收入和利润（同比环比） - 2025年第三季度净利润为4.576亿美元，较2024年同期增长3%[4] - 2025年第三季度稀释后每股收益为2.30美元，较2024年同期增长3%[4] - 九个月总营收（FTE）为59.791亿美元，同比下降6%；第三季度总营收为20.309亿美元，同比增长3%[6] - 九个月净收入为12.709亿美元，同比下降19%；第三季度净收入为4.576亿美元，同比下降2%[6] - 九个月基本每股收益为6.34美元，同比下降16%；第三季度基本每股收益为2.30美元，同比增长3%[6] - 2024年总营收（FTE）为83.222亿美元，较2023年的68.31亿美元增长21.8%[8] - 2024年净利润为20.311亿美元，较2023年的11.073亿美元大幅增长83.4%[8] - 2024年全年税前利润（GAAP）为26.595亿美元，较2023年的14.648亿美元增长81.6%[28] - 2024年全年总营收（GAAP）为82.904亿美元，较2023年的67.735亿美元增长22.4%[28] 成本和费用（同比环比） - 九个月非利息支出为42.571亿美元，与去年同期基本持平；第三季度为14.229亿美元，同比增长5%[6] - 2024年非利息支出为56.339亿美元，较2023年的52.842亿美元增长6.6%[8] 各业务线表现 - 九个月净利息收入（FTE）为17.852亿美元，同比增长9%；第三季度净利息收入为5.963亿美元，同比增长5%[6] - 九个月非利息收入为41.939亿美元，同比下降11%；第三季度非利息收入为14.346亿美元，同比增长2%[6] - 九个月服务费收入为37.104亿美元，同比增长6%；第三季度服务费收入为12.655亿美元，同比增长6%[6] - 九个月其他营业收入从10.975亿美元大幅下降至1.677亿美元，降幅85%；第三季度为6060万美元，同比下降46%[6] - 2024年资产服务信托、投资和其他服务费收入为26.328亿美元，较2023年的24.619亿美元增长6.9%[8] - 2024年财富管理信托、投资和服务费收入为20.95亿美元，较2023年的18.999亿美元增长10.3%[8] - 2024年净利息收入（FTE）为22.089亿美元，较2023年的20.395亿美元增长8.3%[8] - 2024年其他营业收入为11.574亿美元，较2023年的2.287亿美元大幅增长406%[8] - 2024年第二季度其他营业收入为9.247亿美元，显著高于其他季度[8] - 2024年第二季度投资证券净收益为100万美元，而第一季度为净损失18.94亿美元[8] - 资产服务信托、投资及其他服务费收入从2024年的26.328亿美元增至2025年的32.632亿美元[10] - 财富管理信托、投资及其他服务费收入从2024年的18.999亿美元增至2025年的20.95亿美元[10] - 2024年全年净利息收入（GAAP）为21.771亿美元，较2023年的19.820亿美元增长9.8%[28] 资产和负债变化 - 总资产从2024年9月30日的1557.538亿美元增长至2025年9月30日的1702.633亿美元，增幅为145.095亿美元（9%）[12] - 总生息资产增长163.483亿美元（11%），从2024年的1427.311亿美元增至2025年的1590.794亿美元[12] - 联邦储备及其他央行存款大幅增加84.806亿美元（21%），至493.289亿美元[12] - 可供出售债务证券增长45.773亿美元（16%），达到328.892亿美元[12] - 总计息负债增长98.111亿美元（8%），从2024年的1157.425亿美元增至2025年的1255.536亿美元[12] - 储蓄、货币市场及其他存款增长59.711亿美元（26%），至290.401亿美元[12] - 贷款总额增长9.991亿美元（2%），从2024年的419.503亿美元增至2025年的429.494亿美元[12] - 总资产从2023年的14264.92亿美元增长至2024年的14663.35亿美元，增幅约为2.8%[13][14] - 可供出售债务证券从2023年的2435.66亿美元增至2024年的2687.19亿美元，增长约10.3%[14] - 持有至到期债务证券从2023年的2223.16亿美元略降至2024年的2182.19亿美元，降幅约为1.8%[14] - 贷款和租赁从2023年的4217.70亿美元降至2024年的4091.67亿美元，降幅约为3.0%[14] - 总生息资产从2023年的13080.13亿美元增至2024年的13441.63亿美元，增长约2.8%[14] - 计息总负债从2023年的10872.75亿美元增至2024年的11290.03亿美元，增长约3.8%[14] - 非计息存款从2023年的1772.33亿美元降至2024年的1675.24亿美元，降幅约为5.5%[14] - 股东权益总额从2023年的1149.68亿美元增至2024年的1229.98亿美元，增长约7.0%[14] - 2024年第四季度总资产为15104.15亿美元，较同年第三季度的15771.92亿美元下降约4.2%[14] - 2024年第四季度计息总负债为11724.14亿美元，较同年第三季度的12257.52亿美元下降约4.4%[14] 信贷损失和资产质量 - 九个月信贷损失拨备为50万美元，去年同期为750万美元；第三季度信贷损失拨备为负1700万美元（释放）[6] - 2024年第四季度信贷损失准备释放1050万美元，而第三季度为计提800万美元[8] - 2024年末信贷损失拨备为2.061亿美元，较2023年末的2.204亿美元下降6.5%[21] - 2024年全年信贷损失拨备净释放300万美元，而2023年为计提2450万美元[21] - 2024年全年净冲销额为1130万美元，净冲销率占平均贷款和租赁的0.03%[21] - 2025年第三季度信贷损失拨备为2.241亿美元，较第二季度的2.073亿美元增长8.1%[21] - 2025年第三季度计提信贷损失拨备1650万美元，而第二季度为释放1700万美元[21] - 分配给贷款和租赁的信贷损失拨备覆盖率在2025年第三季度降至1.9倍，低于第二季度的2.3倍[21] - 2025年第三季度不良贷款和租赁资产增至9.28亿美元，占贷款和租赁总额的0.21%[21] - 2020年1月1日采纳ASU 2016-13时，信贷损失拨备一次性增加1370万美元[21] - 2024年末平均贷款和租赁余额为4091.7亿美元，较2023年末的4217.7亿美元下降3.0%[21] 资产管理规模 - 公司管理及托管资产规模数据以十亿美元计[22] - 2024年第四季度总资产管理规模（AUM）为1,610.4亿美元，较2023年第四季度的1,434.5亿美元增长12.3%[23] - 2024年第四季度总托管/管理资产（AUC/A）为16,788.0亿美元，较2023年第四季度的15,404.9亿美元增长9.0%[23] - 2024年第四季度资产服务板块的AUM为1,159.7亿美元，财富管理板块的AUM为450.7亿美元[23] - 2024年第四季度股票类资产配置总额为903.1亿美元，占AUM的56.1%[23] - 2024年第四季度固定收益类资产配置总额为217.5亿美元，占AUM的13.5%[23] - 2024年第四季度总托管资产（AUC）为13,349.2亿美元，较2023年第四季度的11,916.5亿美元增长12.0%[23] - 2024年第四季度资产服务板块的AUC为12,214.0亿美元，财富管理板块的AUC为1,135.2亿美元[23] - 财富管理全球家族办公室2024年第四季度AUM为170.2亿美元，AUC为802.4亿美元[23] 关键财务比率和指标 - 2025年第三季度年化平均普通股回报率为14.8%，高于2024年同期的15.3%[4] - 2025年第三季度税前利润率（FTE）为30.8%，高于2024年同期的30.7%[4] - 2025年第三季度非利息收入占总收入（FTE）比例为70.6%，低于2024年同期的70.8%[4] - 2025年第三季度信托费用占总收入（FTE）比例为62.3%，高于2024年同期的62.0%[4] - 2025年第三季度末普通股一级资本充足率（标准化方法）为12.4%，低于2024年同期的12.9%[4] - 2025年第三季度末普通股一级资本充足率（高级方法）为15.1%，高于2024年同期的14.5%[4] - 2025年第三季度宣布的每股现金股息为0.80美元，高于2024年同期的0.75美元[4] - 2025年第三季度末每股账面价值为63.83美元，高于2024年同期的60.74美元[4] - 平均流通股本（基本）在第三季度为1.90054亿股，同比下降5%[6] - 公司2024年税前利润率为20.1%，而2025年第三季度税前利润率提升至24.7%[10] - 2025年第三季度净息差（FTE非GAAP）为1.70%，高于2024年同期的1.68%[32] - 2025年第三季度税前利润率（FTE非GAAP）为30.8%，高于2024年同期的30.8%[32] - 2025年第三季度有效税率（FTE非GAAP）为26.8%，高于2024年同期的23.5%[32] - 2024年第二季度税前利润率（GAAP）达到43.2%，为表格所示期间的最高水平[32] - 2024年信托费用占总收入比例（GAAP）为57.0%，显著低于2023年的64.4%[32] - 2025年第三季度非利息收入占总收入比例（FTE非GAAP）为70.6%[32] 资产和负债结构占比 - 联邦储备和其他央行存款在总资产中占比从2020年的20.4%波动至2024年第三季度的22.3%，其中2023年第四季度为27.7%[16] - 可供出售债务证券占比从2020年的29.7%下降至2024年第三季度的21.9%[16] - 持有至到期债务证券占比从2020年的10.5%上升至2024年第三季度的14.7%[16] - 总债务证券占比从2020年的40.2%下降至2024年第三季度的36.5%[16] - 贷款和租赁在总资产中占比从2020年的24.5%增长至2024年第三季度的27.5%[16] - 总计息资产占比稳定在约91%-92%之间，2024年第三季度为92.3%[16] - 总计息负债占比从2020年的71.2%上升至2024年第三季度的77.6%[16] - 储蓄、货币市场和其他计息存款占比在2024年第三季度为18.8%[16] - 非美国办事处计息存款是最大的计息负债组成部分，2024年第三季度占比为43.3%[16] 净息差和利差分析 - 2024年总生息资产平均收益率为7.29%，而2025年第三季度降至6.12%[19] - 2024年总付息负债平均成本率为6.72%，2025年第三季度降至5.26%[19] - 净息差从2024年的1.64%略微上升至2025年第三季度的1.70%[19] - 逆回购协议资产平均余额从2024年的458.90亿美元大幅波动至2025年第三季度的217.12亿美元[19] - 贷款和租赁平均余额从2024年的6.28亿美元下降至2025年第三季度的5.59亿美元[19] - 证券出售再回购协议负债平均余额从2024年的632.65亿美元波动至2025年第三季度的551.02亿美元[19] - 储蓄、货币市场和其他存款平均成本率从2024年的3.66%下降至2025年第三季度的3.16%[19] - 可供出售债务证券平均收益率从2024年的5.37%下降至2025年第三季度的4.60%[19] - 净利差从2024年的0.57%扩大至2025年第三季度的0.86%[19] - 长期债务平均成本率从2024年的5.49%微降至2025年第三季度的5.46%[19] 非GAAP指标使用说明 - 公司使用非GAAP财务指标完全应税等值基础来计算净利息收入、净息差和净利差[18] - 公司使用完全应税等价（FTE）这一非GAAP指标来衡量净利息收入等财务数据，以利于同业比较[25][26][27] - FTE调整基于联邦所得税率，并考虑了州所得税的影响，但对净收入没有影响[27] - 公司使用完全应税等价额（FTE）调整以增强财务指标的可比性[30][31]