收入和利润 - 第三季度归属于普通股股东的净利润为1.785亿美元，调整后净利润为2.313亿美元[1][2] - 摊薄后每股收益为0.46美元，调整后每股收益为0.59美元[1][2] - 2025年前九个月归属于普通股股东的净收入为4.405亿美元，稀释后每股收益为1.23美元[28] - 2025年第三季度净收入为1.83亿美元，较前一季度的1.25亿美元增长45.6%[30] - 2025年前九个月净收入为4.53亿美元，较去年同期的3.85亿美元增长17.5%[30] - 2025年第三季度归属于普通股股东的净收入为1.785亿美元[43] - 2025年前九个月归属于普通股股东的净收入为4.405亿美元[43] - 2025年第三季度归属于普通股股东的非GAAP调整后净收入为2.509亿美元，较第二季度的2.056亿美元增长22%[47] - 2025年前九个月归属于普通股股东的非GAAP调整后净收入为6.071亿美元，较2024年同期的4.373亿美元增长39%[47] 净利息收入和净息差 - 完全应税等值净利息收入为5.826亿美元，净息差为3.64%，环比上升11个基点[2][8] - 2025年第三季度净利息收入为5.746亿美元，按税收等价基础计算为5.826亿美元[28] - 2025年第三季度净息差（FTE）为3.64%，较上季度的3.53%有所提升[28] - 2025年前九个月净利息收入为14.77亿美元，按税收等价基础计算为14.974亿美元[28] - 2025年第三季度净利息收入为5.75亿美元，较前一季度的5.15亿美元增长11.6%[30] - 2025年前九个月净利息收入为14.77亿美元，较去年同期的11.37亿美元增长29.9%[30] - 净息差（GAAP）环比提升10个基点至3.01%，净息差（FTE）环比提升10个基点至3.59%[35] - 净息差从3.26%扩大19个基点至3.45%[39] - 2025年第三季度净利息收入（完全纳税等价）为5.82584亿美元，净息差（FTE）为3.64%[44] - 2025年前九个月净利息收入（FTE）为14.9744亿美元，相比2024年同期的11.5534亿美元增长29.6%[44] 存款和贷款 - 期末总存款额为550亿美元，年化增长4.8%；核心存款年化增长5.8%[2][8] - 期末贷款总额为480亿美元，年化增长0.6%；若不计收购贷款，年化增长率为3.1%[2][8] - 截至2025年9月30日，总贷款额为479.679亿美元，总资产为712.102亿美元[28] - 截至2025年9月30日，总存款额为550.062亿美元[28] - 贷款总额从2024年9月30日的364.01亿美元增至2025年9月30日的479.68亿美元，增长31.8%[31] - 总存款从2024年9月30日的408.46亿美元增至2025年9月30日的550.06亿美元，增长34.7%[31] - 无息活期存款为126.92亿美元，较2024年9月30日的94.29亿美元增长34.6%[31] - 总资产环比增长8.6%至711.368亿美元，其中总贷款环比增长9.2%至481.755亿美元[35] - 无息存款环比增长10.0%至127.317亿美元[35] - 总资产增长22.4%，从517.99亿美元增至634.21亿美元[38][39] - 无息存款增长18.6%，从93.96亿美元增至111.46亿美元[39] 信贷质量 - 信贷损失拨备为2670万美元，上一季度为1.068亿美元[8] - 净冲销额为3000万美元，占平均贷款总额的25个基点[2][8] - 2025年第三季度信贷损失拨备为2673.8万美元，显著低于第二季度的1.068亿美元[28] - 截至2025年9月30日，不良贷款占期末贷款总额的比例为1.23%[28] - 2025年第三季度信贷损失拨备为2674万美元，较前一季度的1.07亿美元下降75.0%[30] - 贷款损失准备金从2024年9月30日的3.81亿美元增至2025年9月30日的5.72亿美元，增长50.2%[31] - 2025年第三季度净核销额为3003.8万美元，占平均贷款的0.25%[40] - 2025年前九个月累计贷款信用损失拨备为1.543亿美元，较去年同期8977.4万美元增长71.9%[40] - 期末贷款信用损失拨备总额占期末贷款总额的比例为1.26%，高于去年同期的1.12%[40] - 2025年第三季度不良资产总额为5.987亿美元，较去年同期4.488亿美元增长33.4%[40] - 2025年第三季度非应计贷款为5.908亿美元，较去年同期4.436亿美元增长33.2%[40] - 2025年前九个月累计净核销额为7818.2万美元，较去年同期4326.9万美元增长80.7%[40] - 2025年第三季度为购入信用受损贷款建立的拨备为1310.4万美元[40] - 2025年第三季度末不良贷款为5.908亿美元，占期末贷款总额的1.23%[41] - 2025年第三季度末问题贷款总额为24.736亿美元[41] - 2025年第三季度末分类和受批评资产总额为34.021亿美元[41] - 贷款损失准备金对不良贷款的覆盖率为102%[41] 成本和费用 - 非利息支出为4.457亿美元，调整后非利息支出为3.765亿美元[2][15] - 效率比为58.8%，调整后效率比为48.1%[2][15] - 2025年第三季度效率比为58.8%[28] - 2025年第三季度效率比率为58.8%，调整后效率比率为48.1%[45] - 2025年前九个月合并相关费用为1.16336亿美元，显著高于2024年同期的2920.8万美元[45] - 2025年第三季度非利息收入为1.30461亿美元，调整后非利息收入为1.30454亿美元[45] 资本和资产回报率 - 初步监管普通股一级资本充足率为11.02%，环比上升28个基点[2][15] - 2025年第三季度平均资产回报率（ROAA）为1.03%，平均股本回报率（ROAE）为9.0%[28] - 2025年第三季度末一级普通股资本比率为11.02%，较2024年同期的11.00%略有上升[29] - 2025年第三季度末总资本比率为12.78%，低于2024年同期的12.94%[29] - 2025年第三季度末有形普通股权益对有形资产比率（TCE/TA）为7.53%，高于2024年同期的7.44%[29] - 股东权益环比增长9.6%至81.686亿美元[35] - 股东权益增长24.3%，从59.13亿美元增至73.52亿美元[39] - 股东权益从2024年9月30日的63.67亿美元增至2025年9月30日的83.09亿美元，增长30.5%[31] - 2025年第三季度平均有形普通股权益回报率（ROATCE）为20.1%，高于第二季度的18.1%和2024年同期的16.8%[47] - 截至2025年9月30日，有形普通股权益为51.386亿美元，较2024年9月30日的38.185亿美元增长35%[48] - 截至2025年9月30日，有形普通股权益与有形资产的比率为7.53%，高于2024年同期的7.44%[48] - 截至2025年9月30日，有形普通股权益与风险加权资产的比率为9.78%，高于2024年同期的9.41%[48] - 2025年第三季度末有形普通股每股账面价值为13.15美元，较2024年同期的11.97美元增长约10%[48] - 2025年第三季度平均股东普通权益为79.249亿美元，平均有形普通股权益为49.935亿美元[47] - 2025年第三季度总资产为712.102亿美元，有形资产为682.832亿美元[48] - 2025年第三季度风险加权资产为525.155亿美元[48] 资产和负债构成 - 现金及存放同业款项为4.92亿美元，较2024年9月30日的4.98亿美元略有下降1.2%[31] - 货币市场及其他生息投资为11.91亿美元，较2024年9月30日的6.93亿美元增长71.7%[31] - 抵押贷款支持证券从2024年9月30日的60.86亿美元增至2025年9月30日的101.17亿美元，增长66.2%[31] - 联邦住房贷款银行预付款为56.63亿美元，较2024年9月30日的44.71亿美元增长26.7%[31] - 2025年第三季度末借入资金为67.66亿美元，较2024年同期的54.49亿美元增长24.2%[29] - 总生息资产平均余额环比增长8.4%至640.328亿美元，利息收入环比增长11.2%至92.517亿美元，收益率提升14个基点至5.78%[35] - 贷款总额平均余额环比增长9.2%至481.755亿美元，利息收入环比增长11.4%至75.727亿美元，收益率提升12个基点至6.28%[35] - 商业房地产贷款平均余额环比增长9.9%至219.990亿美元，利息收入环比增长12.5%至35.601亿美元，收益率提升15个基点至6.47%[35] - 抵押贷款支持证券平均余额环比增长15.0%至985.411亿美元，利息收入环比增长20.4%至10.560亿美元，收益率提升19个基点至4.29%[35] - 总计息负债平均余额环比增长7.8%至490.327亿美元，利息支出环比增长10.4%至34.258亿美元，成本率提升4个基点至2.77%[35] - 经纪存款平均余额环比增长33.2%至33.713亿美元，利息支出环比增长29.4%至3.738亿美元，成本率下降18个基点至4.40%[35] - 总生息资产平均余额增长22.8%，从465.01亿美元增至571.16亿美元[38] - 总贷款组合平均余额增长21.8%，从352.18亿美元增至429.03亿美元[38] - 贷款利息收入增长19.5%，从16.44亿美元增至19.65亿美元[38] - 抵押贷款支持证券平均余额增长44.2%，从57.22亿美元增至82.49亿美元，利息收入增长83.3%至2.48亿美元[38] - 总计息负债平均余额增长23.5%，从355.18亿美元增至438.81亿美元[38][39] - 付息存款成本从2.82%下降至2.52%[38] - 2025年第三季度平均生息资产为640.32811亿美元，相比上季度的590.61249亿美元增长8.4%[44] 其他运营指标 - 2025年第三季度末全职等效员工为5243人，较2024年同期的4105人增长27.7%[29] - 2025年第三季度并购相关费用为5278万美元（税后）[43] - 2025年前九个月并购相关费用（税后）为8741.5万美元[43] - 2025年第二季度CECL Day 1非PCD拨备费用（税后）为5480.2万美元[43] - 2025年第二季度养老金计划收益（税后）为-1522.3万美元[43] - 2025年第三季度调整后每股收益（稀释）为0.59美元，高于2024年同期的0.46美元[44] - 2025年第三季度总营收（FTE）为7.13045亿美元，2025年前九个月总营收（FTE）为18.54212亿美元[45] - 2025年第三季度税前拨备前利润为2.67311亿美元，2025年前九个月PPNR为7.55241亿美元[45] - 2025年第三季度调整后税前拨备前利润为3.36578亿美元，显著高于上季度的2.8985亿美元[45]