净利息收入表现 - 净利息收入在2025年第二季度达到1.767亿美元，较2024年同期的1.677亿美元增长5.4%[17] - 2025年上半年净利息收入为3.441亿美元，较2024年同期的3.280亿美元增长4.9%[17] - 2025年第二季度净利息收入为1.767亿美元，同比增长5.4%[173] - 2025年上半年净利息收入为3.441亿美元，较去年同期的3.28亿美元增长4.9%[173] 非利息收入表现 - 2025年上半年非利息收入大幅下降至512万美元，较2024年同期的5227万美元下降90.2%[17] - 2025年第二季度非利息收入为2960万美元，同比下降4.6%[173] 利润和每股收益 - 2025年第二季度基本每股收益为1.77美元，较2024年同期的1.72美元增长2.9%[17] - 公司2025年第二季度净利润为6093.9万美元，同比增长4.9%（2024年同期5808.5万美元）[18] - 2025年上半年净利润7385.1万美元，同比大幅下降31.6%（2024年同期1.078亿美元）[18] - 2025年第二季度基本每股收益为1.77美元，稀释后每股收益为1.73美元[36] - 2025年第二季度归属于普通股股东的净利润为5584.6万美元[36] - 公司净收入为7385.1万美元，较2024年同期的1.07811亿美元下降31.5%[26] - 2025年第二季度基本每股收益为1.77美元，较去年同期的1.72美元增长2.9%[173] 信贷损失准备金和拨备 - 2025年第二季度信贷损失准备金为2078万美元，较2024年同期的1812万美元增长14.7%[17] - 信贷损失拨备为4907.8万美元，较2024年同期的3519.1万美元增长39.4%[26] - 2025年上半年信贷损失拨备为4908万美元，较去年同期的3519万美元增长39.4%[173] - 2025年第二季度信用损失准备金增加528千美元，主要来自资产支持证券和公司票据[46] - 公司以203万美元折价收购面值510万美元的PCD债务证券，其中190.5万美元计入信用损失准备[46] - 2025年上半年冲回410万美元应计利息收入，涉及11个公司票据发行方[46] - 2025年上半年通过销售证券减少信用损失准备146.8万美元[46] - 2025年第二季度信用损失拨备为1846万美元，其中商业和工业贷款拨备855万美元[66] 资产和负债变化 - 总资产从2024年12月31日的223.08亿美元增长至2025年6月30日的225.51亿美元，增长1.1%[16] - 贷款和租赁总额从2024年底的131.28亿美元增至2025年中的137.20亿美元，增长4.5%[16] - 存款总额从2024年底的188.46亿美元微增至2025年中的189.76亿美元，增长0.7%[16] - 投资证券公允价值从2024年底的20.20亿美元降至2025年中的18.77亿美元，下降7.1%[16] - 现金及现金等价物从2024年底的37.86亿美元降至2025年中的35.04亿美元，下降7.4%[16] - 2025年第二季度总资产达225.508亿美元，较2024年底的223.082亿美元增长1.1%[177] - 存款总额在2025年6月30日为189.76亿美元，较2024年12月31日的188.46亿美元增长0.7%[102] 投资证券表现 - 可供出售债务证券未实现损失368.4万美元（2024年同期收益94.7万美元）[18] - 可供出售证券未实现损失在2025年第二季度增加801.1万美元[37] - 截至2025年6月30日，可供出售债务证券公允价值为18.465亿美元[38] - 投资证券减值损失达5131.9万美元，而2024年同期为零[26] - 公司权益证券投资在2025年上半年发生230万美元减值损失[39] - 2025年上半年出售可供出售债务证券实现总收益324.8万美元，总损失504.5万美元[41] - 2025年上半年出售可供出售债务证券净损失179.7万美元[41] - 资产支持证券的摊余成本为2.301亿美元，公允价值为2.287亿美元[43] - 机构担保住宅抵押贷款支持证券摊余成本为4.572亿美元，公允价值为4.546亿美元[43] - 截至2025年6月30日，未计提信用损失准备金的AFS债务证券总公允价值为11.43亿美元，未实现亏损总额为5701.8万美元[44] - 持有超过12个月的AFS债务证券未实现亏损达4810.2万美元，占未实现亏损总额的84.4%[44] - 私人标签抵押贷款债务(CMO)未实现亏损2712.6万美元，是单一类别中最高亏损额[44] - 截至2025年6月30日，70只AFS证券处于未实现亏损状态，较2024年末117只减少40%[44] - 机构担保住宅抵押贷款支持证券未实现亏损341.7万美元，全部来自持有不足12个月的证券[44] - 持有至到期投资证券摊余成本从2024年12月31日的99.19亿美元下降至2025年6月30日的85.31亿美元，降幅为14.0%[49] - 持有至到期投资证券公允价值从2024年12月31日的93.47亿美元下降至2025年6月30日的79.44亿美元，降幅为15.0%[49] - 持有至到期投资证券未实现损失总额从2024年12月31日的5960.9万美元略降至2025年6月30日的5894.2万美元[49] - 公司持有3.912亿美元（2025年6月30日）和3.864亿美元（2024年12月31日）的持有至到期证券作为抵押品[53] 贷款和租赁应收款 - 贷款和租赁应收款总额从2024年12月31日的143.12亿美元增长至2025年6月30日的152.32亿美元，增幅为6.4%[56] - 贷款信用损失准备金从2024年12月31日的1.3678亿美元增加至2025年6月30日的1.4742亿美元[56] - 应计利息从2024年12月31日的8820万美元略降至2025年6月30日的8590万美元[57] - 抵押依赖型单独评估贷款从2024年12月31日的3190万美元减少至2025年6月30日的1830万美元[57] - 截至2025年6月30日，总贷款和租赁应收款为137.09亿美元，较2024年12月31日的131.05亿美元增长4.6%[58] - 逾期贷款总额从2024年12月31日的1.147亿美元下降至2025年6月30日的5007万美元，降幅达56.4%[58] - 商业和工业贷款逾期金额从2712万美元降至1065万美元，降幅60.7%[58] - 多户住宅贷款逾期金额从1183万美元降至0美元，实现100%改善[58] - 非应计贷款总额从4050万美元降至2607万美元，降幅35.6%[61] - 商业房地产自用类非应计贷款从809万美元降至701万美元[61] - 住宅房地产非应计贷款从871万美元降至823万美元[61] - 分期付款非应计贷款从561万美元降至494万美元[61] - 截至2025年6月30日，仍有470万美元逾期90天以上贷款仍在计息[59] - 2025年6月30日PCD贷款为1.093亿美元，较2024年12月31日的1.264亿美元下降13.5%[60] - 贷款和租赁信用损失准备金（ACL）总额从2024年12月31日的1.368亿美元增至2025年6月30日的1.474亿美元，增加了1060万美元[67] - 2025年第二季度ACL总额为1.474亿美元，较2025年3月31日的1.411亿美元增加了642万美元[66] - 2025年第二季度商业和工业贷款ACL增加至3626万美元，环比增长18.6%[66] - 2025年第二季度分期贷款ACL减少至4489万美元，环比下降13.1%[66] - 2025年上半年ACL增加主要由于宏观经济预测轻微恶化和投资贷款余额增加[67] - 2025年第二季度核销总额为1716万美元，其中商业和工业贷款核销600万美元，分期贷款核销1075万美元[66] - 2025年第二季度回收总额为405万美元，其中商业和工业贷款回收213万美元，分期贷款回收191万美元[66] - 2025年上半年核销总额为3793万美元，较2024年同期的4555万美元减少762万美元[66] - 待售贷款总额从2024年12月31日的2.0479亿美元大幅下降至2025年6月30日的3296.3万美元，降幅达83.9%[54] - 待售贷款中的不良贷款从2024年12月31日的280万美元减少至2025年6月30日的40万美元[54] 困难借款人修改 - 公司对财务困难借款人的贷款修改包括利率减免、本金宽免或重大付款延迟等措施[69][70] - 2025年第二季度个人分期贷款困难借款人债务减免金额为78.9万美元，占该类融资总额0.37%[71] - 2024年第二季度非自用商业房地产困难借款人期限延长金额达1726.5万美元，占该类融资总额1.44%[71] - 2025年上半年个人分期贷款困难借款人债务减免金额达88.8万美元，占该类融资总额1.19%[71] - 2024年上半年困难借款人修改贷款总额达3797.7万美元，其中多户住宅延期支付达1069.1万美元[72] - 2025年第二季度困难借款人修改贷款加权平均期限延长5个月，支付延期9个月[73] - 2025年上半年个人分期贷款困难借款人修改后加权平均利率降低11.5%[73] - 截至2025年6月30日，困难借款人修改贷款中90天以上逾期金额达51.7万美元[74] - 2024年同期困难借款人修改贷款中90天以上逾期金额达416万美元，其中工商业贷款占374.3万美元[74] - 2025年6月30日困难借款人修改贷款总余额达1381.8万美元，其中当前正常还款1218.5万美元[74] 贷款信用质量 - 公司采用内部风险评级系统对商业贷款进行信用质量评估，分为通过/满意、特别关注、次级等类别[76] - 商业和工业贷款及租赁总额为75.70793亿美元，其中合格贷款占96.8%[77] - 商业和工业贷款2025年第二季度核销额为599.6万美元，上半年核销额为1050.3万美元[77] - 多户住宅贷款总额为22.47282亿美元，其中合格贷款占95.4%[77] - 多户住宅贷款2025年上半年核销额为38.34万美元[77] - 自用商业房地产贷款总额为10.65006亿美元，其中合格贷款占96.6%[77] - 自用商业房地产贷款2025年第二季度核销额为4.17万美元，上半年核销额为4.36万美元[77] - 非自用商业房地产贷款总额为14.97385亿美元，其中合格贷款占96.1%[77] - 非自用商业房地产贷款2025年上半年核销额为零[77] - 2025年6月30日特殊关注类商业和工业贷款为1373.6万美元，较2024年下降35.8%[77] - 2025年6月30日次级类商业和工业贷款为1.67912亿美元，主要来自Prior年份[77] - 截至2025年6月30日，商业贷款和租赁应收账款总额为124.79亿美元，其中2022年发放的贷款占比最高，达29.48亿美元（23.6%）[78] - 2025年第二季度商业贷款和租赁核销总额为64.13万美元，其中2022年发放的贷款核销59.82万美元（93.3%）[78] - 2025年上半年商业贷款和租赁累计核销147.73万美元，2022年发放的贷款核销99.95万美元（67.7%）[78] - 住宅房地产贷款总额为5.21亿美元，其中非-performing贷款799.2万美元（1.5%）[78] - 分期贷款总额为6.79亿美元，2023年发放的贷款占比最高，达1.94亿美元（28.6%）[78] - 2025年第二季度分期贷款核销107.5万美元，2023年发放的贷款核销32.58万美元（30.3%）[78] - 2025年上半年分期贷款累计核销231.53万美元，2023年发放的贷款核销65.57万美元（28.3%）[78] - 截至2025年6月30日，贷款和租赁应收账款总额为137.09亿美元，较商业贷款部分增长9.9%[79] - 2025年第二季度贷款和租赁总核销171.63万美元，其中2022年发放的贷款核销94.19万美元（54.9%）[79] - 2025年上半年贷款和租赁累计核销379.26万美元，2022年发放的贷款核销182.61万美元（48.2%）[79] - 截至2024年12月31日，商业和工业贷款及租赁总额为70.02亿美元，其中正常类贷款占比97.3%[81] - 2024年度商业和工业贷款及租赁冲销总额为2373.5万美元[81] - 多户家庭贷款总额为22.52亿美元，其中正常类贷款占比95.3%[81] - 2024年度多户家庭贷款冲销总额为407.3万美元[81] - 商业房地产自用贷款总额为11.01亿美元，其中正常类贷款占比93.1%[81] - 2024年度商业房地产自用贷款冲销总额为36.5万美元[81] - 商业房地产非自用贷款总额为13.59亿美元，其中正常类贷款占比94.4%[81] - 2024年度商业房地产非自用贷款冲销总额为14.5万美元[81] - 建筑贷款总额为1.47亿美元，全部为正常类和关注类贷款[81] - 商业贷款和租赁应收款总额为118.62亿美元，其中2024年新增贷款占比24.7%[81] - 2024年贷款和租赁应收款冲销总额为8446.5万美元，其中商业贷款和租赁冲销2831.8万美元，消费贷款冲销5614.7万美元[82] - 截至2024年12月31日，住宅房地产贷款总额为49.66亿美元，其中不良贷款883.5万美元[82] - 分期贷款总额为71.37亿美元，2024年冲销总额达5610.9万美元[82] 贷款购买和销售 - 2025年第二季度贷款购买总额为10.36亿美元，其中个人分期贷款4.07亿美元[84] - 2025年上半年贷款购买总额为20.96亿美元，购买价格相当于未偿还本金余额的87.1%[84] 租赁业务表现 - 商业设备融资集团直接融资和销售型租赁利息收入在2025年第二季度为1530万美元，2024年同期为1050万美元，同比增长45.7%[98] - 商业设备融资集团直接融资和销售型租赁利息收入在2025年上半年为2980万美元，2024年同期为2010万美元，同比增长48.3%[98] - 直接融资和销售型租赁净投资在2025年6月30日为2.643亿美元，较2024年12月31日的2.627亿美元增长0.6%[100] - 经营租赁净投资在2025年6月30日为2.341亿美元，较2024年12月31日的2.149亿美元增长8.9%[100] - 总租赁资产在2025年6月30日为4.984亿美元，较2024年12月31日的4.776亿美元增长4.4%[100] 存款结构 - 超过FDIC 25万美元保险限额的定期存款在2025年6月30日为9.167亿美元，较2024年12月31日的8.031亿美元增长14.1%[102] 借款和债务 - 长期FHLB预付款在2025年6月30日为10.95亿美元，较2024年12月31日的10.28亿美元增长6.5%[106] - 次级债务总额在2025年6月30日为1.826亿美元，较2024年12月31日的1.825亿美元基本持平[111] - 公司抵押贷款总额79亿美元作为FHLB和FRB借款的担保[88] 资本管理 - 2025年第二季度优先股股息支付318.5万美元（E系列每股0.613042美元，F系列每股0.589155美元）[20] - 赎回230万股E系列优先股，金额5559.3万美元[20] - 优先股赎回产生损失190.8万美元[20] - 2025年上半年累计其他综合收益2523.5万美元（2024年同期521.1万美元）[23] - 2025年第二季度股份补偿费用444.2万美元[20] - 2025年上半年回购104,206股普通股，金额564.1万美元[23] - 截至2025年6月30日，公司留存收益达13.913