收入和利润（同比环比） - 公司2025年第三季度净利息收入为3695.9万美元，较2024年同期的2895.8万美元增长27.6%[11] - 公司2025年第三季度净收入为885.5万美元，较2024年同期的1219.3万美元下降27.4%[11] - 公司2025年前九个月净收入为2515.8万美元，较2024年同期的3254.5万美元下降22.7%[11] - 公司2025年第三季度非利息收入为1056.7万美元，较2024年同期的965.3万美元增长9.5%[11] - 2025年9月30日季度净收入为885.5万美元[17] - 2025年前九个月净收入为2515.8万美元，较2024年同期的3254.5万美元下降约22.7%[19] - 备考信息显示，2025年第三季度和前三季度总收入分别为4758.8万美元和1.32997亿美元，净收入分别为1807.4万美元和3878.4万美元[39] - 2025年第三季度非利息总收入为1057万美元，较2024年同期的965万美元增长9.5%[179] - 2025年九个月，贷款利息收入为13.2956亿美元，证券及其他利息收入为1711.2万美元[142] 成本和费用（同比环比） - 公司2025年第三季度非利息支出为3273.9万美元，较2024年同期的2477.2万美元增长32.2%[11] - 公司2025年第三季度收购、转换及其他费用为497.8万美元，而2024年同期为零[11] - 直接收购和整合成本在2025年第三季度和前三季度分别为500万美元和640万美元[32] - 2025年九个月，总利息支出为4744.2万美元，其中借款利息支出为884.5万美元[142] - 无形资产摊销费用在2025年第三季度为47万美元，较2024年同期的23万美元增长100%[189] - 2025年第三季度总租赁成本为47.7万美元，其中经营租赁成本为42.9万美元，可变租赁成本为4.8万美元[194] - 2025年前九个月总租赁成本为151.6万美元，较2024年同期的145.3万美元增长4.3%[194] 每股收益 - 公司2025年第三季度每股基本收益为0.55美元，较2024年同期的0.80美元下降31.3%[11] - 公司2025年第三季度每股稀释收益为0.54美元，较2024年同期的0.80美元下降32.5%[11] - 2025年第三季度基本每股收益为0.55美元，较2024年同期的0.80美元下降31.3%[127] - 2025年前九个月基本每股收益为1.61美元，较2024年同期的2.14美元下降24.8%[127] 贷款组合表现 - 公司总贷款额为35.83716亿美元，较2024年12月31日的31.47096亿美元增长13.9%[58] - 商业房地产非自住贷款为14.73136亿美元，是最大的贷款类别[58] - 住宅房地产贷款为10.8955亿美元，较2024年12月31日增长22.7%[58] - 截至2025年9月30日，公司总贷款组合规模为35.837亿美元[83] - 商业房地产非自用类贷款总额最大，为14.731亿美元，占贷款总额的41.1%[83] - 贷款组合中评级为“正常”（Pass）的贷款总额为32.034亿美元，占总贷款的89.4%[83] - 消费及其他贷款总额为11.099亿美元[83] - 住宅房地产贷款总额为3.409亿美元[83] - 商业地产自用类贷款总额为1.699亿美元[83] - 商业及工业贷款总额为3.422亿美元[83] - 截至2024年12月31日，公司贷款总额为31,470.96百万美元，其中最大部分为非业主占用商业房地产贷款，总额为13,589.03百万美元[84] - 净贷款总额增长至35.498亿美元，较2024年底的31.471亿美元增长12.8%[176] 贷款信用损失准备 - 公司2025年第三季度贷款损失准备金为374.9万美元，较2024年同期的22.8万美元大幅增加1544.3%[11] - 贷款信用损失准备金为3394万美元，较2024年12月31日的2874万美元增长18.1%[58] - 截至2025年9月30日，公司贷款信用损失准备金总额为3394万美元，较期初的2888.5万美元增长17.5%[68] - 2025年第三季度，公司为贷款信用损失计提了374.9万美元的准备金[68] - 2025年前九个月，公司为贷款信用损失计提了422万美元的准备金[70] - 2025年前九个月，住宅房地产贷款准备金从673.2万美元增至802.4万美元，增长19.2%[70] - 2025年前九个月，房屋净值贷款准备金从74.1万美元增至91.9万美元，增长24%[70] 贷款逾期及非应计状况 - 2024年12月31日，住宅房地产贷款中逾期90天以上的金额为6.63百万美元，但到2025年9月30日，此部分金额上升至27.01百万美元[85] - 公司总逾期贷款从2024年12月31日的203.34百万美元显著下降至2025年9月30日的77.35百万美元，降幅约为62%[85] - 非应计贷款总额从2024年12月31日的69.94百万美元增加至2025年9月30日的95.10百万美元，增幅约为36%[86][87] - 2025年9月30日，非应计贷款中无相关拨备的金额为17.00百万美元，较2024年12月31日的20.50百万美元有所减少[86][87] - 2025年9月30日，住宅房地产的非应计贷款金额最大，为67.34百万美元[86] - 公司政策规定，贷款被列为非应计时需冲回之前记录的利息收入，因此在2025年及2024年9月30日止的三个月及九个月内，公司未记录任何非应计贷款的利息收入[87] 贷款修改与出售 - 2025年第三季度，公司对陷入财务困境的借款人的贷款修改总额为1,157万美元，占贷款总额的0.32%[93] - 2025年前九个月，公司对陷入财务困境的借款人的贷款修改总额为1,173万美元，占贷款总额的0.33%[93] - 2025年第三季度，非业主占用商业房地产贷款修改金额为1,151万美元，占该类贷款的0.78%[93] - 截至2025年9月30日，待售贷款未偿还本金余额为540万美元，较2023年12月31日的120万美元有所增加[98] - 2025年第三季度，公司出售了1,240万美元的住宅抵押贷款，实现净收益16.7万美元[99] - 2025年前九个月，公司出售了3,370万美元的住宅抵押贷款，实现净收益61.6万美元[100] 贷款冲销与收回 - 2025年第三季度，商业和工业贷款冲销236万美元，同时收回12万美元[68] - 2025年前九个月，公司贷款总冲销额为70.3万美元，总收回额为5.7万美元[70] - 本期总 gross write-offs 为480,000美元[83] - 2024年期间，商业和工业贷款的总核销额为0.31百万美元，是各贷款类别中核销额最高的[84] 投资证券表现 - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券的摊余成本为6.50791亿美元，公允价值为5.9781亿美元，未实现损失总额为5.6204亿美元[40] - 公司记录了一笔580万美元的非应计公司债券减记，其中460万美元包含在可供出售债务证券损失中[43] - 截至2025年9月30日的九个月内，可供出售债务证券的信贷损失准备期初余额为56.8万美元，当期计提63.6万美元，核销120.4万美元，期末余额为零[44] - 可供出售债务证券总额为65.0791亿美元，公允价值为59.781亿美元，账面价值高于公允价值5.2981亿美元[46] - 截至2025年9月30日，处于未实现亏损状态的可供出售债务证券公允价值为44.5752亿美元，总未实现损失为5620万美元[47] - 2025年九个月期间，可供出售债务证券的已实现收益为24.7万美元，已实现损失为6000美元[46] - 2025年九个月期间，可供出售债务证券的减值损失为457.1万美元[46] - 市政债券投资组合中，54只证券（总计65只）处于未实现亏损，未实现损失占摊余成本的15.64%[54] - 公司证券质押总额为8.2041亿美元，作为存款和借款安排的抵押品[56] 收购活动 - 公司为收购Guaranty Bancorp Inc.发行270.1万美元普通股，交易总价值为3921.7万美元[17][20] - 收购Guaranty Bancorp Inc.的总对价为3920万美元，公司发行了140万股普通股，占当时已发行普通股的9%[29] - 收购Guaranty Bancorp Inc.产生的商誉为2230万美元[30] - 收购Guaranty的总对价支付为3922万美元，其中以发行1,350,464股普通股的形式支付3921.7万美元，现金支付300美元[31] - 收购中确认的可辨认净资产公允价值为1687.8万美元，产生商誉2234.2万美元[31] - 贷款组合公允价值调整减记3358.2万美元，使其公允价值从4.4699亿美元降至4.13408亿美元[31] - 核心存款无形资产确认为1398.3万美元，将按直线法在10年内摊销[31] - 收购Woodsville时，公司指定了1120万美元未付本金余额的已购买信用受损贷款[69][70] - 公司完成对Woodsville的收购，确认商誉2234万美元[187] - 收购Woodsville同时新增核心存款无形资产1400万美元，使该无形资产总额增至2269万美元[188] 借款与融资 - 截至2025年9月30日，公司借款总额为1.92亿美元，加权平均利率为5.17%[102] - 截至2025年9月30日，短期借款为5,762万美元，加权平均利率为3.63%[102] - 截至2025年9月30日，长期借款为1.35亿美元，加权平均利率为5.82%[102] - 截至2025年9月30日，公司从联邦住房贷款银行的借款总额为1.32亿美元，加权平均利率为3.44%[107] - 公司持有由NHTB Capital Trust II和Trust III发行的浮动利率次级递延利息债券2060万美元[108] - 公司通过收购承担了1300万美元的固定转浮动利率次级票据，其公允价值为1120万美元[109] - 截至2025年9月30日，客户回购协议总额为761.5万美元，较2024年12月31日的706.2万美元有所增加[111] 存款表现 - 截至2025年9月30日，定期存款总额为9.81993亿美元，较2024年12月31日的8.30274亿美元增长18.3%[113] - 截至2025年9月30日，经纪存款为2.376亿美元，较2024年12月31日的2.56亿美元减少7.2%[113] - 截至2025年9月30日，互惠存款为7260万美元，较2024年12月31日的6250万美元增长16.2%[113] - 非到期存款增长至29.662亿美元，较2024年底的24.374亿美元增长21.7%[176] 资本充足率 - 公司（合并）总资本与风险加权资产比率为13.05%，高于资本充足要求的最低比率8.00%[119] - 公司（合并）普通股一级资本与风险加权资产比率为10.77%，高于资本充足要求的最低比率4.50%[119] - 银行总资本与风险加权资产比率为12.84%，高于"资本充足"要求的最低比率10.00%[119] 其他综合收益 - 公司2025年第三季度其他综合收益为878.4万美元，较2024年同期的1240.2万美元下降29.2%[13] - 2025年第三季度其他综合收益（税后）为878.4万美元，较2024年同期的1240.2万美元下降29.2%[123] - 2025年第三季度可供出售证券未实现净收益（税后）为737.1万美元，较2024年同期的1233.9万美元下降40.3%[123] - 2025年第三季度套期保值衍生工具未实现净收益（税后）为141.3万美元，较2024年同期的6.3万美元大幅增长2133.3%[123] - 2025年前九个月其他综合收益（税后）为1151.1万美元，较2024年同期的677.7万美元增长69.9%[125] - 2025年前九个月可供出售证券未实现净收益（税后）为1241万美元，较2024年同期的767.5万美元增长61.7%[125] - 2025年前九个月套期保值衍生工具未实现净损失（税后）为89.9万美元，而2024年同期为损失89.2万美元[125] - 截至2025年9月30日，累计其他综合损失总额为4002.5万美元，较2024年同期4308.5万美元的损失有所改善[126] - 截至2025年9月30日，累计其他综合亏损为4002.5万美元，较2024年12月31日的5153.6万美元有所改善[121] 现金流表现 - 2025年前九个月经营活动产生的净现金为3112.1万美元，较2024年同期的3911.3万美元下降约20.5%[19] - 2025年前九个月投资活动产生的净现金为1.06771亿美元，而2024年同期为净现金流出7438.6万美元[19] - 2025年前九个月融资活动使用的净现金为7334万美元，而2024年同期为净现金流入2165.1万美元[19] - 现金及现金等价物显著增长至1.367亿美元，较2024年底的7216万美元增长89.5%[176] 衍生工具与利率风险管理 - 公司使用衍生金融工具进行利率风险管理，以降低利率波动对净利息收入和现金流的影响[130] - 公司衍生品名义总额从2024年12月31日的9.25亿美元增长至2025年9月30日的11.52亿美元，增幅达24.5%[133][134] - 经济对冲衍生品名义金额显著增加，从8.09亿美元增至10.61亿美元，增长31.2%[133][134] - 客户贷款互换（MNA对手方）公允价值负债从1424.3万美元改善至496.9万美元，减少约927.4万美元[133][134] - 客户贷款互换（RPA对手方）公允价值负债从28.6万美元扩大至227.3万美元，增加198.7万美元[133][134] - 公允价值对冲中的证券利率互换公允价值资产从396.9万美元降至252.4万美元，减少144.5万美元[133][134] - 现金流对冲中的可变利率贷款利率互换公允价值负债从203.6万美元改善至74.7万美元，减少128.9万美元[133][134] - 2025年第三季度，公司衍生品总损益在利润表中确认为26.4万美元净损失[135] - 2025年第三季度，现金流对冲在其他综合收益中确认33.9万美元收益，而2024年同期为20.5万美元收益[135][137] - 2025年第三季度，公允价值对冲在利润表中确认28.1万美元收益，而2024年同期为37.2万美元收益[135][137] - 公允价值套期对被套期证券账面价值的累计调整额从556.3万美元增至635.3万美元[134] - 截至2025年9月30日的九个月内，公司现金流量套期净亏损为110万美元，而公允价值套期净收益为83.4万美元[138] - 2025年九个月期间，用于可变利率贷款的利率互换在利息收入中确认了138万美元的亏损[138][142] - 2025年九个月期间，用于证券的公允价值套期利率互换在利息收入中确认了83.4万美元的收益[138][142] - 2024年九个月期间，用于批发融资的利率互换在利息支出中确认了248.3万美元的收益[140][143] - 2025年第三季度，用于可变利率贷款的利率互换对贷款利息收入产生了46.6万美元的负面影响[142] - 公司有一项名义金额为5000万美元的利率互换，用于对冲可变利率贷款资产的现金流风险[145] - 公司于2019年签订了八笔名义金额总计3720万美元的互换交易，作为公允价值套期，加权平均固定利率为1.696%[146] - 2025年九个月，经济套期中的远期承诺在抵押银行收入中确认了1.9万美元的亏损[143] - 截至2025年9月30日，客户贷款衍生品总负债为724.2万美元，总资产为724.2万美元，净额为0美元[150] - 截至2024年12月31日，客户贷款衍生品总负债为1452.9万美元