收入和利润 - 净收入为860万美元，环比下降600万美元或41.1%[1][4] - 2025年第三季度净收入为862.3万美元，环比下降41.1%[37] - 2025年第三季度净收入为863.2万美元，较上季度的1464.7万美元下降41.1%[59] - 2025年前九个月净收入为4568.1万美元，较去年同期的6222.2万美元下降26.6%[39] - 2025年前九个月净收入为4568.1万美元，较2024年同期的6222.2万美元下降26.6%[64] - 税前收入为1,098.4万美元，环比下降41.1%（从第二季度的1,865.9万美元）[42] 净利息收入与息差 - 净利息收入为8370万美元，环比增加160万美元或1.9%[4][5] - 2025年第三季度净利息收入为8370万美元，环比增长1.9%[37] - 净利息收入为8,370.4万美元，环比增长1.9%（从第二季度的8,213.6万美元）[42] - 2025年前九个月净利息收入为2.44亿美元，同比增长10%[39] - 完全税收等价净息差为3.65%，环比扩大4个基点[9][11] - 2025年第三季度净息差（完全税收等价）为3.65%，环比增长4个基点[37] - 2025年前九个月净息差（完全税收等价）为3.57%，较去年同期的3.18%有所改善[39] - 净息差（NIM）在2025年第三季度为3.62%，高于2024年同期的3.16%[50] - 总生息资产平均收益率在2025年第三季度为5.89%，低于2024年同期的6.09%[50] - 有息存款平均成本在2025年第三季度为3.20%，低于2024年同期的4.01%[50] 非利息收入 - 非利息收入为2610万美元，环比增加2480万美元[15] - 2025年第三季度非利息收入为2612.8万美元，而前一季度仅为136.8万美元[37] - 非利息收入为2,612.8万美元，环比大幅增长1809%（从第二季度的136.8万美元），主要受权益投资公允价值变动697.2万美元影响[42] 信贷损失拨备与资产质量 - 信贷损失拨备费用为3680万美元，其中贷款信贷损失拨备为3520万美元[12] - 2025年第三季度信贷损失拨备激增至3682万美元，环比大幅增长1186%[37] - 信贷损失拨备大幅增加至3,682万美元，环比激增1186%（从第二季度的286.2万美元）[42] - 2025年第三季度信贷损失拨备大幅增至3682万美元，而上一季度为286.2万美元[59] - 净冲销额增加2910万美元，主要与Tricolor Holdings, LLC相关，达2840万美元[12][13] - 净冲销额（Net charge-offs）年化率在2025年第三季度为1.65%，显著高于上一季度的0.12%和2024年同期的0.48%[48] - 不良贷款总额（Nonperforming LHFI）从2024年第三季度的6427.3万美元上升至2025年第三季度的8828.2万美元，上升37.4%[46] - 不良资产占总资产比率从2024年第三季度的0.71%上升至2025年第三季度的0.91%[48] - 贷款损失准备金（ALCL）为9625.9万美元，占贷款总额（LHFI）的比例为1.28%[46][48] 税前拨备前利润与回报率 - 税前拨备前利润为4780万美元，环比增加2630万美元或122%[1][4] - 2025年第三季度税前拨备前（PTPP）收益为4780.4万美元，环比增长122.1%[59] - 2025年第三季度年化PTPP平均资产回报率（ROAA）为1.95%，高于上季度的0.89%[59] - 2025年前九个月年化PTPP平均资产回报率（ROAA）为1.39%，高于2024年同期的1.24%[64] - 2025年第三季度年化平均有形普通股权益回报率（ROATCE）为3.22%，低于上季度的5.74%[59] - 2025年前九个月年化平均有形普通股权益回报率（ROATCE）为5.93%，低于2024年同期的9.04%[64] 贷款表现 - 贷款持有投资总额为75.4亿美元，环比减少1.473亿美元或1.9%[20] - 截至2025年9月30日，总贷款持有投资为75.37亿美元，环比下降1.9%[37] - 贷款持有待投资（LHFI）为75.37亿美元，较第二季度末的76.84亿美元下降1.9%[44] - 贷款总额（LHFI）从2024年第三季度的79.568亿美元下降至2025年第三季度的75.371亿美元，下降5.3%[46] - 建筑/土地/土地开发贷款余额从2024年第三季度的9.915亿美元下降至2025年第三季度的6.158亿美元，下降37.9%[46] - 多户住宅房地产贷款余额从2024年第三季度的4.343亿美元上升至2025年第三季度的5.406亿美元，上升24.5%[46] 存款表现 - 总存款为83.3亿美元，环比增加2.088亿美元或2.6%[9] - 截至2025年9月30日，总存款为83.3亿美元，环比增加2.088亿美元（2.6%），同比减少1.547亿美元（1.8%）[26] - 截至2025年9月30日，总存款为83.32亿美元，环比增长2.6%[37] - 总存款为83.32亿美元，较第二季度末的81.23亿美元增长2.6%[44] - 无息存款占总存款比例在2025年9月30日、2025年6月30日和2024年9月30日分别为24.0%、22.7%和22.3%[26] - 无息存款为20亿美元，环比增长8.6%（从第二季度末的18.42亿美元）[44] - 经纪存款降至0美元，较第二季度末的2500万美元减少100%[44] 投资与证券 - 截至2025年9月30日，总证券为11.2亿美元，环比减少2250万美元（2.0%），同比减少5700万美元（4.8%）[26] - 权益法证券为6560万美元，环比增加4980万美元（313.8%），同比增加4570万美元（228.8%）[26] - 对Argent Financial的资产重估导致700万美元的公允价值调整收益，本季度录得120万美元权益法投资收益[26] - 对Argent Financial的投资预计将从2025年第四季度起带来约600万美元的税前年度化收益[26] - 累计其他综合亏损（税后）为6120万美元，环比减少1240万美元（16.9%）[26] - 总证券投资组合的加权平均有效久期在2025年9月30日为4.31年，低于2025年6月30日的4.52年[26] 效率比 - 2025年第三季度核心效率比为73.77%，略优于公认会计准则（GAAP）效率比74.23%[61] - 2025年前九个月核心效率比为63.58%，优于2024年同期的66.09%[64] 一次性项目与特殊项目影响 - 2025年第三季度因可疑借款人欺诈导致拨备费用2954.5万美元，对每股收益产生0.74美元的负面影响[52] - 2025年第三季度非市场化股权证券的公允价值正向调整带来697.2万美元收益，对每股收益贡献0.18美元[52] - 2025年第三季度与受质疑银行家活动相关的保险追偿收入为207.7万美元，对每股收益贡献0.05美元[52] - 2025年第三季度证券销售净损失为1444.8万美元，对每股收益产生0.36美元的负面影响[52] - 2025年前九个月因可疑借款人欺诈导致的拨备费用总额为2954.5万美元，对每股收益累计影响为0.74美元[55] - 2025年前九个月与战略优化计划相关的运营费用为262万美元，对每股收益产生0.07美元的负面影响[55] - 2025年前九个月非市场化股权证券的公允价值调整带来697.2万美元收益，对每股收益贡献0.18美元[55] - 2025年前九个月与受质疑银行家活动相关的拨备费用为129.5万美元，对每股收益产生0.03美元的负面影响[55] - 2025年前九个月证券销售净损失为1444.8万美元，对每股收益产生0.36美元的负面影响[55] - 2025年前九个月总显著项目对净利润的负面影响为4116.5万美元，对每股收益的累计影响为1.04美元[55] 借款与资本 - FHLB预付款及其他借款为1280万美元，环比减少1.151亿美元，同比减少1770万美元[26] - 2025年第三季度平均FHLB预付款为2290万美元，环比减少8160万美元，同比减少1040万美元[26] - 普通股每股账面价值为39.23美元，环比增加0.61美元或1.6%[9] - 股东权益为12.15亿美元，较第二季度末的12.06亿美元增长0.7%[44] - 总资产为97.91亿美元，较第二季度末的96.78亿美元增长1.2%[44]