收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利润为4270万美元，环比增长1120万美元（36%）[103][106] - 2025年上半年净收入为7415.1万美元，较2024年同期的5625.0万美元增长31.8%[141] - 2025年第二季度净收入为4268.7万美元，比第一季度的3146.4万美元增长35.7%[141] - 2025年第二季度调整后每股摊薄收益为0.52美元，高于第一季度的0.38美元[141] 净利息收入和净息差（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为1.269亿美元，环比增长830万美元（7%）[107][108] - 2025年上半年净利息收入2.454亿美元，同比增长3590万美元（17%）[107] - 2025年上半年净利息收入为2.46153亿美元，较2024年同期的2.09954亿美元增长17.3%[142] - 2025年第二季度净利息收入为1.27295亿美元，环比增长7.1%[142] - 净息差扩大10个基点至3.58%，剔除收购贷款摊销后净息差扩大5个基点至3.29%[108] - 净息差（FTE）在2025年第二季度环比上升10个基点至3.58%，同比上升40个基点[110] - 2025年第二季度净利息收益率为3.58%，较第一季度的3.48%增长10个基点[142] - 2025年第二季度净息差（不含收购贷款摊销）为3.29%，较2025年第一季度的3.24%和2024年同期的2.87%有所提升[143] 贷款业务表现 - 贷款年化增长6.4%至106亿美元，贷款渠道保持强劲达9.209亿美元[108] - 平均贷款余额在2025年第二季度环比增加1.755亿美元（2%），同比增加5.539亿美元（6%）[110] - 贷款收益率在2025年第二季度环比上升8个基点至5.98%，同比上升5个基点[110] - 2025年第二季度贷款收益率(不含收购贷款摊销)为5.58%，与第一季度持平[142] - 2025年第二季度贷款利息收入为1.575亿美元（调整后），较2024年同期的1.473亿美元增长6.9%[143] - 贷款组合总额达106亿美元，较2024年末增长3.089亿美元（3.0%）[152] - 2025年第二季度商业和商业房地产(CRE)贷款发放额为7.153亿美元，环比增长69%（2.924亿美元），同比增长73%（3.011亿美元）[165] - 截至2025年6月30日，商业和CRE贷款管道为8.612亿美元，环比下降5%（4290万美元），但同比增长11%[165] - 超过1000万美元的商业和CRE贷款余额达29亿美元，占贷款组合总额的28%，较2024年底的26%有所上升[169] 存款和负债成本 - 存款成本下降13个基点至1.80%[108] - 存款成本在2025年第二季度为1.80%，环比下降13个基点，同比下降51个基点[110][113] - 2025年第二季度存款成本率为1.80%，较2024年同期的2.31%下降51个基点[120] - 2025年上半年存款成本率为1.87%，较2024年同期的2.25%下降38个基点[121] - 货币市场账户在2025年上半年同比增加5.981亿美元（17%）[115] - 总存款达125亿美元，较2024年底增长4%（2.552亿美元），无保险存款占比为36%[182][186] 非利息收入 - 2025年第二季度非利息收入总额为2450万美元，环比和同比均增长230万美元（11%）[122] - 2025年上半年非利息收入总额为4670万美元，同比增长400万美元（9%）[122] - 财富管理业务资产管理规模从2024年底增长1.606亿美元（8%）至22亿美元[123] - BOLI收入因死亡抚恤金支付在2025年第二季度达340万美元，环比增长90万美元（37%）[127] - 其他收入包含300万美元与银行收购相关的退税款项[128] 非利息支出 - 2025年第二季度非利息支出总额为9170万美元，同比增长920万美元（11%）[130] - 员工薪酬在2025年第二季度达4444万美元，同比增长554万美元（14%）[130] - 外包数据处理成本2025年上半年为1703万美元，同比下降330万美元（16%）[132] - 2025年第二季度调整后效率比为55.36%，较第一季度的59.53%改善417个基点[141] 资产质量和信贷损失 - 2025年第二季度信贷损失拨备为440万美元，环比下降490万美元[137] - 截至2025年6月30日，不良资产(NPAs)总额为6950万美元，较2024年底下降38%（2930万美元），不良资产占总资产比率降至0.44%[172] - 2025年上半年信用损失准备金为1360万美元，净核销额为950万美元[177] 资本和流动性 - 每股有形账面价值17.19美元，同比增长12%[108] - 一级资本充足率为14.6%，有形普通股权益与有形资产比率为9.8%[108] - 2025年第二季度平均有形资产回报率(ROTA)为1.29%，高于第一季度的1.00%[142] - 2025年第二季度调整后平均有形普通股回报率(ROTCE)为13.31%，较第一季度的10.35%增长286个基点[142] - 有形普通股权益比率分别为9.75%（2025年6月）和9.60%（2024年12月）[199] - 总风险资本比率达16.09%（2025年6月），远超10%的监管要求[202] - 截至2025年6月30日，现金及现金等价物为3.324亿美元，较2024年底下降30%[181] 收购活动 - 完成对Heartland Bancshares的收购，增加1.57亿美元贷款和6.84亿美元存款[99] - 宣布收购Villages Bancorporation，预计2025年第四季度完成[100] 利率敏感性分析 - 利率上升3%将导致12个月内净利息收入下降11%[210] - 利率上升3.00%导致公司经济价值权益下降25.0%[220] - 利率上升2.00%导致公司经济价值权益下降15.7%[220] - 利率上升1.00%导致公司经济价值权益下降7.5%[220] - 利率下降1.00%导致公司经济价值权益上升7.0%[220] - 利率下降2.00%导致公司经济价值权益上升12.1%[220] - 利率下降3.00%导致公司经济价值权益上升12.2%[220]