根据您的要求，我已将财报关键点按照单一主题进行分组。以下是分组结果： 财务数据关键指标变化：收入和利润 - 第三季度净利息收入为1456.9万美元，较去年同期1420.2万美元增长2.5%[13] - 前九个月净利息收入为4260.9万美元，较去年同期4218.3万美元增长1.0%[13] - 第三季度净利润为80.2万美元，去年同期为净亏损198万美元[13] - 前九个月净亏损为457.3万美元，去年同期净亏损为380.3万美元[13] - 2025年前九个月净亏损为457.3万美元，而2024年同期净亏损为380.3万美元[19] - 2025年第三季度净利润为80.2万美元，而2024年同期净亏损为198万美元，实现扭亏为盈[90] - 2025年前九个月净亏损为457.3万美元，相比2024年同期的净亏损380.3万美元，亏损幅度扩大20.3%[90] - 公司九个月净亏损460万美元，较上年同期净亏损380万美元有所扩大[193] - 净利息收入在2025年第三季度增至1457万美元，较2024年同期的1402万美元增加54.9万美元[182][183] - 公司2025年第三季度录得净利润80.2万美元，而2024年同期为净亏损200万美元[182] - 净利息收入增长至4260.9万美元，较上年同期的4218.3万美元略有增加[209] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 第三季度非利息支出为1739万美元，较去年同期1584.8万美元增长9.7%[13] - 2025年前九个月现金股息宣告为每股0.14美元，总额130.8万美元，2024年同期为每股0.21美元，总额199.1万美元[19] - 2025年前九个月基于股权的薪酬费用为53.6万美元，2024年同期为78.1万美元[19] - 2025年前九个月贷款信用损失准备金为685.4万美元，2024年同期为1295.6万美元[21] - 支付存款和借款利息的现金为4.0463亿美元，略低于去年同期的4.3203亿美元[23] - 2025年前九个月存款利息总支出为2837万美元，较2024年同期的3125万美元下降9.2%[76] - 2025年前九个月有效税率为28.0%，高于2024年同期的25.5%[87] - 第三季度非利息支出增长154.2万美元至1739万美元，增幅9.7%，主要因专业服务费激增197万美元[192] - 九个月总利息支出下降370万美元至3830万美元，降幅8.8%[199] - 九个月信贷损失拨备为690万美元，远低于上年同期的1300万美元[201] - 非利息支出总额增加439.5万美元，增幅9.6%，从2024年九个月的4576万美元增至2025年同期的5015.5万美元[204] - 专业费用支出大幅增加260.2万美元，增幅113.5%，主要由于180万美元的法律费用增长及52.8万美元的员工留任税收抵免咨询成本[204] - 其他支出激增676.7万美元，增幅263.7%，主要由于580万美元的法律和解金及59.9万美元的租赁物改良处置损失[203][204] - 薪酬与福利支出减少453.2万美元，降幅17.9%，部分抵消了由260万美元员工留任税收抵免及员工数量减少带来的影响[204] - 公司记录了180万美元的所得税收益，而2024年同期为130万美元的收益[204] 贷款组合表现 - 贷款净额从16.75亿美元减少至16.08亿美元，下降4.0%[11] - 2025年前九个月贷款信用损失准备金为685.4万美元，2024年同期为1295.6万美元[21] - 2025年前九个月贷款应收款净减少5905.7万美元，2024年同期为净增加8372.1万美元[21] - 截至2025年9月30日，贷款总额为16.23132亿美元，较2024年12月31日的16.95823亿美元减少7269.1万美元[46] - 房地产贷款总额从2024年12月31日的11.964亿美元下降至2025年9月30日的11.43119亿美元，减少5328.1万美元[46] - 商业贷款从2024年12月31日的1.51493亿美元下降至2025年9月30日的1.1316万美元，减少3833.3万美元[46] - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为1337.2万美元，较2024年12月31日的3051.5万美元大幅减少1714.3万美元[48] - 2025年9月30日，建筑和土地类不良贷款为603.7万美元，较2024年12月31日的1954.4万美元减少1350.7万美元[48] - 公司贷款信用损失拨备从2024年12月31日的2044.9万美元降至2025年9月30日的1620.3万美元，减少424.6万美元[46] - 截至2025年9月30日，总贷款拖欠金额为1411.4万美元，相比2024年12月31日的3288.9万美元，显著下降57.1%[49][50] - 逾期90天或以上的贷款从2024年12月31日的1912.1万美元降至2025年9月30日的838.2万美元，降幅达56.2%[49][50] - 房地产贷款中逾期90天或以上的部分大幅减少，从2024年12月31日的1781.7万美元降至2025年9月30日的708.4万美元，降幅为60.2%[49][50] - 建筑和土地开发贷款的逾期总额从2024年12月31日的1955.1万美元大幅改善至2025年9月30日的603.7万美元，降幅为69.1%[49][50] - 商业房地产贷款的逾期总额从2024年12月31日的559.4万美元降至2025年9月30日的121.3万美元，降幅为78.3%[49][50] - 总贷款组合的规模从2024年12月31日的169.58亿美元略微收缩至2025年9月30日的162.31亿美元，减少了4.3%[49][50] - 截至2025年9月30日，无逾期90天或以上且仍在计息的贷款[49] - 截至2024年12月31日，贷款总额为16.231亿美元，其中正常类（Grades 1-3）贷款占比最高，为14.967亿美元，约占总贷款的92.2%[54] - 商业房地产贷款总额为3.965亿美元，其中本年至今总冲销额为624.2万美元[54] - 多户住宅贷款总额为2.963亿美元，无本年至今冲销额[54] - 一到四家庭住宅贷款总额为3.825亿美元，无本年至今冲销额[54] - 建筑与土地贷款总额为6779.3万美元，其中本年至今总冲销额为8.57万美元[54] - 房屋净值贷款总额为8662.9万美元，其中循环贷款部分为5653.8万美元，无本年至今冲销额[54] - 汽车及其他消费贷款总额为2.802亿美元，其中本年至今总冲销额为6.22万美元[54] - 商业贷款总额为1.132亿美元，其中本年至今总冲销额为53.41万美元[54] - 2024年发放或续期的贷款总额为1.76亿美元，2023年发放或续期的贷款总额为1.475亿美元[54] - 2024年总冲销额为13.062万美元，其中商业贷款冲销53.41万美元，商业房地产贷款冲销624.2万美元[54] - 截至2025年9月30日，公司有2320万美元贷款基于抵押品价值进行单独评估，未计提任何ACLL[60] - 截至2024年12月31日，公司有3580万美元贷款被单独评估，并计提了250万美元的ACLL[61] - 2024年总贷款组合中，正常类（Grades 1-3）贷款占比最高，达157.46亿美元，占总额的92.8%[56] - 2024年总贷款组合中，关注类（Grade 4）贷款为6754.3万美元，占总贷款的4.0%[56] - 2024年总贷款组合中，次级类（Grade 6）贷款为4254.3万美元，占总贷款的2.5%[56] - 2024年贷款总冲销额为1417.9万美元，其中商业贷款冲销额最高，为729.6万美元[56] - 2024年发放或续期的贷款中，商业房地产贷款总额最大，为39.04亿美元[56] - 截至2024年12月31日，有3320万美元单独评估贷款基于抵押品价值进行评估[61] - 截至2025年9月30日，一笔670万美元的商业房地产贷款和一笔450万美元的商业建筑贷款仍在计息[60] - 公司对具有独特风险特征的贷款采用贴现现金流法或抵押品估值法进行单独评估[59] - 截至2025年9月30日，抵押依赖贷款总额为2317.4万美元，较2024年12月31日的3324.6万美元下降30.3%[62] - 2025年前九个月，贷款信用损失准备金的冲销总额为1306.2万美元，而收回金额为196.2万美元[70] - 2025年前九个月，商业房地产贷款的准备金计提为650.5万美元，而商业贷款的准备金计提为35.8万美元[70] - 2025年前九个月，商业贷款冲销额为534.1万美元，收回额为176.1万美元[70] - 2025年第三季度新增3笔对困难借款人的修改贷款，涉及金额分别为550万美元、410万美元及一笔已核销后复效的贷款[64] - 2024年新增2笔对困难借款人的修改贷款，其中一笔1.7万美元的商业贷款在2024年末违约并于第四季度核销[65] - 截至2025年9月30日，未支取贷款承诺的信用损失准备为49.7万美元，较2024年12月31日的59.9万美元减少17.0%[72] - 2025年第三季度，未支取贷款承诺的准备金收回额为5.3万美元，而2024年同期为计提5.7万美元[72] - 2025年前九个月，未支取贷款承诺的准备金收回额为10.2万美元，而2024年同期收回额为11.3万美元[72] - 净贷款（不包括持有待售贷款）减少6740万美元至16.1亿美元，降幅为4.0%[163] - 商业贷款减少3830万美元，其中Northpointe MPP参与部分减少3620万美元[163] - 多户住宅贷款减少3630万美元，建筑贷款转换额为520万美元[163] - 一到四户住宅贷款减少1280万美元，建筑贷款转换额为950万美元[163] - 汽车及其他消费贷款增加1140万美元，其中汽车贷款购买额为4420万美元[164] - 建筑和土地贷款减少1030万美元至6780万美元，降幅为13.2%[165] - 截至2025年9月30日的九个月内，公司新增了1.476亿美元的有机贷款发放，其中普吉特海湾地区占7930万美元（53.7%），北奥林匹克半岛地区占3400万美元（23.0%）[170] - 截至2025年9月30日，贷款损失拨备金降至1620万美元，而2024年12月31日为2050万美元，占贷款总额的比例从1.21%降至1.00%[171] - 不良贷款减少1710万美元（降幅56.2%），至1330万美元，不良贷款占总贷款的比例从1.80%降至0.82%[172] - 贷款损失拨备金对不良贷款的覆盖率从2024年末的67%提升至2025年9月30日的121%[172] - 分类贷款减少1870万美元（降幅43.9%），至2390万美元，其中三笔抵押品依赖型贷款占总额的67.6%[173] - 2025年前九个月，公司记录了商业房地产贷款核销560万美元，商业贷款核销603万美元，主要由于抵押品不足[174] - 贷款总额从2024年末的16.958亿美元降至2025年9月30日的16.231亿美元，减少7269万美元（降幅4.3%）[175] - 建筑贷款承诺总额为1.237亿美元，其中普吉特海湾地区占1.010亿美元（81.7%），已拨付资金为7190万美元[168] - 期末贷款损失拨备占贷款总额的比例为1.00%，低于上年同期的1.27%[202] - 贷款平均余额下降至16.379亿美元，收益率基本稳定在5.54%[209] 存款与借款表现 - 存款总额从16.88亿美元微降至16.53亿美元，下降2.1%[11] - 借款从3.36亿美元减少至2.60亿美元，下降22.7%[11] - 存款净减少3.4699亿美元，与去年同期净增加3.4749亿美元形成对比[23] - 长期FHLB预付款收入为3亿美元，远低于去年同期的10.5亿美元[23] - 短期FHLB预付款净减少9亿美元，高于去年同期的6.5亿美元净减少额[23] - 总存款从2024年12月31日的16.880亿美元下降至2025年9月30日的16.533亿美元，降幅为1.5%[73] - 存款加权平均利率从2024年12月31日的2.42%下降至2025年9月30日的2.19%[73] - 大额存单余额从2024年12月31日的6.478亿美元下降至2025年9月30日的5.431亿美元，降幅为16.2%[74] - 公司可用借款总额从2024年12月31日的2.073亿美元增加至2025年9月30日的2.720亿美元[78] - 2025年3月公司以折扣价赎回500万美元次级票据，产生90.5万美元债务清偿收益[80] - 2025年9月30日FHLB长期预付款余额为1.700亿美元，加权平均利率为3.88%[84] - 2025年9月30日NexBank信贷额度余额为1500万美元，期末加权平均利率为7.75%[84] - 超过FDIC保险限额的存款在2025年9月30日为1.660亿美元，较2024年12月31日的1.744亿美元有所下降[73] - 联邦住房贷款银行预付款在2025年9月30日为2.1亿美元，较2024年12月31日的2.9亿美元减少8000万美元或27.6%[180] - 存款总额从2024年12月31日的16.9亿美元下降至2025年9月30日的16.5亿美元，减少3470万美元或2.1%[179] - 总负债从2024年末的20.8亿美元降至2025年9月30日的19.6亿美元，主要由于借款减少7640万美元和存款减少3470万美元[178] - 客户存款证平均余额增至4.490亿美元，但收益率下降23个基点至3.90%[209] - 经纪存款证平均余额大幅下降至1.287亿美元，收益率下降44个基点至4.48%[209] 投资证券表现 - 可供出售证券总公允价值从2024年末的34.0344亿美元下降至2025年9月30日的28.2608亿美元，减少5.7736亿美元[37] - 可供出售证券总未实现损失从2024年末的3.6159亿美元收窄至2025年9月30日的2.8604亿美元[37] - 市政债券未实现损失从1.5336亿美元收窄至1.285亿美元，但公允价值仍低于摊余成本[37] - 公司债务证券未实现损失从3670万美元收窄至1909万美元[37] - 截至2025年9月30日，可供出售投资证券总未实现亏损为2860.4万美元，总公允价值为2.17453亿美元[40] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日处于亏损位置的可供出售证券总未实现亏损减少755.5万美元（从3615.9万至2860.4万）[40] - 截至2025年9月30日，投资证券总账面价值为31.0545亿美元，总公允价值为28.2608亿美元，存在2.7937亿美元未实现损失[42][43] - 与2024年12月31日相比，投资证券总账面价值减少6.572亿美元（从37.6265亿至31.0545亿）[42][43] - 公司以公允价值计量的总资产从2024年12月31日的343,892千美元下降至2025年9月30日的285,701千美元，降幅为16.9%[113][114] - 第三级金融资产（使用不可观察输入值）从2024年12月31日的35,162千美元大幅减少至2025年9月30日的12,397千美元，降幅达64.7%[113][114] - 非机构抵押贷款支持证券（MBS non-agency）公允价值从2024年12月31日的71,616千美元降至2025年9月30日的36,418千美元，其中第三级部分从31,881千美元降至9,304千美元[113][114] - 已售贷款服务权（Sold loan servicing rights）公允价值从2024年12月31日的3,281千美元微降至2025年9月30日的3,093千美元[113][114] - 截至2025年9月30日九个月内，非