收入和利润表现 - 2025年第三季度创纪录收益为1.307亿美元，稀释后每股收益0.92美元，年化平均资产回报率1.57%，平均股本回报率9.58%[2] - 2025年前九个月收益3.358亿美元，稀释后每股收益2.36美元，较2024年同期的2.786亿美元增长20%[19] - 2025年第三季度净收入为1.307亿美元，较2024年同期的9527万美元增长37.2%[42] - 2025年前九个月净收入为3.358亿美元，较2024年同期的2.786亿美元增长20.5%[42] - 2025年第三季度基本每股收益为0.92美元，较2024年同期的0.70美元增长31.4%[42] - 2025年前九个月基本每股收益为2.36美元，较2024年同期的2.06美元增长约14.6%[51] - 2025年第三季度平均资产回报率为1.57%，平均股东权益回报率为9.58%[59] - 2025年第三季度平均有形股本回报率为15.45%[59] 净利息收入与净息差 - 2025年第三季度净利息收入创纪录达2.801亿美元，环比增长560万美元或2%[6] - 2025年第三季度净息差为3.80%，较2024年同期的3.52%上升28个基点[13] - 2025年前九个月净利息收入同比增长1.362亿美元或20%，净息差为3.77%，较2024年同期上升28个基点[20] - 2025年第三季度净利息收入为2.801亿美元，较2024年同期的2.303亿美元增长21.6%[42] - 2025年第三季度净息差为3.80%，较2024年同期的3.52%上升28个基点[42] - 2025年第三季度净利息收入为2.81亿美元，净息差为3.80%[53] - 2025年前九个月净利息收入为8.17亿美元，同比增长20.0%[56] 非利息收入 - 2025年第三季度非利息收入4320万美元，环比增长1170万美元或37%，主要由投资证券净收益1040万美元驱动[8] - 2025年第三季度非利息收入为4320万美元，较2024年同期的3194万美元增长35.2%[42] - 2025年第三季度投资证券净收益为1044万美元，而2024年同期为亏损671万美元[45] 信贷损失拨备 - 2025年第三季度信贷损失拨备1210万美元，显著高于2025年第二季度的590万美元[7] - 2025年前九个月信贷损失拨备4710万美元，包含1870万美元与收购相关的拨备，显著高于2024年同期的1850万美元[21] - 2025年第三季度信贷损失拨备为1.209亿美元，较2024年同期的6943万美元增长74.2%[42] - 2025年前九个月贷款损失准备金为4,708.8万美元，其中包含收购Piedmont非PCD贷款的1,870万美元准备金[62] 非利息支出 - 2025年前九个月非利息支出4.483亿美元，包含1270万美元并购相关费用，较2024年同期的4.109亿美元增长8%[24] 资产与存款规模 - 2025年第三季度平均生息资产环比增加4.703亿美元或2%，平均计息存款增加4.155亿美元或2%[6] - 截至2025年9月30日总资产为334.072亿美元，较2024年同期298.633亿美元增长11.8%[42] - 截至2025年9月30日总存款为268.835亿美元，较2024年同期238.283亿美元增长12.8%[42] - 总资产从2024年9月的298.63亿美元增长至2025年9月的334.07亿美元，增幅约11.9%[47] - 现金及现金等价物从2024年9月的19.09亿美元增至2025年9月的25.19亿美元，增长约32.0%[47] - 净贷款总额从2024年9月的213.51亿美元增至2025年9月的242.20亿美元，增长约13.4%[47] - 总存款从2024年9月的238.28亿美元增至2025年9月的268.84亿美元，增长约12.8%[47] - 2025年第三季度总生息资产平均余额为2942.0亿美元，收益率为5.83%[53] - 2025年第三季度贷款和持有待售贷款平均余额为2432.1亿美元，收益率为6.18%[53] 资产质量与信贷风险 - 截至2025年9月30日，不良贷款为1.169亿美元，占贷款和租赁净额的0.48%[26] - 截至2025年9月30日，总不良资产为1.238亿美元，占总资产的0.37%[26] - 2025年第三季度，公司将两笔与同一担保人相关的商业房地产非自用贷款降级为非应计状态，其非应计余额为6050万美元[26] - 截至2025年9月30日，贷款和租赁损失准备金为3.001亿美元，占贷款和租赁净额的1.22%[28] - 2025年第三季度，净冲销额为2000万美元，年化后占平均贷款和租赁净额的0.33%[29] - 2025年第三季度，公司对前述两笔商业房地产非自用贷款记录了1650万美元的冲销[29] - 2025年前九个月，净冲销额为3640万美元，年化后占平均贷款和租赁净额的0.20%[29] - 截至2025年9月30日，不良贷款占贷款总额的比率为0.48%[59] - 截至2025年9月30日，贷款损失准备金占贷款总额的比率为1.22%[59] - 2025年第三季度净冲销额为2,000.8万美元，环比激增139.5%[62] - 截至2025年9月30日，期末不良资产总额为1.23758亿美元，较2025年6月30日增长65.9%[62] - 截至2025年9月30日，期末不良贷款总额为1.16867亿美元，较2025年6月30日增长71.1%[62] - 2025年前九个月净冲销额为3,640万美元，较2024年同期增长425.3%[62] - 截至2025年9月30日，期末不再计息贷款为1.10236亿美元，较2025年6月30日增长72.2%[62] 资本状况与资本回报 - 截至2025年9月30日，公司估计的风险资本比率为15.7%，普通股一级资本比率和一级资本比率均为13.4%，杠杆比率为11.3%[30] - 2025年第三季度，公司以每股平均36.04美元的价格回购了约73.5万股普通股[31] - 2025年前九个月，公司以每股平均34.53美元的价格回购了约230万股普通股[31] - 股东权益从2024年9月的49.68亿美元增至2025年9月的54.46亿美元，增长约9.6%[47] - 股息支付率从2024年第三季度的52.71%改善至2025年第三季度的40.12%[51] - 每股账面价值从2024年9月的36.74美元增至2025年9月的38.58美元，增长约5.0%[51] - 有形每股账面价值从2024年9月的22.70美元增至2025年9月的24.03美元，增长约5.9%[51] 贷款活动 - 2025年第三季度贷款发放额为9,122.8万美元，环比下降21.7%[62] - 2025年第三季度贷款销售总额为1.04055亿美元，环比下降3.8%[62] - 2025年前九个月贷款发放总额为2.83722亿美元，较2024年同期下降44.8%[62] 存款成本与效率 - 2025年第三季度付息存款平均余额为2002.1亿美元，成本率为2.84%[53] - 公司效率比率在2025年第三季度为45.39%[59] 准备金与冲销 - 截至2025年9月30日，期末信贷损失准备金总额为3.32689亿美元[62]