券[185] - 公司通过资产/负债管理委员会（ALCO）使用静态缺口分析、盈余风险模拟和经济价值风险模拟三种互补措施来监控利率风险[292] - 公司董事会批准的风险政策允许净利息收入变动在±10%内，净收入在±25%内，经济价值在±25%内，经济价值占总资产比率在±5%内[302] - 公司使用收益率风险模拟来衡量利率升降对净利息收入和净收入的影响，分析中考虑了利率±200基点的变动[300] - 公司使用经济价值风险来衡量长期风险，通过计算现有资产负债未来现金流的净现值，并每季度分析利率±200基点变动的影响[301] - 鉴于收益率风险敞口增加，管理层正评估与第三方合作进行资产负债表对冲，以减轻净利息收入的利率风险，任何对冲需董事会预先批准[304] - 模拟模型基于资产和负债的合同到期日、预计赎回日或最早重新定价机会进行现金流预测，并假设到期款项按当前利率再投资于同类产品[305] 其他资产与负债项目 - 公司有2.767亿美元的公共存款，占总存款的11%，需要3.259亿美元的质押证券，占总证券的62%[192] - 截至2025年9月30日，联邦住房贷款银行股票余额为420万美元，2025年前九个月获得股息23.5万美元[196] - 截至2025年9月30日，待售贷款为90万美元，2025年前九个月出售了4740万美元的住宅抵押贷款，确认净收益70万美元[199] - 2025年前九个月，扣除折旧后的房屋和设备净额增加950万美元，主要由于新总部大楼建设[254] - 截至2025年9月30日，公司已产生1660万美元的总部建设成本，剩余成本预计在1200万至1400万美元之间[255] - 2025年前九个月，其他资产减少350万美元，主要由于可供出售投资证券未实现收益导致的递延税减少200万美元[257] - 截至2025年9月30日，公司有5项第三方担保借款协议，账面价值为600万美元，而2024年