净利润和每股收益 - 第三季度净利润为1690万美元，摊薄后每股收益为0.65美元[2] - 2025年第三季度净利润为1692.4万美元，较2024年同期的520.7万美元大幅增长225.0%[38] - 2025年前九个月净利润为5049.1万美元，较2024年同期的1784.6万美元增长182.9%[38] - 2025年第三季度每股收益为0.66美元，较2024年同期的0.26美元增长153.8%[38] - 2025年第三季度调整后净利润为1700.0万美元，较2024年同期的616.8万美元增长175.6%[41] - 2025年第三季度调整后稀释每股收益为0.66美元，较2024年同期的0.31美元增长112.9%[41] 净利息收入 - 净利息收入为4310万美元，创公司历史记录，环比增长0.2%[4][7] - 2025年第三季度净利息收入为4313.6万美元，较2024年同期的2254.2万美元增长91.4%[38] - 2025年前九个月净利息收入为1.273亿美元，较2024年同期的6876.1万美元增长85.1%[38] - 2025年前九个月净利息收入为1.273亿美元，较2024年同期的6876.1万美元增长85.1%[41] 非利息收入 - 非利息收入为2940万美元，占总收入的40.6%[7] - 2025年第三季度非利息收入为2943万美元，较2024年同期的2836.3万美元增长3.8%[38] - 2025年第三季度调整后非利息收入为2947万美元，上一季度为2973万美元，去年同期为2789万美元[39][40] 非利息支出 - 2025年第三季度非利息支出增加810万美元，同比增长19.1%，主要由薪酬和员工相关费用增长驱动[16] - 2025年第三季度非利息支出为5054.1万美元，较2024年同期的4244.7万美元增长19.1%[38] - 2025年第三季度调整后非利息支出为5048万美元，上一季度为4845万美元，去年同期为4076万美元[39][40] 贷款总额 - 总贷款额为41亿美元，较2024年12月31日增长1.095亿美元（2.7%）[7] - 投资类贷款总额为41亿美元，较2024年底增加1.095亿美元，增幅2.7%[18] - 商业贷款增加6940万美元，消费贷款增加4010万美元，共同驱动投资类贷款总额增长[18] 存款总额 - 总存款额为44亿美元，较2024年12月31日增长3420万美元（0.8%）[7] - 总存款为44亿美元，较2024年底增加3420万美元，增幅0.8%[21] - 计息存款增加1.609亿美元，不计息存款减少1.267亿美元[21] - 总存款从2024年12月31日的43.7841亿美元微增至2025年9月30日的44.12653亿美元[37] 管理资产规模 - 退休和福利服务管理资产达4400.53亿美元，较上季度末增长3.7%[7][8] - 财富管理资产达48.12亿美元，较上季度末增长4.3%[7][8] 盈利能力比率 - 年化平均总资产回报率为1.27%，平均有形普通股权益回报率（非GAAP）为18.48%[7][8] - 2025年第三季度调整后平均总资产回报率为1.28%，高于2024年同期的0.57%[41] - 2025年第三季度调整后平均有形普通股回报率为18.55%，显著高于2024年同期的9.04%[41] - 2025年第三季度有形普通股权益回报率为18.48%，低于上一季度的22.65%，但高于去年同期的7.83%[39] - 2025年前九个月有形普通股权益回报率为19.25%，显著高于去年同期的8.98%[39] 净息差与利差 - 净息差（税项等价）为3.50%，环比保持稳定[7][11] - 2025年前九个月，应税等值净息差为3.47%[43] 信贷损失拨备与资产质量 - 截至第三季度末，贷款信用损失准备金占总贷款的比率为1.51%[5] - 贷款信用损失拨备为6210万美元，占贷款总额的1.51%，而2024年底为5990万美元，占比1.50%[23] - 2025年第三季度公司实现净回收170万美元，而2025年第二季度为净冲销380万美元，2024年第三季度为净冲销30万美元[24] - 2025年第三季度和第二季度均未计提信用损失拨备，而2024年第三季度计提了170万美元[25] - 2025年第三季度信贷损失拨备为0美元，而2024年同期为166.1万美元[38] - 2025年第三季度调整后净核销（回收）占平均贷款比率为-0.17%，上年同期为0.04%[42] 不良资产 - 截至2025年9月30日，不良资产总额为6010万美元，较2024年底减少280万美元，下降4.4%[23] 资本充足率 - 普通股一级资本与风险加权资产比率从2024年12月31日的9.91%上升至2025年9月30日的10.84%[26][27] - 总资本与风险加权资产比率从2024年12月31日的12.49%上升至2025年9月30日的13.41%[27] - 一级资本与平均资产比率从2024年12月31日的8.65%上升至2025年9月30日的9.49%[27] 股东权益与有形账面价值 - 截至2025年9月30日，公司股东权益总额为5.507亿美元，较2024年12月31日增加5530万美元[26] - 有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）从2024年12月31日的7.13%上升至2025年9月30日的8.24%[26][27] - 每股有形账面价值（非GAAP）从2024年12月31日的14.44美元增加至2025年9月30日的16.90美元[26] - 留存收益增加3470万美元，累计其他综合收益增加1900万美元，共同推动股东权益增长[26] - 有形普通股权益与有形资产比率从2024年12月31日的7.13%上升至2025年9月30日的8.24%[39] - 2025年9月30日有形普通股权益为4.293亿美元，较2024年12月31日的3.659亿美元有所增长[39] 效率比率 - 2025年第三季度效率比为65.34%，高于上一季度的60.66%，但显著低于去年同期的80.29%[39] - 2025年前九个月效率比为64.81%，显著低于去年同期的77.17%[39] - 2025年第三季度调整后效率比为65.22%，较2024年同期的77.71%改善1250个基点[41] 拨备前净收入 - 2025年第三季度拨备前净收入为2203万美元，低于上一季度的2636万美元，但高于去年同期的846万美元[39] - 2025年前九个月拨备前净收入为6681万美元，显著高于去年同期的2960万美元[39] - 2025年第三季度调整后拨备前净收入为2212.1万美元，较2024年同期的967.4万美元增长128.6%[41] - 2025年前九个月调整后拨备前净收入为6617.2万美元，较2024年同期的3199.6万美元增长106.8%[41] 总资产 - 截至2025年9月30日，总资产为53亿美元，较2024年底增加6890万美元，增幅1.3%[17] - 总资产从2024年12月31日的52.61673亿美元微增至2025年9月30日的53.30573亿美元[37] 平均余额与收益率/成本率 - 截至2025年9月30日的三个月，总贷款平均余额为40.37亿美元，收益率为6.31%[43] - 总生息资产平均余额为49.66亿美元，收益率为5.70%，净利差为2.87%[43] - 付息负债平均余额为38.63亿美元，成本率为2.83%[43] - 与2024年同期相比，2025年前九个月总贷款平均余额增长41.6%至40.46亿美元[43] - 商业地产（CRE）非自用贷款平均余额在2025年第三季度为8.88亿美元，收益率为6.26%[43][44] - 住宅房地产（RRE）第一留置权贷款平均余额为8.98亿美元，收益率为4.83%[43] - 货币市场及储蓄存款平均余额为15.88亿美元，成本率为2.84%[43] - 截至2025年9月30日的三个月，定期存款平均余额为7.72亿美元，成本率为3.81%[43] - 与2024年第三季度相比，2025年第三季度投资证券平均余额增长6.4%至7.97亿美元[43] 利息收支明细 - 2025年第三季度贷款利息收入为6387.5万美元，较2024年同期的4259.3万美元增长49.9%[38] - 2025年第三季度总利息支出为2750.8万美元，较2024年同期的2967万美元下降7.3%[38] 投资证券 - 持有至到期投资（扣除信用损失准备后）从2024年12月31日的27.5585亿美元降至2025年9月30日的25.9225亿美元[37]