收入和利润（同比环比） - 公司收入收益及其他收入总计187.98亿元人民币同比增长18.92%[23] - 公司所得税前利润76.35亿元人民币同比增长68.09%[23] - 归属于公司股东期间利润64.88亿元人民币同比增长47.86%[23] - 公司基本每股收益0.54元人民币同比增长54.29%[23] - 公司加权平均净资产收益率5.16%同比增加1.53个百分点[23] - 公司2025年1-6月收入收益及其他收入为187.98亿元人民币，同比增长18.9%[25][43] - 公司2025年1-6月归属股东净利润为64.88亿元人民币，同比增长47.9%[25][43] - 公司加权平均净资产收益率从2024年1-6月的3.63%提升至2025年1-6月的5.16%[25] - 公司实现收入、收益及其他收入人民币187.98亿元，同比增长18.92%[50] - 归属股东净利润人民币64.88亿元，同比大幅增长47.86%[50] - 加权平均净资产收益率5.16%，同比增加1.53个百分点[50] - 公司实现收入收益及其他收入187.98亿元，同比增长18.92%[90] - 财富管理业务收入74.08亿元，同比增长22.42%[90] - 机构业务收入10.86亿元，同比增长258.63%[90] - 投资收入及损益74.0亿元，同比增长47.85%[91] - 公司净利润64.88亿元，同比增长47.86%[96] - 加权平均净资产收益率5.16%，同比增加1.53个百分点[96] 成本和费用（同比环比） - 公司现金及现金等价物净变动额为人民币-8.82亿元，同比减少人民币6.01亿元[100] - 经营活动产生的现金流量净额为人民币-43.82亿元，同比净流入减少人民币153.72亿元[100] - 投资活动产生的现金流量净额为人民币115.74亿元，同比增加人民币144.23亿元[100] - 筹资活动产生的现金流量净额为人民币-80.74亿元，同比增加人民币3.48亿元[100] 资产和负债变化 - 公司资产总额7817.40亿元人民币较上年末增长6.00%[23] - 公司负债总额6375.86亿元人民币较上年末增长6.80%[23] - 归属于公司股东权益1441.35亿元人民币较上年末增长2.60%[23] - 应付经纪业务客户账款1854.84亿元人民币较上年末增长12.03%[23] - 公司净资本1093.31亿元人民币较上年末1110.90亿元下降1.58%[17] - 公司2025年6月30日资产总额达7,817.40亿元人民币，较2024年末增长6.0%[27][43] - 公司2025年6月30日归属股东权益为1,441.35亿元人民币，较2024年末增长2.6%[27][43] - 公司资产负债率从2024年末的75.43%微升至2025年6月30日的75.82%[25] - 公司净资本为1,093.31亿元人民币，较2024年末下降1.6%[29] - 公司总资产达人民币7,817.40亿元，较2024年末增长6.00%[45][50] - 货币资金为人民币1,563.70亿元，较上年末增加7.92%[45] - 结算备付金为人民币432.66亿元，较上年末大幅增长20.86%[45] - 交易性金融资产为人民币2,536.20亿元，较上年末增加14.88%[45] - 衍生金融资产为人民币19.79亿元，较上年末大幅下降52.89%[45] - 公司总资产7817.40亿元，较2024年末增长6.00%[97] - 金融投资资产4099.27亿元，占自有资产68.75%[97] - 自有资产负债率75.82%，较2024年末上升0.39个百分点[99] - 经营杠杆率4.14倍，较2024年末增长0.07[99] 风险控制指标 - 公司净资本为1,093.31亿元人民币，较2024年末下降1.6%[29] - 公司风险覆盖率从2024年末的242.95%提升至2025年6月30日的260.98%[29] - 公司净稳定资金率从2024年末的157.44%提升至2025年6月30日的166.86%[29] - 公司自营权益类证券及其衍生品占净资本比例从2024年末的27.27%升至2025年6月30日的29.25%[29] - 集团VaR（1D, 95%）为人民币3.87亿元[133] - 公司债券投资中AA+级（含）以上占比约96.20%[139] - 融资融券业务存量负债客户平均维持担保比例为267%[139] - 股票质押回购交易负债客户平均履约保障比例为294%[139] - 公司操作风险总体在可承受范围内[143] - 公司网络和信息安全风险总体可控，重要信息技术系统安全稳定运行[146] 业务线表现-财富管理 - 客户总数突破1,800万户，ETF交易账户数保持行业前5位[48][53] - 金融产品保有规模人民币2141.47亿元，较年初增长1.4%[55] - 投资顾问人数4111人，较年初增加313人[55] - 个人养老金累计开户超过18万户[55] - 资产配置系列产品规模突破人民币22亿元，较年初增长102.0%[55] - 融资融券业务余额人民币924亿元，平均维持担保比例267%[58] - 股票质押业务待购回余额人民币194亿元，平均履约保障比例294%[58] 业务线表现-投资银行 - 股权承销规模人民币205.98亿元，市场排名第8[60] - 重大资产重组交易规模人民币115.00亿元，市场排名第7[60] - 债券承销规模人民币3272.62亿元，同比增长82.8%，市场排名第6[61] 业务线表现-机构与交易 - PB业务规模人民币3471亿元，股基交易量人民币2.25万亿元，同比增长56.3%[65] - 托管与基金服务业务规模达人民币2211.35亿元，较年初增长5.4%[67] - 托管产品数量3949只，较年初下降2.6%[67] - 研究报告数量同比增长23.5%[69] - 公司自研投资策略规模达人民币6.14亿元较年初增长142.7%[81] - 公司自主管理资产规模达人民币130.88亿元较年初增长17.5%[81] - 公司落地首单银行理财子客户直销签约[77] - 公司批准新增投资金额人民币4.4亿元[85] - 公司开展保险+期货业务19笔[81] - 公司明星产品年化收益率15%[81] - 公司达成银行间首批3年期和7年期国开债标准债券远期实物交割[77] - 公司落地首笔1年期同业存单标准利率互换[77] 国际业务与市场表现 - 境外资产折合人民币469.55亿元，占总资产比例6.01%[46] - 香港股权融资规模2808亿港元，同比增长322.3%[71] - 香港IPO发行规模1071亿港元，同比增长699.3%[71] - 中资离岸债市场新发837只债券，合计规模3990亿美元，同比增长12.7%[71] - 新加坡海峡时报指数较年初上涨4.7%[71] - 马来西亚吉隆坡指数较年初下跌6.7%[71] - 印度尼西亚雅加达指数较年初下跌2.2%[71] - 泰国SET综合指数较年初下跌22.7%[71] - 期货市场累计成交量40.76亿手同比增长17.8%[80] - 期货市场累计成交额人民币339.73万亿元同比增长20.7%[80] 融资与担保活动 - 公司报告期内发行公司债和次级债总额为人民币134亿元[111] - 公司报告期内公开发行短期融资券总额为人民币410亿元[114] - 公司报告期后发行7期短期融资券总额为人民币285亿元[119] - 公司债25银河F1发行规模15亿元利率1.72%[112] - 次级债25银河C3发行规模30亿元利率2.07%[112] - 科技创新公司债25银河K1发行规模10亿元利率1.75%[112] - 短期融资券25银河证券CP008发行规模40亿元利率1.66%[115] - 短期融资券25银河证券CP016发行规模50亿元利率1.58%[119] - 续发行公司债24银河G1规模20亿元发行价格102.349元[112] - 科技创新债募集资金中不低于70%专项支持科技创新领域[113] - 报告期末公司对子公司担保余额合计为32.74亿元人民币[121] - 公司担保总额（A+B）为32.74亿元人民币，占净资产比例为2.27%[121] - 报告期内对子公司担保发生额合计为-43.70亿元人民币[121] - 公司向子公司银河金汇提供净资本担保累计30亿元人民币（10亿+20亿）[121] - 公司获股东大会批准向银河金汇另行提供净资本担保30亿元人民币，截至期末尚未履行[122] - 公司授权为银河海外提供的担保和类担保额度上限由35亿元人民币增加至70亿元人民币[122] - 截至报告期末，银河国际控股对其下属子公司提供担保合计2.74亿元人民币[121] - 公司合并111家结构化主体，归属于集团的权益为299.60亿元人民币[126] - 公司已获得的银行综合授信额度超过5,000亿元人民币[128] - 公司发行长期次级债存续11只和永续次级债6只，补充附属净资本人民币290亿元[155] - 公司建立净资本动态补足机制和长期补足规划确保风险控制指标持续符合监管要求[155] 关联交易 - 公司向银河金控集团提供证券及金融服务2025年手续费及佣金年度上限为人民币1.69亿元[158] - 公司向银河金控集团支付托管资金利息2025年年度上限为人民币399万元[158] - 2025年1月至6月公司实际向银河金控集团收取手续费及佣金人民币499.1万元，占年度上限2.95%[160] - 2025年1月至6月公司实际向银河金控集团支付利息人民币14.46万元，占年度上限3.62%[160] - 证券和金融产品交易2025年总净流入上限人民币255亿元，总净流出上限人民币260亿元[162] - 银河金控集团通过质押式回购向公司提供融资每日最高余额人民币53亿元[162] - 2025年1月至6月银河金控集团流入资金总额人民币2987.06万元，占年度上限0.076%[164] - 2025年1月至6月公司流出至银河金控集团资金总额人民币1.21亿元，占年度上限0.031%[164] 股东与股权结构 - 控股股东银河金控报告期末持有公司已发行股本的47.43%[11] - 汇金公司持有银河金控69.07%股权[11] - 中投公司持有汇金公司100%股权[11] - 截至报告期末公司已发行股份总数10,934,402,256股其中A股7,243,417,623股H股3,690,984,633股[173] - 中国银河金融控股有限责任公司为第一大股东，持股5,186,538,364股，占比47.43%[176] - 香港中央结算（代理人）有限公司为第二大股东，持股3,689,040,986股，占比33.74%[176] - 香港中央结算有限公司持股185,330,715股，占比1.69%，报告期内增加47,583,162股[176] - 中国证券金融股份有限公司持股84,078,210股，占比0.77%[176] - 兰州银行股份有限公司持股41,941,882股，占比0.38%[176] - 中国银河金融控股持有无限售条件流通股5,186,538,364股，其中人民币普通股5,160,610,864股[178] - 香港中央结算（代理人）有限公司持有境外上市外资股3,689,040,986股[178] - 公司实际控制人汇金公司持有中国证券金融股份有限公司66.7%股权[178] - 汇金公司持有A股5,160,610,864股，占公司总股本47.20%及A股总数71.25%[186] - 汇金公司持有H股25,927,500股，占公司总股本0.24%及H股总数0.70%[186] - 银河金控直接持有A股5,160,610,864股及H股25,927,500股[186] - 汇金公司直接持有银河金控约69.07%股权[186] 分红派息 - 公司拟派发现金股利总额人民币1,366,800,282元，每10股派1.25元（含税）[5] - 以2025年6月末总股本10,934,402,256股为基准计算分红[5] - 公司拟派发2025年中期现金股利人民币1,366,800,282元，每10股派1.25元[182] - 以2025年6月30日总股本10,934,402,256股为基准计算股息[182] 风险管理 - 公司面临市场风险、信用风险、流动性风险及操作风险等多重风险[4][5] - 公司建立一体化防控体系防范操作风险[4] - 公司建立操作风险管理架构并完善三大管理工具LDC、RCSA、KRI的实施细则[142] - 公司将操作风险识别与评估纳入新业务新产品上线及重要系统变更审核流程[142] - 公司建设同城灾备和异地备份的容灾体系确保网络物理环境安全[146] - 公司持续完善资产变现模型、动态现金流模型及多情景流动性压力测试模型[149] - 公司搭建全面风险管理平台实现集团风险信息集中汇总及多维度展示[151] - 公司持续建设新一代市场风险、信用风险及同一客户同一业务三大风险管理系统[151] - 公司深入探索AI大模型应用并完成多个风险管理场景智能体建设[151] - 公司对各项业务实行贯穿全程的风险管理包括事前评估、事中监控和事后处置[152] 子公司情况 - 主要子公司银河期货总资产898.20亿元，净资产73.53亿元，净利润2.82亿元[124] 组织与人员 - 公司员工总数14,424人（含销售类客户经理），其中本公司员工10,848人[129] - 组织线上线下培训共14期，上线培训课程285门，直播培训139场，累计参训约14.4万人次[129] 分支机构网络 - 公司共有37家分公司和460家证券营业部[102] - 公司在湖北省武汉市新设武汉建设大道证券营业部[103] - 公司撤销2家证券营业部：鸡西红旗路证券营业部和南昌莲塘证券营业部[104] - 公司完成29家分支机构地址变更，包括3家分公司和26家证券营业部[105] - 分公司迁址涉及陕西分公司、辽宁分公司和广西分公司[105] - 证券营业部迁址涉及广东、浙江、北京等地的20家营业部[106][108] 公司治理与合规 - 公司未出现资金被控股股东非经营性占用情况[5] - 公司未发生违反程序对外提供担保的情况[5] - 中期财务报告已由安永会计师事务所审阅[5] - 报告期内无购买、出售或赎回上市证券行为[187] - 董事会由10名董事组成（执行董事2名/非执行董事4名/独立非执行董事4名）[191] - 报告期内董事会召开4次会议审议29项议案[193] - 战略发展委员会召开3次会议/合规与风险管理委员会召开2次会议[193] - 审计委员会召开3次会议并审阅2025年6月30日中期财务资料[193] - 无重大诉讼事项（涉案金额超1000万元或净资产10%以上）[197] - 独立非执行董事刘淳离任 审计委员会主任 合规与风险管理委员会委员 提名与薪酬委员会委员职务[200] - 麻志明获选任为审计委员会主任[200] - 范小云获选任为独立非执行董事[200] - 公司收到北京证监局责令改正行政监管措施因融资融券业务绕标套现管控不足及参与定增融券套利不当交易[166] - 公司于2025年3月17日向北京证监局提交行政监管措施整改情况报告[166] 社会责任与公益 - 公司报告期内列支帮扶资金总计人民币700万元[168] - 投入甘肃省静宁县定点帮扶资金人民币600万元用于教育医疗等8类项目[168][172] - 投入山东省东明县雨露新村帮扶资金人民币100万元用于乡村安防等3类项目[170][172] - 为甘肃省静宁县引入无偿帮扶资金人民币1579万元[171] - 培训人员5393人次[171] - 帮助销售农产品人民币400余万元[171] - 公司选派挂职干部6人[171]