根据您的要求，我对提供的关键点进行了分析和归类。以下是严格按照原文关键点，并按单一主题维度分组的列表： 贷款基本条款 - 贷款人承诺提供总额为1500万美元的初始定期贷款[21] - 贷款协议于2025年8月11日生效，借款人为Armata Pharmaceuticals[7] - 贷款到期日为2029年1月11日[70] - 贷款年利率为14.00%[131] - 贷款承诺额度在生效日立即永久终止[123][135] - 贷款到期日需全额偿还本金[126] 担保与抵押品 - 担保人包括借款人的子公司及后续加入的担保方[7] - 抵押品涵盖所有资产类型，包括应收账款、知识产权及子公司股权[22] - 知识产权抵押范围包括版权登记及侵权索赔权利[27] - 排除资产包括：表决权股超过65%的排除子公司股权、价值低于25万美元的信用证权利、索赔金额低于25万美元的商业侵权索赔[42] - 新设或收购的子公司需在30天内完成担保协议及抵押品登记[180][181] - 公司获得新知识产权后自动纳入贷款抵押品范围[197] 利息与费用计算 - 违约利息条款在协议第2.05(b)节中明确界定[29] - 违约利率为正常利率加3%[94] - 违约利率适用期间为违约发生日至书面豁免日[132] - 利息计算基础为360天/年按实际天数计[134] - 单日贷款利息按1天计算[134] - 违约利率适用于本金 利息 费用及其他债务义务[132] 预付条款 - 贷款预付款最低本金要求为50万美元或超过该金额的10万美元整数倍[136] - 预付款通知需在纽约时间上午11点前至少10个工作日提交[136] - 预付款需支付截至付款日的应计利息[137] - 强制性预付要求借款方在收到任何预付事件的净收益后10个工作日内全额预付定期贷款[139] - 预付事件净收益的100%必须用于定期贷款本金预付[139] - 若提供再投资证明可延迟预付最长270天[139] - 未在270天内完成再投资的净收益需立即100%预付[139] 付款与税务处理 - 所有付款需在工作日下午3点前以即时资金完成[148] - 违约情况下付款优先级：费用>利息>本金>其他债务[149] - 税务预扣需提前至少10个工作日提供预扣通知[142] - 税务补偿付款需在收到书面要求后10天内完成[144] - 贷款人需在30天内为借款方申请税务退款[145] - 收到税务退款后30天内需净额返还借款方[146] 子公司定义与分类 - 国内子公司指根据美国或其任何州或哥伦比亚特区法律组建的子公司[32] - 排除子公司指作为不重要子公司的外国子公司[43] - 不重要子公司标准：资产不超过合并总资产5%或收入不超过合并总收入5%[57] - 不重要子公司合计限制：所有不重要子公司总资产不超过10%或总收入不超过10%[57] - 持有任何贷款方股权或重要知识产权的子公司不得被认定为不重要子公司[57] 允许的债务与交易 - FNBO信用卡债务额度上限为10万美元[85] - 次级债务本金总额上限为5万美元[87] - 员工递延薪酬债务上限为10万美元[87] - FNBO信用卡抵押现金额度上限为22万美元[90] - 允许的资本支出租赁债务需符合6.02(f)条款规定[85] - 允许现金及现金等价物用于协议许可的交易对价[83] 允许的资产处置 - 允许处置包括应收账款折让或核销在内的常规业务收款[83] - 允许对陈旧/过剩资产进行日常业务处置[83] - 允许的年度资产处置账面价值上限为50万美元[84] - 资产处置对价中现金或现金等价物占比不低于75%[84] - 处置行为包含资产出售及股权发行等价值转移行为[30] - 触发强制提前还款的资产处置净收益门槛为25万美元[96] 财务报告与预算要求 - 财务年度指公司及其子公司截至每年12月31日的会计年度[48] - 季度报告截止日期为季度结束后第25天[98] - 公司需在每年财年结束后60天内向贷款方提交经管理层准备的年度运营预算和财务预测[192] - 初始运营预算已于2025年3月10日提交给贷款方[193] - 公司需每季度向贷款方提交支出报告，按运营预算项目分类汇总实际支出[194] - 公司需每季度提交合规证明，确认遵守贷款协议条款并说明财务状况[195] 运营与资金使用限制 - 运营预算需按月度提交收入及费用预测并经贷款人批准[75] - 公司借款资金必须严格用于运营预算许可的借款人费用支出[191] - 净收益计算需扣除第三方合理费用及税费[72] - 贷款方及其子公司按时提交所有税务申报表并支付到期税款，争议税款已按GAAP计提充足拨备[168][184][185] 定义与会计处理 - 合格现金等价物包括评级为P-1/A-1的商业票据和最低资本金5亿美元的银行存单[19] - 资本租赁义务需按GAAP准则进行资本化处理[18] - 不合格股权指在贷款到期日后91天前可强制赎回、持有人可赎回、需支付现金股息或可转换为不合格债务或股权的权益[31] - 多雇主养老金计划涉及过去6年缴款义务[71] 合规与承诺事项 - 自2023年12月31日以来未发生可能产生重大不利影响的事件或进展[166] - 所有贷款方及其子公司均遵守反贿赂法律，未发生重大违规行为[183] - 贷款方及其子公司持有的知识产权未侵犯第三方权利，且无相关未决诉讼[170][171] - 所有重大合同均完全有效且未被修改，未发生重大违约[172] - 贷款方未被归类为《1940年投资公司法》中的"投资公司"[173] - 贷款方及其关联方未受制裁且贷款资金不用于受制裁国家/活动[174][175] 保险与资产维护 - 公司必须维持包括财产险和商业中断险等在内的商业保险[188] - 需维持所有重要资产（包括知识产权）的良好工作状态[187] - 公司需采取合理措施维护知识产权有效性并追究侵权行为[196] - 知识产权相关资产价值超过25万美元时需在10-60天内完成抵押登记[197] - 担保人持有的超过25万美元有形动产需按要求移交贷款方[199] 环境相关责任 - 环境负债包括因环境问题产生的所有赔偿金、罚款、修复成本和利息支出[35] - 环境留置权指政府机构为环境负债设立的担保权益[36] 其他允许的交易 - 许可非排他性知识产权授权且不影响贷款人利益[83] - 允许租赁或转租业务日常资产[83] - 允许根据对冲协议条款平仓相关衍生品[83] - 控制协议要求对账户实行弹簧控制权安排[25] 通知与报告义务 - 需在3个工作日内向贷款人报告违约事件或重大不利变化[179]